+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Облигации Альфа-Банка: доходность

Содержание

Облигации в Альфа Банке

Облигации Альфа-Банка: доходность

Граждане, имеющие денежные сбережения, хотят их приумножить и защитить от инфляции. Одним из самых надежных инструментов инвестирования является покупка ценных бумаг. Самостоятельно управлять данным видом активов довольно сложно и дорого. Намного проще обратиться в Альфа Банк и купить там облигации.

В таком случае, все необходимые действия за инвестора выполняет управляющая компания, сотрудники которой являются настоящими профессионалами в своем деле. Одним из самых надежных и весомых игроков в данном сегменте является компания «Альфа Капитал», успешно осуществляющая свою деятельность уже 25 лет.

Услуги банка в организации облигационных займов

Данное финансовое учреждение является одним из лидеров в сфере организации и андеррайтинге облигационных займов для компаний. Банк имеет достаточное количество собственных средств для инвестиций и обширную базу клиентов. Это и позволяет успешно размещать выпущенные бумаги, обеспечивать им высокую ликвидность на вторичном рынке.

В 2019 году Альфа-Банк предлагает следующий перечень услуг в организации облигационных займов:

  • сбор и обработка информации для долгосрочного выхода на рынок займов с учетом специфики бизнеса;
  • выбор оптимальной структуры;
  • квалифицированная помощь в подготовке бумаг для регистрации облигационного займа;
  • выполнение всех задач платежного агента по эмиссии бумаг;
  • выполнение цикличного выкупа;
  • предоставление клиенту аналитической поддержки;
  • поддержание двухсторонних котировок по выпущенным облигациям на вторичном рынке.

Используя свое влияние и международные связи, учреждение помогает свои корпоративным рынкам выйти на долговые рынки западных стран.

С такой поддержкой запланированный проект точно будет успешным. В 2017 году финансовое учреждение стало организатором облигационных займов для таких компаний: Страховой дом «ВСК», Почта России, «Эр-Телеком», «ТМК», «Балтийский лизинг». На сайте банка можно посмотреть реализованные проекты за прошлые года.

Характеристика Альфа IQ

В апреле 2017 года Альфа-Банк предложил своим клиентам новый инвестиционный продукт – Альфа IQ. Отличительная особенность данного актива – гарантированный доход в размере 5% годовых. Величина дополнительного дохода не зафиксирована и зависит от доходности индекса NXSRUFA.

  Накопительный счет в Альфа Банке

Альфа IQ – это аналог инвестиционного портфеля, который имеет две составляющие:

  1. Защитную – она формируется за счет размещения средств на депозиты и в облигации.
  2. Инвестиционную – покупка рискованных, но доходных активов.

В Альфа IQ инвестиционная часть – это вложение в индекс NXSRUFA, который был запущен банком Natixis (Франция). В его портфель входят паи самых доходных инвестиционных фондов.

Альфа-Банк данному фонду дает следующие характеристики:

  • гарантированный (купонный) доход – 5%, а дополнительный – до 10% годовых;
  • срок размещения – 36 месяцев;
  • досрочно выйти из фонда можно в любой день, ценные бумаги продаются по рыночной стоимости;
  • обращение на Московской бирже;
  • выплата дохода по купону осуществляется каждые полгода;
  • номинал 1 структурной облигации составляет 1000 рублей;
  • общая сумма размещения – 5 млрд. рублей.

Расчет индекса NXSRUFA проводится в евро. Даже за счет роста этой валюты инвестор получает дополнительный доход. Согласно статистики доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% годовых.

Как приобрести облигации Альфа IQ в Альфа-Банке?

Стать владельцем данных структурных облигаций можно двумя способами. Первый – обратиться к брокерам, у которых есть выход на Московскую биржу. Второй – посетить офис Альфа-Банка и выполнить запланированную операцию. Этот вариант намного удобнее, так как инвестору не нужно вникать во все детали работы на бирже.

Клиент предоставляет сотруднику банка свой гражданский паспорт. На его основании открывается персональный брокерский счет. Далее инвестор на него вносит необходимую сумму денежных средств.

Продажа ценных бумаг, получение дохода также проводится в Альфа-Банке. Клиенту потребуется минимум времени, чтобы почувствовать себя настоящим брокером и сделать выгодные вложения.

