+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Содержание

банка Хоум Кредит на сегодня 2019

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Современный финансовый рынок России предлагает огромную линейку банковских компаний с различными спецификами работы. В данной статье речь пойдет об известном бренде. Мы узнаем рейтинг банка Хоум Кредит на сегодня в 2019 году, и попробуем понять, стоит ли вкладывать в данную компанию деньги?

Что за банк Хоум Кредит?

Хоум Кредит – это коммерческое финансовое учреждение, которое, преимущественно занимается кредитованием населения.

Организация была основана в 1990 году под названием «Инновационный банк Технополис», современное название учреждение получило в 2002 году.

Компания ведет активную работу в сфере финансовых услуг, при этом основной упор делается на кредитование населения. Банк предлагает следующие виды услуг для частных клиентов:

  1. Вклады;
  2. Кредиты;
  3. Изготовление и обслуживание дебетовых и кредитных карточек;
  4. Онлайн обслуживание.

Для юридических лиц банковское учреждение Хоум Кредит предлагает следующие типы опций:

  1. Зарплатные проекты;
  2. Депозитные операции;
  3. Возможность использования всех банковских операций.

Согласно мнению клиентов, такая компания весьма лояльна. В ней легко взять деньги, даже имея некоторые проблемы. Процентные ставки тут средние. Но условия сотрудничества всегда прозрачные.

надежности банка Хоум Кредит 2019

Каждая финансовая компания имеет определенный рейтинг надежности по версии Центрального банка, различных рейтинговых агентств, расположенных как внутри страны, так и за границей.

По мнению Центрального банка, Хоум Кредит, имеет достаточно высокий рейтинг, благодаря правильно поставленной работе.

Компания предлагает большую линейку кредитных продуктов, условия по которым выгодны, как самому банку, так и его клиентам.

С каждым годом компания расширяет пакет услуг, дополняя его новыми продуктами и улучшая условия по имеющимся. Корпоративная работа организации в 2019 году вышла на новый высокий уровень. Банк предлагает следующие услуги для корпоративных клиентов:

  • Расчетно-кассовое обслуживание;
  • Зарплатные проекты;
  • Обслуживание вкладов и другие услуги.

Согласно рейтингу Центробанка, компания Хоум Кредит занимает 27 строчку. Это достаточно высокий показатель.

Согласно международному рейтингу компании Fitch компания имеет рейтинг BB-, по сравнению с прошлыми годами показатель изменился в лучшую сторону.

Согласно мнению ведущих рейтинговых компаний и мнению Центрального банка, Хоум Кредит занимает высокую строчку рейтинга, как надежный и стабильно развивающийся банк.

Финансовые рейтинги ХКБ

Финансовый рейтинг банка определяется, согласно динамике изменения вкладов, кредитов и активов.

Под активами понимают стоимость всех объектов, отделений, ссуд  и денежных средств и ценных бумаг банковской компании.

По показателям активов, Хоум Кредит занимает 36 место в стране. По динамике активов Хоум Кредит можно отметить его надежность, кредитоспособность и стабильность.

По количеству вкладов Хоум Кредит занимает 17 место. Этот показатель показывает, что большое количество людей вложили свои деньги именно в этот банк, который, в свою очередь, обязался вернуть деньги вкладчикам и выплатить проценты. Большое количество вкладов означает доверие населения.

По количеству выданных кредитов частным и юридическим лицам, Хоум Кредит занимает 30 позицию в общем рейтинге.

Так как банковская организация специализируется на выдаче кредитов, компания занимает высокую строчку в рейтинге по данному показателю.

Могут ли отозвать лицензию в Хоум Кредит?

Конечно, ХКБ не так значим для страны, как ВТБ, например. Потому, конечно, тут может быть и отзыв лицензии.

Но это маловероятно. Ведь компания ведет направленную работу, которая приносит свои плоды.

В частности, за последние годы Хоум Кредит закрыл некоторые неэффективные офисы обслуживания. И повысил эффективность оставшихся точек. Это положительно сказалось на динамике развития.

Такое подтверждают, как иностранные, так и  отечественные эксперты.

Кроме того, во времена финансовых потрясений последних лет, тревожных новостей от такого банка не поступало. Это говорит, что все относительно не плохо. Значит, не стоит бояться его внезапного закрытия.

Стоит ли вкладывать деньги?

Хоум Кредит выступает одной из известнейших фирм. И конечно, сюда стоит нести вклады. А куда их еще девать?

Ведь во всех подборках с банками без данной организации не обходится. Не искать же никому неизвестные шарашкины конторы.

Но лучше не делать вложения больше страховой суммы (1,7 миллионов рублей). Так как может случиться всякое.

Рынок в нашей стране не стабилен. И иногда даже мощные бренды реорганизуются или закрываются.

Так что сохраняйте бдительность. И не идите на излишние риски. Но если говорить откровенно, то почти все аналогичные банки по надёжности такие же, как ХКБ. Найти что-то еще более стабильное крайне сложно.

Немного цифр за последний год

Если говорить конкретно за 2019 г., то объёмы активов банка выросли на 17,90%, по сравнению с предыдущим годом. Они составляют 270.40 млрд. руб.

Это все хорошо повлияло на показатель рентабельности ROI. Он вырос на 2.97% за последний год. Также увеличились вложения, как со стороны простых людей, так и со стороны компаний.

