+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

Содержание

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком 2018 года

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

Вы ищите дебетовую карту, и не можете найти подходящую? И немудрено, ведь сегодня рынок переполнен ими. Каждый банк пытается больше привлечь клиентов, поэтому совершенствует свои продукты, старается удивить новыми возможностями и опциями платежных инструментов.

Человеку в таком потоке очень сложно не прогадать, поиски занимают много времени.

Чтобы упростить процесс, редакция сайта «Взять кредит!» провела сравнительный анализ, и по его результатам отобрала дебетовые карты, которые можно назвать в 2018 году наиболее полезными и доходными, поскольку они приносят кэшбэк.

Как заказать дебетовую карту онлайн у Тинькофф Банка

Первым делом рекомендуем вам обратить внимание на дебетовую карту, которую выпускает Тинькофф Банк. Он предлагает россиянам выгодные условия – открыть карточку и получать с покупок до 5% кэшбэка. Тинькофф Блэк является наиболее популярной в своем сегменте. Ее заказывают чаще остальных, и это доказано интернет-опросом, а также исследованием, которое провел одноименный банк.

Оказалось, что дебетовая карта нравится клиентам не только своими функциями, но и даже дизайном. Tinkoff black предлагается с программой лояльности, благодаря которой ее держатель может получать:

  • до 30% по спецпредложениям;
  • до 6% дохода на остаток, когда на сберсчету есть 300 тыс. руб., либо совершается безналичный расчет на сумму, превышающую 3 тыс. руб.

Оформить дебетовую карту онлайн могут не только лица с российским гражданством, но и иностранцы. Выпускается она в любой из 3 валют: евро, рубли, доллары.

Пользование карточкой будет бесплатным, если взят потребительский кредит, имеются сбережения размером 50 тыс. руб. Иначе потребуется каждый месяц отдавать Тинькофф Банку 99 руб.

Чтобы не платить комиссию при обналичивании, не превышайте лимит 150 тыс. руб.

За денежные переводы также не полагается плата, но при условии, что величина операции не более 20 тыс. руб. При желании вы сможете подключить овердрафт. Доставку карты в Москве производят курьером бесплатно. В иных случаях будет задействована Почта России. Заполните онлайн-заявку на дебетовую карту и узнайте ответ уже спустя 5 минут. Работник банка перезвонит вам и уточнит все нюансы.

Подать заявку на карту Тинькофф Блэк >

Дебетовые банковские карты Росбанка: какую выбрать

В Росбанке у вас есть возможность подобрать такую дебетовую карту, которая подойдет под ваши потребности. Он предлагает широкий ассортимент продуктов: с баллами за оплату товаров, индивидуальным дизайном, отдельным категориям клиентов (молодежи, учителям, студентам), со страховкой в путешествиях, баллами за покупку билетов, консьерж-сервисом и др. Также вы можете заказать карту:

  • черную;
  • стандартную или классическую;
  • платиновую;
  • золотую.

Среди такого множества вариантов мы решили включить в подборку «ТОП-5 лучших дебетовых карт с кэшбэком 2018 года» продукт «Сверхкарта».

Если вы будете ней активно пользоваться, часто совершая покупки, в течение года можно накопить с возврата потраченных средств до 60 тыс. руб.

Несмотря на то, что обслуживание дебетовой карточки обходится держателю в 450 руб. за месяц, она приносит выгоду и окупается.

К тому же, некоторые обслуживаются бесплатно. Для этого они на вкладах (сберегательном счету) держат от 250 тыс. руб. В рамках акции Росбанк на протяжении первых 3 месяцев за все покупки возвращает 7%. Затем те же 7% начисляются за определенные категории. И с любых товаров также полагается вознаграждение, равное 1% от суммы. Вдобавок, человек получает до 6,50% годовых на остаток.

При снятии наличных комиссии не будет, если производить операцию в банкоматах эмитента и партнеров. В случае превышения лимита особа платит по годовой ставке 36%. В какой валюте открыть дебетовую карту, вы решаете сами.

Позволяется привязать несколько счетов. Если вам потребуется повышенный кэшбэк (до 10%), вас может заинтересовать Золотая Сверхкарта. Она дает больше привилегий.

Так, карта Visa Gold приносит скидки в магазинах, кафе, бескомиссионное снятие наличных в любых банкоматах.