Стоимость пая “Альфа-капитал Облигации плюс”

Фонд «Альфа-капитал Облигации плюс» – это отличное решение для начинающих инвесторов, которые еще не готовы рисковать.

Денежные средства вкладчиков используются для приобретения государственных бумаг РФ и облигаций, эмитентами которых, выступают крупнейшие российские компании. Все операции выполняются в национальной валюте.

Это оптимальное соотношение риска, надежности и ликвидности.  «Альфа-капитал Облигации плюс» является самым консервативным в линейке «Альфа-Банка».

Последний расчет стоимости пая был проведен 27 апреля 2019 года. По состоянию на это число 1 пай можно было приобрести за 3936,58 рублей.

За последнее время его стоимость изменялась не сильно. В следующей таблице представлена статистика за последние шесть месяцев:

  Вклад от Альфа Банка «Ценное время»

МесяцСтоимость 1 пая
Март 20193 959.4
Февраль 20193 938.4
Январь 20193 878.3
Декабрь 20173 804.6
Ноябрь 20173 773.8
Октябрь 20173 754.1

Максимальная цена была зафиксирована в марте 2019 – 3959,4 рублей, а минимальная – в апреле.

За последние 12 месяцев доходность составила 12,51%. Если инвестор вложил в него 100 тысяч рублей, то получил бы 12,5 тысяч рублей прибыли. За прошедшие 36 месяцев доходность – 39,36%. Соответственно прибыль – свыше 39 тысяч рублей.

Учитывая выше рассмотренный материал, можно сделать следующий вывод. «Альфа-Банк» предлагает широкий выбор инвестиционных продуктов для каждого клиента. Инвестор оценивает риски и принимает решение.

Но если вы не готовы рисковать по-крупному, то лучше открыть депозитный вклад. Фонды консервативного типа имеют практически такую же доходность.

Если же вы готовы идти на риск, то вкладывайте деньги в фонды агрессивного типа.

Источник: https://AlfaBankInfo.com/vklad/obligatsii

Предложения по облигациям от Альфа банка

Облигации Альфа-Банка: доходность

Когда банку или государству требуются дополнительные средства — они вводят в обращение облигации.

В свою очередь граждане, которые имеют денежные средства, предназначенные для сбережения, хотят защитить их от инфляционных издержек и даже приумножить накопленные финансы.

Альфа банк облигации – это именно тот продукт, совместивший в себе желание инвестирования и необходимость эмитента в распространении долговых ценных бумаг.

Что такое облигации Альфа Банка

Хотя векселя не очень популярны в среде трейдеров или «ранних» вкладчиков, этот финансовый инструмент обязательно присутствует в банковском инвестиционном наборе. Не служит исключением и Альфа банк, являющийся, согласно рейтинговым агентствам, одним из игроков сегмента инвестирования, которых отличает надежность и солидный вес.

Двадцатипятилетняя деятельность этого финансового учреждения позволяет ему размещать с уверенностью свои ценные бумаги, поддерживать ПИФы и обслуживать стратегию «Альфа. Государственные облигации».

Важно! По сути векселя банка — это замещение депозитариев на вложение средств под заем, который гарантировано возвратный клиенту с приростом в виде процентного купона.

Наряду с существующими стандартными продуктами инвестирования, со второго квартала 2017 года Альфа-банк пригласил свою клиентуру для ознакомления с разработанным предложением Альфа IQ.

В случае с этим бондом инвестиционная составляющая опирается на индекс NXSRUFA, запущенный банком ФР Natixis. Это французское финансовое учреждение наполнено паями инвестиционных фондов, имеющими значительный финансовый вес.

Ребалансировка его индекса происходит каждые два месяца. Для избегания или просто минимизации убыточности портфеля, исключают фонды, которые допустили волатильность более 4%, определяемую, как недопустимую.

Таким образом, управление заёмным капиталом происходит по принципу — защита вложения с учётом роста индекса Natixis.

Альфа банк занимается реализацией ценных бумаг

Первое полугодие 2018 года ознаменовалось началом сбора заявок Альфа Банком на трёхгодичное размещение векселей рублёвого эквивалента. Определена ставка купона, которая составляет 7,9-8,10%. При существующей эффективной доходности 8,06-8,26%. Эти векселя удобны для пенсионных компаний, это означает, что спрос на них ожидается большим.

