+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Содержание

ТОП-5 дебетовых карт для путешествий в 2019 году

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Сегодня, отправляясь в поездку по территории страны или за границу, совершенно необязательно возить крупную пачку наличных.

Намного удобнее и безопаснее использовать современные платёжные инструменты — дебетовые карты, которые позволяют без проблем производить расчёты по всему миру.

В сегодняшнем материале составлен рейтинг банковских карт для путешествий, благодаря которому можно подобрать наиболее выгодный для себя вариант.

5 самых выгодных дебетовых карт

Дебетовая карта предназначена для снятия наличных средств в банкоматах и оплаты различных товаров и услуг. Данным платёжным инструментом разрешено расплачиваться только в пределах тех средств, которые размещены пользователем на лицевом счёте (если только не подключена опция «овердрафт»).

Дебетовая карта даёт возможность:

  • хранить на счету собственные средства;
  • рассчитываться по всему миру без поиска обменных пунктов валюты;
  • лёгкого доступа к денежным средствам круглосуточно и все семь дней в неделю без выходных;
  • контроля и управления банковского счёта за границей и на родине;
  • перечислять деньги на любой счёт;
  • максимально обезопасить свои личные средства.

Для экономии времени ниже предлагается пятёрка наиболее выгодных дебетовых карт для путешествий.

Дебетовая карта AIR Visa от ЮниКредит Банка

Дебетовая карта AIR Visa позволяет не только оплачивать покупки, но и получать кэшбэк бонусами в виде миль. В дальнейшем накопленные мили можно потратить на покупку ж/д и авиабилетов или расплатиться за бронь отелей на сайте travel.unicredit.ru.

Карта выдаётся с 18 лет. Платёжной системой является Visa. Платы за ежемесячное обслуживание можно избежать, если тратить в месяц более 10 тысяч рублей, в противном случае месяц пользования картой обойдётся в 249 рублей. Годовая процентная ставка на остаток может достигать 7% (начисляется милями). Суточный лимит снятия наличных в рублях составляет 250 тысяч.

При оплате картой любых товаров и услуг начисляется 2% кэшбэка (за месяц можно накопить не более 10 000 миль). 30% можно получить за покупки в Duty Free (не более 1 000 миль за месяц) и до 10% возвращается за покупки на сайте travel.unicredit.ru.

Картой можно платить за товары и услуги бесконтактно. Для этого нужно просто поднести пластик к терминалу в магазине, где предоставляется услуга бесконтактных платежей. Высокий лимит на личные расходы позволит беспрепятственно посещать любую страну мира.

Обзор карты

Alfa Travel от Альфа-Банка

Для поездки за границу отлично подойдёт карта AlfaTravel от Альфа-Банка, с помощью которой можно снимать наличные в любом банкомате мира. Доступно также наличие следующих функций:

  • чип для бесконтактного расчёта;
  • технология безопасной оплаты 3D-Secure;
  • мобильное приложение с круглосуточной технической поддержкой для удобства контроля денежных потоков — устанавливается на устройства с программным обеспечением iOS или Android.

Карта AlfaTravel также имеет ряд дополнительных опций для туристов.

  1. Позволяет в любое удобное время открыть текущий счёт в национальной валюте, долларах США, евро, швейцарских франках.
  2. Предоставляется возможность приобретать авиабилеты в более чем 300 международных компаниях, при этом бонусные мили не сгорают (если пользоваться картой хотя бы раз в полгода).
  3. Страхуются все члены семьи путешествующих до 50 тысяч евро.
  4. Отсутствует комиссия за снятие наличных по всему миру.

Несомненным плюсом является повышенный кэшбэк до 9% в милях за оплату услуг на официальном сайте и 3% милями в бонусы за любые другие покупки. По карте начисляется 1 тысяча приветственных миль. Милями можно рассчитаться за покупку авиабилетов или при бронировании отелей.

Прочие тарифы:

  • начисления на среднемесячный остаток по счёту — до 6%;
  • первые два месяца обслуживание пластика бесплатное — далее по 100 рублей в месяц (если постоянный остаток на счёте не будет опускаться ниже 30 тысяч рублей или сумма покупок в течение месяца превышает 10 тысяч, то обслуживание будет бесплатным).

Обзор карты

Карта Travel от банка Открытие

Для путешествий за границу банк «Открытие» предоставляет для своих клиентов пластиковую карту Travel. Её можно оформить в режиме онлайн — для этого на сайте банка необходимо заполнить шаблонные поля анкеты. Существует служба доставки в 28 городах, также пластик можно забрать самостоятельно в офисе.

По карте действует бонусная программа, которая активируется с момента первой покупки — на бонусный счёт начисляется 300 рублей. В дальнейшем по каждой покупке будет начисляться по 3 рубля за каждые потраченные 100 рублей. С помощью премиальных средств можно оплатить авиабилеты, а также проживание в гостиницах-партнёрах.

За снятие наличных в любых банкоматах комиссия не берётся после выполнения условий бесплатного обслуживания. Месячный лимит на выдачу составляет 1 миллион рублей. С помощью банковской карты можно производить бесконтактный расчёт за товары и услуги, что повышает степень удобства пользования пластиком.

Также существует функциональный интернет-банк для физических лиц. С помощью него можно быстро производить электронные платежи, контролировать денежные средства и круглосуточно получать техническую поддержку от специалистов банка.

Стоимость месячного обслуживания пластика составляет 299 рублей. За обслуживание можно ничего не платить, если выполняется хотя бы одно из трёх условий:

  1. Среднемесячный остаток на всех счетах — более 300 тысяч рублей. Сумма покупок по карте — свыше 0 рублей в месяц.
  2. Остаток — от 150 тысяч рублей. Сумма покупок — от 20 тысяч.
  3. Счёт карты пополняется ежемесячно на сумму от 50 тысяч рублей. Сумма покупок — более 0 рублей.

