+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Преднамеренное банкротство и его особенности согласно ст. 196 УК РФ

Содержание

Преднамеренное банкротство ст. 196 УК РФ: признаки и последствия в 2020 году

Преднамеренное банкротство и его особенности согласно ст. 196 УК РФ

Статья 196 УК РФ устанавливает меру наказания для лиц, специально совершивших какие-либо действия или, наоборот, не предпринявших необходимых действий, зная, что это приведёт к банкротству, если при этом был причинён крупный ущерб. По закону, преднамеренное банкротство ст. 196 УК РФ — это преступление.

Крупным признаются ущерб или невыполненные обязательства в размере более полутора миллиона рублей, тогда как особо крупным – более шести миллионов рублей. Осознанное доведение предприятия до сложного финансового положения, с целью получения выгоды, определяется в УК РФ как преднамеренное банкротство.

Преднамеренное и фиктивное банкротство

Банкротом может быть признан:

  1. Гражданин.
  2. Юридическое лицо.
  3. Индивидуальный предприниматель.

Банкротство — установленное в предусмотренном законном порядке, отсутствие способности удовлетворить требований кредиторов и оплатить постоянные платежи.

Начать процедуру можно, если есть непогашенная на протяжении трёх месяцев задолженность перед кредиторами, превышающая в сумме триста тысяч рублей юридическим лицам и десять тысяч рублей — физическим. В отношении гражданина – если размер долга больше, чем стоит его имущество.

Преднамеренное и фиктивное банкротство в УК РФ – отдельные виды правонарушения и имеют существенные отличия. При преднамеренном банкротстве речь идёт всё же о реальном доведении состояния дел предприятия до плачевного состояния. Фиктивное банкротство подразумевает объявление о мнимой, не существующей неплатёжеспособности организации.

Понятие фиктивного банкротства и мера наказания устанавливаются ст. 197 (УК РФ).

Что объединяет эти два преступления – это цели. И в том, и в другом случае целью является извлечение выгоды.

Цели:

  • возможность завладеть за низкую цену имуществом обанкротившегося предприятия;
  • попытка избежать погашения кредитов или иных долгов, так как при недостаточности имущества банкрота, требования кредиторов можно не погашать по решению суда.

Интересно, что в некоторых случаях банкротство применяется как довольно полезный процесс, задача которого в том, чтобы исправить финансовое положение и не допустить полной ликвидации компании.

Это объясняется тем, что пока проходит процедура банкротства, откладываются все выплаты по процентам и пени.

Предприятие получает довольно длительную передышку, которое может использовать для решения своих проблем.

Причины преднамеренной неплатёжеспособности

Зачастую к преднамеренной неплатёжеспособности приводит неумелое управление предприятием, неспособность руководителей к получению прибыли путём развития бизнеса.

Вот несколько наиболее распространённых причин банкротства:

  1. Совершение невыгодных сделок.
  2. Безосновательные расходы.
  3. Использование не по назначению имеющихся средств.
  4. Неоправданная продажа имущества.

При выявлении таких действий можно смело предполагать незаконные действия руководства по подрыву финансового состояния компании.

Определение признаков преднамеренного банкротства

Определение признаков данного вида банкротства проводится арбитражным управляющим во время проверки должника, по установленным законом правилам.

Признаки преднамеренной неплатёжеспособности могут быть обнаружены как до возбуждения дела, так и в период проведения процедур по банкротству.

Сначала анализируются установленные правилами показатели, дающие характеристику платёжеспособности компании за установленный для исследования период.

При установлении ухудшения более двух показателей, арбитражным управляющим проводится работа по анализу сделок и действий руководства должника, в которых могла быть причина ухудшения.

По результатам проверки арбитражный управляющий обязан написать заключение об обнаружении признаков неправомерного банкротства или об их отсутствии.

