+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

Содержание

Продажа дебиторской задолженности и ее покупка на торгах и аукционах или передача другой организации

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

Нестабильное экономическое положение внутри нашего государства привело к тому, что многие коммерческие организации столкнулись с проблемой недостачи финансовых ресурсов.

Часто у различных компаний накапливаются долговые обязательства перед их контрагентами, что отрицательным образом влияет на их бухгалтерскую и налоговую отчетность.

В таких условиях одним из выходов считается продажа дебиторской задолженности банку или финансовой компании.

Что такое публичное предложение на торгах дебиторской задолженности?

Дебиторская задолженность, реализуемая посредством публичного предложения, подтверждена вступившим в законную силу судебным актом

Дебиторская задолженность представляет собой денежную сумму долга, которая должна быть в обязательном порядке уплачена одним физлицом или юрлицом в пользу другого. При необходимости такие долговые обязательства могут быть проданы третьей стороне.

По сути продажа дебиторской задолженности — это передача права требования долговых обязательств другому юридическому или физическому лицу. Реализация подобных прав требования может происходить и через организацию публичного предложения на торгах.

Подобный вариант развития событий допускается в том случае, если даже после окончания повторных торгов (аукциона) дебиторская задолженность, которую также называют правами требования, не была реализована. Это будет означать, что торги будут признаны несостоявшимися или же просто договор купли-продажи дебиторской задолженности так и не был своевременно заключен между сторонами.

Лицо, имеющее право требования долговых обязательств, вполне может продать дебиторскую задолженность коллекторам. Такая возможность допускается действующей законодательной базой.

По этой причине, должник для предотвращения такого развития событий должен идти на контакт со своим кредитором, ведь работа с коллекторами часто приводит к разного рода проблемам.

Как продать дебиторку?

Публичное предложение (торги) по дебиторской задолженности предполагает итоговое заключение сделки по переуступке таких долговых обязательств на полностью безвозмездной основе.

Продажа дебиторской задолженности сопровождается заключением договора цессии

Вся сопроводительная документации таких соглашений должна оформляется в надлежащем виде в письменной форме при полном соответствии существующим нормативно-правовым актам и их предписаниям.

Договор по переуступке в обязательно порядке подлежит нотариальному заверению для подтверждения его законности. В этот документ должны быть внесены все основные положения, которые предусматривают взаимное сотрудничество всех лиц, принимающих участие в этой сделке.

Также в договоре указываются все их права, обязанности и ответственность. Так, к примеру, в этот договор вносятся данные об объеме продукции, сроках проведения оплаты, а также сроки переуступки прав требования долговых обязательств в том случае, если сделка проводится на основе составляемого договора купли-продажи долговых обязательств.

Также важно помнить о том, что договор купли-продажи дебиторской задолженности проходит оформление через заключение договора переуступки права требования долга. Иначе говоря, заключается договор цессии.

Существующая законодательная база предусматривает возможность реализации дебиторской задолженности через использование отдельных норм Гражданского кодекса.

Реализация таких прав происходит путем заключения соглашения о переуступке прав требования долга. Данная процедура более известна как цессия. Этот процесс подразумевает под собой смену лица, выступающего в качестве кредитора должника.

В результате этой операции проводится передача всех прав и обязанностей от одного кредитора к другому.

Переуступка прав требования выполнения долговых обязательств не подразумевает согласование с должником. Это прямо указано в отдельных гражданско-правовых положениях российского законодательства.

При проведении цессии предусматривается передача не только лишь денежных, но и имущественных обязательств.

Также важно отметить, что в качестве приобретателя дебиторской задолженности может выступать любое лицо даже при отсутствии у него соответствующего лицензионного разрешения.

Продажа дебиторской задолженности позволяет компании ускорить получение средств по обязательствам, осуществить возврат которых проблематично

При наличии решения со стороны предприятия о необходимости реализации имеющихся дебиторских задолженностей важно определить лицо, которое впоследствии будет выступать в качестве правопреемника.

Если в первичном долговом соглашении есть пункт о необходимости уведомления должника о переуступке его долговых обязательств, то должнику сообщается такая информация. При этом в любом случае рекомендуется уведомить о такой операции заемщика, чтобы впоследствии денежные средства поступали новому кредитору.

Важно! Покупка дебиторского долга может быть проведена любым лицом, для этого не требуется получение какой-либо лицензии.

Как составить договор купли-продажи?

Не позднее чем через пять дней с момента окончания и подведения итоговых результатов публичных торгов по реализации прав требования долговых обязательств с лицом, являющимся победителем такого аукциона, составляется договор купли-продажи. В рамках данного документа происходит переуступка дебиторской задолженности.

Ранее внесенный задаток со стороны победителя торгов будет включен в общую сумму оплаты за приобретенные права требования по дебиторской задолженности.

Все деньги должны быть переведены победителем аукциона согласно срокам, установленным в подписанном договоре купли-продажи, но не позже чем через 30 дней с момента окончания таких торгов, по результатам которых будет происходить передача дебиторской задолженности другой организации.

Если триумфатор аукциона будет намеренно уклоняться от соглашения договора купли-продажи в ранее установленные сроки, он автоматически потеряет право на заключение подобного соглашения. Это будет означать, что перевод дебиторской задолженности на другую организацию, победившую в торгах, будет невозможен ввиду ее отстранения из-за нарушения правил аукциона.