То есть, Хоум Кредит получил дополнительную порцию доверия от клиентов. И это позволило ему увеличить свои показатели. В условиях жесткой конкуренции это весьма важно.

В дополнение темы: 

Самый одобряемый банк по кредитам.

Почта Банк надежный или нет?

Промсвязьбанк – рейтинг надежности 2019

Задать вопрос о кредитах нашим специалистам!

Источник: https://jcredit-online.ru/info/reiting_banka_houm_kredit_na_segodnya_2019

надежности банков РФ по данным Центробанка 2020

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка
Анализ банковской сферы России 2020 года

Банковские рейтинги в России составляются на основе итогов работы финансовых структур, анализа компаний занимающихся рейтингами, мнений специалистов в этой сфере. Для этой работы задействуются не только отечественные компании, но и зарубежные. Во время расчета рейтинга берется в учет:

  • динамика прибыли;
  • активы;
  • размер общих вкладов;
  • сумма предоставленных кредитов.

В рейтинге банков по их надежности от ЦБ, также берется во внимание дополнительный параметр оценки – объем имеющихся финансовых средств.

Этот показатель говорит об устойчивости  и своевременном исполнения взятых на себя обязательств и закрепленных в договорах с инвесторами. На стабильность банка прямым образом влияет размер его капитала.

В случае уменьшения его размера, ЦБ может инициировать отзыв лицензии, после совершенной инспекции.

Сотрудничать необходимо только с самыми надежными банками

банков 2020 по данным ЦБ

Центральный банк ввел особенный параметр, по которому определяется достаточный уровень капитала – Н 1.0. Этому критерию должен придерживаться любой банк на территории России. На 2020 год, средний уровень достаточности капитала находится на уровне 10-11%. Проверка, за которой скорее всего сразу последует отзыв лицензии, наступает если показатель упадет до 2%.

находится в постоянной динамике. Несмотря на то, что первая пятерка, практически остается без изменений, остальные позиции могут кардинальным образом меняться. Аналитики уделяют большое внимание следующим пунктам:

  • гарантийные обязательства;
  • финансовая отчетность и структура банка;
  • ставки по кредитам и вкладам;
  • рейтинг по реальным отзывам;
  • состав учредителей.

Разные рейтинговые компании могут предлагать разные данные по местам одних и тех же финансовых учреждений. В России наиболее актуальными являются данные от ЦБ РФ. Учитывая такой рейтинг, шансы потерять свои средства значительно снижаются. Не на последнем месте стоит и рэнкинг.

Рэнкинг – ранжирование банков по конкретному параметру.

Но не стоит путать понятия рэнкинг и рейтинг, так как их объективность, исходные и конечные данные могут сильно отличаться.

Выбор банка должен быть осознанным

На что стоит обратить внимание?

Профессиональные аналитики сначала получают максимально точные данные относительно имеющихся активов. Этот параметр говорит о рыночной цене капитала банковской структуры. В актив входят:

  • эмиссия облигаций;
  • собственный капитал;
  • межбанковские кредиты;
  • средства инвесторов.

Это те активы, благодаря которым банк получает прибыль, поэтому изучив их количество и объем, можно понять уровень ликвидности банка. Его капитал тоже имеет немаловажную роль.

Берутся в учет не только реальные финансовые средства, но и остальные вещи, что впоследствии могут быть пересчитаны в деньги. Естественно, деньги, которые находятся на личных счетах клиентах, не являются банковскими.

Честным методом получения банком прибыли, являются вложения денег в проекты и получение с этого прибыли.

В рейтинг лучших, входят не только стабильные банки и крупнейшие холдинги. За последние несколько лет стало понятно, что даже «крепкие» банки, показывающие свою устойчивость в этом сегменте, лишаются лицензии и становятся банкротами.

Зачастую совет директоров таких финансовых учреждений спешно улетает в Лондон. Более честные остаются здесь и производят слияние с крупными банками, как это произошло с «ВТБ24» или «Совкомбанком».

Поэтому ТОП финансовых организаций можно брать за условную величину.

Надежность — основа благополучия

Самый надежный банк 2020 года

Естественно, данные Центробанка на 2020 год очень важно учитывать, но как уже было сказано ранее, нельзя исключать из виду и зарубежных, неангажированных экспертов. Необходимо рассматривать банк как финансовое учреждение, что не только предоставляет займы, получает депозиты и проводит денежные транзакции, но и совершает массу других, закрытых для простого клиента глаза операций.

Топ  надежных банков России по данным Forbes

Если учитывать данные ЦБ за последние несколько лет, там уверенно лидирует Сбербанк, но финансовые аналитики журнала Forbes так не считают. По их мнению, он заслуживает только 4-е место. Во время анализа учитывались показания рейтинговых агентств. Естественно, все они иностранные:

  • RAEX
  • АКРА
  • Moody’s
  • Fitch
  • S&P

Forbes оценивает по собственным критериям

В рейтинг надежных банков, по версии специалистов из журнала Forbes, вошло только 13 финансовых учреждений, 5 из которых государственные. Естественно, в ТОП попали и «дочки» зарубежных банков. ТОП 5 надежных учреждений выглядит следующим образом:

  1. Росбанк
  2. UniCredit
  3. Raiffeisen Bank
  4. Сбербанк
  5. Sitibank

Естественно стоит отметить и другие банки в рейтинге, но по мнению «Форбс», наиболее устойчивыми являются дочерние отделения европейских банков. Самыми надежными из группы рейтинга BBB- и BB+ являются такие учреждения:

Лучше всего довериться именно им

Финансовые учреждения с рейтингами BB и BB- (Fitch) считаются как достаточно устойчивые, но этот показатель напрямую коррелируется наличием положительной динамики в бизнес среде и экономике. Если сложится неблагоприятная экономическая ситуация в государстве, у них останется ресурс, для сохранения собственных обязательств, перед своими вкладчиками:

Не менее надежные банки

Следующая группа банков будет рассчитывать только на собственные возможности, в случае проблем в экономике или внутренних. Но у этих финансовых организаций все же остается определенная подушка безопасности, которая в случае дефолта сможет сохранить все обязательства перед вкладчиками, благодаря распродаже активов. Это банки с рейтингом B+ (Fitch):

Середнячок

Следующая группа с рейтингом B (Fitch). Несмотря на то, что аналитики практически не отличают их от предыдущей группы, но риски этих банков оцениваются выше:

Четвертая группа по версии Форбс

Следующая группа выглядит следующим образом, а их риски оцениваются еще выше (B- Fitch):

Наиболее рискованная группа

Большинство вкладчиков, которые подбирают для себя подходящий вариант, оценивают в первую очередь уровень процентных ставок, но в первую очередь необходимо смотреть на стабильность банка. Естественно, вкладчику 1.4 миллиона рублей не стоит задумываться об отзыве лицензии у банка, ведь это та сумма, которая застрахована государством.

Но многие, более крупные вкладчики, не готовы волноваться относительно надежности банка, с учетом регулярных новостей от Центробанка, который «зачищает» банковскую структуру от банкротов, неликвидов и откровенных мошенников. Рекомендуем обратить внимание на рейтинг того самого ЦБ.

Информация по данным ЦБ

У Центробанка рейтинг банков называется «Список системно значимых банков России». По мнению ЦБ, они являются непотопляемыми:

  • МКБ
  • Сбербанк
  • UniCredit
  • RosBank
  • Россельхозбанк
  • Alfa-Bank
  • Гаспромбанк
  • Промсвязьбанк
  • Raiffeisen Bank
  • VTB
  • ФК Открытие

С большой долей вероятности можно говорить о том, что эти банки никогда не лопнут, даже во времена кризиса. Центробанк будет поддерживать их, ведь они напрямую связаны с экономикой РФ.

банков по версии ЦБ

Как было уже сказано ранее, личный капитал дает возможность создать не только «подушку безопасности», но и шанс расплатиться со своими инвесторами и вкладчиками. На данный момент Центробанк предлагает присмотреться к следующим кредитно-финансовым учреждениям и выставил их в таком порядке:

1. Сбербанк. Традиционно и заслуженно занимает первую позицию среди самых надежных кредитно-финансовых организаций. Это и не удивительно, ведь он представляет собой самый большой и наиболее известный банк не только по количеству выданных кредитов, но и клиентов, вкладов, активов и размеру личных финансовых средств.

2. Банк ВТБ (ПАО). Уверенно занимает вторую позицию, и активно поглощает (в последние 10 лет) несостоявшиеся финансовые организации у которых отозвали лицензию или потерпели банкротство. По своей сумме активов, вкладов и количеству денег он уступает только Сбербанку.

3. Газпромбанк. Изначально кредитно-финансовая организация создавалось в качестве инструмента материальной поддержки проектов, созданных в сегменте нефти и газа, но постепенно, банк стал предлагать и другие финансовые услуги для юридических и физических лиц.

4. Россельхозбанк. Эта компания изначально рассматривалось как инструмент поддержки сельского хозяйства в Российской Федерации. Сейчас ассортимент услуг значительно увеличился и можно получить не только кредиты для сельскохозяйственного дела, но и на другие нужды.

5. Альфа-банк. Закрывает пятерку лучших банков. Зарубежные рейтинговые агентства и компании (из-за огромного количества западных инвестиций) традиционно оценивают его как наиболее устойчивый и предпочтительный в стране.

6. Московский кредитный банк. Активно представлен в стране с 1992 года и на данный момент имеет большую линейку услуг для физ- и юрлиц. Сейчас насчитывается около ста отделений по столице и МО.

7. ФК Открытие. Стабильно предлагает кредитно-финансовые услуги с 1993 года и сейчас  имеет капитал в размере более 231 миллиона рублей.

8. ЮниКредит Банк. Акционерное общество коммерческого типа, которое активно занимается своей деятельностью с 1989 года. Сейчас входит в группу «UniCredit», работающую по всей Европе.

9. Райффайзенбанк. Всем известная «дочка» Raiffeisen Bank International. Предлагает услуги юридическим и физическим лицам с 1996 года, для резидентов и нерезидентов РФ. В национальной или иностранной валюте.

10. Росбанк. Банк, который является частью большой европейской финансовой группы Societe Generale. Капитал оценивается в 134 миллиона рублей. Центральный офис находится в Москве.

Источник: http://rating-bankov.ru/

Хоум Кредит банк: рейтинг надежности на 2017 год, отзывы

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Банки являются кровеносной системой любого государства. Поэтому к их деятельности всегда приковано особое внимание.

Юридические и физические лица стремятся предугадать сценарий дальнейшего развития каждой крупной кредитной организации, чтобы определиться с выбором банка для сотрудничества. Для этого существует ряд официальных оценок и рейтингов. В этой статье предлагаем ознакомиться с позицией, которую имеет среди банков России одна из крупнейших финансовых компаний – ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк».

