+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

Лучшие брокеры 2019

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

Уже традиционным для нас стало проведение ежегодного обзора рынка брокерских услуг и публикация ежегодного рейтинга Лучшие брокеры (наши предыдущие статьи « Лучшие брокеры 2017 » и «Лучшие брокеры 2018» прочли более 150 тысяч человек), что говорит о высокой востребованности подобного исследования.

В этой статье будет раскрыто 3 основных вопроса:

  1. Как оценить и выбрать надежного брокера в 2019 году.

  2. брокеров по объективным критериям.

  3. Оценка топовых брокеров по ключевым объективным критериям, а также в этом году мы собрали отзывы реальных людей о топовых брокерах. Также внизу статьи Вы сможете скачать полное исследование по топовым брокерам.

Новинки 2019 в брокерском бизнесе

Как и любая другая отрасль, сфера финансовых услуг находится в постоянном развитии, появляются новые игроки, растет уровень действующих участников рынка в ответ на возрастающие требования клиентов, расширяется портфельный ряд предоставляемых услуг. С момента выхода нашей последней статьи («Лучшие брокеры 2018») произошли 2 главных изменения:

  1. Большинство компаний начали предоставлять своим клиентам возможность открытия счета онлайн.

  2. Почти у всех операторов появились мобильные приложения.

Как оценить брокера

На дату написания статьи по данным Московской биржи количество участников торгов или, другими словами, компаний, имеющих доступ к рынку ценных бумаг, составило 326.

Каким образом принять грамотное и взвешенное решение в выборе брокера? Как не запутаться в насыщенном информационном потоке на сайтах операторов брокерских услуг? В нашей статье мы попробуем помочь Вам сориентироваться в данном вопросе.

Расскажем, по каким критериям производить оценку компании и на чем акцентировать свое внимание. На схеме ниже приведены шаги по оценке брокера, далее мы рассмотрим каждый шаг более детально.

Как выбрать брокера

Мы выделяем 8-м критериев оценки брокера. Базовым критерием в выборе брокера является его надежность. Показатель надежности  базируется на первых двух критериях в нашей оценке:

  1. Наличие у компании лицензии, то есть специального разрешения на осуществление брокерской деятельности. Она выдается Центральным Банком Российской Федерации. Лицензия подтверждает наличие у компании соответствующих профессиональных компетенций и право заниматься финансовой деятельностью на фондовом рынке в принципе. Работа брокера без лицензии незаконна.

    Поэтому доверяя свои деньги компании без лицензии, Вы работаете с нарушителями закона со всеми вытекающими последствиями. Как правило такие случаи распространены на рынке Форекс, где на текущий момент количество лицензированных компаний можно пересчитать по пальцам одной руки. В сегодняшнем обзоре будут исключительно топовые брокеры фондового, у которых с лицензиями все в порядке.

    Проверить наличие лицензии можно на сайте ЦБРФ

  2. Рыночные позиции брокера.

    В данном вопросе можно обратиться к таким показателям, как рейтинг компании по размеру клиентской базы и сумме оборота. Лучше, если выбранная Вами компания будет входить в первые ТОП-4.

    На протяжении длительного времени перечень данных компаний стабилен, происходили лишь внутригрупповые перемещения в рейтинге. Это косвенный, но достаточно верный показатель надежности брокера.

    Брокеры первой пятерки – это крупные инвестиционные или финансовые группы, являющиеся профессиональными участниками рынка, которые прошли проверку временем и другими инвесторами.
  3. Наличие лицензии и рыночная позиция характеризую легальность и масштабность деятельности компании и как следствие сильнее всего характеризуют надежность брокера. В качестве дополнительных критериев выбора брокера мы выделаем дополнительно 6 специфических пунктов. Степень значимости каждого критерия для разных групп инвесторов индивидуальна.

  4. Возможность дистанционного открытия брокерского счета.

    Не все компании ТОП-рейтинга имеют развитую филиальную сеть. Причем, представительства могут отсутствовать даже в крупных городах. Особенно данный критерий важен для жителей удаленных уголков страны, а также для жителей республики Крым и г.

    Севастополь, где выбор финансовых посредников весьма ограничен. В таких случаях важным критерием выбора брокера будет наличие функции открытия счета онлайн.