Договор купли-продажи дебиторской задолженности составляется, как и иные гражданско-правовые соглашения, в соответствии с нормами ГК РФ

Сам договор купли-продажи составляется в вольной письменной форме с указанием всех реквизитов участников, а также условий по уплате денежных средств и получения долговых обязательств.

Ознакомиться с образцом договора купли-продажи дебиторской задолженности вы можете на нашем сайте по ссылке.

Какая может быть сумма продаваемой задолженности?

По большому счету действующее российское законодательство, регулирующее взаимоотношения между продавцом долговых обязательств и их покупателем, не накладывает никакие ограничения на то, какой именно может быть сумма продаваемой дебиторской задолженности.

В действительности ее размер будет прямо зависеть от условий договора. В любом случае эта сумма должна полностью удовлетворять обе стороны такого соглашения. В противном случае подписание договора купли-продажи может не произойти, что приведет к тому, что торги будут признаны в качестве несостоявшихся.

Заключение

Зачастую процедура реализации дебиторской задолженности путем участия на торгах преследует определенные цели.

Так, к примеру, продавец сможет получить для себя дополнительные финансовые ресурсы, которые смогут ему помочь восстановить или же нарастить производственные мощности для повышения общей прибыльности его деятельности.

В итоге это сможет повысить общую оборачиваемость капитала за счет резкого скачка объемов реализуемой продукции. По этой причине важно знать, как перевести дебиторскую задолженность с одной организации на другую.

Если же речь идет о покупателе таких обязательств, который с их приобретением получит статус кредитора, то он сможет рассчитывать на получение денежных средств в виде комиссионных сборов за финансовые ресурсы, что ранее были предоставлены заемщику. В конечном итоге эта процедура способна принести определенную финансовую выгоду всем сторонам, включая даже должника, который может рассчитывать на понижение процентной ставки по кредиту.

Источник:

Продажа дебиторской задолженности (реализация) — в конкурсном производстве, с дисконтом, проводки, на торгах, передача прав требования и взыскания

В подавляющем большинстве случаев дебиторская задолженность не является недостатком в работе предприятия.

Данный вид долга представляет собой те средства, которые должны быть возращены организации со стороны контрагентов.

Единственным случаем, когда такая задолженность не сулит ничего хорошего для организации, считается тот, когда должники не отвечают по своим обязательствам долгое время.

Именно поэтому многие компании не рвутся работать с отсрочкой платежей, чтобы дебиторская задолженность не смогла образоваться. Однако, если ее избежать не удалось, то стоит искать различные возможности для решения проблемы.

Реализация дебиторской задолженности как раз и считается подобным решением. Для осуществления данной операции необходимо знать о стоимости продажи, о методах, а также о процедуре учета.

Продажная стоимость

Реализация данной разновидности задолженности осуществляется не по номинальной стоимости, а по гораздо меньшей. Именно поэтому для многих организаций данную операцию нельзя назвать выгодной. Это обуславливается тем, что в процессе продажи компания может потерять значительную сумму средств.

Однако, довольно часто, данный шаг является единственной возможностью возвращения хотя бы части средств, которые были переданы третьим лицам. Для определения дохода компании от продажи дебиторского долга необходимо из получаемых средств вычесть стоимость услуг или товаров, которые были проданы должникам с последующей отсрочкой платежей.

При такой процедуре подсчета можно получить убыток, который может быть прибавлен к определенной группе расходов, в результате чего может быть уменьшена база, облагаемая налогами. В данных рамках важно помнить о том, что к внереализационным расходам необходимо отнести только 50% от данного убытка в момент реализации задолженности.

Вторая часть убытка может быть учтена только после того, как со дня реализации задолженности пройдет не менее 45 дней. Многих предпринимателей интересует вопрос о том, что делать с процентами, начисленными на ту сумму средств, которую должны вернуть контрагенты. В данных рамках важно опираться на положения действующего законодательства.

Закон гласит о том, что проценты, которые были отнесены к затратам в рамках определения доходов организации, не могут составлять более 20%. Стоит отметить, что для сделок, которые осуществляются в иностранной валюте, необходимо применить средний процент, который составляет примерно 22%.

Осуществлять процедуру покупки или продажи дебиторской задолженности могут только юридические лица. Для этого должно быть составлено специальное соглашение, которое, в обязательном порядке, должно быть оформлено правильно.

Безнадежная задолженность чаще всего возникает у банков и других финансовых учреждений, которые вынуждены подстраховываться на случай невозврата выданных средств повышенными процентами.

С образцом соглашения о реструктуризации задолженности можно ознакомиться по ссылке.

В качестве партнера по данному вопросу выступают специальные организации, которые перекупают долг на выгодных для них условиях и самостоятельно занимаются взысканием обязательств с должников.

Цессия

Все, без исключения, сделки в рамках данного метода оформляются с помощью соглашения, оформленного в письменной форме. В данном документе прописываются все актуальные нюансы совместной деятельности. Если цессия является договором купли-продажи, то в нем должны быть указаны сроки, а также количественные показатели передаваемой продукции или услуг.

В данных рамках договор является наиважнейшим документом, который выступает в качестве подтверждения факта того, что покупатель должен оплатить в пользу продавца определенную сумму денежных средств или предоставить товары и услуги. Процедура цессии регулируется действующим законодательством, а точнее главой №24 Гражданского Кодекса РФ.

