+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Содержание

Доверительное управление ИИС Сбербанка – доходность ценных бумаг и валютных счетов

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Деньги имеют свойство обесцениваться и чтобы не допустить такого исхода, своим клиентам Сбербанк предлагает выполнять доверительное управление активами через личный кабинет.

Такая возможность весьма удобна для каждого участника процесса, поскольку позволяет распоряжаться собственным капиталом и получать дополнительную прибыль в России, путем использования различных финансовых инструментов.

В качестве наиболее стабильного и надежного варианта, многие клиенты выбирают доверительное управление денежными средствами от Сбербанка. Кредитная организация предлагает своим пользователям сразу несколько финансовых стратегий, позволяющих минимизировать возможные риски, и гарантировано получить доход.

Что представляет собой доверительное управление от Сбербанка

Финансовое учреждение предлагает свои клиентам оформить доверительное управление ИИС В Сбербанке доходность которого, будет напрямую зависеть от действия владельца денежных средств. При такой форме распоряжения деньгами, собственником накоплений остается доверитель. В функции управляющего лица входит задача выгодно распорядиться доверенными деньгами.

Вероятность потерь денег присутствует в любом инвестировании.  Поэтому управляющий не дает гарантий получения прибыли от переданных для размещения средств.

Вместе с тем, доходность от такого рода вложений может существенно превышать ставки многих банковских депозитов.

Управление вкладом ИИС может осуществляться через личный кабинет, который есть на официальном ресурсе. Авторизуясь в системе, клиент может:

  • выбирать паевые инвестиционные фонды, которые находятся под управлением конкретного отделения банка;
  • совершать различные операции по приобретению, обмену или погашению паев в режиме онлайн;
  • осуществлять контрольные функции в отношении уже сформированного инвестиционного портфеля.

Доверительным управляющим капитала может стать только компетентный в данной сфере сотрудник, имеющий соответствующие квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков. Только в этом случае гражданин сможет рассчитывать на сохранность переданных сбережений и на преумножение доверенной суммы.

Условия и прибыль, которую можно получить

По правилам нового проекта, основными объектами инвестирования выступают ценные бумаги – гособлигации, муниципальные, корпоративные и субфедеральные ЦБ. Важным моментом выступает еще и выбор подходящей финансовой стратегии.

Порог входа для доверительного управления деньгами в Сбербанке зависит от того, какая стратегия была избрана клиентом. Речь идет о минимальной сумм инвестирования, с которой пользователь услуг СБ РФ сможет стать участником проекта.  Например, при выборе стратегии «Защита капитала» порог входа будет равен 3 млн рублей, а при обращении к другим направлениями уже 7 млн рублей.

Сбербанк уже зарекомендовал себя как успешный управляющий, в штате у которого работают только аналитики и эксперты с многолетним опытом.

  В этой связи, клиенты могут не опасаться заключения индивидуального договора на обслуживание с целью получения прибыли.

потенциальный доход при таком вложении денег будет значительно выше уровня инфляции, с гарантированной выплатой налогового вычета (13%) в пользу государства  и с низким уровнем риска.

Чтобы открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в Сбербанке, потребуется выполнить следующие действия:

  1. Сначала необходимо выбрать одну из двух стратегий: рублевое или валютное управление.
  2. Начальная сумма взноса составит 50 тыс. рублей, а в дальнейшем клиент сможет добавлять от 10 тыс. до 1 млн рублей ежегодно.
  3. При оформлении передачи денежных средств в распоряжение финансового управляющего, клиенту потребуется подписать договор ДУ и заполнить форму 190 доверительного поручения по передаче денег.

Средства инвестируются в самые различные ценные бумаги: в национальные, в еврооблигации, в другие ЦБ. Открыть ИИС можно через Госуслуги, если у клиента имеется там подтвержденная четная запись. Если такой возможности нет, то возможно прийти в офис банка и оформить все необходимые документы.