Обзор карты

Дебетовая карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Для путешественников отличным вариантом совершать выгодные покупки и получать ощутимые бонусы станет карта Аэрофлот. Она идеально подходит для тех, кто проводит много времени в авиаперелётах, посещая разные города и страны мира.

С её помощью можно покупать билеты на авиарейсы, заказывать номера в гостиницах, брать напрокат автомобили, оплачивать товары в сети партнёрских программ.

Карточку можно оформить в любом отделении Альфа-Банка или онлайн на официальном сайте. При оформлении пластика начисляется в подарок 1 тысяча бонусных миль. Карта Аэрофлот позволяет повышать уровень класса перелётов (из эконом-класса на бизнес).

Помимо авиалиний Аэрофлота имеется возможность использовать 19 компаний авиаальянса SkyTeam. При покупках может начисляться до 1,5 миль за каждые потраченные 60 рублей. Бонусные мили начисляются на специальный счёт. Также 1 миля начисляется за каждые 200 рублей, которые хранятся на накопительном счёте «АэроПлан» (если остаток не меньше 50 тысяч рублей).

Оплачивать картой Аэрофлот удобно в любой стране мира. Снятие наличных в отделениях Альфа-Банка и партнёрских банках не облагается комиссионными сборами. Если на карте хранится сумма не менее 30 тысяч рублей или сумма покупок по карте за месяц была свыше 10 тысяч, то средства можно снимать в банкоматах любых банков без комиссии.

Также при выполнении этих условий стоимость обслуживания пластика будет равняться 0 — в противном случае за карту придётся платить по 100 рублей в месяц. Впрочем, первые два месяца пользования дебетовкой всегда бесплатны.

На остаток по карточному счёту можно получать доход до 6% годовых (на сумму до 300 тысяч рублей). Для этого необходимо оплачивать картой покупки на сумму от 70 тысяч в месяц.

Обзор карты

Дебетовая карта #МожноВСЁ от Росбанка

Платёжные терминалы по всему миру принимают банковскую карту #МожноВСЁ. Кроме счёта в рублях по карте можно использовать 3 дополнительных счёта в разных валютах (доллары, евро и юани).

Любителей путешествовать порадует программа накопления Travel-бонусов (бонусы начисляются за каждые потраченные 100 рублей):

  • 1 бонус — при покупках от 0 до 40 тысяч рублей в месяц;
  • 2 бонуса — при тратах от 40 до 100 тысяч рублей за месяц;
  • 5 бонусов — при сумме покупок от 100 до 300 тысяч рублей за месяц;
  • 1 бонус начисляется при сумме от 300 тысяч рублей в месяц.

За месяц возможно получить не более 5 000 Travel-бонусов (1 Travel-бонус равен одному рублю). Потратить вознаграждение можно на туристические услуги с сайта Росбанк OneTwoTrip. Вместо Travel-бонусов клиент может выбрать обычную кэшбэк-программу с категориями повышенного вознаграждения.

Для удобства пользователей функционирует интернет-банк и мобильное приложение. Встроенный чип предполагает бесконтактный способ оплаты, а с часами и смартфоном с поддержкой платёжного сервиса Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay можно вообще не носить с собой пластиковый оригинал.

За обслуживание карты плата не взимается первый год, далее — при соблюдении условий бесплатного обслуживания:

  • при сумме покупок за месяц — более 15 тысяч рублей;
  • при среднемесячном остатке на вкладах и счетах свыше 100 тысяч рублей;
  • при поступлении денежных средств — более 20 тысяч рублей в месяц.

В противном случае ежемесячная плата за обслуживание обойдётся в 99 рублей.

Обзор карты

Рекомендации по выбору карты для путешествий

Какие характеристики следует учитывать при выборе наиболее подходящего платёжного инструмента? Ниже представлены самые основные:

  1. Бонусная программа, которую предоставляет банк владельцу пластиковой карты. Существуют разные вариации бонусов. Выбирать бонусную программу необходимо, исходя из собственных нужд.
  2. Величина лимита на снятие наличных (суточного и месячного). Важно отметить, что данные лимиты можно увеличить перед поездкой — для этого нужно связаться с представителями финансовой службы банка и обратиться с соответствующим вопросом.
  3. Расценки на обслуживание за год и список дополнительных издержек. В этот список могут входить оплата за поддержку карты, вычет за СМС-оповещения по расходным операциям и тому подобное.
  4. Начисление процентов на остаток. Нужно внимательно изучать все условия по начислению дохода на остаток собственных средств. Минимальные и максимальные величины этого процента могут очень сильно отличаться.
  5. Наличие кэшбэка. Можно получать определённый процент возврата за покупки бонусными баллами либо милями. Здесь также важно изучить все условия кэшбэк-программы, узнать категории, за покупки в которых будет начислен повышенный кэшбэк, а также ознакомиться с лимитными ограничениями начисляемых бонусов.
  6. Обратная связь для контроля состояния счёта и быстрой коммуникации с операторами банка. Для этого существуют удобные и функциональные мобильные приложения, где можно круглосуточно получить техническую поддержку при возникновении проблемных ситуаций.

Перед тем как заказать карточку, следует внимательно изучить все тарифы и условия по продукту. Если пластик был потерян или украден, его всегда можно моментально заблокировать. Пластиковая карта на сегодняшний день является самым современным и удобным инструментом для оплаты в любой стране мира.

  • 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
  • 6% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
  • 5% на остаток
  • до 30% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание

по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty-dlya-puteshestvij.html

Сравниваем тревел карты для путешественников

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Тревел карты банков для путешествий предлагают многие. Разбираемся в многообразии выбора и сравниваем варианты. Считаем, выгодно ли оформлять подобную карту?