    Сегодня у большинства брокеров есть такая услуга и ниже мы указали доступность данной услуги по всем брокерам в обзоре.

  5. Стартовая сумма для инвестирования.

    В общении со специалистами брокерских компаний часто можно услышать фразу: «Вы можете начать инвестировать даже с 1000 рублей». Это распространенный маркетинговый ход. Многие компании не обозначают пороговых сумм, но в этом могут иметься свои «подводные камни».

    Задача специалиста – выполнить свою работу, то есть продать продукт, он может Вам не сообщить о многих нюансах. Но Ваша цель – получить максимальную эффективность от инвестируемого Вами капитала в виде достойного % дохода. Поэтому стоит обращать внимание на то, что чаще всего написано мелким шрифтом и под знаком «*».

    Достаточно распространенной практикой является наложение дополнительных издержек на клиентов с суммой брокерского счета ниже определенного уровня. По опыту изучения компаний-брокеров, данный порог составляет 30-50 тыс. руб.

    Возможные варианты «сверхзатрат»: плата за использование программного обеспечения Quik («Программы для торговли на бирже»), установление абонентской платы за брокерское, депозитарное обслуживание в виде фиксированной суммы, не зависящей от частоты сделок.

    Для инвесторов с небольшими суммами активов данные затраты можно считать «разорительными». Поэтому, при выборе брокера обязательно необходимо учитывать данный момент. В анализе данный пункт мы назвали «минимальная сумма для открытия счета» и по каждому брокеру указали данный пункт.

  6. Комиссия брокера.

    Про брокерскую комиссию очень много мифов и недопонимания. Многим кажется, что брокер будет брать слишком много. В этой статье мы эти моменты проясним. Естественно, брокер работает не бесплатно и за предоставление доступа к бирже берет комиссию. Оплата услуг брокера включает:

    • Брокерскую комиссию, которая напрямую зависит от частоты и суммы совершаемых сделок на рынке ценных бумаг.На что важно обратить внимание: если Вы собрались заниматься инвестициями, а не трейдингом, то количество сделок у инвестора небольшое, соответственно комиссия для инвестора, как правило, несущественна (в чем разница между подходами инвестирования и трейдинга мы писали в статье «инвестиции или трейдинг»). Однако инвестору стоит помнить, что у некоторых брокеров могут быть, так называемые «пороговые комиссии», когда клиент при совершении сделки платит некую минимальную сумму, даже если сделка была небольшая. Также может быть и вовсе ежемесячная абонентская плата, что при небольшом капитале может быть невыгодно для инвестиционного подхода. На этот момент мы обратим внимание по каждому брокеру и укажем наличие или отсутствие фиксированных пороговых комиссий и абонентской платы.
    • Оплата за депозитарное обслуживание, связанное с хранением ценных бумаг (что такое депозитарий Вы можете узнать из нашей статьи «Как работает фондовый рынок»). У некоторых брокеров в приведенном нами анализе комиссия за депозитарное обслуживание отсутствует. Но в таких случаях, как правило, данные издержки учтены в составе тарифа брокерской комиссии.
    • Комиссия за предоставление кредита при осуществлении, так называемых маржинальных сделок. В качестве кредита могут выступать как денежные средства, так и ценные бумаги. Зачастую, в течение одной торговой сессии осуществление маржинальных сделок возможно без комиссии, а если кредит предоставляется на срок более одного дня, брокер взимает вознаграждение в виде годового процента от заимствованной суммы. Операции с кредитным плечом реализуют достаточно опытные инвесторы. Для новичков мы категорически не рекомендуем использовать данный рисковый механизм совершения сделок, сопряженный с потенциальной возможностью потери части или полной суммы капитала.
  7. Программное обеспечение

    Доступ к торгам и осуществление операций с финансовыми активами на биржевой площадке осуществляется посредством специального программного обеспечения. Стандартный вариант – программа QUIK.

    Дистрибутив программы можно скачать с сайта всех топовых брокеров.

    Многие компании предоставляют возможность установки демоверсий программы QUIK, что очень удобно для предварительного ознакомления с процессом осуществления сделок.

    Внешний вид программы QUIK:

    Кроме стандартного ПО, в настоящее время брокерами предлагается мобильные приложения QUIK, а также мобильные приложения самих брокеров, в которых можно смотреть информацию личного кабинета, остатки на счетах и так далее.