Заполнить заявку на “Сверхкарту” от Росбанка >

Причины оформить карту «С CashBack» Альфа-Банка

Дебетовые карты Альфа-Банка «С CashBack» пригодятся автовладельцам, ведь за заправку на АЗС им будет начисляться до 10% баллов, которые потом несложно поменять на рубли. Любителям шопинга банк перечислит 1%. А с безналичного расчета в ресторанах можно сэкономить до 5%. Стоит отметить, что у вас есть выбор из 3 тарифов: Оптимум, Комфорт и Максимум +.

Каждый из них имеет одну и тоже стоимость – 1990 руб. в год. Отличия заключаются в:

  • максимальной величине вознаграждения от 24 до 60 тыс. руб.;
  • условиях получения кэшбэка. По тарифам Оптимум и Комфорт вы должны тратить не менее 20 тыс. руб. Согласно правилам пакета Максимум +, необходимо по дебетовой карте покупать товары на сумму от 30 тыс. руб.;
  • дополнительных услугах и сервисах (бесплатные: обналичивание, пополнение, переводы, трансфер, оплата услуг и т.п.).

Платежный инструмент «С CashBack» может быть использован не только на территории России, но и за границей. Для удобства предлагается сделать карточку зарплатной.

Помимо этих возможностей россиянину предоставляются скидки от партнеров банка (до 15%), а на накопительный счет – до 6% годовых. Оформляется дебетовая карта онлайн, в отделении или с помощью мобильного приложения. Если жители столицы заполнят заявку на сайте, можно вообще не появляться в банках Москвы, т.к. осуществляется доставка в пределах МКАД. Она бесплатная.

Отправить заявку на карту “С CachBack” от Альфа-Банка >

Чем привлекательны дебетовые карты «Польза» Хоум Кредит Банка

Не менее выгодные условия по дебетовым картам у Хоум Кредит Банка. Учреждение активно продвигает продукт «Польза», который характеризуется:

  • наличием технологии PayWave;
  • бескомиссионным пополнением баланса через интернет-банк или приложение;
  • начислением процентов до 7,50% годовых, если вы будете сберегать на счету от 300 тыс. руб. либо отовариваться не менее 5 раз в месяц;
  • бесплатным пятиразовым снятием наличных;
  • отсутствием платы за денежные переводы;
  • возвратом с ресторанов, покупки топлива, путешествий и других категорий до 3% кэшбэка;

вознаграждением с покупок у партнеров до 10% и во всех остальных случаях – 1%. 

Вы можете в дальнейшем перевести на дебетовую карточку зарплату. «Польза» еще примечательна бесплатным обслуживанием, но при условии, что вы будете сохранять на счету 10 тыс. руб. и более или совершаете покупки на сумму от 5 тыс. руб. Иначе банку нужно отдавать ежемесячно 99 руб. Деньги, содержащиеся на карте, охраняемы государством.

Хоум Кредит Банк также гарантирует безопасность всех платежей и персональных данных. Открыть дебетовую карту онлайн позволяется с 14 лет (при согласии представителей). Это должны быть российские граждане, предъявившие паспорт. О результатах проверки заявки будущий держатель будет извещен звонком. Получив ее, обязательно пройдите активацию.

Оформить карту “Польза” от Хоум Кредит Банка >

«Твой кэшбэк» Промсвязьбанка – претендент на звание «Лучшие дебетовые карты»

Одной из лучших дебетовых карт можно по праву считать «Твой кэшбэк», которую выпускает Промсвязьбанк. Его карточные продукты выдаются физлицам на 4 года. Благодаря программе лояльности с определенных покупок, таких как: медикаменты, одежда, билеты в кино и др.) возвращается до 5%, а с любых – 1%. Оплата товара может производиться посредством приложений Apple Pay, Samsung Pay.

Оформление и доставка бесплатные. Чтобы не тратиться на обслуживание (149 руб. в мес.), нужно иметь на остатке 20 тыс. руб. или же эту сумму расходовать на покупки.

За переводы также можно не платить комиссию, тогда величина операции должна составлять от 3 тыс. руб. (еще следует соблюдать условие, описанное предложением ранее).

Не требуют дополнительных расходов и пополнение (через интернет-банк до 150 тыс. руб.), и оплата услуг (ЖКХ, связи, интернет и т.п.).

Выгоду человек еще получает от:

  • скидок;
  • 5%, начисляемых на остаток;
  • возможности выбора бонусной опции.

Оформить дебетовую карту можно, имея при себе один паспорт. Предлагается либо посетить офис, либо позвонить в контакт-центр, либо заполнить на сайте онлайн заявку. После останется подписать договор и забрать дебетовую карту.