Проверке подлежат следующие документы должника:

  • учредительные документы;
  • бухгалтерская отчётность;
  • документы о хозяйственной деятельности;
  • документы о составе органов управления должника;
  • перечень имущества в проверяемый период и при начале процедуры признания должника банкротом;
  • список дебиторов и размер задолженности по каждому из них;
  • справка о задолженности перед местным, региональным или федеральным бюджетом;
  • список кредиторов с указанием размеров задолженности;
  • отчёты по оценке бизнеса и имущества должника;
  • аудиторские заключения;
  • документы ревизионной комиссии;
  • список лиц, имеющих влияние на деятельность должника;
  • материалы по судебным процессам должника;
  • материалы по налоговым проверкам;
  • иные документы, регулирующие деятельность должника.

Верным признаком считаются установленные в результате проверки факты совершения руководством должника действий, нарушающих обычаи делового оборота и не совпадающих с реальными рыночными условиями, которые впоследствии стали причиной неплатёжеспособности.

Неплатёжеспособность – неспособность должника исполнить обязанность по погашению денежных обязательств, связанная с недостаточностью средств.

Сделки, заключённые на условиях, не соответствующих рыночным условиям

К сделкам, не соответствующим рыночным условиям относят:

  1. Сделки по передаче имущества, без оформления купли-продажи, если новое имущество менее ликвидно.
  2. Сделки купли – продажи заключённые на невыгодных условиях, о которых было известно заранее.
  3. Сделки с имуществом должника, на котором основана его основная деятельность.
  4. Сделки, которые должник не может обеспечить имуществом, а также если результатом является возникновение неликвидного имущества.
  5. Сделки, заменяющие имеющиеся обязательства другими, менее выгодными.

Чаще всего невыгодные условия заключаемой сделки касаются цены на имущество, работы или услуги, условия оплаты по сделке.

Экспертиза несостоятельности

Заинтересованное лицо, при появлении подозрений, что возможен случай банкротства с целью преступной выгоды, должен подать в суд заявление о необходимости проведении экспертизы. Это может быть кредитор или, например, внешний управляющий.

Экспертиза проводится группой аудиторов в срок, не превышающий сорока дней. В десятидневный срок заявителю направляется ответ.

Будет проведена полная проверка:

  • всех хозяйственных документов;
  • бухгалтерской отчётности;
  • сделок и контрактов за отчётный период.

По итогам проверки судом будет вынесено решение о признании банкротства неправомерным, либо нет.

Ответственность

Уголовным кодексом регулируются установленные судом случаи умышленного банкротства, последствием которых является причинение ущерба в крупных размерах и относится к тяжким преступлениям.

В этом случае преступление считается совершённым, как только подтверждается причинение крупного ущерба кредиторам. Для наступления ответственности по статье 196 УК РФ не обязательно получения решения суда о банкротстве должника, достаточно выявления факта преднамеренности.

Преступление здесь характеризуется тем, что преступник совершает деяние, осознавая, что последствием станет причинение крупного ущерба и согласен с этим, то есть имеет место прямой умысел.

Ответственность несут все должностные лица должника, имеющие право принятия решений, влияющих на деятельность предприятия.

Решение о наказании принимается судьёй для каждого подсудимого индивидуально.

Наказание зависит от размера причинённого ущерба и может быть:

  1. Штраф от 200 до 500 тысяч рублей.
  2. Штраф в размере дохода за 1-3 года.
  3. Принудительные работы до 5 лет.
  4. Лишение свободы до 6 лет, плюс штраф до 200 тысяч рублей либо в размере дохода за период до 18 месяцев.
  5. Лишение свободы на срок до 6 лет.

Если в результате противоправных действий размер ущерба не превышает одного миллиона пятьсот тысяч рублей, ответственность предусматривается частью 2 статьи 14.12 КоАП РФ.

Судебная практика

К сожалению, доказать, что банкротство состоялось предумышленно, довольно сложно. Это связано с тем, что практически невозможно связать совершение отдельных, пусть даже очевидно невыгодных сделок, в одну схему.

Отсутствует строгий порядок выявления преднамеренности и зачастую арбитражный управляющий вынужден основываться только на личном мнении.Кроме того сказывается недостаток кадров, достаточно квалифицированных для выявления таких сделок.