    Внешний вид мобильных приложений БКС-брокер (слева) и Сбербанк-брокер (справа):

  8. Доступ к биржевым площадкам.

    Если Вы хотите осуществлять торговлю иностранными ценными бумагами, то Вам необходим будет доступ к торговой площадке Санкт-Петербургской биржи. К сожалению, не все крупнейшие российские брокеры могут предоставить такой доступ. Поэтому, акцентируйте свое внимание на данный момент, если в поле Ваших интересов кроме Российского фондового рынка находятся активы международных компаний.

  9. Удобство и условия внесения/вывода денежных средств с брокерского счета, снятия денежных средств.

    Внесение денежных средств на счет без комиссии возможно через кассу брокера, через карту брокера или личный кабинет (если это брокер и банковская организация в одном лице).

    Если пополнение счета производится банковским переводом или с карты другого банка, то за транзакцию обслуживающий Вас банк может удержать комиссию согласно своего тарифа.

    Вывод денежных средств с брокерского счета, как правило, осуществляется без комиссии, плата возможна за срочный вывод. Но есть исключения. Ряд брокеров первой десятки взимают комиссию в том числе за снятие денежных средств.

    В зависимости от того, как часто Вы планируете осуществлять операции ввода/вывода денежных средств, подобная комиссия может превратиться в 1-2% скрытых издержек от Ваших активов. Этот пункт мы также подробно осветим по каждому брокеру.

брокеров

По определенному перечню характеристик проведем анализ компаний, предоставляющих доступ к биржевым площадкам. Для начала предоставляем Вашему вниманию рейтинги действующих брокеров согласно официальных данных Московской биржи:

брокеров по обороту

Консолидируем данные два списка компаний с целью формирования рейтинга брокеров, отвечающих одновременно двум условиям: массовый (самая многочисленная клиентская база) и формирующий максимальный торговый оборот.

ТОП-11 брокеров российского рынка

Далее проведем развернутый анализ выделенной группы брокеров по установленным критериям. При этом в части тарифных планов разберем стартовые пакеты, которые рекомендуются компаниями для начинающих инвесторов (при счете менее 1 млн. руб. и малом количестве сделок в месяц).

Брокер ФГ БКС

ФГ БКС – компания, стоящая у истоков развития сервиса брокерских услуг в России, брокер с более чем 20-летним стажем работы на фондовом рынке. За это время компанией накоплен большой опыт в инвестиционной сфере и получено доверие у большого числа инвесторов, в числе которых в том числе ведущие финансовые институты страны.

Инвестиционная деятельность является профильным направлением деятельности компании, поэтому все ресурсы направлены на развитие и совершенствование бизнес-процессов, главная цель – повышение качества предлагаемых услуг и сервиса для своих клиентов.

Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

 

Преимущества брокера БКС:

  • Невысокая комиссия за брокерское обслуживание.
  • Гибкая тарифная политика для разных инвестиционных профилей.
  • Доступ к торговле еврооблигациями и Санкт-Петербургской торговой бирже.
  • Возможность удаленного открытия брокерского счета.
  • Высокий профессионализм и уровень технической поддержки. Служба поддержки 24/7.
  • Большая вариативность систем интернет-трейдинга.

Недостатки брокера БКС:

  • Наличие пороговых комиссий, но они становятся нечувствительны при пассивном инвестировании и сумме капитала от 100 т.р.
  • Невыгодная тарифная политика для инвесторов с небольшими суммами (до 30 тыс. руб).

Брокер Сбербанк

Сбербанк – крупнейший банк России, абсолютный монополист в банковском секторе. Кроме разрешения на осуществление банковской деятельности, имеет лицензии на брокерскую, депозитарную, дилерскую деятельность.

По количеству клиентов брокерского обслуживания, а также числу открытых индивидуальных инвестиционных счетов, находится в лидирующих позициях, со значительным отрывом от своих ближайших конкурентов. Банк является основным кредитором российской экономики, его бренд является синонимом стабильности и надежности.

Безусловно, это определяет успех и лидерские позиции компании также и в рейтинге брокеров. Ниже приведены ключевые параметры обслуживания данного брокера в соответствии с действующей тарифной политикой:

 

UPD Значимые изменения.