Большинство крупных банков сейчас так или иначе представлены в сегменте путешествий. Банковскую карту можно оформить как в кредитном, так и в дебетовом варианте. Условия по карте при этом могут кардинально различаться. Ключевые параметры кэшбэка чаще всего выполняются при условии определенных сумм покупок в месяц. Это все сложно учитывать и нужно тщательно подбирать карту под себя.

Для нашего сравнения мы взяли 3 наиболее популярных варианта карт с большим количеством пользователей.

  • Tinkoff All Airlines от банка Тинькофф
  • Alfa Travel от Альфа-банка
  • Открытие Travel от банка Открытие

Тревел-карты мы также нашли у Райффайзен Банка, ВТБ, Росбанка, Газпромбанка, Санкт-Петербурга. Пытались разобраться в условиях получения миль у Росбанка, сломали голову и решили, что ни нам ни вам это не нужно. Другие банки тоже пока не предложили условий или обслуживания, сравнимых с лидерами.

Полностью условия получения карт и их обслуживания можно почитать на сайтах банков, мы же пройдемся по основным плюсам и минусам.

Карта Tinkoff All Airlines

Мы сами пользуемся кредитным вариантом карты All Airlines и изучили ее особенности вдоль и поперек. На сайте уже делали подробный обзор этой карты со всеми плюсами и минусами.

Кредитка All Airlines + 3000 миль бонусом

Отличный вариант для тех, кто путешествует 1-2 раза за год. Легко копить кэшбэк за любые покупки 2% и за покупки авиабилетов, отелей от 3 до 10%. Дополняется страховкой почти во все страны мира.

Полные тарифы All Airlines

Карта Alfa Travel

Очень интересный вариант для путешественника. С нашей точки зрения кредитный вариант интереснее дебетового.

По обычной кредитке Альфа Тревел дает 2-3% кэшбэка, по премиальной вообще 5% кэшбэка на все покупки.

Можно покупать билеты без шага бронирования в 3000 миль, как у Тинькова. Страховка тоже прилагается.
Всем новым пользователям 1.000 миль в подарок.

Кредитка Alfa Travel + 1000 миль бонусом

Карта Открытие Travel

У Открытия есть три варианта травел карт с разным кэшбэком и разной стоимостью обслуживания.

  • Стандартная с 2% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 990 руб. в год
  • Золотая с 3% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 2.990 руб. в год
  • Премиальная с 4% кэшбэка и стоимостью обслуживания в 5.990 руб. в год

У Стандартной карты нет включенной страховки для путешественника и небольшой кэшбэк. Будем сравнивать условия у Золотой и Премиальной карты.
Из плюсов данной карты:

  • Cписывать мили можно хоть от одной. Можно частично платить за билеты милями, частично рублями

Из минусов:

  • Нет повышенного кэшбэка при покупке авиабилетов и отелей

Кредитка Открытие + 600 миль бонусом

Параметров сравнений очень много и у всех карт есть свои особенности. Мы выделили ключевые параметры по которым сами бы выбирали карту.

Основные параметры — величина кэшбэка и стоимость обслуживания. Кэшбэк на картах копится в виде милей, которые можно потратить на билеты. Стоимость обслуживания ежегодно списывается с кредитного счета

Сравнение кэшбэка на покупки и стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания приведена за 1 год.

Tinkoff All Airlines2%1890 руб.
Alfa Travel2 или 3%1290 или 2990 руб.
Alfa Travel Premium5%6490
Открытие Travel Золотая3%2990 руб.
Открытие Travel Премиальная4%5990 руб.

Здесь видна разница — чем больше тратишь по карте в год, тем быстрее окупится стоимость обслуживания. Мы тратим не так много, поэтому оформлять карту с высокой стоимостью обслуживания не имеет смысла.

Сравнение кэшбэка на билеты, туры, отели

Tinkoff All Airlines3-5% на авиабилеты и туры, 10% отели на Booking, 10% аренда авто Rentalcars
Alfa Travel4,5-5,5% на авиабилеты, 7-8% на жд билеты, 8-9% на отели
Alfa Travel Premium7,5% на авиабилеты, 10% на жд билеты, 11% на отели
Открытие Travel Золотая3% на все
Открытие Travel Премиальная4% на все

Здесь Тинькоф в явных лидерах. За любой авиабилет Олл эйрланс дает кэшбэк 3%, за билеты, купленные через их сервис 5%. При этом цены на своем сервисе они не задирают. Недавно мы купили у них билеты Аэрофлота по цене перевозчика и получили кэшбэк 5%. Покупать билеты за мили можно также через любой выбранный сервис.

Повышенный кэшбэк у Альфы можно получить только при покупке через их сайт, где цены изначально завышены. Наша проверка билетов Аэрофлота показала увеличение цены примерно на 5%.
По ЖД билетам выгоды от покупки через сервис Альфы нет. Стоимость примерно на 10% выше, чем на сайте РЖД.

У Открытия нет специального кэшбэка на авиабилеты и отели. Минус за это.

Сравнение дополнительных бонусов

Помимо привлекательного кэшбэка и выгодных авиабилетов травел карты заманивают дополнительными бонусами. Какие еще выгоды можно получить у кредиток?

  • Доступ в бизнес-залы аэропортов. В этой статье не будем его рассматривать, для этого нужны большие ежемесячные траты по карте, суммы на счете или инвестиции.
  • Страховка для путешествий. Есть у всех вышеперечисленных карт и она очень актуальна для путешествий и получения виз. Нам страховка от Тинькова окупается при первом же путешествии за границу на пару недель. В Кении даже пришлось ей воспользоваться.
  • Отдельно можно отметить бонусы для клиентов Альфа-Банка. Для них выпускаются карты Visa Signature. По ней можно получить 14 дней безлимитного интернета в роуминге и упаковывать бесплатно багаж до 4-х раз в год в крупных аэропортах. Подробности здесь.

Для нас вообще не актуальное сравнение. Как кредиткой картой All Airlines мы не пользуемся совсем и вам не советуем. Сравним процентную ставку по кредиту и льготный период без выплаты %.