Где взять договор доверительного управления капиталом

Все возникшие вопросы, связанные с работой системы и нового проекта, клиенты могут задать в офисе банка, обратившись к сотрудникам, находящимся в зоне «Премьер».  Здесь представлена возможность получить необходимые консультационные услуги, а также получить договор доверительного управления капиталом.

Дополнительно, скачать такой документ можно на официальном сайте банка, на страничке, посвященной работе описываемой программы.

Источник: https://sbank.online/uslugi/valyutnoe-doveritelnoe-upravlenie-aktivami-ot-sberbanka/

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Доверительным управлением (ДУ) называют передачу имущества или денег, принадлежащих инвестору, в руки профессиональных управляющих. Целью их работы является получение прибыли, увеличение начального капитала клиента. Такую услугу предлагает Сбербанк, доверительное управление активами клиентов организация осуществляет с 1996 г.

Что такое доверительное управление?

Принцип ДУ заключается в следующем: у человека есть капитал, он хочет его увеличить. Самостоятельно заниматься управлением он не может в силу отсутствия профессиональных знаний или других причин, поэтому он временно передает денежные средства третьим лицам. При этом выставляются ограничения на распоряжение суммой.

В роли управляющих могут быть юридические лица или ИП. Инвестор должен убедиться в том, что у них есть лицензия, позволяющая заниматься подобной деятельностью. Мошенников много, и никто не хочет лишиться собственности или средств. Поэтому следует тщательно проверять документы, изучать отзывы о компании или трейдере.

ДУ рассчитано не только на граждан, но и на юридических лиц. Между ними и управляющим заключается договор, в котором подробно описывают нюансы сделки.

Когда клиент передает банку сумму в доверительное управление, она попадает в руки управляющего. Это трейдер, имеющий большой опыт работы на финансовых рынках.

Компании тщательно отбирают специалистов. Если инвестор сотрудничает с крупным банком, например, обратился в Сбербанк «Управление активами», он может быть уверен том, что с его деньгами работает профессионал.

Трейдер за свою работу берет вознаграждение, чаще всего это процент от будущей прибыли. Размер вознаграждения зависит от того, какое имущество передается в управление, а также от политики финансовой организации и размера прибыли.

Понятие «доверительное управление» было введено не просто так. Инвестор может изучить отчеты, посмотреть, сколько удалось заработать управляющему за предыдущий период. Но никаких гарантий доходности в будущем периоде банк не может дать.

Договор ДУ редко заключается на срок более 5 лет, чаще всего это 1-3 года. Если срок действия договора подошел к концу, а стороны не выразили желание его расторгать, его действие продлевается. Контролировать состояние счета инвестор может через личный кабинет.

Для того чтобы управляющий начал работу, инвестору не нужно оформлять доверенность на этого человека. В каждом документе ставят отметку ДУ, и портфельный менеджер может совершать сделки. Взаимоотношения между ним и владельцем имущества регулирует Гражданский кодекс.

Как предоставляется услуга Сбербанком?

Услуга доверительного управления есть в Сбербанке, трейдеры организации работают в этой сфере с 1996 г. Специалисты знают рынок, имеют большой опыт.

Управляющих неоднократно признавали лучшими в Российской Федерации. В 2014-2016 гг. банк был признан лучшей управляющей компанией в стране (на основе рэнкингов Extel Pan-Europe).

В Сбербанке работает собственная команда аналитиков. Специалисты тщательно проверяют все ценные бумаги, которые потом приобретает трейдер.

Банк отличает то, что клиентам он предлагает индивидуальную инвестиционную стратегию. Доверительное управление в Сбербанке рассчитано на частных лиц, корпоративных клиентов. Также услугой могут воспользоваться пенсионные фонды и страховые компании.

Трейдеры вкладывают средства клиентов в ценные бумаги крупнейших компаний России и других стран. Чаще всего это государственные облигации, акции ведущих корпораций, драгоценные металлы. Управляющие используют и другие финансовые инструменты, их выбор зависит от стратегии.

Между сторонами заключается договор. В нем указывают, когда банк должен вернуть сумму клиенту, когда он должен передавать клиенту отчеты. Чаще всего договор ДУ заключают на 1 год. На меньший срок не имеет смысла это делать. За месяц на финансовых рынках редко что происходит, и трейдер не сразу может открыть или закрыть сделки.