  • С 01.09.2019г. отменена комиссия за депозитарное обслуживание (ранее 149 руб./мес. при наличии операций по счету).

Источник: https://fin-plan.org/blog/investitsii/luchshie-brokery-2019/

Где лучше открыть ИИС — сравнение тарифов брокеров в 2019

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

Статья рассчитана в основном на новичков, делающих первые шаги в освоении фондового рынка. Открытие брокерского счета — это первый этап. От правильности выбора будет  зависеть конечная прибыль инвестора. Конечно не напрямую, а косвенно.

Что такое прибыль? Это разница между доходами и расходами. Доходы — это продажа ценных бумаг (акций, облигаций) по более высокой цене или получение дивидендов или купонов по облигациям.

Расходы — убыточные сделки и комиссии брокера.

Брокерские расходы могут варьироваться не то что в несколько раз, а в десятки раз.

В итоге, инвестор за год может заплатить от несколько сотен, до несколько тысяч рублей в виде брокерских комиссий.

Естественно, при неудачно выбранном тарифе на выходе можно «обеднеть» на пару-тройку тысяч. В итоге это уменьшает итоговую прибыль. Делают ее ниже на 15-20%. В некоторых, комиссии могут забирать 50% прибыли.

Самая первая цель — это выбор брокера с минимальными издержками.

Где лучше открыть брокерский счет или ИИС в 2019 году? Проведем сравнение брокеров по тарифам. И выявим наиболее оптимальные.

  • Минимизируем расходы
  • Как выбрать брокера
  • брокеров — сравнение тарифов
  • Выбор оптимального тарифа

Минимизируем расходы

Только понимая, за что брокер берет деньги с клиентов, нужно переходить к сравнению комиссий и тарифов.

Какие расходы несет инвестор?

У любого брокера 3 основных статьи доходов:

  • Комиссии за сделки. Покупка, продажа ценных бумаг. Берется процент от суммы операции.
  • Ежемесячная комиссия. Минимальная плата, которую должен получить брокер от вас за месяц. Если в результате торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, она не взимается. В противном случае — брокер удержит недостающую разницу.У некоторых брокеров такая плата полностью отсутствует. Другие взимают плату только, если в течении месяца была совершена хотя бы одна сделка. При отсутствии сделок — комиссия не берется.
  • Плата за депозитарий. Плата может отсутствовать, браться в процентах от капитала (сотые доли) или взиматься ежемесячно (100-300 рублей) по аналогии с ежемесячной комиссией.

Дополнительно инвестор платит комиссии за сделки самой бирже. Размер — 0,01% от объема операции. У всех брокеров эта плата фиксированная. И повлиять на эти издержки, путем поиска лучших условий невозможно. Поэтому этот факт не учитываем.

Для минимизации остальных издержек лучше сразу отказаться от навязываемых «дорогих» тарифов с аналитикой, платой за вспомогательные программы и прочую ерунду.

Каков он идеальный тариф?

  • Низкие комиссии за сделки.
  • Отсутствие минимальной ежемесячной платы
  • Отсутствие платы за депозитарий или процент от суммы капитала.

Главными в этом списке являются второй и третий пункты. Их доля расходов для инвестора может составлять 90-95% от всех брокерских комиссий.

В большинстве случаев, лучше выбрать тариф, даже с более высокими комиссиями за сделки, но без других расходов.

Рассмотрим на условном примере.

Брокер А: берет 0,05% от суммы сделки. Больше никаких расходов нет.

Инвестор ежемесячно вносит по 10 тысяч в течении года. На эти деньги он покупает облигации. Со 120 000 поступивших средств за год, суммарная комиссия составит 60 рублей (120 000 х 0,05%).

Брокер Б. Комиссии за сделку — 0,03%. И минимальная плата за месяц + депозитарий (в случае наличия сделок в месяце) — 250 рублей.

Инвестор за год заплатит:

  • комиссии за операции — 36 рублей (120 000 х 0,03%);
  • 12 месячных плат по 250 — 3 000 рублей.

Итого: 3 036 рублей.

Получили разницу в годовых расходах в 50 раз!!!

Самая главная проблема, по такой схеме (ежемесячное внесение сумм на брокерский счет) будет работать большинство людей. Банально откладывая деньги с заработной платы.