Tinkoff All Airlinesот 15 до 29,9% годовыхдо 55 дней
Alfa Travelот 23,99 до 38,52% годовыхдо 60 дней
Alfa Travel Premiumот 23,99 до 38,52% годовыхдо 60 дней
Открытие Travel Золотаяот 18,9 до 31,9% годовыхдо 55 дней
Открытие Travel Премиальнаяот 17,9 до 30,9% годовыхдо 55 дней

Условия здесь почти равны по всем вариантам карт

Сравнение бонусов при получении карты

  1. Tinkoff All Airlines для наших читателей предлагает 3.000 миль при оформлении карты. Для этого нужно воспользоваться ссылкой.
  2. Alfa Travel дает приветственную 1.

    000 миль при активации карты. Чтобы воспользоваться бонусом воспользуйся ссылкой.

  3. Открытие Travel дает приветственные 600 миль для Премиум карты и 300 миль для Золотой карты при оформлении по ссылке.

Другие особенности карт

  • СМС-информирование бесплатное у Открытия, у Тинькова и Альфы 59 руб. в мес.
  • Пополнять карты Тинькова и Открытия можно бесплатно и моментально с карт любых банков в приложении. У Альфа-Банка бесплатно можно пополнить карту только в отделении, в банкомате или с другой карты через Альфа-клик.

Итог сравнения кредитных карт

Для себя мы сделали свой ТОП-3 кредитных карт для путешественников

  1. Tinkoff All Airlines. Нам нравится вариант с кэшбэком, который можно потратить на любые авиабилеты и даже на туры. Приложение очень продуманное и всегда легко пополнить кредитку после траты. Также мы уже не первый раз пользуемся кэшбэком 10% при бронировании отелей на Booking.com. Отзыв о карте.
  2. Alfa Travel Premium. Как только мы будем тратить более 50.000 руб. в месяц, то побежим оформлять Alfa Travel Premium. Этот вариант очень интересен своим высоким кэшбэком в 5% на все покупки.
  3. Карта Открытие Travel тоже хороша с кэшбэком 3-4%, но по другим параметрам уступает Альфе и Тинькову.

Сравниваем дебетовые карты для путешествий

Дебетовые карты для путешественников отличаются от кредитных тем, что вам придется использовать свои личные средства на балансе, чтобы получать мили. Кроме того, есть возможность получать % на остаток на балансе карты. Правда для накопления процентов на остаток есть более выгодные варианты.

Этот вариант может быть интересен как связка: получаем % на остаток и мили на будущие полеты одновременно

Сравнение процента на остаток 

Tinkoff All Airlines6% годовых при ежемесячных тратах от 20.000 руб.
Alfa TravelПроцент не начисляется
Открытие Travel Оптимальная Процент не начисляется, но можно открыть счет “Моя копилка” и получать 7% годовых при остатке на счете от 10.000 руб.

Сравнение бонусов при получении дебетовой карты

  1. Tinkoff All Airlines предлагает 500 миль при оформлении карты. Для этого нужно заказать карту по специальной ссылке.

  2. Alfa Travel дает приветственные 1.

    000 миль при заказе карты по ссылке

  3. Открытие Travel дает приветственные 300 миль для Оптимальной карты при оформлении по ссылке.

Какую банковскую карту выбрать путешественнику / Блог Chip.Travel

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Мы разобрались, какие реальные выгоды предлагают банки для путешественников. Сравнили условия в самых популярных дебетовых карточках от разных банков. Честно рассказали о «подводных камнях», которые скрываются за сладкими фразами и огромными процентами.

Все данные актуальны на 16 апреля 2019 года, но мы будем их периодически обновлять

На что обратить внимание, выбирая банковскую карту для путешествий

Самый первый и главный критерий — тип карты. Она обязательно должна быть международной, чтобы вы могли платить за покупки в магазинах за границей.

Тип платежной системы лучше выбирать Visa или Master card (с карточек Maestro можно снять деньги за границей только в дочерних банках «Сбербанка»). Система Visa — американская, и расчеты в ней производятся в долларах США. Master card — европейская система с расчетом в евро.

Поэтому если вы летите в Европу, лучше брать с собой карту Master card, чтобы избежать двойной конвертации, за которую банки могут брать проценты.

Второй критерий — стоимость выпуска и обслуживания. В эту сумму входят не только ежегодная оплата, но и все те проценты, которые вы заплатите банку за проведение операций.

Будьте внимательны: часто карту выпускают бесплатно, стоимость обслуживания у неё минимальна (допустим, 300-600 рублей в год), зато за каждую операцию — снятие наличных, оплату в магазинах, перевод на другой счет — банк берет комиссию.

Третий критерий — надежность и безопасность. Карта должна быть именная, эмбоссированная (имя, фамилия, номер карты нанесены выпуклыми буквами и не стираются), защищенная чипом и магнитной лентой. Хорошо, если она поддерживает бесконтактные платежи.

В Европе и США у вас могут потребовать паспорт при оплате картой. Если откажитесь, карту вернут, а оплата не пройдет. В таком случае могут даже заблокировать карту по требованию магазина. Безопасность на высшем уровне, так что лучше паспорт носить с собой.

И четвертый критерий — бонусы для путешественников. К примеру, возможность заблокировать карту онлайн или сделать дубль карты.

Нашего редактора такая банковская услуга как-то спасла от голодного отпуска в Барселоне. В метро у него вытащили кошелек с наличкой и кредитками, а в номере остались дубли карточек.

Он заблокировал украденные карточки через приложение, а продолжил пользоваться дубликатами.

Об остальных бонусах для путешествий за рубеж поговорим отдельно.