По версии портала Банки.ру

В финансовом рейтинге, обновленном 1 декабря ушедшего года, по версии популярного в России портала Банки.ру ООО «ХКФ Банк» расположен на 38 строчке по активам нетто.

С ноября 2015 года «Хоум Кредит» потерял одну позицию и опустился с 37 строки, снизив финансовые показатели на 0,97%. Также сайт Банки.ру регулярно публикует народный рейтинг, в котором на 01.12.2015 г.

рассматриваемый банк позиционируется на 28 месте с  32,5% положительных отзывов.

По этому показателю он входит в Топ-50, который портал называет «высшей лигой». Среди хороших оценок отзывы о профессионализме и вежливости сотрудников, о возможности получения кредита молодыми заемщиками без кредитной истории. Жалуются чаще всего на наличие страховки при оформлении кредита и процентные ставки. По информации Банки.

ру «Хоум Кредит Банк» в ранжировании по чистой прибыли занимает 716 место, опережая такие банки, как, например, АО «Газпромбанк» и АО «Россельхозбанк». По количеству  кредитных продуктов, выданных потребителям на 181 — 365 дней, является лидером. По общему количеству кредитов с различными суммами и сроками кредитования – 10 место.

По объему вкладов, полученных от физических лиц – 13 позиция.

международных и национальных агентств

Важным для оценки надежности деятельности банка является мнение авторитетных рейтинговых агентств.

ООО «ХКФ Банк» имеет следующие показатели:

  1. Международный рейтинговый центр «Moody’s Interfax Rating Agency» в июне 2015 года дал оценку «Хоум Кредит Банку» Baa1, что по расшифровке означает умеренный кредитный риск. Эта оценка действительна до настоящего времени.
  2. Не менее влиятельное международное агентство «Fitch Ratings» 18 ноября 2015 года присвоило банку «Хоум Кредит» оценку B+. Данный показатель характеризует банк как организацию с наличием весомых кредитных рисков, но при этом имеющую резервы, чтобы «держаться на плаву». Финансовые обязательства банка с такой оценкой выполняются, но стабильность зависит от внешних и внутренних экономических факторов.
  3. В рейтинге международного агентства «Standard&Poor’s» последний раз оценка В+ была зафиксирована 1 сентября 2011 года. «S&P» на тот момент сочло «Банк Хоум Кредит» учреждением с высокой возможностью возникновения кредитных рисков, но финансовые обязательства им исполняются в полном объеме.
  4. На начало 2016 года ООО «ХКФ Банк» не представлен в ранжировании известных российских аналитических центров: «Эксперт РА», «Национальное рейтинговое агентство», «АК&М», «RusRating». 22 июня 2015 года занял 10 позицию среди банков России, эффективно использующих интернет-банкинг, по версии агентства «Эксперт РА».

Официальная отчетность

По данным отчета за 3 квартал 2015 года, опубликованного на официальной странице банка в сети,  экономика «Хоум Кредит Банка» за отчетный период была убыточной.

Расходы превышали доходы на 10 655 516 тыс.руб. Но, по аналитическим материалам портала Банки.

ру, банк уже в 2016 году сможет снизить убыточность за счет снижения отчислений в резервные фонды и даже выйти на незначительную прибыль.

О деятельности банка

Клиентами ООО «ХКФ Банк» в России являются около 31 млн. человек. Приоритетные направления деятельности – потребительское кредитование наличными средствами либо посредством выдачи кредитных карт.

Для юридических лиц существуют зарплатные проекты и депозиты. Основная часть выданных  населению кредитов – на оплату товаров и услуг. Минимальная ставка по кредитам наличными в банке, по информации с официального сайта, – 19,9% на срок 12–60 месяцев и сумму от 10000 до 850000 рублей.

Кроме того, банк сотрудничает с крупнейшими продавцами мебели, электроники, бытовой техники и ювелирных изделий, а также с поставщиками фитнес-услуг. При покупке товаров у партнеров банка доступны системы кредитов «0-0-12» и «0-0-24». Ставки кредитных карт от 29,9% до 49,9%  с различными условиями кредитования и бонусными программами.

Ставки по вкладам от 9,8% до 11,91% в зависимости от типа вклада.

В 2013-2014 годах ООО «ХКФ Банк» занимал второе место после ПАО «Сбербанк России» по количеству офисов и представительств. По результатам анализа их деятельности многие оказались нерентабельными. По этой причине в 2014 году была начата оптимизация. В 2015 году более чем вдвое уменьшилось число офисов, были сокращены почти половина сотрудников.

При этом количество банкоматов практически не изменилось. В связи с этим в сети активно распространялись слухи о возможном прекращении деятельности банка. На самом деле он успешно прошел все проверки и продолжает активно функционировать в сфере банковских услуг, сохраняя необходимый уровень ликвидности.

За счет данных мер, как сообщает РБК, банк намеревался снизить убытки и развивать интернет-банкинг.

Отзывы клиентов в сети

Российский портал banks-rating проводит среди своих читателей ание по банкам России с вариантами ответов «за» и «против». В таком ании «Хоум Кредит Банк» набрал 61% положительных оценок.

На популярном портале отзывов потребителей irecommend значительное количество мнений о том, что в банке «Хоум Кредит» выгодно делать вклады, в частности, клиенты упоминают вклад «Хорошие новости» как один из самых прибыльных при оптимальных условиях.