Управляющий обязан отчитываться перед инвестором. Он рассказывает ему о том, как он распорядился деньгами, в какие активы он инвестировал средства.

Минимальная сумма инвестирования — 3 млн руб., ее должны иметь клиенты, которые выбирают стратегию «Защиты капитала». Есть и другие виды стратегии. Есть возможность получать доход не только в рублях, но и в валюте, либо создать портфель из бумаг в валютах разных стран.

Хотя трейдеры Сбербанка — профессионалы, инвесторы все равно должны учитывать риски. Управляющие могут получить доходность, которая намного превышает ставки в банках по депозитам. Но всегда есть вероятность потерь. Может быть получен отрицательный результат при инвестировании, и клиент должен быть готов принять этот риск.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/sberbank-doveritelnoe-ypravlenie-aktivy-i-dengi-v-lichnom-kabinete-dlia-chego-nyjno-kak-osyshestvliaetsia.html

Особенности брокерского обслуживания ИИС в Сбербанке

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Обновлено 01.06.2019

Продолжаем рассмотрение условий ИИС у крупнейших брокеров. Сегодня изучим условия брокерского обслуживания индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке. Об общих свойствах индивидуальных инвестиционных счетов мы рассказывали в материале Что такое ИИС.

Сбербанк – крупнейший профессиональный участник рынка ценных бумаг по количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов. Согласно данным Московской биржи на 1 июня 2019 г.

в ПАО «Сбербанк» зарегистрировано более 405 тысяч ИИС с брокерским обслуживанием. Лидирует холдинг и по количеству индивидуальных инвестиционных счетов на доверительном управлении.

УК «Сбербанк – Управление активами» обслуживает более 45 тысяч ИИС.

Открытие счета

В офисах кредитного учреждения можно подписать бумаги сразу по двум учетным записям.
Список представляемых документов:

  • заявление инвестора в двух экземплярах, с пометкой о присоединении к Договору на брокерское обслуживание, Депозитарному договору (если планируются операции в фондовой секции Московской биржи), Договору на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета.
  • анкета инвестора по форме банка;
  • паспорт;
  • ИНН.

Анкету можно скачать с сайта Сбербанка или заполнить вместе с менеджером в отделении банка.

Порядок действий:

  1. На главной странице Личного кабинета в главном меню, выбрать раздел «Прочее», затем подраздел «Брокерское обслуживание».
  2. После выбора индивидуального инвестиционного сервис предложит оформить анкету и заявление на открытие счета. Заполнить и отправить документы в кредитное учреждение.
  3. При согласии банка открыть ИИС на электронную почту клиента придут два подтверждающих документа, – извещения об условиях предоставления услуг по брокерскому счету и индивидуальному инвестиционному, с идентификаторами учетных записей.
  4. В течение нескольких дней брокерский и инвестсчет появятся в личном кабинете. Номера счетов состоят из 5 символов и отличаются друг от друга первым знаком. У ИИС первый символ счета – «S», у брокерского счета – «4». Учетные записи появляются в разное время, поэтому следует внимательно отнестись к переводу средств. Первым открывается брокерский счет, инвестиционный немного позднее.
  5. На телефон пользователя будут отправлены sms с логином и паролем для торгового терминала Quik. Quik – самая популярная платформа для онлайн-торговли на биржевых площадках. Ее используют все российские банки.
  6. После получения подтверждения об открытии ИИС можно начинать торговлю. Завести деньги на инвестсчет легко с помощью Сбербанк онлайн. Операция ничем не отличается от других переводов между своими счетами. Нужно только выбрать ИИС в качестве счета-получателя денег.

Условия договора

Заключение договоров в Сбербанке осуществляется в виде присоединения к условиям оказания услуг (ст. 428 ГК РФ). Для открытия ИИС клиент направляет в банк заявление установленной формы о намерении заключить Договор на брокерское обслуживание с использованием индивидуального инвестиционного счета и Анкету Инвестора.