Что искать в картах путешественнику

Если вы не планируете подолгу жить за границей, заводить отдельную карту для поездок не стоит. Лучше выбрать универсальную, в которой будет хорошая поддержка, удобный банкинг и выгодные условия по конвертации валют. Что еще важно:

  1. Беспроцентное снятие наличных за границей. Перед оформлением карты уточните, какие партнеры есть у вашего банка за границей. Иначе бешенные проценты за снятие денег в чужих банкоматах перечеркнут все возможные выгоды.
  2. Кэшбэк. Когда за каждую покупку вам начисляют хотя бы 1% стоимости, за месяц накапливается неплохая сумма.
  3. Процент на остаток. Хорошо, когда деньги не просто лежат на счету, но и приносят доход. Выгодно и для путешествия, и в повседневной жизни.
  4. Удобное мобильное приложение. Представьте, что вам в чужой стране с очень плохим интернетом нужно срочно заблокировать карту или перевести деньги на другой счет. Шустрое и удобное мобильное приложение — настоящая палочка-выручалочка.
  5. Бонусы. Баллы за покупки в зарубежных магазинах, бесплатная страховка за границей, возможность привязать карту к счету с другой валютой — все эти возможности предлагают банки путешественникам. Спрашивайте менеджеров.
  6. Онлайн-банкинг. Если нет мобильного приложения, обязательно нужен онлайн-банкинг. Находясь за границей, вы должны иметь возможность управлять своим счетом через интернет.
  7. Набор миль. К сожалению, накопленные мили нельзя использовать на полеты чартерами, а только на регулярные перелеты по полной стоимости.

Райффайзен банк

Visa Classic Travel — это рублевая карта, на которой можно накапливать мили за покупки по курсу 1 миля — 40 рублей. Еще 1000 миль вам начислят в день рождения. Эти мили можно обменивать на авиабилеты по всему миру, использовать для оплаты проживания в отелях и аренды автомобиля, оформлять на них страховку.

Еще одна фишка — два бесплатных снятия наличных в месяц в банкоматах по всему миру. Чем не выбор для тех, кто путешествует часто, но недолго.

Обслуживание карты — 500 рублей в год.

В «Райффайзен банк» есть специальная карта для путешественников — Buy&Fly, но она не такая выгодная как Visa Classic Travel. Миль на ней начисляется меньше, а обслуживание намного дороже — 299 рублей в месяц. Зато есть кэшбэк и скидки от партнеров банка.

Альфа-банк

Alfa Travel — выгодная карта для путешественников.

фишка этой карты — бесплатное снятие наличных в банкоматах по всему миру, при условии, что сумма на ваших счетах на конец месяца превышает 30000 рублей или вы потратили более 10000 рублей в месяц.

Бесплатное обслуживание карты работает на тех же условиях. На этой карте можно накапливать мили за покупки — до 3% от суммы по курсу 1 миля за один рубль.

Накапливать мили можно еще и с дебетовой картой «Аэрофлот». Стоимость обслуживания такая же, как и на Alfa Travel, но снять наличные в любом банкомате мира без комиссии нельзя. Зато миль начисляют больше.

Сбербанк

Дебетовая карта «Аэрофлот» практически ничем не отличается от аналогичной Альфа-банка, но миль по ней начисляется меньше. И обслуживание платное: 900 рублей за первый год, 600 рублей — за второй и последующие.

Бонусы по программе программе лояльности «Спасибо» начисляются только за покупки у партнеров программы.

Тинькофф

У «Тинькофф-банка» есть три дебетовых карты для путешественников: ALL Airlines,

S7 Airlines и OneTwoTrip. Снятие наличных в банкоматах по всему миру для этих карт бесплатное при сумме свыше 3000 рублей.

Самое выгодное обслуживание на карте OneTwoTrip — всего 99 рублей в месяц или бесплатно при неснижаемом остатке 30000 рублей. За все покупки по карте, оплату отелей, ЖД- и авиабилетов начисляются бонусы. Их можно потратить на оплату путешествий.

Карта S7 Airlines открывает доступ к закрытым распродажам авиабилетов, которые проходят два раза в год. За любые покупки вам начисляют мили, которые можно обменять на билеты 13 авиакомпаний. Обслуживание бесплатное, если у вас есть кредит в Тинькофф или неснижаемый остаток по карте больше 150000 рублей. В иных случаях — 190 рублей в месяц.

С картой ALL Airlines вы получите страховку в путешествиях для одного человека бесплатно. Она покроет расходы до $50000 и распространяется на игры с мячом и водные развлечения. Мили начисляются за любые покупки, потратить их можно на любые авиабилеты.

Обслуживание бесплатное, если у вас есть кредит в Тинькофф или неснижаемый остаток по карте больше 100000 рублей. В иных случаях — 299 рублей в месяц.

Для наглядности мы составили табличку с самыми популярными дебетовыми картами, которые предлагают выгоды для путешественников.

!!! Полную версию, где мы сравниваем 8 карт смотрите и скачивайте здесь.

Информация актуальна на апрель 2019 года. Данные будем обновлять.

Что делать, если карты VISA заблокируют из-за санкций

В начале марта Visa и Mastercard заблокировали карты «Еврофинанс Моснарбанка». Сейчас карты не работают и в России, и заграницей. Есть риск, что заблокируют и карты других российских банков.

В таком случае всем путешественникам придется оформить одну из кобейджинговых карт «Мир»: «Мир»-Maestro, «Мир»-JCB и «Мир»-UnionPay. Такие карты можно оформить в банках «МТС Банк», «Газпромбанк», «Россельхозбанк».

Источник: https://chip.travel/blog/kakuyu-bankovskuyu-kartu-vybrat-puteshestvenniku-1

Дебетовая карта Alfa Travel это развод ?

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Альфа-банк не первый год входит в десятку крупнейших банков России и занимает твердую позицию в перечне значимых российских кредитных организаций, что были утверждены Центробанком Российской Федерации. Имеет развитую систему филиалов в России и по всему миру, почти 30 лет предоставляя своим клиентам широкий спектр качественных услуг. Одно из таких новых выгодных предложений — дебетовая карта Alfa Travel.