Выпуск рублёвых ценных бумаг уже классифицирован в разрезе старшего необеспеченного долга. А этот прецедент значительно снижает риски ниже уровня субординированных. При этом государство, в случае начала санации финучреждения, не применяет мораторий на истребование кредиторами средств у системообразующих банков в РФ.

Существующие предложения эмитента по облигационным займам

Наряду с обычной процедурой работы с облигационными займами, финучреждение увеличивает свой диапазон предложений по капиталовложениям. Новый вариант приемлемый в приложении «Альфа-Мобайл».

Контрагенты мобильного банка способны приобрести структурные бонды биржи в нескольких валютах:

  1. Рублёвые Альфа IQ с доходностью не более 13,5%.
  2. Такой же продукт IQ в евро знаках с предложенным доходом до 6% годовых.
  3. Разновидность Альфа ROBOTS, представленная в долларах США, с приростом 5 — 7% от общегодового дохода. Важным является, то, что вексель соотнесен к индексу корреляции SG Rise of The Robots VT 7 Index, корзина которых состоит из более сотни весомых корпораций в сфере роботизации и искусственного интеллекта.

У банка существуют предложения в различной валюте

Привилегией этого инструмента служит стопроцентная защищённость вложенного капитала. Контрагенту предоставляются гарантии возврата собственных вложений в указанную договорную дату. Интересным прецедентом может быть то, что при работе с этим предложением, приобретатель получает не меньший доход в сравнении с уровнем дивидендов от депозита.

Для справки! Существующее предложение по ОФЗ, предполагает прибыль до 12%. Эта рублевая стратегия основана на бондах федерального займа РФ. В неё отнесены длинные облигации ФЗ. При этом ставка в данной программе делается на рост отечественного долгового рынка.

Характеристики облигаций

Поскольку самым прогрессивным продуктом финучреждения является Альфа IQ, то стоит рассмотреть его характеристики. Программа IQ — это аналог фонда инвестиций, состоящего из двух направлений:

  • защитного свойства, которое формируется путём регулирования распределения финансов на депозиты и в облигационные выпуски;
  • инвестиционной составляющей, направлением которой является приобретение активов с рисками, но приносящих доход, а именно вложений в NXSRUFA.

Непосредственно Альфа-Банк характеризует этот фонд таким образом:

  1. Гарантированный прирост – 5%, плюс возможностью получения свыше купонного дохода – до 10% от годового роста. С осуществлением выдачей по купону через шесть месяцев.
  2. Срок реализации – 3 года.
  3. Возможность оставить фонд по желанию, независимо от регламентированного срока. При этом стоимость существующих векселей рассматривается не ниже реальной рыночной цены.
  4. Возможна сумма размещений до пяти млрд. рублей, при номинальной стоимости структурной бумаги – одна тысяча руб.

Банк гарантирует защиту капитала

Показатель NXSRUFA рассчитывается в евро, а это означает, что инвестор получает сверхдоход даже за счет изменения курса валюты. По рейтинговым данным, доходность этого продукта набирает 9,1% годовой прибыли.

Весь объем изданных эмитентом ОФЗ и продукта IQ на отечественном рынке в совокупности весит около 58 млрд. руб. Рефинансирование этих изданий намечено в 2020 – 2021 гг.

С учётом небольшого объёма выпущенных бондов по отношению к существующему обороту Альфа-Банка, возможности риска бумаг всё же оцениваются специалистами, как низкие. Потеря ломбардного статуса в третьем квартале текущего года не отразилась на консоли отечественной валюты.

Тем самым оставив её привлекательной для управляющих компаний и НПФ. Что позволяет бондам в отечественной валюте сохраниться на рынке.

Как купить облигации

Покупка структурных ценных бумаг IQ, которые именуются Альфа-БО-19, осуществима двумя несложными способами:

  • Воспользовавшись брокерскими услугами через агентов Московской биржи. Предпочтительный для граждан, ограниченных во времени. Осуществляется в следующем порядке:
  1. заключить соглашение с брокером на обслуживание биржевого счета;
  2. внести на счёт сумму, соизмеримую с предусмотренным тарифом;
  3. стать обладателем бондов;

Покупку можно произвести как лично, так и через посредника

  • Путём личного посещения отделения Альфа-Банка. Приемлемый для покупателей, которые желают лично вникнуть в детальную характеристику работы биржи. Алгоритм приобретения следующий:
  1. при предоставлении гражданского документа, удостоверяющего личность покупателя, происходит открытие брокерского персонального счёта;
  2. инвестор производит вложение на этот счёт денежной сумм, оговоренной договором;
  3. происходит продажа продукта;
  4. по истечении регламентного времени клиент получает прибыль.