По статистике за 2017 год в Российской Федерации обанкротилось 13577 компаний.

Из них:

  • получено 1636 заключений об умышленном банкротстве;
  • в 4447 случаях неправомерное банкротство не выявлено из-за отсутствия достаточной информации.

Пример: Индивидуальный предприниматель, в отношении которого уже применялись процедуры по финансовому оздоровлению, уже был однажды назначен арбитражный управляющий, нашедший в деятельности ИП признаки сомнительных сделок, обратился в суд с целью признания себя банкротом. Размер задолженности более 20 миллионов рублей.

Источник: https://smo-nso.ru/nasledstvo/prednamerennoe-bankrotstvo-st-196-uk-rf-priznaki-i-posledstviya-v-2020-godu.html

Преднамеренное банкротство: привлечь нельзя списать

Преднамеренное банкротство и его особенности согласно ст. 196 УК РФ

Практика банкротства успешно применяется во всем цивилизованном мире, процедура позволяет финансово оздоровить даже самых безнадежных должников, предоставить им шанс на новую благополучную жизнь.

Однако эта процедура еще является широким полем для махинаций, в связи с чем законодатели предусмотрели понятие преднамеренного банкротства и меры воздействия на недобросовестных должников.

В этой статье мы предлагаем рассмотреть признаки и особенности подложного банкротства, его отличия от реальной несостоятельности.

Что такое преднамеренное банкротство гражданина: признаки, отличия

Законодательством гарантируется, что каждый гражданин, имеющий соответствующие признаки несостоятельности, вправе обратиться в Арбитражный суд и признать себя банкротом с целью списать безвозвратные долги. Классическими признаками банкротства являются:

  • просроченные долги – просрочка числится уже больше 3-х месяцев;
  • огромная сумма долга – от полумиллиона рублей;
  • отсутствие достаточного количества имущества, продажа которого могла бы покрыть долги.

В рамках банкротства, которое длится не менее полугода, тщательно изучается финансовое положение дел должника. Все необходимые проверки выполняет назначенный судом финансовый управляющий, также он подает соответствующие отчеты о проделанной работе на рассмотрение судебной инстанции.

Соответственно, если должник стал банкротом вследствие каких-то непреодолимых обстоятельств, его долги списываются, он больше никому ничего не должен. Но иногда финансовый управляющий в ходе проверок обнаруживает подозрительные обстоятельства, которые свидетельствуют о том, что банкротство носит фиктивный или преднамеренный характер.

О чем идет речь?

Согласно ст. 196 УК РФ или № 63-ФЗ от 13.06.1996 года, под преднамеренным банкротством подразумеваются действия/бездействие лица, в отношении которого признается несостоятельность. Должны быть обнаружены бесспорные доказательства того, что поведение и решения потенциального должника привели к банкротству, и осуществлялись они именно с этой целью.

Важно! Существует определенное разграничение:

  • должник довел себя до банкротства случайно. Например, должника уволили с работы, и он начал брать новые кредиты, чтобы рассчитываться со старыми, при этом не имея возможности их выплачивать;
  • должник довел себя до банкротства преднамеренно. Например, он сам уволился с работы, не стал искать другой заработок, начал брать кредиты по подложным документам (с подделанными справками о якобы хороших доходах), деньги тратил на свои прихоти, по долгам ни разу не платил, рассчитывая в итоге признать банкротство.

Фиктивное и преднамеренное банкротство: есть ли разница?

Довольно часто приходится наблюдать споры о том, является ли преднамеренная несостоятельность фиктивной. На самом деле это разные понятия, давайте их рассмотрим.

Понятие преднамеренности описано в ст. 196 УК РФ, тогда как для фиктивного банкротства отведена отдельная ст. 197 УК РФ. Согласно ее положениям, под фиктивной несостоятельностью понимаются действия должника, направленные на причинение крупного ущерба кредиторам, с учетом того, что фактическое банкротство так и не наступило.