Дебетовая карта Альфа Тревел — лучший подарок и незаменимый спутник для тех, кто любит путешествовать! Но хотелось бы знать, Alfa Travel от Альфа Банк — это развод или честный продукт компании? Рассмотрим подробнее в нашем обзоре.

Преимущества дебетовой карты Alfa Travel

Дебетовая карта Alfa Travel представлена на сайте travel.alfabank.ru, она имеет уникальные преимущества для своих владельцев:

  • Отличная бонусная программа по начислению миль с высоким процентом кэшбэка.
  • Процентное начисление (в зависимости от потраченных средств за месяц) на остаток денежных средств по счёту.
  • Бесплатное обналичивание средств в банкоматах по всему миру и переводы денег на другие счета.
  • Наличие чипа и передовой технологии 3D Secure.
  • Бесконтактные платежи.
  • Привязка счёта к таким популярным системам расчётов как Samsung Pay, Android и Apple.
  • Мили, которые не сгорают даже при перевыпуске карты.
  • Привязка нескольких бонусных карт к одному счёту владельца.
  • Бесплатный интернет в роуминге.
  • Компенсация со сниженной комиссией стоимости билетов при возврате или обмене.

Платежная система

Visa Signature является уникальной платежной системой, условия которой разработаны специально для путешественников. Из особенностей можно выделить:

  • страхование путешествий — воспользовавшись картой для оплаты поездки, вы получаете страховку на это путешествие;
  • гарантия с расширенным функционалом и защита покупок — на любые покупки будет распространена гарантия и защита приобретений;
  • круглосуточная услуга «Консьерж» — тщательно отобранные предложения по запросам выбора ресторанов и бронирования билетов;
  • помощь в медицинских услугах и предоставление информации для комфортного и беззаботного отдыха;
  • экстренное оказание помощи в связи с утратой или кражей карты владельца.

Бесконтактная оплата

Дебетовая карта Альфа Тревел включает услугу бесконтактной оплаты по технологии PayWave. Это значит, что держателю карты больше нет необходимости вставлять свою карту в платежные терминалы, вводить ПИН-код и передавать ее в руки третьим лицам для произведения расчётов.

Достаточно самостоятельно поднести карту к специальному устройству и оплата будет произведена. В зависимости от терминала для списания средств, необходимо будет либо приложить карту к устройству, либо провести картой на небольшом расстоянии от считывающего информацию экрана.

Обязательно дождитесь оповещения, что оплата произведена успешно, не торопитесь производить оплату повторно.

Оплата телефоном

Альфа-банк был одним из первых в России банков, который запустил систему моментальных денежных переводов с помощью QR-кода.

Держатели карт могут безопасно и быстро перевести средства не только на внутренние счета Альфа-банка, но и на любой другой счёт.

Достаточно установить приложение «Альфа-Мобайл», произвести необходимые настройки в разделе «Детальная информация по счёту» и можно свободно пользоваться данной услугой.

Валюта карты Альфа Тревел

Путешествуя по миру, не хотелось бы иметь какие-либо ограничения, в особенности, связанные с валютой. Эмоции не покупаются, а вот товары и услуги, что вызывают эти приятные впечатления, приобретаются за деньги. Обмен денежных средств — не самая приятная и быстрая процедура, особенно в чужой стране.

Альфа-банк позаботился о своих клиентах, сделав дебетовую карту Alfa Travel мультивалютной. Нет необходимости держать несколько счетов с разными валютами, совершать обмены и движение средств, теряя конвертацию. Как дома, в России, так и за границей клиенты могут использовать одну карту на все покупки.

Можно ли расплачиваться картой за границей?

Операционная система расчётов Visa Signature предназначена для оплаты товаров и услуг как в рублях, так и в иностранной валюте.

Держатели карт Alfa Travel могут свободно снимать денежные средства без комиссии (при соблюдении определенных условий) и производить расчёты по всему миру в зависимости от той валюты, что подключена к карте.

Условия для беспроцентного снятия денег в банкоматах других банков по всему миру:

  • иметь на счету карты сумму более 30 000 руб.;
  • с карты должно быть потрачено более 10 000 руб. за месяц.

И с 1 по 10 число следующего месяца комиссионные взыскания будут возвращены пользователю на счёт. Первые два месяца комиссия возвращается на счёт без каких-либо ограничений или условий.

Интернет-банк и мобильный банк AlfaBank.ru

Альфа-банк предоставляет для своих клиентов бесплатный мобильный банк. Это безопасный, надежный и очень простой доступ владельца ко всем картам и счетам. Клиенты банка могут в любой момент совершить перевод денежных средств, проверить остаток и движение денег и воспользоваться другими полезными функциями, такими как:

  • Служба поддержки в виде онлайн-чата с банком.
  • Денежные переводы по номеру мобильного телефона.
  • Блокирование, разблокирование и привязка карты к системе оплаты Apple Pay.
  • Оплата налогов, штрафов ГИБДД, услуг ЖКХ, интернета и мобильной связи.
  • Предварительный заказ для снятия наличных средств.
  • Расположение и время работы банкоматов и отделений банка.
  • Ознакомление с расходами и сравнение с тратами за прошлые месяцы.

Средняя оценка мобильного приложения от Альфа-банк в Google Play – 4.4 из 5. В App Store – 4.9 из 5.

Как оформить дебетовую карту travel.alfabank.ru

Для получения карты Alfa Travel требуются простые действия:

  • посетить офис Альфа-банка с паспортом или зайти на официальный сайт по ссылке alfabank.ru;
  • заполнить небольшую анкету, внимательно проверив информацию, которая вами указана;
  • выбрать способ доставки или получения карты;
  • дождаться обратной связи посредством звонка от сотрудников Альфа-банка или смс-оповещения;
  • забрать карту по готовности в удобном по расположению отделении банка или получить через курьера.