Открытие и ведение инвестсчетов регулируют Условия предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк с использованием индивидуального инвестиционного счета, а также Условия предоставления брокерских и иных услуг ПАО Сбербанк.

Договор считается заключенным с момента регистрации банком заявления о присоединении и присвоения ему регистрационного номера. Сбербанк может отказать в открытии брокерских счетов и ИИС клиентам, которые не удовлетворяют требованиям банка по каким-либо критериям.

В заявлении клиент должен указать секции, в которых планирует совершать операции:

  • фондовый рынок Московской Биржи (ТС ФР МБ);
  • валютный рынок Московской Биржи (ТС ВР МБ);
  • срочный рынок Московской Биржи (ТС СР МБ).

Срочные сделки разрешены, если клиент пользуется интернет-трейдингом. Квалифицированные инвесторы дополнительно могут получить доступ к внебиржевым сделкам (ТС ОТС). Изменить список торговых систем можно в любое время подачей нового заявления.

Банк регистрирует инвесторов на указанных площадках и открывает торговые счета. Инвесторам, планирующим совершать сделки на фондовой площадке МБ или на внебиржевом рынке, банк открывает счета депо в депозитарии для хранения бумаг. Если клиент решил торговать только на срочном или валютном рынках, депо-счета не нужны.

Для проведения торговых операций в интернете нужно скачать торговую платформу Quik. Пользователь может настроить программу в соответствии со своими запросами. Однако для полноценной работы с терминалом потребуется изучить мануал. У торгового терминала есть веб-приложение webQUIK и программы под iOS iQUIK и под Android QUIK Android X.

Банк разработал собственную платформу для интернет-трейдинга – «Сбербанк Инвестор», а также мобильную версию программы. У приложений более простой интерфейс и ограниченный набор инструментов. Однако для начинающего инвестора функций достаточно.

Поручения на совершение транзакций можно передавать по телефону. Аутентификация клиента в телефонных переговорах происходит с помощью Кодовой таблицы, бесплатно выдаваемой банком. Передача поручений по телефону платная после превышения лимита поданных заявок.

Условия предоставления брокерских услуг с использованием ИИС:

  1. Зачисление денег производится с банковского или брокерского счета инвестора. Перечисления от третьих лиц запрещены.
  2. Сумма вложений в течение календарного года не может превышать 1 млн рублей;
  3. Ценные бумаги и валюта могут быть зачислены только в случае перевода ИИС от другого брокера.
  4. Вывод активов допускается при закрытии ИИС или перевода счета другому брокеру.
  5. Финансовый результат и налоговая база по инвестиционному счету определяется отдельно от других брокерских операций.
  6. Налог по сделкам на ИИС рассчитывается только при расторжении Договора.
  7. Налоговые вычеты предоставляются в соответствии с пп 2,3 ст. 219.1 Налогового кодекса.

На инвестора накладывается обязанность в 5-дневный срок информировать брокера об открытии другого ИИС.

Сбербанк разрешает инвесторам переводить дивиденды и доходы по облигациям на банковский или обычный брокерский счет. Это дает возможность инвесторам использовать доходы в личных целях или сделать взнос на инвестсчет.

Перевод полученных денег на ИИС позволяет получить по ним дополнительный налоговый вычет на взнос. Подробно о налоговых вычетах мы рассказывали здесь. Если дивиденды и купоны сразу отправляются на инвестсчет, их нельзя вывести до расторжения договора и учитывать в налоговом вычете.

Клиент может закрыть ИИС в любой момент, уведомив Сбербанк, не позднее чем за 3 дня до расторжения договора.

Финансовые инструменты

В Сбербанке инвесторам с ИИС доступны следующие финансовые инструменты:

  • акции российских компаний;
  • государственные и корпоративные облигации;
  • инвестиционные облигации Сбербанка;
  • ETF (биржевые инвестиционные фонды);
  • иностранные валюты;
  • фьючерсы и опционы.