Среди жалоб встречаются негативные отклики о величине процентных ставок и механизмах расчета кредитов, о порядке совершения ежемесячных платежей и досрочного погашения.

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

Источник: https://banki-v.ru/rejting-nadezhnosti/houm-kredit-bank/

Хоум Кредит Банк – рейтинг надежности на сегодня

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Если вы размышляете, какому банку доверить свои средства, то вероятно, вы просто еще не знаете, какой у Хоум Кредит Банк рейтинг надежности на сегодня. В компании прослеживается стабильная работа, поэтому ее показатели очень хорошие.

В этой статье мы расскажем, что такое рейтинг надежности, как он составляется и какое место в нем занимает Home Credit Bank.

Какие показатели учитываются для определения надежности банка?

Перед тем, как доверить свои деньги банку, человек должен удостовериться, что он отдает сбережения стабильной компании. Однако как понять, какие организации не подведут или надежный ли ваш банк?

Для этого даже не нужно самостоятельно собирать сведения и проводить их оценку. Нужно просто ознакомиться с актуальными данными, указанными в рейтинге надежности. Он состоит из нескольких показателей, которые определяют способность организация выполнять взятые обязательства.

Основные финансовые показатели Ключевые коэффициенты

К ним относят:

  1. Народный рейтинг. Он состоит из всех отзывов, которые оставляют клиенты компании в интернете. Учитываются как положительные, так и отрицательные мнения. Разумеется все они проверяются специалистами на достоверность. Серьезная борьба ведется с рекламными отзывами. Их в список не вносят.
  2. Новостная лента. Учитываются и статьи, новостные заголовки, в которых фигурирует банк. По этому показателю можно определить авторитетность организации.
  3. Справки на сайте. Эти данные берут с официальных страниц фирм в интернете. Они представляют собой профессиональные заключения, созданные сторонними аналитиками.
  4. Кредитные рейтинги. Составляются они независимыми агентствами из России и других стран.
  5. Финансовые рейтинги. Подробный анализ предоставляет ресурс Банки. ру. Однако иногда информация на нем может быть устаревшая. Поэтому эти данные всегда сопоставляются с реальными финансовыми показателями фирмы.

Все эти показатели собирают и анализируют эксперты. После результаты исследования публикуются. Исходя из данных, указанных в списке, можно понять, какое занимает место используемый вами банк, оценить его устойчивость и стабильность.

Если вы заметили, что ваша компания не находится среди банков, которые находятся в конце списка, то возможно стоит поменять финансовую организацию на более надежную.

Карта рассрочки «Свобода» Бесплатное обслуживание карты Оформить до 10% годовых на остаток по счёту Оформить

надежности Хоум Кредит Банка в 2019 году

представлен в виде таблицы. Чем выше позиция у финансовой организации, тем она стабильнее. Клиенты Home Credit интересуются, на каком месте находится сейчас их обслуживающая организация.

На сегодня рейтинг банка Хоум Кредит очень хороший. В 2019 году он занял 36 место. Всего в ТОП-списке указано около 50 банков. Поэтому можно считать, что такой показатель достаточно хороший. Компания входит в пятьдесят лучших банков, что работают на всей территории России.

В таблице указан перечень банков и их места в рейтинге надежности:

Наименование банковской организацииМесто в рейтинге
Сбербанк1
ВТБ2
Газпромбанк3
Россельхозбанк5
Альфа-Банк6
Совкомбанк15
УРАЛСИБ22
Тинькофф25
Уральский Банк Реконструкции и Развития33
Хоум Кредит36

Это подтверждает высокую надежность организации, профессионализм сотрудников банка Хоум Кредит и отличный уровень качества услуг.

Однако в народном рейтинге банк занимает еще лучшую позицию. Он находится на 10 месте. Это говорит о том, что люди высоко оценили качество обслуживания банка.

 Загрузка …

Агентство Fitch Ratings о рейтинге Хоум Кредит

Очень важный критерий оценки надежности банка – это мнения независимых экспертов. Международное агентство Fitch Ratings изучило деятельность банка Хоум Кредит. В результате организация повысила рейтинг банка.

В 2015 году это же агентство присудило компании показатель В+. Это означало, что банк имеет некоторые кредитные риски. То есть, фирма считалась стабильной, однако ее работа можно в значительной степени зависеть от различных внешних и внутренних экономических факторов.

На сегодняшний день агентство присудило банку Хоум Кредит показатель ВВ-. Это значение значительно лучше предыдущего. Чем же ознаменован такой рост?

Дело в том, что у банка наблюдается высокий уровень капитализации, их прибыль растет, а уровень кредитных потерь значительно снизился.

Это подтверждает, что компания Хоум Кредит сегодня стабильная и надежная.

Агентство «Эксперт РА» о рейтинге банка

Еще один важный показатель рейтинга надежности – оценка независимых агентств кредитоспособности банка. Так фирма «Эксперт РА» провела исследование Хоум Кредит. Изучена была способность организации выполнять свои финансовые обязательства перед клиентами.

Банку был присужден показатель ruA-. Он подтверждает, что компания имеет стабильные результаты.

Банка Хоум Кредит среди других банков России

Центробанк обозначил для всех банков, что работают на территории РФ, определенные показатели финансовой устойчивости. Несоблюдение этих норм может поставить под угрозу все существование компании. У банка Хоум Кредит эти показатели находятся в приемлемых пределах.