А как это повлияет на конечную прибыль?

Покупаем ежемесячно на внесенные средства облигации с доходностью 10% годовых. Средняя годовая прибыль составит примерно 5%. Или 6 000 рублей. Отнимаем наши брокерские расходы и остается только половина от прибыли.

Интересно? Думаю, не очень.

Как выбрать брокера

Подбор выгодного тарифа лучше начинать с выбора надежного брокера. Вернее сузить список кандидатов.

Выбираем самых лучших (надежных). А среди лучших, ищем самых выгодных брокеров с низкими тарифами.

Как выбрать надежного брокера? В том числе и для открытия ИИС. Какой критерий отбора?

На момент написания статьи брокерскую лицензию имели 369 компаний.

У брокера, есть так называемый рейтинг надежности, присвоенный рейтинговым агентством. ААА+, ААА, ААА-, BBB, ССС и так далее. В идеале, чем выше рейтинг, тем надежнее брокер.

Но здесь есть несколько нюансов. У каждого агентства, присваивающего рейтинг, свои методы расчета. В итоге у одного и того же брокера, показатели в разных агентствах могут различаться.

Сама методика расчета рейтинга достаточно субъективная.

Плюс не исключена возможность манипулирования рейтингами в корыстных целях (банально, брокерская компания проплатила повышение инвестиционного рейтинга).

Для примера можете ознакомиться с инвестиционными рейтингами компаний по ссылке на сайте Национального рейтингового агентства.

Все что с буквой А или B — считается надежным.

На сайте Московской Биржи ежемесячно публикуется собственный рейтинг брокеров.

  • по объему операций клиентов;
  • по количеству активных клиентов.

Чем нам может помочь эта информация?

У нас есть список самых популярных брокеров среди клиентов. Если люди сделали выбор в их пользу — это говорит об их надежности и (или) выгодности для торговли на бирже.

От этого и будем плясать….. Сузив список брокеров с нескольких сотен до пары десятков.

брокеров — сравнение тарифов

В таблице, представлены комиссии основных брокеров России в 2019 году. Тарифы рассчитаны на инвесторов, совершающих редкие сделки. И не обладающими значительными капиталами.

В идеале — для открытия индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). С целью именно инвестирования, а не активного трейдинга. Положил деньги на счет, купил акции или облигации. И держишь все три года и больше. Внося периодически N-ую сумму средств.

задача, выявить у каждого брокера наиболее оптимальный тариф, подходящий большинству. Со средними или минимальными оборотами по счету.

В колонке Расходы за депозитарий указана плата за активные месяца. Если сделок не было, плата не взимается.

Выбор оптимального тарифа

Самые топовые брокеры не подходят для инвесторов с незначительными капиталами. Нельзя сказать, что они плохие. В первую очередь они рассчитаны на крупных или активных игроков. И стараются отсечь «мелочь» более высокими комиссиями.

Большую часть брокерских компаний можно просто убрать из списка, по причине фиксированных постоянных расходов в виде абонентской платы и услуг депозитария.

В итоге, более менее приемлемые условия для открытия ИИС наблюдаются у 4 брокеров:

  • Промсвязьбанк — 0,05%;
  • Атон — 0,17%;
  • Альфа — 0,04%;
  • Газпромбанк — 0,085%;

Ранее в этот рейтинг еще входил брокер Открытие. Но с 1 мая 2019 года брокер увеличил плату за депозитарное обслуживание с 10 до 175 рублей в месяц. И в списке выгодных брокеров его можно не рассматривать.

Можно конечно сюда включить и Тинькофф. Но с большой натяжкой. Комиссии в 0,3% высоковаты. И выбиваются из среднего по рынку в разы. Дополнительным минусом Tinkoff — отсутствие возможности открытия в рамках брокерского счета ИИС. Брокер хорошо подходит для торговли иностранными акциями. В этом плане у него комиссии поменьше конкурентов.

С ноября 2018 года появилась опция открытия ИИС у Tinkoff инвестиции.

Отчасти недостаток высоких комиссий можно нивелировать денежным бонусом в 1 000 рублей. Регистрируемся по ссылке ниже.

Покупаем любые ценные бумаги от одной тысячи рублей. И деньги в кармане (вернее на счете). Полученного бонуса хватит на целый год для компенсации торговых издержек.