Акции

Среди акций наивысшая ликвидность у «голубых фишек» – бумаг, выпущенных 15 крупнейшими предприятиями, которые используются для расчета одного из главных индексов биржи. Лидеры периодически меняются. На конец сентября 2018 года в первый эшелон бумаг входят:

  • промышленные гиганты – Роснефть, Газпром, Норильский никель, Сургутнефтегаз, Лукойл, Татнефть, АЛРОСА, НОВАТЭК, Северсталь;
  • системообразующие банки – ВТБ, Сбербанк;
  • интернет портал – Яндекс;
  • оператор связи – МТС;
  • торговые сети – Магнит, X5 Retail Group.

Объем торгов акциями этой группы составляет около 85% сделок на фондовой площадке. По надежности они уступают только государственным бумагам. Однако возможность наложения санкций повышает риски инвестора.

Облигации

Облигации федерального займа (ОФЗ) – привлекательный инструмент инвестирования для российских граждан. Высокая надежность бумаг и гарантированный доход являются хорошей альтернативой банковским депозитам. Поэтому, несмотря на невысокую доходность для биржевого рынка, ОФЗ прекрасно подходят для долгосрочного инвестирования.

Индивидуальные инвестиционные счета не используются для купли-продажи «народных облигаций» – ОФЗ-н.

Инвестиционные облигации Сбербанка – продукт, активно продвигаемый брокером.

Доходность по бумагам зависит от цены базового актива – американских депозитарных расписок, акций зарубежных компаний, корзины металлов.

Купонный доход выплачивается при положительной динамике курса, и накапливается, при снижении цены.

Валюты

Через ИИС можно торговать следующими валютами на валютной площадке МБ:

  • евро;
  • доллар США;
  • российский рубль;
  • фунт стерлингов
  • юань;
  • гонконгский доллар;
  • белорусский рубль;
  • казахстанский тенге.

Производные инструменты

Фьючерсы и опционы – это производные финансовые инструменты. Риски по ним высоки. Инвесторам-новичкам лучше избегать сделок на срочном рынке.

Для квалифицированных инвесторов, имеющих доступ к внебиржевому рынку ОТС, разрешены сделки с еврооблигациями и акциями иностранных компаний.

Тарифы Сбербанка

В рамках брокерского обслуживания инвестсчетов Сбербанк предлагает 2 тарифа – «Самостоятельный» и «Инвестиционный». По Инвестиционному тарифному плану клиент получает дополнительную информационную поддержку от аналитиков брокера:

  • бесплатную подписку на обзоры аналитической команды Сбербанка (инвестиционный дайджест);
  • модельные портфели Сбербанка, которые можно использовать при инвестировании.

Сравнение стоимости услуг по тарифам

Оборот, тыс. р.СамостоятельныйИнвестиционный
Открытие счетабесплатнобесплатно
Покупка и продажа ценных бумаг, % от оборотадо 1000От 1000 до 50 000От 50 000 до 100 000От 100 0000,0600,0350,0120,0060,3 независимо от оборота
Заключение сделок с валютными инструментами, % от оборота0,20,2
Покупка и продажа срочных контрактов, руб. за контракт0,50 руб. / контрактпри принудительном закрытии позиций — 10 р.0,50 руб. / контрактпри принудительном закрытии позиций — 10 р.
Подача поручений по телефону, руб.150 р., начиная с 21 поручения за месяц150 р., начиная с 21 поручения за месяц

Акция «Депозитарные каникулы»

В период с 01 июня 2019 года по 31 августа 2019 года не взимается депозитарная комиссия в размере 149 руб. в месяц, если у клиента на счете депо есть акции или облигации эмитированные ПАО «Сбербанк»:

  • Акции ПАО «Сбербанк»
  • Инвестиционные облигации ПАО «Сбербанк»
  • Корпоративные облигации ПАО «Сбербанк»

Ценные бумаги Сбербанка должны быть на счете депо на день совершения любой торговой операции в месяце в период действия акции. Документ Сбербанка об условиях акции.

Пример расчета комиссий

Рассчитаем затраты инвестора при покупке пакета бумаг на фондовой бирже на суммы 50 тыс. р. и 400 тыс. р.