Источник: https://yarsch26.ru/likvidatsiya/prodazha-debitorskoj-zadolzhennosti-i-ee-pokupka-na-torgah-i-auktsionah-ili-peredacha-drugoj-organizatsii.html

Как зарабатывать на покупке дебиторской задолженности с торгов по банкротству

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству — это официальный вид инвестирования, суть которого можно объяснить на таком примере:

  1. Есть компания «ААА», одолжившая компании «БББ» 10 000 000 рублей.
  2. Проходит время, компания «БББ» становится банкротом и не выплачивает долг.
  3. Компания «ААА» по каким-то причинам взыскать этот долг не может и выставляет его на аукцион по банкротству.
  4. Вы можете принять участие в аукционе и купить 10 000 000 рублей за 1 000 000 рублей.
  5. Когда дебиторская задолженность перейдет к вам, то вы сможете обратиться к компании «БББ» с требованиями погасить 10 000 000 рублей. Если представители «БББ» выплатят компенсацию, то вы заработаете на сделке 9 000 000 рублей.

Вышеуказанный пример выдуманный и не раскрывает многих деталей темы. Чтобы это исправить — придется проработать массу образовательного материала.

Начнем с трех ознакомительных видео, после просмотра которых вы быстро погрузитесь в тему. Далее на пример реальных кейсов разберем особенности и нюансы покупки дебиторской задолженности.

После составим инструкцию по заработку и обучающую программу, позволяющую эту инструкцию реализовать. Работы много, поэтому начнем.

Если вас интересует заработок на дебиторской задолженности — рекомендуем вам прочитать книгу Вадима Куклина : «Как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги?».

В этом видео рассказывается, что такое дебиторская задолженность и при каких обстоятельствах в нее безопасно инвестировать.

В видео перечисляются основные преимущества и недостатки покупки дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

В этом видео раскрываются основные мифы, связанные с продажей дебиторской задолженности на торгах по банкротству.

P.S. Если вы хотите разобраться в теме торгов по банкротству, мы рекомендуем вам следующие две статьи:

«Все про заработок на торгах по банкротству: суть бизнеса, сколько можно заработать и что для этого нужно, с чего начать?». В этой статье мы взяли интервью у Олега Селифанова, в котором затронули актуальные вопросы этого бизнеса.

«Торги по банкротству: все, что нужно знать новичку» — здесь мы собрали все статьи, которые публиковали на тему торгов по банкротству.

Истории покупок дебиторской задолженности на торгах по банкротству

В этом разделе собраны отзывы о том, как покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству. Посмотрите хотя бы несколько видео и убедитесь, что в этой области деньги есть и при правильном подходе их может заработать каждый.

Анализ дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволил выкупить долг физического лица в размере 54 900 рублей за 19 рублей 92 копейка. За год сделка принесла более 5000%.

Проверка дебиторской задолженности на торгах по банкротству позволила приобрести долг юридического лица за 5000 рублей и в течение месяца заработать 450 000 рублей.

В этом примере пользователь изначально не знал, что лучше брать и в какую дебиторскую задолженность инвестировать. В итоге принял участие в нескольких аукционах и смог заработать за счет того, что конкуренты отказались работать с лотом. Итог: вложено 44 444 рубля — получено обратно 3 600 000 рублей.

В этом кейсе рассказывается история двух сделок, которые позволили заработать 106 380 рублей при инвестициях в 5600 рублей.

Мысли критика

В теме дебиторской задолженности много нюансов, которые встречаются на каждом этапе. Вам придется считать налоги, научиться понимать проводки, разобраться с НДС и нестандартными ситуациями, когда должники скрываются и отказываются выполнять решения суда. Это все нужно не только изучить, но и уметь применять в реальных ситуациях.Дебиторская задолженность — это нематериальный актив, поэтому в случае неудачной сделки деньги будут потрачены зря.Дополнительная сложность в том, что желающих получить крупную прибыль с минимальными вложениями много. Много и экспертов, которые профессионально занимаются дебиторской задолженности и умеют быстрее остальных забирать выгодные предложения. Поэтому есть сомнения, что работая с дебиторкой можно вообще получить хоть какую-то прибыль.

Критик прав: в теме дебиторской задолженности много нюансов и находить выгодные предложения сложно. Однако, одно из главных преимуществ этого способа инвестирования в том, что всегда можно начать с небольшой суммы.

Ниже вы можете посмотреть видео, в которой лот на 90 000 рублей при определенных обстоятельствах можно выкупить за 81 рубль. Нет гарантий, но и риск при проигрыше минимален.

Если начинать с таких предложений и постепенно разобраться со всеми нюансами, то за несколько лет реально превратиться в эксперта и самому обходить неподготовленных новичков. Если предварительно пройти обучение, то первые деньги придут быстрее.

В видео рассказывается, как проверить потенциально выгодный лот с дебиторской задолженностью. Если повезет, то 90 000 рублей можно приобрести за 81 рубль.

Если нет опыта и крупного капитала, то для проведения выгодных сделок вам нужно научиться находить такие предложения, которые позволят приобретать дебиторскую задолженность за 1-5% от ее фактической суммы. То есть, если сумма задолженности составляет 100 000 рублей, то вы должны ее приобрести не дороже 5000 рублей. В этом случае риск будет считаться оправданным и минимальным.