Например, должник, взяв крупный кредит, через определенное время вывел заемные средства на иностранный счет. При этом по документам якобы деньги были потрачены (на ремонт, на развитие бизнеса, и так далее). Со своими долговыми обязательствами должник не справляется, кредит не гасится, в результате чего в Арбитражный суд поступает заявление о признании несостоятельности.

Как мы видим, деньги у должника есть, но он намеренно признает банкротство с целью избежать возврата долга. Это и есть фикция, которая при должной проверке финансового управляющего будет обнаружена и раскрыта.

Теперь давайте рассмотрим подробнее, чем отличается на практике фиктивное и преднамеренное банкротство, в чем заключаются их основные признаки.

Признаки фиктивного банкротства

В обязанности арбитражных управляющих входит проверка финансового поведения должника за последние 3 года.

Соответственно, если какие-то действия покажутся подозрительными, финансовый управляющий обязан сообщать о нарушениях в соответствующие инстанции. В частности, он должен подать в суд заявление о фиктивном банкротстве.

При этом о положении дел и результатах проверки уведомляются все стороны дела – это и кредиторы, и саам должник, и государственные органы, например, ФНС.

Признаками фиктивной несостоятельности являются:

  • приобретение определенных товаров или использование услуг по завышенным ценам. Например, за счет кредитных средств должник приобретает автомобиль. Его реальная стоимость 300 000 рублей, а по документам – 800 000 рублей;
  • включение в реестр кредиторов юридических или физ. лиц с документами о долге, которого нет в реальности. На практике, например, в реестр включается частное лицо, которому должник якобы должен 4 миллиона рублей. Проверка показывает, что у кредитора в принципе не было и не могло быть таких денежных средств, а значит – долга в реальности нет;
  • скрывание имущества. Например, должник не заявил о праве собственности на недвижимость, расположенную за границей. Но она была обнаружена финансовым управляющим посредством проверки;
  • уклонение от уплаты налогов или сборов с физического лица. Например, по документам должник ИП своевременно оплачивал все налоги и сборы, но при проверке оказалось, что это не так, и деньги тратились на иные цели или вовсе откладывались и скрывались.

К косвенным признакам фиктивного банкротства можно отнести следующие факторы:

  1. Вкладывание должником денежных средств в неликвидные ценные бумаги и другие убыточные активы.
  2. При переводах средств должник использует какие-то странные посторонние банковские счета.
  3. Странные сделки, в которых нет реальной необходимости. Например, о передаче недвижимости в безвозмездное пользование третьим лицам.

Признаки умышленного банкротства физического лица

Наиболее ярким признаком предумышленного банкротства является заключение должником сделок, которые несут в себе очевидные невыгодные условия для потенциального банкрота.

В частности, это может быть сделка:

  • представляющая собой замену определенных обязательств;
  • по приобретению неликвидных товаров или активов;
  • в формате долговой расписки или договора, в рамках которого должник дает кому-то крупную сумму денег в долг без принятия каких-либо обеспечительных мер (в виде залога, например);
  • в форме договора купли-продажи, по которому должник что-то продает или покупает на невыгодных для себя условиях.

Как мы видим, любая из этих сделок потенциально может привести должника к состоянию банкротства.

Также к признакам неправомерных действий, обнаруженных при банкротстве, необходимо отнести:

  • отчуждение должником собственности без каких-либо оснований. Например, договор дарения на собственность в пользу дальнего родственника;
  • намеренное затягивание выполнения долговых обязательств. Несмотря на то, что должник в состоянии рассчитаться по кредитам, он намеренно ничего не платит;
  • принятие нелогичных финансовых решений. Например, заключение ряда сделок на странных и невыгодных условиях для должника;
  • обнаружение подделанных или искаженных документов. В частности, подделка справок о доходах для получения больших кредитов.

Основным признаком преднамеренности является нелогичное и необъяснимое поведение должника – он, имея все шансы рассчитаться со своими долгами, все же инициирует просрочку и наращивание долгов.