А при редкой торговли — на все 3 года (минимальное время жизни ИИС).

Минимальная комфортная сумма для начала работы с Атоном составляет 50 тысяч рублей (либо придется платить ежемесячную комиссию). Альфа, Уралсиб, ГПБ и Промсвязьбанк позволяют начинать с любых сумм.

Что дальше? Изучаем тарифы и другие условия более внимательно. Порядок открытия счета (онлайн или личное посещение), ввод-вывод средств (удобство для вас, платно или бесплатно).

Выбираем подходящего брокера. Открываем счет. И ….начинаем инвестировать. С минимальными издержками))))

Удачных инвестиций!

Сулейманов Ильяс ИлдусовичEmail: direct@vasserman.moscow

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5ad249a71aa80c39a7a6ae24/5ce29e460f23c200b3a48d9c

Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).

Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%.

Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽.

В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.

На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.

На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).

20 брокеров с наименьшей комиссией

Брокер — тарифКомиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %Комиссия за обслуживаниеУслуги депозитария
1ИК Велес капитал — Универсальный0,03Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*
2ЦентроКредит — Спекулятивный0,034150 ₽ в месяц
3Ай Ти Инвест — Фондовый0,035, но не меньше 0,1 ₽300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)300 ₽ в месяц, если были операции + 0,01% стоимости портфеля за хранение бумаг
4Финам — Единый Оптимум0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)177 ₽ в месяц (при наличии операций)
5Алор + — Профессионал0,04250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)150 ₽ в месяц (при наличии операций)
6Альфа-Банк — Оптимальный0,040,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг
7ФК Интраст — Активный0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделокТариф НРД + $1 за хранение бумаг одного эмитента (но не более 100 ₽)*
8ВТБ — Инвестор стандарт0,0413150 ₽, если на счёте нет акций ВТБ
9АТОН — Универсальный0,045177 ₽ в месяц (при наличии операций)
10Уралсиб кэпитал — Основной0,0472
11КИТ Финанс — Стандарт0,048200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)(0,03% для международных рынков)
12Промсвязьбанк — День0,05
13БКС — Профессиональный0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)177 ₽ в месяц (при наличии операций)
14Открытие — Универсальный0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10–5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций
15Церих Кэпитал Менеджмент — Инвестор0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)177 ₽ в месяц (при наличии операций)*
16Газпромбанк — Стандарт0,085300 ₽ за открытие счёта депо*
17Солид — Капитал0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)200 ₽ в месяц (при наличии операций)
18Универ капитал — Фондовый рынок0,118200 ₽ в месяц
19Сбербанк — Самостоятельный0,125149 ₽ в месяц (при наличии операций)
20Тинькофф Банк — Инвестор0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)99 ₽, если были сделки

* Информация получена по телефону у представителя брокера

Не хотите рисковать?

Калькулятор вкладов

В ряде случаев брокеры предъявляют требования к минимальному размеру брокерского счёта. Например, в АТОНе это 50 000 ₽, в «Ай Ти Инвест» — 30 000 ₽, в «Алор +» и «Универ капитал» — 10 000 ₽, а в «Финам» — 2 000 ₽.

Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам.

Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата.

За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.

Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.

Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год.

Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет.

Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.

Читайте по теме: Как получить налоговый вычет по ИИС?

Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.

Как составлялся рейтинг?

Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом.

Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения.

Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года.

Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.

Максим Глазков

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/11/13/top-20-brokerov-s-samymi-nizkimi-komissijami/

Брокеры ММВБ – сравнение тарифов

Сравнение тарифов брокеров с минимальными комиссиями

By admin

Фев 4th, 2016

76 комментариев

87915

Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг? Где будут ниже затраты на трейдинг? Чтобы понять это и выявить лидеров, рассмотрим с пристрастием тарифы основных Российских брокеров. Но начнем с пояснения, что такое фондовая секция Московской биржи.

Это площадка, на которой торгуются акции (360-380 шт.), облигации (свыше 1150 шт.), еврооблигации (30-35 шт.), паи (180-200 шт.) и ETF (11 шт.). В пифах ликвидность практически отсутствует, еврооблигации, это внебиржевой рынок, не знаем как будет с лотами от 1000 долларов, это еще только запускается.