Чтобы научиться находить подобные предложения, нужно постоянно мониторить доступные лоты, отбирать из этих лотов только выгодные варианты и своевременно подавать заявки на участие в торгах. Все эти процессы сопровождаются множеством технических процедур, которые требуют детального объяснения. Если интересна тема — изучите подборку образовательных материалов, которые будут опубликованы ниже.

Шаг № 1. Посмотрите общую схему заработка на торгах по банкротству.

Общая схема заработка на торгах по банкротству

Шаг № 2. Обратите внимание на платный тренинг от «Академии торгов по банкротству» и узнайте, как пройти обучение торгам по банкротству с помощью бесплатного и платного способа.

Страница платного тренинга по торгам по банкротству

Олег Селифанов — бизнес-тренер, эксперт в области покупки имущества с торгов по банкротству. Он обучает приобретать автомобили, недвижимость, спецтехнику и другое имущество с большой скидкой.

Шаг № 3. Запишитесь на бесплатный вебинар.

Страница бесплатного вебинара Олега Селифанова

На вебинаре рассказывается про пять шагов, позволяющие скупить имущество со скидкой 50-90% на торгах по банкротству.

Шаг № 4. Пройдите бесплатный видеокурс Вадима Куклина.

Бесплатный курс Вадима Куклина

Вадим Куклин — эксперт по покупке и реализации объектов с аукционов по банкротству. После прохождения курса вы получите общее представление о том, как обычный человек может зарабатывать деньги на чужих долгах.

Шаг № 5. Скачайте книгу по заработку на дебиторской задолженности.

Книга Вадима Куклина: как начать зарабатывать скупая дебиторские и кредитные долги

В книге рассказывается о четырех способах, позволяющих выйти на заработок 150 000 рублей в месяц.

Шаг № 6. Зарегистрируйтесь на мастер-класс по дебиторской задолженности.

Вебинар: как зарабатывать на взыскании дебиторской задолженности

На мастер-классе будет раскрыт подробный пошаговый план заработка на дебиторской задолженности.

Источник: https://artem-bilenko.com/biznes-i-finansy/investoru/bankrotstvo/kak-pokupat-debitorskuyu-zadolzhennost.html

Где купить дебиторскую задолженность на торгах? | Академия торгов по банкротству

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

При покупке дебиторки всегда существует риск вложиться в «пустышку». Как обезопасить себя? В этой статье мы разберемся в том, где купить дебиторскую задолженность на торгах и как ею распорядиться с максимальной выгодой для себя.

Дебиторская задолженность, проще говоря, дебиторка, — это средства, которые одни компании или физические лица должны другим. Для некоторых это неприятные финансовые обязательства, а для начинающих инвесторов – прибыльное дело.

Где купить дебиторскую задолженность?

Первый и главный вопрос: где купить дебиторскую задолженность физических лиц и компаний?

Существуют специализированные сайты, где продаются долговые обязательства: debbet.ru, business-financy.ru и другие.

Скажу сразу, это не такой уж интересный вариант: права требования на таких площадках стоят дорого, цены практически не снижаются, присутствует большая конкуренция с профессионалами. На таких площадках покупают дебиторку специалисты, которые точно знают, как ею распорядиться, или те, кто еще не знаком с другими источниками.

Выгодно покупать дебиторскую задолженность на торгах по банкротству, где на этапе публичного предложения цена на нее опускается до 1-5% от номинала.

Информацию о торгах можно находить в официальных источниках:

  • «Федресурс»: fedresurs.ru;
  • газета «Коммерсант»: kommersant.ru/bankruptcy.

Аукционы там не проходят, зато есть прямые ссылки на торговые площадки.

Существуют также специальные сайты-агрегаторы с актуальными данными о лотах, реализуемых на открытых торгах, такие как: «ТБанкрот», Probankrot.ru, «Банкротный шпион» и другие.

Статья: «Гид по агрегаторам торговых площадок: где искать ликвидные лоты?»

Непосредственная реализация лотов проходит на электронных торговых площадках. Самые известные из тех, где можно купить дебиторскую задолженность:

Чтобы получить доступ к торгам, необходимо оформить электронно-цифровую подпись. Этот уникальный код нужен для подтверждения действительности ваших намерений участия в торгах, быстрого распознавания личности, а также для придания юридической силы сделке, оформленной в электронном виде.

Статья: «ЭЦП для торгов по банкротству: что это и как получить»

Часто информация о лотах с дебиторской задолженностью публикуется в тематических группах в социальных сетях. Например, в группе ВКонтакте моего коллеги Вадима Куклина его команда регулярно размещает тематические новости, ссылки на актуальные лоты и практические советы.

Одно из таких видео с примером реального лота с падением цены до 100₽, взыскание которого принесет 90 000₽ прибыли:

Как заработать 90 000₽, вложив всего 100₽?

Кроме того, всегда можно посоветоваться с опытными коллегами по бизнесу на банкротстве — они подскажут лучшие торговые площадки.

Как выбрать выгодную дебиторку?

Новички часто задают вопрос: «А как распознать стоящий лот»? С первого взгляда это сложно определить, однако явные признаки того, что взыскать деньги с должника будет крайне сложно, всплывут даже при быстром анализе.