Внимание! Чтобы получить купонный доход необходимо просто иметь средства на счете в день проведения выплаты. А наличие ИИС позволяет его обладателю использовать право налоговых льгот.

Все данные о текущих биржевых котировках и объемах торгов находятся в открытом доступе.

Как определяется стоимость облигаций

Под этой стоимостью понимают количество денежного потока, ожидаемого к определённому моменту. Для её определения необходимо различать виды доходности. К ним относятся:

  1. Купонный прирост, определяемый в денежном выражении, который банк периодически выплачивает владельцу бумаг. Определяется по формуле:

Pv= (Gv/H)*100%,

Где Gv – годовой прирост;

H – номинал векселя.

Поскольку бумаги редко покупаются по их нарицательной стоимости, то цена по истечении времени может изменяться. Поэтому такой расчет не даёт точного представления о том, сколько можно заработать на займе.

Важно правильно рассчитать стоимость облигаций

  1. Более корректным показателем является текущая доходность. В расчётах принимается чистая цена, а не номинальная стоимость, как часть купона, накопленная, но не оплаченная. Приобретая векселя, следует выплатить именно НКД, как возмещение за продажу продукта без получения купона. При этом новый владелец получает полный купон в срок договорённой выплаты. Размер текущей ставки определяет, какой денежный прирост возможен при этой ОФЗ, купленной по установленной стоимости.

Формула выглядит так:

Pv= (С/Pr)*100%,

Где С- купонный годовой доход;

Pr – нарицательная цена.

За предыдущее время стоимость бондов изменялась не сильно и в последний год доходность определена, как 12,51%.

«Альфа-Банк» имеет широкий выбор инвестиционных предложений согласно приоритетам каждого клиента. Инвестор самостоятельно оценивает риски и принимает окончательный вердикт.

Не готовность к рисковым операциям даёт право клиенту на альтернативу в виде депозитов, у которых фонды имеют почти аналогичную доходность.

Но возможно получение увеличенной прибыли при готовности вложения в фонды агрессивного типа.

В видео будет рассказано об облигациях:



Источник: https://MoyDolg.com/obligacii/predlozhenie-ot-alfa-banka.html

Как Купить Офз Физическому Лицу в Альфа Банке

Облигации Альфа-Банка: доходность

Как Купить Офз Физическому Лицу в Альфа Банке

Используя свое влияние и международные связи, учреждение помогает свои корпоративным рынкам выйти на долговые рынки западных стран.

Хочу купить облигации — с чего начать, План действий по покупке ОФЗ

Плата брокеру при покупке облигаций на сумму 100 000 рублей составит от 50 до 100 рублей.

Процедура открытия счета

Вот список из 10 самых крупнейших брокеров России:

  • Сумма на счету меньше порогового значения. Например, в Открытие, клиентам имеющих менее 50 тысяч на счету, нужно платить 300 рублей ежемесячно, при наличии в месяце хотя бы одной сделки.
  • Минимальная ежемесячная плата, которую вы должны платить брокеру. В Финаме к примеру — это 177 рублей в месяц. Если совершали много сделок в месяце и комиссии превысили эту сумму — то платить не надо. Не дотянули до этой планки, в конце месяца с ваш дополнительно удержать разницу.

Выбираем тариф или минимизируем расходы Но как это сделать знает далеко не каждый.

Как покупать облигации?

Покупка народных ОФЗ в банках связана с расходами. Вам придется выложить от 1 до 1, 5% от суммы покупки в качестве комиссии за посредничество. Если решите продать досрочно, не дожидаясь окончания 3-х летнего периода, опять нужно платить — 0, 5-1%.

Предложения по облигациям от Альфа банка

Важно! По сути векселя банка — это замещение депозитариев на вложение средств под заем, который гарантировано возвратный клиенту с приростом в виде процентного купона.

Другие статьи об Альфа Банке:

Источник: https://KartaVmestoDeneg.ru/mobilnoe-prilozhenie/kak-kupit-ofz-fizicheskomu-licu-v-alfa-banke.html

Инвестиции в облигации

Облигации Альфа-Банка: доходность

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

АО «Альфа-Банк» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Банк настоящим информирует вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов.

Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) Банк владеет такими же ценными бумагами или намерен совершить с ними сделку и/или (iv) сделки по ценным бумагами будут совершены при участии Банка. Банк предпримет все необходимые и разумные меры для разрешения конфликта интересов в пользу Клиента, а также приложит все усилия по устранению неблагоприятных для Клиента последствий с целью снижения (устранения) риска причинения ущерба интересам Клиента. В целях устранения неблагоприятных последствий конфликта интересов Банк предпримет законные и наиболее адекватные с учетом конкретных обстоятельств меры, руководствуясь принципом приоритета интересов Клиента над своими собственными.Самостоятельно оценивайте возможность заключения сделок с финансовыми инструментами. Предоставленная Банком информация не является побуждением к заключению сделки. Заключение сделок с финансовыми инструментами может порождать значительные финансовые и иные риски. Сделки с финансовыми инструментами предназначены для лиц, которые готовы их принять на себя и в состоянии понести возможные финансовые потери. Перед заключением любой сделки необходимо удостовериться в том, что вы понимаете эти риски, обладаете необходимыми финансовыми и иными ресурсами для исполнения принятых на себя обязательств при любом сценарии развития событий.Ожидаемая доходность является ориентиром, и не является обязательством со стороны Банка. Информация о доходности может расцениваться не иначе как предположения. Результаты инвестиционной деятельности в прошлом не определяют результаты в будущем, а стоимость активов может как увеличиваться, так и уменьшаться. Изменения курса обмена иностранной валюты могут также вызвать дополнительное уменьшение или увеличение стоимости инвестиций. Банк не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, которые могут быть получены на основании использования информации выше. Информация, приведенная в данном материале, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а упоминаемые в ней финансовые инструменты могут не подходить соответствующему клиенту. Принимая решение о проведении операции на финансовом рынке, необходимо учитывать, что инвестирование в финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода, потери части или даже всех инвестированных средств, расходы и возможные дополнительные потери.Следует учитывать, что финансовые инструменты, предназначенные для квалифицированных инвесторов, несут в себе повышенные риски инвестирования и подходят не для каждого лица, являющего квалифицированным инвестором.

Инвестиции не являются банковским вкладом, не застрахованы в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и государство не дает никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств.

Источник: https://AlfaBank.ru/make-money/investments/bonds/

IQ Альфа — инвестиционный продукт

Облигации Альфа-Банка: доходность

В апреле 2017 года стартовали продажи интересного продукта от Альфа Банка – структурные облигации Альфа IQ серии БО-19. Инвесторы смогут получить как гарантированный купонный доход в размере 5% годовых, так и дополнительный, привязанный к доходности индекса NXSRUFA.

Ценная бумага — как инвестиционный продукт

Данная облигация является разновидностью структурного продукта. Это особый актив, который можно сравнить с инвестиционным портфелем. Он состоит из двух частей:

  • Защитная, которая формируется за счет вкладов в депозиты и облигации;
  • Инвестиционная, которая подразумевает вложение средств в доходные, но рисковые активы.

В случае с Альфа IQ инвестиционную часть составляют вложения в индекс NXSRUFA. Этот индекс запущен французским банком Natixis, он включает в себя портфель из паев наиболее прибыльных инвестиционных фондов. Ребалансировка индекса производится каждые два месяца, из портфеля исключаются фонды, допустившие слишком большую волатильность – более 4%.

Вот такую характеристику дается Альфа-Банк своему инвестиционному инструменту Альфа IQ

Индекс рассчитывается в евро, так что можно ожидать рост стоимости портфеля и за счет курсовой разницы, если рубль продолжит падать. Таким образом, инвестиционный продукт Альфа IQ защищен и на этом уровне.

В настоящий момент в составе индекса значатся такие фонды, как:

  • Nordea (российские и европейские облигации);
  • Pioneer (облигации развивающихся рынков);
  • M&G (мировые облигации);
  • DWS Concept (фонд смешанных инвестиций);
  • DNCA (смешанные инвестиции);
  • Old Mutual (акции);
  • Henderson Gartmore (британские акции);
  • La Francaise (альтернативные инвестиции).