Чтобы окончательно убедиться в высоком рейтинге банка Хоум Кредит на сегодня, стоит сравнить его показатели с результатами работы других российских финансовых организаций.

:

Активы

Среди всех российских банков, Хоум Кредит по размеру активов занимает 33 место. Что примечательно, еще в феврале 2019 года его позиция была значительно выше. За один месяц произошел резкий скачок на 3 пункта вниз.

График изменения активов банка

Но данный показатель также является одним из самых надежных показателей эффективности и стабильности организации.

Вклады

Сегодня компания занимает 18 место в рейтинге объема вкладов. Это достаточно хорошая позиция, а самое главное – стабильная. Начиная с января 2019 года она не изменялась.

ПериодОбъем вкладов в млн. руб.
01.02.2019181333

Источник: https://ProHomeCredit.com/servisy/reyting-nadezhnosti

Банк Хоум Кредит: рейтинг надежности на 2019 год

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

надежности Хоум Кредит банка сегодня – это множество факторов, при которых банк обязан создать необходимый запас прочности, чтобы выполнить свои обязательства перед клиентами даже в нестабильных ситуациях, не нарушая при этом нормативы и законы, которые установлены Банком России.

Банк Хоум Кредит: рейтинги надежности на 2019 год

Степень надежности банка невозможно абсолютно гарантировать. На основе отчетности и показателей прогнозируется ориентировочный характер.

Заинтересованность физических лиц во вкладах – это основной источник финансовой стабильности банка. Среди активов банка основным является кредитный портфель, который содержит около 90% нетто-активов, из них 80%– это кредитование физических лиц, а 10% — займы предприятиям и юридическим лицам.

Начало 2019 года для Хоум Банка началось на 37-ом  месте в списке крупнейших банков РФ по активам формы 806. Клиенты стремятся предугадать, как будут развиваться кредитные организации, чтобы не ошибиться с выбором для сотрудничества.

Банк Хоум Кредит – одна из крупнейших финансово-кредитных организаций по результатам официальных рейтингов и оценок.

Основные показатели

Чтобы определить банк по уровню надежности, .используйте основные показатели:

  1. Новостная лента. По новостным заголовкам на сайте можно определить уровень авторитетности компании.
  2. Народный рейтинг — каталог положительных или отрицательных отзывов, которые оставляют клиенты банка в режиме онлайн. Такого рода отзывы проверяются на достоверность специалистами. С рекламными отзывами и клеветой ведется активная борьба. Если негативные отзывы имеют подтверждение, то их никто не удалит.
  3. Кредитные рейтинги. овые агентства российские или иностранные показывают сущность банка. Не стоит забывать, что такие агентства составляют платные прогнозы.
  4. Справки на официальном сайте. Это профессиональные заключения аналитиков  с открытым доступом. На содержание справки нет влияния банковской системы, так как они не платят за нее.
  5. Финансовые рейтинги. Сайт Банки.ru, предоставляет анализ отчетности и подводит итоги, однако в условиях недостачи ресурсов данные про финансовое состояние могут устареть. Поэтому можно просмотреть финансовые показатели банка и сделать выводы об их качестве самостоятельно.

Балансовые показатели

Балансовые показатели – это характеристика деятельности организации, которая основывается на уровне ликвидности, отношении объема валовой прибыли к величине оборота и др.

За последний год произошли изменения сумм в межбанковском кредитовании, которые вкладывали на один месяц. Суммы средств на счетах в ЦБ РФ, вложения в ценные бумаги и кредиты физическим лицам увеличились, а юридическим уменьшились, урезались и средства в кассе, сумма доходных активов выросла на 19.5%.

Показатели деятельности банка

Рентабельность капитала и активов — нетто, уровень резервирования кредитного портфеля и его обеспечения залоговым имуществом. Всё это показатели деятельности финансовой организации. Источники собственных средств ХКБ увеличились на 17.6%. Анализируя показатели деятельности банка, обратите внимание на:

  1. Общую кредитную активность. Если показатель более 55%, то оценка положительная. Меньшее значение указывает на изменение структуры активов. Показатель выше 80% говорит о проблеме ликвидности в размере 73.25%.
  2. Инвестиционная активность характеризует направление банка на инвестирование в ценные бумаги и предприятия. (18.52%).
  3. Коэффициент применения привлеченных средств направлен на оценку пассивных операций. Если 80% коэффициента направлено в кредиты, то это риск как банка, так и клиента.
  4. Коэффициент рефинансирования – это система межбанковских займов. Рекомендуемая степень использования 100%.

Какое место в рейтинге среди банков России занимает Хоум Кредит Банк?

Руководствуясь рейтинговыми данными по активам-нетто портал Банки.ru  определил расположение ООО «ХКФ Банк» на 37-ой строке.

Такой показатель относится к «высшей лиге», ведь топ-50 — это наличие положительных отзывов не только о возможности получения займа клиентам с плохой кредитной историй, либо ее отсутствием, это также характеристика и оценка профессионализма сотрудников и уровень сервиса. Основные негативные отзывы о ХКБ касаются процентных ставок и наличия страховки при оформлении кредита.