3 причины сразу отказаться от покупки задолженности

  • Должник вот-вот обанкротится или это уже произошло.

Скорее всего, ему просто нечем будет платить, поэтому вы не получите прибыль и зря потратите деньги на покупку дебиторки. Компанию могут признать банкротом, если ее суммарные долги превышают 500 000₽ и оплата просрочена более чем на 3 месяца.

  • Нет документов, подтверждающих факт задолженности.

В том случае, если должник откажется решать вопрос в мирном порядке, вам будет сложно доказать в суде то, что компания или физическое лицо реально имеет финансовые обязательства.

  • Срок задолженности истекает.

Срок давности исков обычно составляет 3 года. Если до окончания срока остается 2-3 месяца, то лучше не приобретать подобный лот. Вы можете просто не успеть ничего взыскать и впустую потратите средства на покупку.

Есть еще несколько факторов, которые должны вас насторожить.

Например, не стоит покупать задолженность иностранных компаний из-за особой специфики работы с такими долгами.

Если предприятие исключено из Единого государственного реестра юридических лиц вследствие принудительной или добровольной ликвидации или по другим причинам, то это тоже верный признак «мертвого» лота.

Однако не все важные факторы лежат на поверхности, нужен развернутый анализ каждой дебиторской задолженности.

Да, вам придется потратить время, чтобы найти один стоящий лот из 100 «пустышек», зато с одного такого лота вы можете получить до 1000% прибыли.

В интернете много противоречивой и необоснованной информации о работе с долговыми обязательствами. Новички зачастую боятся начинать этот бизнес, наслушавшись абсурдных суждений.

Мой коллега Вадим Куклин из Академии дебиторской задолженности развенчал основные заблуждения в одном из своих видео:

5 мифов о работе с ДЗ

На что обратить внимание при выборе лота?

А сейчас я расскажу подробнее о том, как купить дебиторскую задолженность, которая принесет выгоду.

Главные параметры, которые следует проверить в первую очередь, чтобы начать судить о ликвидности лота.

Если поисковые системы «молчат» о компании, то она или прекратила существование, или ее деятельность нельзя назвать законной.

  1. Контакты: адрес, телефон, социальные сети.

Лучше всего убедиться в том, что адрес регистрации совпадает с фактическим адресом расположения офиса компании.

  1. Индивидуальный юридический адрес.

Бывают ситуации, когда на один адрес зарегистрировано несколько предприятий. Причины могут быть разными, поэтому опытный специалист по торгам никогда не покупает такие долги без дополнительной проверки.

  1. Функциональность предприятия.

Если юрлицо реорганизуется или ликвидируется, то задолженность взыскать вряд ли получится.

Об этом можно судить, ознакомившись с показателями доходности предприятия, если они есть в открытом доступе. О многом может сказать проверка платежной дисциплины должника. Если вы знаете номер его расчетного счета, то можете посмотреть график платежей.

  1. Сведения о директорах и учредителе.

В любом случае стоит узнать как можно больше о руководстве. Существует такое понятие как субсидиарная ответственность. Если компания не может оплатить долг, то его можно взыскать с ответственных лиц.

  1. Участие в государственных тендерах.

Если таких контрактов нет, то это еще ни о чем не говорит, однако их наличие добавляет еще один плюс в пользу покупки выбранного лота.

  1. Просуженный долговой иск.

Если уже есть соответствующее вступившее в силу решение о взыскании долга, то с ним можно будет сразу обратиться к судебным приставам, которые проведут мероприятия по взысканию.

Чем больше положительных триггеров в этом списке, тем выше вероятность успешного взыскания задолженности.

Вполне логично, что новичку сложно сориентироваться в тонкостях анализа лотов. Если вы не хотите терять время и упускать выгодные лоты, приходите на мастер-класс Вадима Куклина и его команды:

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

6 бесплатных источников для проверки дебитора

Кстати, высокая стоимость лота на торгах — не гарантия его ликвидности.

Возможно, дебиторская задолженность недавно оказалась на торгах, и цена на нее еще не успела опуститься.

А вот если уже на начальном этапе торгов цена намного ниже номинала, то это может быть сигналом о том, что проверять дебитора следует особенно внимательно. В этом вам поможет моя статья:

Статья: «8 главных правил анализа дебиторской задолженности»

Как заработать на дебиторской задолженности?

Чтобы окупить вложения и приумножить их, нужно сориентироваться и понять, какой именно механизм получения прибыли лучше использовать в данной конкретной ситуации.

Есть два основных пути взыскания долга.

1. Мирное соглашение

Уведомив должника о том, что вы приобрели право взыскания его долга, можно предложить свои варианты расчета. Например, уменьшить сумму долга или получить услуги или товары в счет уплаты долга.

По статистике, 60% задолженностей удается взыскать путем мирного соглашения.

Лучше всего этот способ работает с должниками-физлицами, задолженность которых оказывается на торгах в результате ликвидации банков-кредиторов. После оформления правопреемства можно каждый месяц получать от должника фиксированную сумму денег, создав себе вторую зарплату.

2. Взыскание в судебном порядке

Чтобы дело быстро и успешно завершилось, потребуется помощь опытного юриста. Решения суда приводят в исполнение судебные приставы. Это означает, что вы сами не будете «выбивать» долги, как думают многие.