Средняя историческая доходность индекса NXSRUFA составляет 9,1% в год.

Другие параметры облигации Альфа IQ Альфа Банк:

  • Защита капитала – 100% (имеется гарантия погашения эмитентом облигации по ее номиналу после окончания срока ее действия);
  • Совокупный доход – до 15% годовых;
  • Периодичность выплаты купона – раз в полгода;
  • Срок обращения – 15 лет;
  • Номинал – 1000 рублей.

Облигации обращаются на Московской бирже и доступны к покупке любыми инвесторами. Общая сумма размещения – 5 млрд рублей.

Альфа IQ — это структурный продукт. Узнайте о его преимуществам из представленной информации.

Как образуется доход по Альфа IQ

Купонный доход по продукту Альфа IQ будет состоять из двух частей:

  • Гарантированный – 5%;
  • Дополнительный – до 10%.

Размер дополнительного дохода будет целиком зависеть от успешности инвестирования в индекс NXSRUFA, который в среднем ежегодно прирастает на 9%. Коэффициент участия составляет 1,1, следовательно, можно рассчитывать на прибыль в размере 10% годовых.

Важный момент: дополнительный доход по инвестиционному продукту Альфа IQ начисляется только по первым 6 купонам, т.е.

срок его выплаты составляет 3 года, при этом общий срок погашения ценной бумаги составляет 15 лет.

Следовательно, данный актив относится к числу облигаций с переменным доходом, и после окончания оговоренных выплат Альфа Банк может изменить условия начисления дополнительной прибыли.

Как приобрести а Альфа-Банке

Облигации Альфа IQ доступны в свободной продаже на Московской бирже под тикером Альфа-БО-19. Приобрести их можно через любого брокера, обеспечивающего выход на ММВБ. Для этого необходимо:

  • Заключить договор с брокером на обслуживание брокерского счета (если имеется аккаунт на сайте Госуслуги, то это можно сделать дистанционно, в том числе у Альфа Брокера);
  • Внести минимальную предусмотренную тарифом сумму на счет;
  • Задать через панель поиска запрос Альфа-БО-19;
  • Указать необходимое количество бумаг Альфа IQ для покупки, исходя из имеющейся суммы на счете;
  • Совершить покупку.

Сделки проводятся в торговом режиме Т0, т.е. обладателем бондов можно стать в день покупки. Для получения купонного дохода достаточно просто держать деньги на счете в день проведения выплаты.

Просмотреть текущие котировки облигации, объем торгов и другие параметры, в том числе размер накопленного купонного дохода по инвестиционному продукту Альфа Банк Альфа IQ, можно здесь: http://ru.cbonds.info/emissions/issue/62947.

Купить облигации можно непосредственно в отделении Альфа Банка. Для этого необходимо подойти в банк с паспортом и оформить заявление на открытие брокерского счета и заполнить распоряжение на приобретение ценной бумаги.

Следует учесть, что при покупке облигации придется уплатить не только ее биржевую стоимость, но и накопленный купонный доход, так что приобретение бумаги обойдется чуть дороже.

Возможна покупка облигаций Альфа IQ посредством ИИС, в этом случае можно будет рассчитывать на налоговые льготы.

Самый простой способ узнать дополнительную ифнормацию, если вас заинтересовала идея — отправить онлайн заявку на консультацию со специалистом

Заключение

Таким образом, инструмент Альфа IQ представляет собой по сути облигацию с переменным доходом. Размер гарантированного дохода составляет 5% от номинала, выплаты производятся раз в полгода. К первым 6 выплатам также прибавляется инвестиционный доход.

Он образуется за счет вложения в индекс NXSRUFA с коэффициентом участия 110%, который следует за 8 самыми доходными и наименее волатильными инвестиционными фондами мира. Купить данный продукт, имеющий тикер Альфа-БО-19, можно на Московской бирже посредством любого брокера, в том числе Альфа Брокера.

Возможно его приобретение в рамках ИИС.

Источник: http://IQinvest.one/iq-alfa-investitsionnyj-produkt.html

Как выбирать облигации для покупки на брокерский счет

Облигации Альфа-Банка: доходность

Инвестпривет, друзья! Выбрать хорошую облигацию не менее сложно, чем хорошую акцию.