Но акции, облигации и etf – вполне ликвидны и купить их можно за несколько секунд, поэтому в первую очередь это сравнение тарифов имеет отношение к ним. Лота по этой группе инструментов небольшие, почти любой из них можно приобрести, имея на счете даже 5000 рублей.

Для новичков скажем, что на фондовой секции торгуются акции Газпрома, Лукойла, Норникеля, облигации ОФЗ, ETF на зарубежные рынки акций и российские облигации и многое другое. Рынок работает пн.-пт. с 10.00 до 18.45 мск.

Главным отличием от срочного рынка является то, что здесь покупаем не контракт, а реальные ценные бумаги, запись об этом действии будет в депозитарии, эта наша собственность, некоторые брокеры под имеющиеся акции на брокерских счетах спокойно кредитуют (в основном это бумаги из ТОП-20,  для ИИС такого пока нет).

Итак, перейдем к сравнению тарифов, предварительно, правда стоит отметить, что помимо брокерских комиссий существует плата, которую взимает Московская биржа.

Тарифы брокеров фондового рынка с комиссией уменьшающейся в зависимости от оборота.

Мы старались сравнить тарифы и выбрать наиболее выгодный для трейдера. В большинстве компаний это возможно. У кого выделить один тариф не получилось, добавили два. Номинаций по итогу будет несколько.

При составлении рейтинга брокеров будем учитывать дополнительные факторы, такие как известность компании, наличие выгодных тарифов по другим площадкам, наличие единого счета, ну и конечно же, предоставляемые возможности для работы на индивидуальном инвестиционном счете.

В ноябре 2019, мы подготовили новый обзор по тарифам для ИИС

для опытных трейдеров с фиксированной комиссией от оборота.

№БрокерТарифКомиссия*Доп. расходыЛонг*Шорт*
17ОткрытиеИнвестор+*0,015125 р.*16,5%14%
18СолидЛидер-250*0,0135000 р.

*

12,5%12,5%
19ЦЕРИХПрофессионал0,015*15%11%
20IT InvestПрофи0,003300 р.

*

16%8%

где комиссия с оборота, взимается помесячно.

№Брокер20-50 млн50-80 млн80-150 млн150-200 млн200-500 млн500-1 млрд1-6 млрд6-8 млрд>8 млрд
21АТОН*0,0350,030,030,0220,0220,0140,140,0120,0060,002
22ПСБ*0,080,080,030,030,020,020,010,010,010,01

Ознакомившись с таблицами, любой может прикинуть какой у него дневной оборот и выбрать себе подходящий тариф. Выделить однозначного лидера среди брокеров на ммвб, мы не сумели.. Строго говоря понравились тарифы у Альфа-Банка, но там не открывают ИИС, нет единого счета, Альфа-Директ не самая современная платформа, но факт остается фактом – тарифы у них достойные, а условия универсальны, как для инвестора с 20-ю тысячами на счете, так и с 20 миллионами. Также удивил СОЛИД, единственное, что смутили путаные ответы менеджеров их колл-центра, поэтому решили не выделять этого брокера победителем, вдруг “подводные камни” со временем всплывут. Отдельно скажем про Открытие, т.к. тарифы у этого брокера, если смотреть в сумме по валютной, срочной и фондовой секции – самые выгодные для трейдинга.
При формулировке плюсов и минусов, мы использовали накопленную комплексную информацию о брокере, но решающим фактором при ранжировании были тарифы на брокерское обслуживание на фондовом рынке, а эти дополнения – сопутствующая информация.

Лучший брокер для инвестора с небольшими активами 10-50 тыс. рублей.

Номинация №1.

Открытие – второй брокер по оборотам на фондовой секции Московской биржи, также входит в самый крупный частный банковский холдинг в РФ.

 Эта компания предлагает не так много продуктов, но здесь трейдеры смогут найти очень интересные тарифы. Инвестор с разными торговыми запросами подберет себе подходящий.

В нашем обзоре, в-первую очередь, представлены “Инвестор+” и “Профессионал” – они для обычных брокерских счетов (не ИИС).

Тарифы на брокерское обслуживание в Промсвязьбанке подходят для инвестора, который собирается периодически покупать ценные бумаги относительно небольшими объемами и держать их длительное время. По идее в этой номинации должен быть лидером Альфа-Банк, т.к.