Возникает резонный вопрос: почему должники сами не покупают на торгах свои долги? Ответ есть в этом видео Вадима Куклина:

Почему должники не выкупают свои долги?

Чтобы извлечь выгоду из дебиторской задолженности, необязательно ее взыскивать. Также вы можете:

  • Перепродать купленный лот

Можно заработать на дебиторской задолженности, ничего не взыскивая. Некоторые специально покупают такие лоты за копейки, чтобы выгодно их перепродать. В этих случаях прибыль составляет минимум 100%.

  • Погасить собственные долги

Для этого специалисты советуют приобретать задолженность, сумма которой на 30-40% превышает сумму вашего долга. Затем нужно подтвердить факт правообладания и предоставить судебному приставу документы для закрытия исполнительного производства.

Кстати, на бесплатном мастер-классе наш эксперт по работе с долговыми обязательствами Вадим Куклин подробно рассказывает о возможности взаимозачета и делится схемой замены беззалоговых кредитов на дебиторскую задолженность.

А как на практике?

Многим кажется, что заработок на покупке дебиторской задолженности — удел специалистов со специальным образованием.

Вы удивитесь, однако многие наши ученики без опыта и юридических знаний выходят на доход от 150 000₽ в первый же месяц, работая по четко выверенному алгоритму.

Если вы тоже хотите узнать, где купить дебиторскую задолженность за 1-5% от номинала и получить пошаговый план работы, то запишитесь на бесплатный мастер-класс Вадима Куклина и его команды.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Источник: https://torgi-blog.com/gde-kupit-debitorskuyu-zadolzhennost-na-torgah/

Дебиторская задолженность: эффективный и быстрый заработок на чужих долгах

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

  • 1 Что такое дебиторская задолженность или дебиторка
  • 2 Виды и причины возникновения дебиторской задолженности
  • 3 Покупка дебиторской задолженности на торгах
  • 4 Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса
  • 5 Какие еще риски
  • 6 Где приобрести дебиторскую задолженность

В последнее время стремительно набирают популярность заработки на долговом рынке, где можно получить огромные деньги на покупке дебиторской задолженности. Как работает эта система, ее тонкости и подводные камни, сколько и каким способом можно заработать на чужих долгах? Ответим на эти вопросы.

Что такое дебиторская задолженность или дебиторка

При товарно-денежных отношениях существует два основных вида задолженности: кредиторская и дебиторская. Кредиторская задолженность подразумевает под собой возникновение долгов конкретного предприятия перед разными организациями, в то время как дебиторская задолженность представляет собой неоплаченные финансовые счета партнеров-дебиторов перед самим предприятием.

Когда компании ведут такие отношения, у них возникают постоянные долги друг перед другом, которые оформляются в виде разного рода документов.

Это вполне нормальная практика, а особенно в период кризиса.

По тем или иным причинам случается так, что компания разоряется еще до получения денежных выплат и тогда эти средства так и остаются в форме документов. Это и является дебиторской задолженностью.

Подругому, дебиторская задолженность или дебиторка – это общая сумма долгов, которую должны оплатить в счет конкретной фирмы ее партнеры-дебиторы или покупатели услуг/товаров. Яркий пример – компания оказала определенные услуги в рассрочку, а клиент при этом не оплатил их по счетам в оговоренные заранее сроки.

Виды и причины возникновения дебиторской задолженности

Основными причинами возникновения больших финансовых убытков на предприятии могут стать предоплата, отсутствие оплаты, невыплаченные займы, а также подотчетные денежные средства.

Дебиторская задолженность по времени погашения долга бывает нормальной (весь долг погашается в установленные заранее сроки) и просроченной (оплата в указанные сроки не погашается, и задолженность перерастает в дебиторскую).

По степени вероятности погашения долговых обязательств такие долги делится на ожидаемые, сомнительные и безнадежные.

Дебиторская задолженность возникает и постоянно увеличивается по причине появления задолженности со стороны клиентов (дебиторов) за оказанные им услуги или проданные товары. Если долги растут, а любые гарантии по их возможному погашению отсутствуют, то такая компания рано или поздно может стать источником прибыли, но уже для тех, кто оперирует ее активами.

Покупка дебиторской задолженности на торгах

Если организация признана банкротом, то ее дебиторская задолженность становится точно таким же активом на рынке, как объекты недвижимости, транспортные средства или земельные участки. Залоговое имущество можно выгодно покупать или продавать на общих торгах.

Каждый желающий может приобрести такую задолженность за определенную сумму. Для того чтобы стать новым кредитором и на законных основаниях взыскать деньги с должников обанкротившегося предприятия, необходимо приобрести дебиторку и оформить на нее правопреемство.

Точно таким же способом могут разоряться банки, коммунальные предприятия и различного рода производства. Причем их должниками будут как частные лица, так и фирмы, которые не произвели оплату по кредиту или за предоставленные услуги. В таком случае долговые требования физическим или юридическим лицам также выставляются на торги, где продаются за 10-30% от их номинальной стоимости.

Данный вид бизнеса при опыте и достаточных возможностях оценки активов является сверхприбыльным. Обычно за наиболее ценные лоты разворачиваются агрессивные торги, причем если речь идет об автопарке или недвижимости, интерес вполне понятен.