А на российском рынке, наверно, даже еще сложнее, так как эмитентов облигаций на порядок больше, чем эмитентов акций, к тому же многие компании эмитируют сразу несколько выпусков долговых бумаг, причем каждую со своими особенностями.

Как выбрать облигации для формирования сбалансированного портфеля, что включить туда – ОФЗ, муниципалки или корпоративные бонды? Выбирать облигации с переменным или постоянным купоном, с амортизацией или без? Давайте разбираться.

Какой тип облигаций выбрать

На Московской бирже представлено четыре основных типа долговых бумаг:

  • государственные облигации – ОФЗ и КОБРы, причем физлица могут купить только ОФЗ;
  • муниципальные облигации, которые подразделяются на собственно муниципальные (выпускаются городами, районами и отдельными муниципальными образованиями) и субфедеральные (выпускаются субъектами РФ);
  • корпоративные, которые выпускаются российскими компаниями;
  • еврооблигации, которые эмитируются также российскими компаниями, но не в рублях, а в другой валюте.

Какие именно облигации выбрать, зависит от типа вашего портфеля и ваших конечных целей.

Если вы хотите собрать полностью консервативный портфель чисто для сохранения средств, то достаточно выбрать самую доходную ОФЗ на сегодняшний момент – естественно, с учетом срока, когда вы планируете выйти в кэш. Вам нет смысла покупать длинную ОФЗ со сроком погашения через 10 лет, если вы планируете выйти в деньги через три года – ищите ОФЗ со сроком погашения в ближайшие три года.

Для генерации стабильного денежного потока с помощью ОФЗ можно купить 6 выпусков госбумаг с купоном, который выплачивается раз в полугодие – так вы можете получать деньги каждый месяц.

Если же необходима большая доходность, чем может предложить ОФЗ, то нужно повышать уровень риска и выбрать корпоративные и муниципальные облигации для покупки.

Еврооблигации целесообразно покупать для диверсификации валютного риска, но там довольно большой порог входа – от 1000 единиц валюты.

Далее я расскажу о том, как правильно отобрать нужные бонды и на что обратить внимание, и эти правила касаются, главным образом, корпоративных облигаций. Но они вполне применимы и к муниципальным, и к любым зарубежным долговым инструментам, например, еврооблигациям.

Как отбирать облигации: основные принципы

Отбор облигации состоит из трех последовательных шагов:

  • оценка самой облигации (т.е. ее параметров, чтобы определить, подходит ли облигация для вашего портфеля);
  • оценка надежности эмитента (чтобы он не схлопнулся);
  • оценка доходности облигации.

Пойдем последовательно по этим шагам. Для начала определимся, какая же облигация нам вообще нужна.

Номинал облигации

Вопреки распространенному мнению, номинал – это не начальная цена облигации. Это выплата, которую вы получите при погашении облигации. Начальная же цена определяется при первичном размещении долговых бумаг и, как правило, она немного ниже номинала.

На российском долговом рынке чаще всего встречается номинал в 1000 рублей, но есть бонды с номиналом как в 1 рубль, так и в 100 000 рублей. Поэтому на всякий случай проверяйте.

Рыночная цена облигации обычно находится где-то около номинала, меняясь в зависимости от ставок в экономики, накопленного купонного дохода, новостей об эмитенте и других факторов, подробнее здесь.

Вам нужно заранее узнать цену облигации, чтобы планировать свою покупку. Понятно, что если у вас нет 100 тысяч рублей, то вам нужны бонды с меньшим порогом входа.

Если вы купили облигацию по цене ниже номинала, а продали дороже или дождались погашения по номиналу, то с полученной прибыли нужно будет уплатить подоходный налог.

Тип купона

Один из основных принципов выбора облигации для инвестирования – порядок выплаты купона. У облигаций имеется несколько типов купонов.

Наиболее понятный и простой вариант выплаты – постоянный купон, т.е. ситуация, когда ставка по купону зафиксирована на всё время существования бонда. Например, у облигации Альфа-Банк-002Р-03-боб купон постоянный – 9,2%. Каждые полгода эмитент перечисляет инвесторам 46,13 рублей на каждую бумагу.

Но есть и другие схемы:

  • фиксированный постоянный купон – ставка меняется по заранее определенному плану;
  • переменный купон – ставка меняется эмитентом по его желанию (и в зависимости от рыночной ситуации);
  • плавающий купон – ставка меняется в зависимости от внешних показателей, ее значение может прибыть привязано к ставке РУОНИА, курсу доллара, ключевой ставке, размеру инфляции и т.д.