Кроме брокерских сборов, инвесторы оплачивают услуги биржи в размере 0,01% от оборота. Комиссия биржи одинакова и не зависит от тарифного плана.

Услуги московской биржи с покупки бумаг на 50 тыс. р.:

50 000 * 0,01 / 100 = 5 р.

На 400 тыс. р.:

400 000 * 0,01 / 100 = 40 р.

Сборы со сделок на тарифе «Самостоятельный»:

50 000 * 0,165 / 100 + 5 = 87,5 р

400 000 * 0,125 / 100 + 40 = 540 р.

Комиссии со сделок на тарифном плане «Инвестиционный»:

50 000 * 0,3 / 100 + 5 = 155 р.

400 000 * 0,3 /100 + 40 = 1240 р.

Дополнительно оплачиваются услуги депозитария. Взнос в размере 149 руб. взимается в те месяцы, когда менялись остатки ценных бумаг на депо счетах в результате торговых операций. Погашение акций, облигаций, уплата дивидендов и купонных платежей (доходов по облигациям) торговыми операциями не являются и не влияют на размер комиссии за ведение счетов депо.

Оба тарифа значительно дороже комиссий брокеров из ТОП-10, которые берут процент от торговых операций на уровне 0,03-0,05%. Но отсутствие минимальных взносов делает тарифные планы выгодными для пассивных инвесторов, которые совершают несколько операций в течение года.

Плюсы и минусы

Преимущества оформления инвестсчета в Сбербанке:

  • высокая надежность брокера;
  • развитая сеть отделений;
  • онлайн-открытие ИИС для клиентов банка;
  • вывод доходов по акциям и облигациям на банковский счет;
  • отсутствие минимальных сборов.

Минусами обслуживания являются:

  • минимум инструментов для вложения средств;
  • высокие проценты за торговые сделки, препятствующие активному трейдингу;

Открытие инвестиционного счета в Сберегательном банке подойдет инвесторам, не планирующим активную торговлю на бирже, а также клиентам, открывающим ИИС «на будущее», для внесения денежных средств во второй и третий годы действия договора. Такая стратегия не «замораживает» деньги на счету и повышает доходность инвестирования.

Источник: https://xn--80aaej2ags6d.xn--p1ai/iis/usloviya-sber/

Доверительное управление

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

Сбербанк «доверительное управление» — услуга, предполагающая профессиональное управление капиталами клиентов чтобы сохранить их и приумножить.

Применение инструментов фондового рынка требует опыта, глубоких знаний финансовых продуктов и профессиональных навыков. АО «Сбербанк Управление Активами» (ЗАО УК «Тройка Диалог» до 11.

2012 года) за 20 лет истории своего существования занял лидирующую позицию на Рынке.

Доверительное управление деньгами

Системой взаимоотношений предусмотрена передача активов (имущества) клиента во временное распоряжение «личного» управляющего без смены собственника. Комиссии, размеры вознаграждения профессионалу и другие условия оговариваются при заключении соглашения (договора). В роли объектов инвестирования могут выступать различные ценные бумаги, имеющиеся на фондовых рынках.

Достоинства системы:

  • доступ к участию в крупномасштабых проектах — ограничивается только размером вложенных средств;
  • расширение направлений использования активов;
  • финансовое удобство — эффективное управление доходностью, рисками;
  • высокая доходность — потенциальная;
  • частичный либо полный вывод собственных средств — в удобное время.

Персональный менеджер Сбербанка предоставляет клиентам подробную информацию по всем вопросам инвестиций. Подробный отчет о движении котировок, состоянии инвестиционного портфеля можно получить у специалиста или на официальном сайте.

Схема услуги от Сбербанка доверительного управления

Предоставляется в соответствии с нормативными актами ЦБ и законодательством РФ. Следует учитывать, что инвестиции, это не депозит с четкими процентными ставками. Кроме возможности получения максимальных доходов существует возможность потерь.