Заработать можно не только на этом, более стоящие и менее быстрые варианты получения денег: спецтехника, ценные бумаги, земельные участки под застройкой неликвидной недвижимостью требующей сноса. Видов активов довольно много.

Главное, получить информационную поддержку и частично автоматизировать процесс взыскание дебиторской задолженности на абсолютно законных основаниях.

Как заработать на дебиторке: практические советы и «подводные камни» бизнеса

Рассмотрим риски связанные с непредвиденными ситуациями и непрозрачными решениями рынка.

Способов заработка на покупке дебиторской задолженности несколько: покупка с целью перепродажи недвижимости, долга, непосредственного использования актива. Кроме этого некоторый процент долга будет находиться «работе» позволяя получить со временем дополнительные финансы за счет должника.

Низкая цена на рынке обусловлена сложностью возврата. Только 25% долгов юридических или физических лиц вы можете сразу взыскать с помощью законных методов в досудебном порядке.

Следующий шаг 30-50% можно получить через суд, что автоматически увеличивает прибыль. Оставшаяся часть долга переходит в «рабочий» актив, который можно продать или оставить до востребования, если должник платежеспособен.

При других вариантах можно заключить договор компенсирующих стоимость долга неликвидным имуществом.

Приобретение дебиторки таким способом не имеет никаких общих черт с работой коллекторов, которые зачастую действуют вне правового поля. Другим словами, это нормальный прибыльный бизнес, в котором, зная определенные шаги, каждый желающий можете зарабатывать от 100 тысяч до полумиллиона рублей за один месяц или погасить свои собственные кредиты за незначительное время.

Какие еще риски

В дебиторской задолженности полно сомнительной и безнадежной задолженности, взыскать которую попросту нереально. Поэтому еще до покупки необходимо провести ее подробный анализ. Как минимум, необходимо узнать:

  • является или данное предприятие банкротом, возможно уже запущен механизм его признания;
  • проходит ли над должником судебный процесс;
  • Не введено ли исполнительное производство по отношению к конкретному предприятию.

Также надо оценить настоящую сумму долга, сделать анализ дальнейшей реализации таких активов на профильном рынке, ознакомиться со всеми реквизитами и родом деятельности компании-дебитора.

Если речь идет о задолженности физического лица, обязательно надо выяснить:

  • Имеется ли у должника имущество;
  • Есть ли у него стабильный источник заработка;
  • Не является ли физическое лицо «хроническим должником».

Как только ответы на эти вопросы получены, то сразу становится понятным, стоит ли рассматривать вариант покупки такой дебиторской задолженности или нет.

Где приобрести дебиторскую задолженность

Большинство новичков, а иногда и опытные юридические агентства в сфере долгового рынка России покупают дебиторскую задолженность на общеизвестных площадках, где она несильно падает в цене и зачастую нереальна к взысканиям.

Стоит отметить, что лучшие дебиторки по самой низкой цене продаются на специальных площадках, где проходят торги по банкротству. Там распродается все имущество обанкротившихся предприятий, в том числе и дебиторка, которую любой желающий может купить за 1 – 5% от ее номинальной стоимости.

Начинать необходимо с покупки небольших долговых обязательств, чтобы получить опыт и хоть и не очень большую прибыль. Со временем, когда знания и практические навыки в этой сфере будут достаточными, можно смело увеличивать свои запросы, прибегая к покупке более масштабных активов.

(6 3,67 из 5)
Загрузка…

  • ТЕГИ
  • для женщин и девушек
  • для мужчин

ПОХОЖИЕ БИЗНЕС-ИДЕИ:

Источник: https://realybiz.ru/nedvizhimost/debitorskaya-zadolzhennost-effektivnyj-i-bystryj-zarabotok-na-chuzhix-dolgax.html

Как и для чего покупают дебиторскую задолженность на торгах при банкротстве юридического лица?

Покупка и продажа дебиторской задолженности на торгах – как продать, купить для погашения своих долгов и как взыскать купленную дебиторку?

Дебиторская задолженность предприятия – это обязательства, подлежащие исполнению в пользу такого предприятия третьими лицами. К дебиторской задолженности относятся невыплаченные средства от клиентов за покупку продукции фирмы, невыполненная работа подрядчиков, за которую получен аванс, а также иные долги, возникающие у третьих лиц перед фирмой вследствие заключенных договоров.

Для чего покупают дебиторскую задолженность

Так как дебиторская задолженность является активом, она может быть продана на торгах вместе с другим имуществом компании при банкротстве. Продажа задолженности представляет собой переуступку права требования долга за плату, обычно составляющую от 1 до 5 процентов суммы такого долга – точная стоимость зависит от качества задолженности.

Покупка дебиторской задолженности осуществляется с целью заработать на ней одним из следующих способов:

  • взыскав задолженность в законном порядке;
  • перепродав право требования за более высокую стоимость.

Взыскание приобретенного долга осуществляется на основании документа, подтверждающего факт переуступки права требования. Покупатель вправе истребовать долг любыми законными способами – от личного взаимодействия с должником до обращения в суд.

Перепродажа права требования возможна для высоколиквидных долгов банкротящихся юрлиц, когда конкурсная масса достаточна для выплаты части долга, покрывающей расходы нового покупателя на его приобретение с учетом ожидаемой прибыли.


Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

Процедура выставления лота на торги

Продажа долгов банкротящегося предприятия обычно происходит на стадии внешнего управления, как часть плана по восстановлению платежеспособности юрлица. Финансовая претензия каждого отдельного кредитора считается отдельным лотом на торгах. Выставление и продажа лотов происходит в следующем порядке:

  1. Общее собрание принимает решение о продаже долгов банкротящейся компании.
  2. Собрание составляет список лотов и определяет начальную цену каждого лота.
  3. Управляющий публикует уведомление о предстоящих торгах за 30 дней до их проведения.
  4. В назначенный день торги проходят в электронной форме, и определяются победители.

Торги проходят в форме аукциона – победителями признаются лица, предложившие наиболее высокую цену за лот, обозначающий долговую претензию определенного кредитора на конкретную сумму к должнику.

Начальная цена лотов обычно выставляется в районе 0,1-,05% от суммы претензии.

Порядок покупки долга

Приобретение дебиторской задолженности в целях взыскания долга осуществляется следующим образом:

  1. Поиск лотов на рынке долгов.
  2. Предварительная проверка.
  3. Подача заявки на участие в аукционе.
  4. Проверка документации лотов.
  5. Участие в торгах.
  6. Оформление договора о переуступке прав требования долга.
  7. Направление уведомления должнику.

Сведения о дебиторских долгах банкротящихся организаций можно посмотреть на специальных онлайн-площадках по продаже долгов. Во время предварительной проверки анализируется качество долга на основании сведений о должнике и длительности просрочки, так как должник банкротящегося предприятия также может оказаться в списке лиц, в отношении которых открыто дело о банкротстве.

В Едином реестре можно посмотреть, на какой стадии находится дело о банкротстве должника, какова суммарная стоимость его имущества и размер претензий кредиторов каждой очереди. Исходя из собранных данных, можно определить, на какую сумму может рассчитывать продающая долг компания, если дело ее должника по дебиту перейдет в стадию конкурсного производства, а также каковы перспективы восстановления платежеспособности такого должника.

Как правило, продажа дебиторской задолженности осуществляется по цене, сравнимой или выше, чем ожидаемая сумма, гарантированная требователю по итогам конкурсного производства, поэтому имеет смысл покупать долг при наличии перспектив реабилитации финансового состояния банкротящегося должника в ходе оздоровления или внешнего управления. Такие перспективы можно оценить, проанализировав особенности хозяйственной деятельности фирмы должника и ее финансовое состояние.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему, обращайтесь через форму онлайн-консультанта или звоните по телефонам:

После подачи заявки и регистрации участник аукциона получает возможность ознакомиться с документацией на выставленные лоты.

Какие нужны документы

Продажа долгов сопровождается передачей следующих бумаг:

  • документ, подтверждающий наличие долга (кредитный договор, соглашение о гражданско-правовой сделке и т. д.);
  • постановление суда о взыскании долга и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из лицевого счета банкротящейся компании;
  • выписка из протокола собрания кредиторов, содержащая решение продать указанный долг.

Если долг частично погашался должником, то прилагаются также квитанции с указанием внесенных сумм. Важно учесть, что сокрытие факта частичного погашения долга организаторами аукциона является недопустимым и может являться основанием для отмены сделки покупателем и возврата уплаченных средств в судебном порядке.

Основной договор, подтверждающий наличие долга, нужно проверить на соответствие условий требованиям законодательства, особенно в подразделах, касающихся начисления штрафных процентов за просрочки – штрафы, включенные в стоимость лота, могут превышать основной долг в несколько раз, но они часто отменяются судом.

Вместе с перечисленными документами победителю вручаются все документы, свидетельствующие о попытках взыскания приобретенной дебиторской задолженности ранее – официальные письма, ответы должника на них и т. д.

По факту победы в аукционе и покупке лота должнику нужно направить уведомление о смене требователя, приложив копию соглашения о переуступке прав требования, заключенного с организаторами торгов.

Управление рисками

При покупке дебиторской задолженности банкротящегося предприятия важно помнить о следующих рисках:

  • истечение сроков давности взыскания долга;
  • погашение в прошлом значительной части долга;
  • несостоятельность должника;
  • отказ должника от оплаты долга.

Если срок исполнения обязательства истек более трех лет назад, то истребовать долг через суд будет практически невозможно, так как ответчик будет направлять в суд возражение на решение суда с указанием на истечение сроков исковой давности, в результате чего суд не примет решение о взыскании.

Если дебитор погасил значительную часть задолженности ранее и имеет подтверждающие документы, то приобретатель долга сможет иметь право требования только на оставшуюся часть, а взыскать средства с недобросовестных организаторов аукциона, скрывших факт погашения продаваемого долга, часто затруднительно из-за открытого дела о банкротстве в отношении компании.

Отказаться оплачивать долг может и платежеспособный дебитор, поэтому перед покупкой задолженности важно оценить наличие у дебитора материальных активов, а лучшим вариантом будут предварительные переговоры с дебитором и достижение соглашения об оплате части суммы долга в обмен на отказ от всех претензий со стороны нового требователя. В результате должник (дебитор) получает возможность списания до 70% долга, а покупатель долга окупает затраты и получает прибыль.

Или задайте вопрос юристу на сайте. Это быстро и бесплатно!

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/pokupka-zadolzhennosti.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.