Распространенные схемы преднамеренного банкротства: как доказывают экономические аферы?

Давайте рассмотрим, какие схемы преднамеренного банкротства чаще всего используют компании и фирмы.

  1. Осуществление закупок по высоким ценам. Оформляется контракт с поставщиками, по документам товар продается по завышенной стоимости. Потом организация делает еще высокую наценку, что приводит к проблеме реализации такого товара, и закономерно – к последующему банкротству.
  2. Искусственное наращивание задолженности. Компания обращается в банк для получения крупного кредита. Она его получает. Далее долг не выплачивается, растут проценты и штрафы. В какой-то момент руководство принимает решение обратиться еще за рефинансированием. Но и после этой процедуры долг не гасится. Таким образом, компания на пустом месте обрастает огромными долгами.
  3. Подлог с бухгалтерской документацией. Типичная ситуация – компания делает закупку и последующую реализацию товара, но при этом часть продукции в документах не указывается. В результате кредиторам представляются документы, свидетельствующие об убытках, хотя на самом деле убытков нет, просто деньги тратятся на другие цели, хотя долг сохраняется.
  4. Вывод средств через сомнительные предприятия. То есть компания закупает ценные бумаги у каких-то сомнительных однодневных фирм. Естественно, новоприобретенные активы заранее являются неликвидом, то есть продать их по заявленной стоимости нереально. Далее мелкие фирмы ликвидируются. На самом деле так выглядит обналичивание средств, заработанных компанией. В данном случае речь идет о мошенничестве.

Наказание за преднамеренное банкротство

Юристы и эксперты в области права квалифицируют преднамеренность банкротства как целый ряд действий, направленных на нанесение ущерба кредиторам и другим лицам (например, сотрудникам, работавшим у ИП, и не получившим причитающиеся выплаты). Следует отметить, что под действие этой статьи подпадают должники, причинившие убытки на сумму не менее 1,5 миллиона рублей.

В случае, если будет доказано преднамеренное банкротство ИП или просто гражданина, применяется как уголовная, так и административная ответственность. Какое наказание предусмотрено законодательными нормами?

  1. Штрафные санкции до полумиллиона рублей/заработные платы сроком до 3-х лет;
  2. Лишение свободы на срок до 6-ти лет с применением штрафов;
  3. Применение принудительных работ сроком до 5-ти лет.

Важно! Если сумма причиненных убытков составляет менее полутора миллиона рублей, то применяется административное взыскание – штрафные санкции размером до 3000 рублей.

Что говорит судебная практика:примеры

В основном к ответственности по преднамеренному банкротству привлекаются руководители компаний, проходящих процедуру признания несостоятельности и дальнейшей ликвидации. Физические лица становятся фигурантами таких дел крайне редко.

  1. В качестве примера можно навести дело № А43-13473/2018, которое до сих пор рассматривается в АС Нижегородской области. В качестве банкрота выступает А. Рассказов – близкий родственник одного из членов правления банка «Ассоциация». Процедура была возбуждена по инициативе одного из кредиторов, который предъявил требования на сумму почти в 18 миллионов рублей.

    Финансовый управляющий по делу заявила, что должник, нарушая положения Закона о банкротстве, не передавал ей документы по требованию, скрывал имущество и совершенные сделки за предыдущие годы. Также стало проблемой получить доступ к банковским счетам должника. В связи с наведенными обстоятельствами был поднят вопрос о преднамеренном банкротстве.

  2. Если говорить о привлечении компаний, то следовало бы навести пример с «Эл-банком», банкротство которого осуществлялось по делу № А55-11508/2016. Дело о банкротстве рассматривалось судом (АС) Самарской области. Так, было возбуждено уголовное производство, связанное с преднамеренным банкротством финансового учреждения, когда проверка арбитражного управляющего обнаружила соответствующий состав преступления. Размер долга в данном случае составил порядка 5 миллиардов рублей, собственниками обанкротившегося банка являются супруги.
  3. Нельзя обойти стороной и нашумевшее дело о банкротстве авиакомпании «ВИМ-Авиа», где тоже после расследования арбитражного управляющего были выявлены факты преднамеренности несостоятельности предприятия. В результате было возбуждено уголовное производство СК РФ. Согласно заявлениям следователей, руководители, находясь в нестабильном финансовом положении, 2 года назад начали заключать заведомо невыгодные контракты, среди которых также нашлись сделки по выводу активов на счета зарубежных компаний. Также за последние годы авиакомпания часто получала от банков миллиардные кредиты, но не выполняла свои обязательства по их обслуживанию.