Стандартная схема:

  • после консультации со специалистом клиент определяется с суммой вложений и выбирает объект инвестиций;
  • составляется договор;
  • внесение денег на счет доверительного управления, перевод ценных бумаг в депозитарий Сбербанка;
  • управляющий анализирует фондовые рынки и выполняет с капиталом клиента различные операции — финансовые, торговые;
  • инвестор получает доход — за вычетом комиссий, оговоренных трастовым договором и подоходного налога.

Инвестор может частично или полностью изъять из оборота переданные денежные средства или ценные бумаги — ограничения по срокам, размеры комиссий за досрочный вывод прописываются в договоре.

Клиент имеет право увеличивать вложенные активы путем внесения дополнительных средств. Кроме того, инвестор может сам контролировать движение своего капитала в режиме онлайн.

Развернутый отчет обо всех операциях предоставляется клиенту с расчетом текущей доходности.

Список возможных операций

В рамках доверительного управления активами кроме информационного и консультационного обслуживания Сбербанк может осуществлять несколько видов операций:

  • продавать и приобретать ценных бумаг;
  • рассчитываться по совершенным сделкам;
  • оказывать помощь в выпуске ценных бумаг и в их размещении;
  • страховать риски по операциям с ценными бумагами;

По указанию инвестора возможна перерегистрация прав собственности. Постоянная связь собственника со своим управляющим позволяет вносить корректировки в инвестиционную декларацию если это необходимо.

Условия доверительного управления деньгами

Формирование инвестиционных портфелей осуществляется индивидуально под возможности и запросы конкретного клиента. Кроме корпоративных, муниципальных, субфедеральных и государственных облигаций российских эмитентов в качестве инвестиционных объектов рассматриваются российские и зарубежные компании.

Услуга предоставляется юридическим и физическим лицам: корпоративным и частным клиентам, пенсионным фондам и страховым компаниям. Инвестиционная стратегия разрабатывается индивидуально для каждого клиента персональным менеджером. Минимальный размер суммы вложение определяется выбранной финансовой стратегией: «защита капитала» — от 3 млн рублей, остальные стратегии — 7 млн рублей.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Возможность первоначального вложения от 15 тыс рублей. Большой ассортимент продуктов: от страновых и узкоспециализированных фондов до диверсифицированных портфелей облигаций и акций. Все операции с активами осуществляются профессионалами банка.

Чтобы стать инвестором нужно:

  • проконсультироваться со специалистом банка в ближайшем отделении или по номеру телефона 8-800-100-31-11;
  • выбрать интересующий ПИФ или с помощью специалиста составить инвестиционный портфель из паев нескольких фондов.
  • заполнить в отделении анкету и заявку на приобретение выбранных паев;
  • оплатить покупку — переводом денежных средств с банковского счета или наличными через кассу банка.

Внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно.

Заявку на приобретение инвестиционных паев можно оформить, заполнив форму на сайте или отправить ее заказным письмом по почте — подпись будущего инвестора заверяется нотариально.

Отзывы — разные о доверительном управлении

Для кого-то торговля через Сбербанк предпочтительнее — безопасность, прозрачность условий сделки.

На практике менеджерами банка отслеживается динамика фондов в целом, они не следят за конкретным счетом. Опытные «игроки» рекомендуют периодически самостоятельно заходить в свой личный кабинет или просто на сайт УК для оценки ситуации.

Специалисты рекомендуют обращать особое внимание на «падение» фонда, если оно продолжается в течение недели. В этом случае рекомендуется связаться с персональным менеджером для обсуждения ситуации и планирования схемы дальнейших действий.

Выбор фонда также осуществляется после предварительной консультации с профессионалом. Не стесняйтесь задавать дополнительные вопросы — до бесконечности, до полной ясности. Не храните «яйца в одной корзине», оставьте часть средств на депозите, приобретайте паи разных ПИФ.

Вложение в ПИФ, это всегда риск.

Как показывают о доверительном управлении Сбербанка отзывы, инвестор может получить до 300% годовых или, наоборот, потерять часть своих вложенных денег.