банка Хоум Кредит:динамика изменения активов, вкладов и кредитов

На 2019 г. объёмы  активов банка ХКБ увеличились на 17,90% по сравнению с предыдущим годом и составили 270.40 млрд.руб. Соответственно на показатель рентабельности активов ROI прирост повлиял положительно и составил 2.97% за последний год. Также увеличились суммы вкладов физических и юридических лиц и сумма процентных обязательств.

Источник: https://HCBank.pro/info/home-credit-reyting-nadezhnosti

Оценка надежности и кредитное заключение банка Хоум Кредит Банк

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Дата кредитного заключения 02.07.2019
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Общество с ограниченной ответственностью “Хоум Кредит энд Финанс Банк”

Рег. номер: 316

2. и и рекомендации

РейтингиS&PMoody’sFitchАКРАЭксперт РАMoneyzzz(совместно с @riskovik)
и ООО «ХКФ Банк»BB-стабильный (ноябрь 2017 г.)-ruA-стабильный  (июнь 2018 г.)-В(июль 2019)

В таблице приведен итоговый рейтинг.

Основные составляющие:

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации -B.
  • банка в стрессовой ситуации – C.
  • Ожидаемый уровень поддержки – высокий. 

Рекомендация:

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, рекомендуем проводить операции по размещению денежных средств в финансовые инструменты Банка в рамках сумм, ограниченных страховкой от АСВ (1,4 млн. рублей).

  • ООО «ХКФ Банк» является относительно крупным российским банком (35-е место по активам и 27-е по собственному капиталу на 01.06.2019 г.).
  • Лидирующими позиции банка в розничном кредитовании (является лидером рынка POS-кредитования и занимает 6-е место по объему кредитов наличными). Региональная сеть включает в себя головной офис в г. Москве, а также 291 структурное подразделение на территории РФ.  Банк также располагает сетью «легких» кредитных офисов – 3 594 и более 107 тыс. пунктов продаж в магазинах.
  • Последние три года банк демонстрирует хорошие показатели рентабельности активов и капитала.
  • С 2002 года Банк является частью Home Credit Group, оперирующей в 10 странах мира, что увеличивает устойчивость Группы и вероятность оказания поддержки.
  • Банк выполняет требования по достаточности капитала (Н1.0 = 11,914%, Н1.1 = 11,392% на 01.06.2019 г. при пороговых 8% и 4,5% соответственно).

Ключевые отрицательные моменты:

  • Банк не входит в число системно значимых кредитных организаций России.
  • Высокая концентрация активов в высокорисковом сегменте – необеспеченных розничных кредитов (более 70% от активов).
  • Банк поддерживает средние показатели ликвидности, но располагает портфелем ценных бумаг, под залог которых может привлечь фондирование в рамках сделок РЕПО. Возможна поддержка ликвидностью банка со стороны Группы в случае необходимости. В то же время, подавляющая доля вкладов физических лиц в привлеченных средствах клиентов (96,15%) – формируюет потенциальную критическую угрозу ликвидности, в связи с предусмотренной законодательством возможностью досрочного истребования (угроза частично нивелируется значительной долей остатков менее страховой суммы ГК «АСВ»).

4. Структура владения

Схема владения приведена в приложении 9

100% банка принадлежит Хоум Кредит Б.В. (Home Credit B.V.).

  • 91,124% в нем – контролирует Петр Келлнер (Petr Kellner),
  • 8,876% – Эмма Омега Лимитед (Emma Omega Limited) – (64,7% в котором контролирует Иржи Шмейц (Jiri Smejc), остальные доли – 5 физических лиц).

4.1. Основной конечный бенефициар

С 2002 года Банк является частью Home Credit Group, оперирующей в 10 странах мира. Основным бенефициаром Группы является Петр Кельнер.

4.2. Вероятность поддержки акционеров в случае кризиса

В случае необходимости основной акционер Home Credit Group располагает определенными ресурсами для оказания экстренной поддержки, вероятность оказания поддержки оценивается как высокая.

5. Анализ основных финансовых показателей

Отчетность Банка на 01.06.2019 (млрд. руб., изменения за 5 месяца) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 2018 год и 1 квартал 2019 года).

Капитал 44 414,875 млрд. руб. (-1,619 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы – 264,784 млрд. руб. (+2,967 млрд. руб.)

8,302 млрд. руб. (-1,041 млрд. руб.) – касса и корсчета.

18,861 млрд. руб. (-13,674 млрд. руб.) – вложения в ценные бумаги.

7,367  млрд. руб. (+4,839 млрд. руб.) – межбанковские кредиты

10,775 млрд. руб. (-4,206 млрд. руб.) – кредиты юридическим лицам и ИП, в том числе балансовая просроченная задолженность –0,650 млрд. руб. или 6,03%% по РСБУ.

206,174 млрд. руб. кредиты физ. лицам. (+19,404 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 7,722  млрд. руб. (+0,824 млрд. руб.) или 3,75% по РСБУ.

4,224 млрд. руб. (-0,159 млрд. руб.) – имущество (основные средства, капитальные вложения и т.п.)

Пассивы:

1,196 млрд. руб.(+0,738 млрд. руб.) – средства кредитных организаций,

4,372 млрд. руб.(-11,446 млрд. руб.) – средства юр. лиц,

186,674 млрд. руб.(5,097 млрд. руб.) – вклады физ. лиц.

13,606 млрд. руб. (-2,099 млрд. руб.) – сформированные резервы.

Прибыль /убыток (по РСБУ):

За 5 месяцев 2019 года – 7,294 млрд. руб. За 2018 год чистая прибыль – 9,819 млрд. руб. (За 2017 год – убыток -11,855 млрд. руб.).