Когда дебетовая карта окажется у вас на руках, необходимо будет активировать ее. Это можно сделать по месту получения карты непосредственно либо через интернет.

Условия получения карты

Чтобы оформить дебетовую карту Alfa Travel, нужно соблюсти всего два условия, а именно:

  • быть совершеннолетним (18 лет для граждан РФ);
  • иметь гражданство Российской Федерации.

Оформление карты происходит дистанционно, через заявление в режиме онлайн travel.alfabank.ru, либо напрямую в любом отделении Альфа-банк.

Срок действия

Период действия дебетовой карты Alfa Travel будет указан на лицевой стороне «пластика». Обычно этот срок составляет 36 месяцев. Владелец карты может обратиться в отделение банка с просьбой о перевыпуске карты.

Банк также предоставляет услуги автоматического перевыпуска, когда срок действия использования подходит к концу.

Мили же, что накоплены на счёту, срока действия не имеют — это выгодное отличие Альфа-банка среди конкурентов.

Стоимость обслуживания карты

  • Открытые счёта дебетовой карты — 0 руб.
  • Предоставление различных услуг по карте — от 100 до 3 000 руб./месяц.
  • Предоставление различных услуг по карте при условии, что на счёту клиента сумма не менее 30 000 руб. и трата денежных средств составила не менее 10 000 руб./месяц — 0 руб.
  • Снятие и получение наличных средств по всему миру через терминалы и банкоматы — 0 руб.
  • Снятие и получение наличных средств в отделении Альфа-банка через кассу на сумму до 10 000 руб. — 0 руб.
  • Снятие и получение наличных средств в отделении Альфа-банка через кассу на сумму свыше 10 000 руб. — 1% от суммы.
  • Информирование клиента через смс — 0 руб.
  • Выписка по состоянию счёта в банкомате не Альфа-банка — от 30 до 59 руб.
  • Срочное оформление карты или срочное получение денег за границей РФ — 0 руб.
  • Перечисление денежных средств со счёта клиента на карту другого банка — 1.9% от суммы.

Ограничения при снятии денежных средств по дебетовой карте Альфа-банка:

  • Максимальная сумма снятия денежных средств в сутки — не более 300 000 руб.
  • Максимальная сумма снятия денежных средств в месяц — не более 800 000 руб.

Тарифы обслуживания дебетовой карты AlfaTravel

Стоимость тарифа и предлагаемые услуги будут зависеть от вашего выбора, абонентская плата начинает сниматься с 3 месяца пользования картой:

  • Тариф «Оптимум» — 199 руб./месяц.
  • Тариф «Комфорт» — 499 руб./месяц.
  • Тариф «Максимум» — 3000 руб. в месяц.

По каждому тарифу абонентская плата может составлять 0 руб. при соблюдении определенных условий:

Тариф «Оптимум»

  • Для зарплатного клиента необходимая трата денежных средств — любая сумма/месяц.
  • Для обычных клиентов необходимая трата денежных средств — более 20 000 руб./месяц.
  • Суммарный остаток (средний) по депозитным и накопительным счетам, инвестиционным средствам за предыдущий месяц — не менее 100 000 руб.

Тариф «Комфорт»

  • Для зарплатного клиента необходимая трата денежных средств — любая сумма/месяц.
  • Для обычных клиентов необходимая трата денежных средств — более 40 000 руб./месяц.
  • Суммарный остаток (средний) по депозитным и накопительным счетам, инвестиционным средствам за предыдущий месяц — не менее 300 000 руб.

Тариф «Максимум»

  • Для зарплатного клиента необходимая трата денежных средств — 250 000 руб./месяц.
  • Для обычных клиентов необходимая трата денежных средств — более 50 000 руб./месяц.
  • Суммарный остаток (средний) по депозитным и накопительным счетам, инвестиционным средствам за предыдущий месяц — не менее 1 000 000 руб.

Бонусы от travel.alfabank.ru

Система бонусных начислений по дебетовой карте Alfa Travel рассчитывается по системе 1:1, проще говоря, 1 рубль = 1 миля. Ограничения по количеству миль нет. Начисление денежных средств за бонусные мили производится с 1 по 10 число следующего месяца на отдельный счёт, автоматически созданный для подобных расчётов.

Кэшбэк

  • Начисление миль при покупке каких-либо товаров на сайте банка — 9% от всей суммы покупки.
  • Начисление миль при покупке каких-либо товаров в прочих магазинах: 3% от всей суммы покупки.
  • Начисление миль в случае приобретения авиабилетов с помощью сайта фирмы банка — 5.5% от всей суммы покупки.
  • Начисление миль в случае приобретения железнодорожных билетов с помощью сайта фирмы банка — 8% от всей суммы покупки.
  • Начисление миль в случае бронирования отеля с помощью сайта фирмы банка — 9% от всей суммы покупки.
  • Бонусы за регистрацию карты — 1000 миль.

Проценты на остаток

Ежемесячные начисления процентов на остаток по счёту:

  • При расходе денежных средств на сумму от 10 000 до 70 000 руб. — 1% на остаток по счёту.
  • При расходе денежных средств на сумму от 70 000 до 100 000 руб. — 6% на остаток по счёту.
  • При расходе денежных средств на сумму более 100 000 руб. — 7% на остаток по счёту.

Отзывы о дебетовой карте ALFA TRAVEL

Отзывы об этой карте, в основном, положительные. Выгодные и интересные условия накопления бонусных милей, их несгораемость и предоставление услуг страхования являются главными преимуществами для клиентов, которые часто путешествуют или находятся в командировках. 66% владельцев карты готовы посоветовать её своим знакомым, близким и друзьям. Открыто негативных отзывов найдено не было.

Если появятся отзывы о дебетовой карте Alfa Travel, то мы обязательно опубликуем информацию в социальных сетях. Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить!