Кроме того, позже компания начала фигурировать в новоиспеченном деле о мошенничестве, когда ее руководство, зная о недостаточном количестве средств, продолжало продавать билеты на рейсы, но не могло выполнить свои обязательства по пассажирским перевозкам.

Получить обвинение в преднамеренном банкротстве – значит, обрести серьезные проблемы не только в рамках арбитражного процесса и процедуры банкротства, но и с правоохранительными органами.

Это уголовная ответственность, которая несет в себе неблагоприятные последствия для социального статуса должника, репутации и его благополучия.

Мы рекомендуем при подобных проблемах обращаться к профессиональным юристам – необходима командная работа и тщательно разработанная стратегия поведения. Обращайтесь, мы всегда готовы защитить ваши интересы!

Источник: https://fcbg.ru/prednamerennoe-bankrotstvo

Уголовная ответственность за фиктивное банкротство

Преднамеренное банкротство и его особенности согласно ст. 196 УК РФ

Статья 196 УК РФ устанавливает меру наказания для лиц, специально совершивших какие-либо действия или, наоборот, не предпринявших необходимых действий, зная, что это приведёт к банкротству, если при этом был причинён крупный ущерб. По закону, преднамеренное банкротство ст. 196 УК РФ — это преступление.

Крупным признаются ущерб или невыполненные обязательства в размере более полутора миллиона рублей, тогда как особо крупным – более шести миллионов рублей. Осознанное доведение предприятия до сложного финансового положения, с целью получения выгоды, определяется в УК РФ как преднамеренное банкротство.

Многоканальная бесплатная горячая линияЮридические консультации по уголовному праву. Ежедневно с 9.00 до 21.00Москва и область: +7(499) 288-17-41Санкт-Петербург: +7(812) 317-60-13

Преднамеренное банкротство. ст. 196 ук рф в 2020 году: признаки, ответственность – Сайт о

Преднамеренное банкротство и его особенности согласно ст. 196 УК РФ

15.11.2019

Банкротство – это законное право гражданина, которым он может воспользоваться с 2015 года, когда изменения в законодательство вступили в силу. Однако для реализации процедуры необходимо наличие определённых признаков и факторов. Существует преднамеренное и фиктивное банкротство физического лица.

Оно предполагает, что человек, путём обмана, совершения каких-то противоправных действий, подводит себя к признанию банкротом или «имитирует» подобное положение, что является противоправным, наказуемым с точки зрения уголовного права, действием.

Понятие преднамеренного и уголовного банкротства

Под фиктивным банкротством понимается совершение действий, направленных на объявление лицом себя банкротом при наличии возможностей отвечать по своим обязательствам.

Как правило, это делается с целью либо полностью исключить исполнение обязательств, либо получить какую-то отсрочку перед кредиторами.

Преднамеренное банкротство – несколько иное правонарушение. Под ним полагается совершение каких-либо действий, которые приводят к банкротству.

При этом действия должны быть произведены умышленно, с целью получения данного статуса. Например, если лицо продаёт своё имущество и берёт дополнительные долги, чтобы признать себя банкротом и не отвечать по обязательствам, то это – преднамеренное банкротство.

А если лицо делает это же без соответствующего умысла, например, при необходимости решить жизненные проблемы, то состава преступления не будет.

Признаки фиктивного и преднамеренного банкротства отличаются, но в каждом случае обязательным фактором будет вина должника. Если действия совершаются неумышленно, например, из-за правовой или финансовой неграмотности, то гражданин не может быть привлечён к ответственности.

Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

Важно понимать, чем грозит объявление себя банкротом или совершение действий, направленных на преднамеренное банкротство. Такие действия могут иметь последствия, вплоть до уголовной ответственности, однако, всё зависит от величины полученного ущерба:

  • Если деяние не содержит признаков уголовного преступления.

В данном случае – не приводит к крупному ущербу, то наказывается в соответствии со статьёй 14.12 КоАП РФ. Пункт 1, фиктивное банкротство, пункт 2 – преднамеренное. Ответственность будет одинаковой, от тысячи до трёх штраф для граждан.

  • Если преднамеренное банкротство приводит к крупному ущербу.

То наказывается в соответствии со статьёй 196 УК РФ, то есть штрафом от двухсот до пятисот тысяч или в размере дохода лица сроком от года до трёх, принудительными работами до пяти лет, лишением свободы до шести лет со штрафом до двухсот тысяч или без его применения (может заменяться на доход лица сроком до восемнадцати месяцев).

  • Когда фиктивное банкротство приводит к крупному ущербу.

Наказание рассчитывается по статье 197 УК РФ и может выражаться в виде штрафа от ста до трёхсот тысяч рублей (дохода лица от года до двух), принудительными работами на срок до пяти лет, лишением свободы на срок до шести лет с применением штрафа до восьмидесяти тысяч или без его применения.

Штраф может быть выражен доходом осуждённого на срок до полугода.

В данном случае следствию и суду нужно понимать, как доказать крупный ущерб (на основании статьи 170.2 под крупным ущербом понимается сумма от двух миллионов двухсот пятидесяти тысяч рублей).

Нажмите для увеличения изображения

Учитывается ущерб, который понесут кредиторы в результате признания лица банкротом. Так, например, гражданин был должен вернуть кредиты на общую сумму в миллион рублей. В таком случае он будет привлекаться только по КоАП РФ.

А вот если сумма его долгов, которые он уже не вернёт, после реализации его имущества с торгов, составит от указанной в статье 170.2 суммы, то у гражданина есть шанс получить уголовную судимость.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство»

• Статья 197 УК РФ «Фиктивное банкротство»

• Статья 14.12 КоАП РФ «Фиктивное или преднамеренное банкротство»

Прочтите: Могут ли посадить за неуплату кредита в тюрьму

Гражданская ответственность

Так, статья 311 АПК РФ предусматривает возможность пересмотра решений по вновь отрывшимся обстоятельствам. Приговор суда или признание факта фальсификации как раз и могут выступать в качестве причины для пересмотра уже вступившего в силу судебного акта.

Соответственно, банкротство может быть отменено, лицо вновь получит обязательства по возврату денежных средств.

Кредиторы могут взыскать не только ранее накопленные долги, которые были отменены из-за признания лица банкротом, но и возникшие после этого убытки, если они напрямую связаны с фактом непреднамеренного или фиктивного банкротства.

Речь может идти и об упущенной выгоде, если удастся её доказать.

Взыскание ущерба производится в гражданско-правовом порядке, то есть с соблюдением норм АПК и ГПК, в зависимости от обстоятельств. Истец должен будет обосновать размер убытков, а также доказать, что они вообще должны быть взысканы и являются обоснованными.

Вина, как основной признак

Действия могут быть разнообразными. Гражданин может умышленно ухудшать своё финансовое положение или использовать поддельные документы, указывать на свою несостоятельность, когда на деле будет иметь возможность оплачивать счета.

Но если то же самое осуществляется по иной причине, например, финансовой неграмотности, то ответственность по статьям 195-197 УК РФ наступать не будет.

Преступления являются только умышленными. Иные варианты отсутствуют.

Например, не получится признать лицо виновным в реализации фиктивного банкротства по неосторожности. Такой вариант даже звучит абсурдно, соответственно, его реализация не представляется возможной.