Не готовы отслеживать динамику рынка ценных бумаг, не можете разобраться в деталях банковского продукта? Хочется стабильности — без риска потерь. Ограничьтесь хранением средств на депозитном вкладе.

Источник: http://credituy.ru/uslugi/doveritelnoe-upravlenie.html

Личный кабинет на сайте «Сбербанк управление активами»

Сбербанк доверительное управление: активы и деньги в личном кабинете, для чего нужно, как осуществляется?

«Управление активами Сбербанк» – это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Как проходит регистрация

Зарегистрироваться можно двумя способами:

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1. Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

2. Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3. В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4. Прописать инициалы клиента.

5. Заполнить поле с паспортными данными.

6. Ввести СНИЛС или ИНН.

7. Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8. После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Внимание! Если клиент зарегистрирован на портале Госуслуги, то он сможет войти в учетную запись АО Сбербанк «Управление активами», кликнув кнопку «Войти через Госуслуги».

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

  1. Прийти в офис компании.
  2. Подписать договор брокерского обслуживания.
  3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
  4. Оставить заявку на покупку паев;
  5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Вход через смартфон

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

  • Google Play – на Андроид;
  • AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

  • открытие ИИС;
  • проведение операций с паевыми фондами;
  • оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
  • просмотр истории операций;
  • прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Интерфейс

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

  • портфель;
  • отчеты;
  • ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
  • квалификация;
  • история;
  • финансовое планирование;
  • налоги;
  • сообщения.

ПИФ

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

  1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
  2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
  3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Внимание! При выборе ПИФа следует обращать внимание на окраску поля, где указан риск: зеленым обозначается минимальная степень риска, желтым – умеренная, а красным – высокая.

Остальные фонды располагаются по мере убывания доходности. Клиент переходит на один из понравившихся ему рынков и кликает по кнопке «Выбрать».
1. В открывшемся диалоговом окне нажимает на «Купить паи».

2. Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3. Вводит персональные данные.

4. Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

  • финансовый сектор – до 100 %;
  • электроэнергетика – до 85 %;
  • природные ресурсы – 80 %;
  • потребительский сектор – 76 %.

Убыточные ПИФы:

  • жилая недвижимость – – 22 %;
  • коммерческая недвижимость – – 31%.

Внимание! Информация о доходности ПИФов взята за последние три года.

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

  • вклад маленькой суммы;
  • контроль со стороны государства;
  • хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
  • оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

Отрицательные стороны:

  • не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
  • нет гарантии доходности;
  • оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Как выбрать лучший

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

  • долгие сроки активности фонда без потери позиций;
  • наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание! Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытые фондf

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
  2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно! Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

ИИС

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

Открытие инвестиционного счета происходит следующим образом:
1. Согласиться со всеми предложениями, которые прописаны банком на первой открывшейся странице. Выбрать валютную или рублевую стратегию управления.

2. Кликнуть «Далее».

3. Ввести персональные данные.

4. Подтвердить заявку.

5. И оплатить счет.

Внимание! Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно. Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

  • стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
  • удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
  • удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
  • полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
  • Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

  • отсутствие гарантий;
  • отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
  • длительность договора сроком до 3 и более лет;
  • клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

  1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
  2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Услуга «Доверительное управление»

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

  • корпоративные клиенты;
  • индивидуальные предприниматели;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

  • заявку на договор;
  • согласие на сделку;
  • акт приема-передачи активов;
  • декларацию о рисках;
  • и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

Передача денег в доверительное управление (инструкция)

1. Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2. Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3. Открыть счет и пополнять его.

4. Заключить договор на ДУ.

5. Передача пароля доступа управляющему.

6. Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

  • с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
  • с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
  • с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
  • с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

Служба поддержки

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Заключение

АО «Управление активами Сбербанк» дает инвесторам возможность зарабатывать на рынке, приобретать паи на выгодных условиях. Профессиональные управляющие и другие сотрудники банка всегда готовы помочь клиенту сделать первые шаги в инвестировании.

Источник: https://webereg.ru/kabinet/sberbank-upravlenie-aktivami

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.