Регуляция и лицензии Альфа-банка

Доверяй, но проверяй — самая верная поговорка при заключении любых финансовых сделок. Вы приобретаете определенные услуги от банка и должны внимательно ознакомиться с договором на пакет услуг и лицензиями финансовой организации. Уделите время и внимание на изучение правовой документации — обезопасьте себя!

Лицензия и регулятор

Банк имеет 2 основных вида лицензии от Центрального Банка Российской Федерации:

  • Читать Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 в последней редакции на сайтах: consultant.ru, garant.ru;

Источник: https://eto-razvod.ru/review/alfabank-travel/

5 бюджетных, но выгодных карт для путешественников

Тревел-карты российских банков: подробный обзор

Если вы часто ездите в другие города и страны, то может быть выгодно копить мили и менять их на билеты. Мы нашли пять карт для путешественников с максимальными бонусами, за которые нужно платить не больше 2000 ₽ в год.

Самой выгодной из бюджетных вариантов оказалась карта Alfa Travel от Альфа-Банка. С каждой покупки начисляются мили, которыми потом можно оплачивать авиа- или железнодорожные билеты, отели, аренду машины и трансферы.

Ещё по карте предусмотрен процент на остаток, туристическая страховка, платный доступ в бизнес-залы аэропортов (выдаётся карта Priority Pass, и пассажир оплачивает только посещения залов), при определённых условиях доступно бесплатное снятие наличных за рубежом.

При этом если не выполнять условия по размеру расходов по карте и остатку на ней, то за годовое обслуживание придётся заплатить 1200 ₽.

Тинькофф Банк для путешественников предлагает 2% кэшбэка милями за любые покупки и до 10% на своём сервисе, а также две страховки. По карте «Яркая» от банка «Санкт-Петербург» предусмотрено три бонуса: кэшбэк за любые покупки, процент на остаток и туристическая страховка.

5 карт для путешественников не дороже 2000 ₽ 

Банк — название карты

Преимущества

Стоимость

1

Альфа-Банк — Alfa Travel (Дебетовая)

  • Первые два месяца 3% кэшбэка милями; далее 2% при тратах от 10 000 ₽ в месяц, 3% — от 70 000 ₽;
  • до 9% милями при оплате на travel.alfabank.ru;
  • 1% на остаток по счёту до 300 000 ₽ при расходах от 10 000 ₽, 6% — от 70 000 ₽,
  • 1000 приветственных миль;
  • компенсация комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира при остатке на счетах от 30 000 ₽ или расходах от 10 000 ₽;
  • турстраховка с учётом экстремальных видов спорта (лимит — €50 000);
  • счета к карте можно открыть в разных валютах;
  • доступ к сервису Compensair, который позволяет получить компенсацию за отмену или задержку рейса;
  • доступ в бизнес-залы аэропортов за $27.

Первые два месяца бесплатно; затем бесплатно при расходах по карте в прошлом месяце не менее 10 000 ₽ или остатке не ниже 30 000 ₽. Иначе — 100 ₽ в месяц.

2

Тинькофф Банк — All Airlines (Кредитная)

  • 2% милями за любые покупки;
    5–10% милями за покупки на сервисе Tinkoff Travel;
  • 3% за покупку авиабилетов на других площадках;
  • страховка для путешественников с покрытием до $50 000 с включением экстремальных видов спорта;
  • страхование багажа на сумму до $1000.
  • 1890 ₽ в год (при годовой схеме обслуживания);
  • ставка 15–29,9% годовых;
  • льготный период — 55 дней;
  • комиссия за снятие наличных от 390 ₽.

3

Уралсиб — Mastercard World «Весь мир» (Дебетовая)

  • 1 балл за каждые 50 ₽, потраченные по карте;
  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах в России от 3000 ₽;
  • 3 бесплатных снятия наличных за границей каждый месяц

699 ₽ в год

4

Ак Барс — Visa Platinum «Evolution» (Дебетовая)

  • 1,5 мили S7 Airlines за каждые 60 ₽ (при подключении программы лояльности);
  • 1000 приветственных миль;
  • 3% на остаток до 30 000 ₽; 7% — от 30 000 до 100 000 ₽; 3% на сумму превышения.

Первые два месяца бесплатно, далее — 79 ₽ в месяц; бесплатно, если пополнять карту на 10 000 ₽ или тратить по ней от 20 000 ₽ в месяц

5

Банк «Санкт-Петербург» — Mastercard World «Яркая» (Дебетовая)

  • 1% кэшбэка бонусами; 2%, если расходы по карте превышают 50 000 ₽;
  • 3% на остаток от 50 000 ₽ (банк учитывает ежедневный остаток); если выполнять условие по остатку три месяца, на третий начисляют 10%;
  • бесплатная туристическая страховка для стран Шенгенского соглашения (лимит — €35 000).

Первый месяц бесплатно, далее — 99 ₽ в месяц; бесплатно, если тратить от 30 000 ₽ в месяц

Как находили карты?

Мы изучали кредитные и дебетовые карты с бонусами для путешественников от топ-30 банков по размеру активов на 1 мая 2019 года. Важный критерий отбора: стоимость выпуска и обслуживания не должна была превышать 2000 ₽ в год (даже если есть критерии бесплатного использования).

Если банк предлагал несколько карт для путешественников, выбиралась та, что имеет больше бонусов при меньшей стоимости обслуживания. Мы учитывали в таблице те варианты, где помимо начисления бонусов за оплату картой предлагаются дополнительные преимущества, например процент на остаток или страховка ВЗР.

Сортировка происходила по числу бонусов и стоимости обслуживания карты. Тарифы актуальны на 11 июня 2019 года.

Читайте по теме: 75 стран мира, куда можно поехать без визы

Максим Глазков

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2019/6/13/5-bjudzhetnykh-no-vygodnykh-kart-dlja-puteshestvennikov/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.