Если вам важен стабильный доход, то лучше выбирать постоянный или фиксированный купон, так вы сможете спрогнозировать вашу прибыль. Облигации с переменным купоном лучше брать, если вы планируете избавиться от бонда до момента изменения ставки.

Самый интересный вариант с плавающим купоном. Если вы купите такую облигацию, то сможете застраховаться от ряда рисков, например, от резкого увеличения инфляции, если размер купона будет привязан к индексу потребительских цен. Но можете и потерять в доходности, если инфляция уменьшится.

Периодичность выплаты

Эмитенты обычно платят купоны с периодичностью раз в год, раз в 6 месяцев, раз в квартал и раз в месяц. Другие схемы редки, но тоже используются.

Здесь выбор остается целиком на ваше усмотрение: как удобнее получать выплату, ту облигацию и оставляете. Отмечу только, что облигации, по которым купон выплачивается чаще, при прочих равных условиях менее волатильны, так как накопленный купонный доход не успевает оказать значительную цену на бумагу.

Срок погашения

Чтобы правильно выбрать облигацию для вашего портфеля, нужно знать момент выхода из нее. Самый оптимальный вариант – дождаться погашения бумаги. Так вы точно будете знать, какую сумму получите на выходе.

Не стоит покупать бумаги со сроком погашения через 10 лет, если вам нужен кэш через 3 года, так как у длинных бумаг повышенная волатильность и, возможно, вам придется продавать ваши облигации ниже цены покупки.

Обратите внимание, что когда вы будете выбирать подходящие облигации на профильных сайтах, например, rusbonds.ru или cbonds.ru, то задавайте при поиске не «Период обращения», а именно дату погашения облигации.

Если вы выберите «Период обращения», то просто отсортируете 1-летние, 3-летние, 10-летние и прочие облигации без учета даты погашения.

Может выйти так, что вы получили список 3-летних облигаций, из которых половина погашается в следующем году, а вообще-то вы искали облигации с погашением через три года.

Еще один момент – на рынке есть вечные облигации, у которых нет срока погашения. Например, такие есть у Россельхозбанка. Эти облиги могут быть погашены только по оферте, если она вообще предусмотрена.

Субординированные и обыкновенные облигации

На рынке есть субординированные облигации – от них начинающему инвестору лучше держаться подальше. В случае банкротства выплаты по ним эмитент совершает в последнюю очередь, т.е.

после погашения обыкновенных облигаций, векселей и долгов перед банкам и прочими кредиторами. Не факт, что до владельца суборда дойдут хоть какие-то деньги.

Кроме того, в ряде случае субординированные облигации можно просто списать – без объявления банкротства.

Поэтому суборды считаются долговыми бумагами второго сорта. Если вы не знаете, как с ними работать и не готовы принять дополнительный риск, лучше отказаться от них.

Как узнать, является ли облигация субординированной? Это указывается в проспекте эмиссии и в карточке выпуска на специализированных сайтах типа cbonds.ru.

Конвертация

Некоторые выпуски облигаций могут быть конвертированы во что-то другое, например, в акции. Если вам такой «сюрприз» не нужен, берите облигации без конвертации. Если нужен – смотрите, на каких условиях и в какой актив может быть «переделана» облигация.

Амортизация

Некоторые эмитенты выплачивают номинал облигации частями – например, сначала 10%, потом 20%, потом еще 20% и, наконец, остаток – 50%. Иногда эти части могут быть равными – например, группа ЛСР погашает свою облигацию Группа ЛСР-БО-001P-02 равными долями, по 20% от номинала.

Соответственно, инвестор будет с каждой выплатой получать вместе с купоном еще и 200 рублей – пока облигация не будет погашена полностью.

Амортизация удобна, если вам нужно постепенно высвобождать средства и перекладывать их в какие-то другие активы. Если вам нужно просто продержать деньги в течение определенного периода, выбирайте облигации без амортизации.

Учтите, что 99% муниципальных облигаций идут с амортизацией. Среди корпоративных доля бондов с амортизацией – примерно 30% от общего числа.

Оферта (call и put)

Источник: https://alfainvestor.ru/kak-vybirat-obligacii-dlja-pokupki-na-brokerskij-schet/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.