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

АКТИВЫ01.06.2019

Источник: https://moneyzzz.ru/banki/houm_kredit_jend_finans_bank/trust/

Хоум Кредит рейтинг надежности в 2019 году по данным Центробанка

Рейтинг Хоум Кредит Банка по надежности по данным Центробанка

Каждый банк имеет свой рейтинг надежности по разным источникам. Крайне важно понимать, каково в данный момент финансовое состояние банковской организации, можно ли доверить банку свои деньги.

Сегодня мы подробно рассмотрим Хоум Кредит, его рейтинг надежности в 2019 году. Выясним, насколько стабильна организация по данным Центробанка, какое место она занимает среди банков на сегодня.

Будем приводить данные различных рейтингов, отечественных и зарубежных, актуальные отзывы.

банка Хоум Кредит по надежности

История банка Хоум Кредит насчитывает много лет. Он был создан в далеком 1990-м. В то время он еще назывался Технополис, а специализировался на кредитовании всевозможных проектов в сфере микроэлектроники. Свое настоящее имя банк получает в 2002-м.

Тогда основным направлением деятельности и стало потребительское кредитование физических лиц. Хоум Кредит банк постепенно развивался в полном соответствии с заданной стратегией.

Он существенно расширил функционал, стал предоставлять широкий спектр банковских услуг.

В данный момент именно потребительское кредитование является основной сферой деятельности банка. Здесь выдают кредитные карточки, а также кредиты на покупку товаров и услуг в многочисленных компаниях-партнерах. Большой популярностью пользуются кредиты наличными.

Корпоративная работа тоже выходит на лидирующие позиции. Здесь осуществляется расчетно-кассовое обслуживание, организации привлекаются на зарплатные проекты, идет также и активное обслуживание вкладов. Крупные торговые сети регионального и федерального значения становятся партнерами банка.

В розничном кредитовании ощутимо укрепление позиций банка Хоум Кредит. Кредитный портфель постоянно оптимизируется, повышается эффективность при взыскании долгов, а клиентские сервисы постоянно улучшаются. Сеть отделений широко развита по всей стране. Банк гордится и большим, неуклонно растущим числом своих клиентов: оно уже превысило 30 миллионов человек.

Можно оценивать надежность банка Хоум Кредит по рейтингу Центробанка на 2019 год. В данном рейтинге учитывается стоимость активов финансовой компании. В соответствии с ней банк занимает в общем рейтинге 27-е место.

Это вполне достойный показатель, учитывая жесточайшую конкуренцию, а также волну закрытия банков по всей стране. Можно с уверенностью сказать, что Home Credit bank удерживает хорошие позиции.

Как показывает рейтинг, вклады будут там в сохранности.

Финансовое состояние Home Credit

Экономическая ситуация в целом достаточно сложная. Инфляция высока, курс нацвалюты снижается, как и доходы населения, что и отражается отрицательно на показателях банка.

Однако в банке Хоум Кредит находят новые пути для оптимизации. В частности, проходят сокращения штата, закрываются офисы, которые не отличаются должной эффективностью.

Ситуация постепенно стабилизируется, что и сказывается на росте рейтинга банка по отечественным и международным оценкам.

Fitch повысило рейтинг банка Хоум Кредит

Многие оценивают банк Хоум Кредит по рейтингу надежности на 2019 год, учитывая именно мнения независимых иностранных экспертов. Здесь стоит обратить внимание на тот факт, что международное агентство Fitch повысило рейтинг банка Хоум Кредит.

Еще в 2015-м году по его оценке у банка был показатель B+, что характеризовало его как организацию с достаточно существенными кредитными рисками.

То есть признавалось, что имеются резервы для функционирования банка, относительной стабильности, но при этом он очень зависим от многочисленных внутренних и внешних экономических факторов.

В 2019-м году рейтинг по данным агентства поднялся до показателя BB-. Это большое достижение, поскольку эксперты строги в своих оценках, а данный показатель характеризует банк как стабильный, надежный.

С чем же связан рост банка в рейтинге? Оказывается, рентабельность бизнеса ощутимо возросла, а уровень кредитных потерь существенно снизился. Наблюдается достаточно высокий уровень капитализации, который хорошо поддерживается ростом прибыли. Стоимость вкладов населения понижается, операционная среда в целом стабилизируется.

Отдельного внимания заслуживает тот факт, что бизнес не так сильно зависит от долгового рынка. Ведь сейчас уже вклады населения становятся основным источником фондирования. Здесь помогает и государственная система страхования, покрывающая вклады населения.

Все о банке Хоум Кредит: его надежность, рейтинг, отзывы

надежности Хоум Кредит банка на сегодня достаточно высокий. Можно говорить о стабильности организации.

Многочисленные клиенты также положительно отзываются о банке, отмечая приемлемые ставки по кредитам, выгодные предложения по вкладам картам.

Опираясь на данные Центробанка, выводы экспертов международных рейтинговых агентств, следует отнести Хоум Кредит банк к числу наиболее благонадежных и стабильных.

Онлайн-заявка на кредит наличными Сумма кредита от 10 000

до 1 млн. руб.

Без справок
Только по паспортуЗаполните короткую заявку и узнайте решение прямо сейчас

Источник: https://HomeCreditBank.su/reyting-home-credit-bank.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.