Подтвердить обоснованность банкротства может и финансовый управляющий, кандидатура которого утверждается судом. Данное лицо должно проверить все обстоятельства, в том числе и платёжеспособность потенциального банкрота. Например, подозрения могут возникнуть в связи со следующими факторами:

  • дорогое имущество было заменено на более дешёвое. Например, ранее лицом использовалась дорогостоящая техника или транспортные средства, после чего она была заменена на более дешёвые аналоги;
  • осуществлялись многочисленные денежные переводы, в том числе на счета взаимозависимых лиц;
  • собственность была реализована по цене, которая существенно ниже рыночной;
  • лицом заключались сделки, которые считаются заведомо невыгодными.

Список не является исчерпывающим. Это лишь основной перечень моментов, на которые следует обратить внимание в первую очередь.

Прочтите: Обращение взыскания на единственное жилье должника в 2019 году

Иные действия, которые могут быть уголовно наказуемыми

Не только фиктивное и преднамеренное банкротство могут быть уголовно наказуемыми деяниями в данной сфере. Граждане могут совершать иные действия, которые не подпадают под указанные нормы, но считаются противоправными. К ним относят:

  • Неправомерные действия при банкротстве.

Понятие широкое и может включать различные моменты, в том числе и сокрытие какого-либо имущества при реализации процедуры несостоятельности, передача собственности во владение иных лиц и так далее.

Действия наказываются уголовно, если ущерб от них расценивается в крупном размере. В таком случае деяние попадает под статью 195 УК РФ. В остальных случаях применяется административная ответственность на основании статьи 14.13 КоАП РФ.

  • Удовлетворение требований одних кредиторов преимущественно перед другими.

Ответственность наступает по пункту 2 статьи 195 УК РФ. Такое развитие событий не допускается.

В некоторых случаях допускается применение и иных норм, как в совокупности, так и в отдельности. Например, подделка документов наказывается по статье 327 УК РФ, а препятствование действиям арбитражного управляющего – по части 7 статьи 14.13 КоАП РФ.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 327 УК РФ «Подделка, изготовление или оборот поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей или бланков»

• Статья 14.13 КоАП РФ «Неправомерные действия при банкротстве»

Общие последствия банкротства

Банкротство – не лучший вариант развития событий. Граждане, которые планируют инициировать процедуру, порой готовы на всё, чтобы получить данный статус, предполагают, что за ним идёт полное избавление от долгов. Но не стоит забывать о последствиях:

  1. Имущество будет продано с торгов.

Все объекты, которые ранее принадлежали лицу, будут использованы для погашения задолженности, не считая самого необходимого. Поэтому граждане часто пытаются пойти на ухищрения и стараются скрыть объекты, что приводит к административной и даже уголовной ответственности.

  1. Гражданин не сможет взять новый кредит в течение трёх лет.

А также не сможет выступать руководителем юридического лица. Для лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, данный вариант может стать проблемным.

  1. Кредитная история будет испорчена окончательно.

Проблемно будет не только брать кредит, но в некоторых случаях даже микрозайм.

Данные последствия могут стать причиной, по которой граждане ищут иные варианты решения своих финансовых проблем. Однако к подобным вариантам также нужно подходить осторожно, так как некоторые из них также могут стать поводом для возбуждения уголовного дела.

Прочтите: Может ли кредитор оспорить сделку о продаже имущества должником

Подведём итоги

Преднамеренное и фиктивное банкротство – правонарушения, которые наказываются в соответствии с КоАП РФ или УК РФ, в зависимости от размера ущерба, который был нанесён кредиторам соответствующими действиями должника.

В каждом случае действия могут считаться противоправными при наличии прямого умысла потенциального банкрота. Отсутствие умысла говорит и об отсутствии состава преступления, соответственно, лицо не будет привлекаться к ответственности.

Источник:

Признаки преднамеренного банкротства ст. 196 ук рф

Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо гражданином, в том числе индивидуальным предпринимателем, действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Источник: https://cpd-pskov.ru/moshennichestvo/prednamerennoe-bankrotstvo-st-196-uk-rf-v-2020-godu-priznaki-otvetstvennost.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.