тарифы там выгоднее и нет дополнительных плат, но на данный момент компания не открывает индивидуальные инвестиционные счета, поэтому Альфе мы отдали другую номинацию.

ФИНАМ и БКС не рассматриваем, потому что там есть минимальная плата за сделку, а если инвестор собирается часто пополнять на 2-3 тысячи рублей и докупать, то это обойдется слишком дорого.

КИТ Финанс классический брокер, давно работающий на рынке.

Естественно, продуктовая линейка здесь шире чем в ПСБ, затраты на обслуживание ИИС очень близки, но обслуживание обычного брокерского счета, именно на небольшую сумму, обойдется дороже чем в Промсвязьбанке из-за абонентской платы 200 рублей в месяц. Редакция понимает, что с ростом количества активов на счете значимость данной комиссии снижается.

Лучший брокер для инвестора с активами от 100 тысяч до 1 млн. рублей и средними оборотами.

Номинация №2.

Альфа-Банк брокер предлагает отличный тариф, главное его преимущество – это универсальность. Трейдер хоть с миллионом рублей, хоть с 50-ю тысячами будет нести почти самые низкие издержки на трейдинг, а это одно из важнейших условий успеха.

Высоковата ставка по маржинальной торговле, тут последнее место, странно, что лучшие ставки на рынке дает СОЛИД, а не Альфа. Также есть информация, что УК Альфа-Капитал с конца 2015 года открывает счета дистанционно, скорее всего и банк будет в ближайшее время открывать счета онлайн.

 Среди обязательных плат это 0,06% от активов ежегодно – комиссия депозитария. От миллиона это 600 рублей в год.

АТОН классический брокер, давно работающий на рынке. Компания имеет рейтинг, присвоенный агенством Moody’s  – B2/NP. Также компания широко известна на российском рынке качеством управления активами. Данный тариф подразумевает достаточно дорогое кредитное плечо 19,5% и фиксированную депозитарную комиссию 177 рублей в месяц.

Помимо представленного рассмотрен тариф “Универсальный месячный”, возможно кому-то будет удобно воспользоваться им. С ростом оборотов данный тариф демонстрирует адекватное снижение комиссионных, поэтому достаточно универсален.

Также компания имеет линейку продуктов под ИИС, пиф еврооблигаций, например, оказался лидером по доходности в России.

Лучший брокер для трейдеров с оборотами выше среднего от 1 до 10 млн. рублей в день.

Номинация №3.

Тарифы Открытия побеждают в дух номинациях, но если бы была еще рубрика оборот свыше 25 млн. рублей в день, то там бы безоговорочно победил тариф “Профессионал”. Странно, что при таких тарифах Открытие все еще вторые по оборотам, думаем, что с появлением единого счета ситуация может измениться.

ИФК Солид основано в 1993 году, имеет рейтинг надежности АА+ от НРА. По оборотам на Московской бирже на фондовой секции за 2015 год – 16 место, по открытым ИИС – 15-е. В принципе обороты почти такие же как у КИТ Финанса или Промсвязьбанка.

Судя по невысоким комиссионным, политика компании направлена на привлечение клиентов. Тарифы претендуют, как мы писали вначале, на место в тройке абсолютных лидеров, только такую тройку не просто составить, попробуйте это сделать для себя.

Церих кэпитал менеджмент классический брокер, по оборотам на фондовой секции Московской биржи за 2015 год – 9-е место. Тарифы построены интересно, все зависит от величины активов на счете. Данный тариф самый выгодный, из имеющихся у брокера.

Мы отнесли подобные предложения “для профессионалов” в отдельную группу с тарифом Ай Ти Инвеста – “Профессионал” и Солида “Лидер-250”. Выбрали Церих, т.к. тариф содержит намного меньше условий, по сути одно – 3 млн. рублей на счете.

У вышеперечисленных компаний в тарифах больше нюансов, но есть возможность использования при меньшей сумме на брокерском счете. Если поставить себя на место инвестора с 3 млн.

рублей, то тариф Цериха нам кажется предпочтительнее многих, если только вы не делаете оборот в день свыше 20 млн. рублей. В той категории другие лидеры.

Метки :

Источник: https://iis24.ru/sravnenie-brokerov-po-tarifam-na-mmvb/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.