Заказать карту “Твой Кэшбэк” от Промсвязьбанка >

Как подобрать хорошую дебетовую карту

Когда мы выбираем кредитные карты, в первую очередь обращаем на: лимит заемных средств, процентную ставку, стоимость обслуживания и прочее. Определяясь с дебетовыми картами, также нужно учитывать:

  • величину кэшбэка и категории, за которые он возвращается;
  • размер комиссии за обслуживание счета;
  • наличие различных сервисов и их пользу;
  • условия оформления и участия в программах лояльности, акциях.

Не спешите совершать заказ первого понравившегося продукта. Помните, конкуренция вынуждает банки повышать кэшбэк, внедрять новые функции, чтобы дебетовые карты, выпускаемые ими, себя полностью окупали, приносили выгоду и держателям, и, собственно, эмитентам. Выберите несколько популярных карточек, сравните их, исходя из своих критериев. Это поможет вам выявить наилучшую.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5a6617cd00b3dddecb8c4f42/5bf91db252ef2600a9401ccb

12 выгодных карт с кэшбэком и процентом на остаток

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

Мы посчитали, сколько получится заработать за год на карте с кэшбэком и процентом на остаток, если держать на счёте 50 000 ₽ и тратить по карте 20 000 ₽ ежемесячно. Чтобы узнать выгоду, мы вычли из суммы накопленных процентов и кэшбэка стоимость обслуживания карты.

Из топ-50 банков по размеру активов «универсальные» карты предлагают 14 банков. Вот самые выгодные из них.

БанкКэшбэк% на остатокСтоимостьВыгода
ОТП Банк — Можно всё1,5% на всё, 10% на выбранные категории5%(на остаток 5–200000 ₽; на остаток 200 тысяч — 1 миллион ₽ — 5,5%, 1 миллион — 1,5 миллиона ₽ — 7%, от 1,5 миллиона ₽ — 2%)199 ₽/мес., бесплатно при тратах и остатке от 15000 ₽+199 ₽ за выпуск картыВ 1 год — от 5983 ₽, со 2 года — от 6182 ₽*
Ак Барс — Evolution1%(при тратах до 20000 ₽; при тратах более 20000 ₽ — 1,25%)7%(на остаток 30–100000 ₽; на остаток менее 30000 ₽ или на превышение 100000 ₽ — 3%)79 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ или ежемесячном зачислении на карту от 10000 ₽5976 ₽
УБРиР — Максимум1% на всё, 10% за покупки в выделенных категориях7%(на остаток 20–350000 ₽ и при тратах от 12000 ₽, при тратах менее 12000 ₽ — 4,75%)1440 ₽, бесплатно при тратах от 12000 ₽От 5976 ₽*
Банк Хоум Кредит — Польза1% на всё, 3% на выделенные категории, до 10% — у партнёров7%(на остаток до 300000 ₽ и тратах от 5000 ₽; при остатке от 300000 ₽ — 3%)99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽ или остатке на счёте от 10000 ₽От 5976 ₽*
Восточный экспресс Банк — Карта №1 Visa Instant Issue1% бонусов на всё, 5% за покупки в выделенных категориях(бонусами можно компенсировать стоимость покупок, 1 балл = 1 ₽)7%(на остаток 10–500000 ₽ и при тратах от 5000 ₽; на остаток от 500000 ₽ или при тратах менее 5000 ₽ — 2%)99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽+150 ₽ за выпуск картыВ 1 год — от 5826 ₽, со 2 года — от 5976 ₽*
Тинькофф Банк — Tinkoff Black1% на всё, 5% за покупки по спецкатегориям, до 30% — у партнёров6%(на остаток до 300000 ₽ при тратах от 3000 ₽)99 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте от 30000 ₽ или открытом кредите или вкладе от 50000 ₽От 5465 ₽*
МТС-Банк — МТС Деньги Weekend1% на всё, 5% на выделенные категории6%(на остаток 1–300000 ₽; на остаток от 300000 ₽ — 4%)99 ₽/мес., бесплатно первые 2 месяца, далее — при тратах от 15000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽От 5465 ₽*
Русский Стандарт — Банк в кармане1% бонусов на всё, 3% за покупки по выбранным категориям, до 15% — у партнёров(при тратах от 5000 ₽. Бонусы можно перевести в рубли, 1 балл = 1 ₽)5%(при остатке до 100000 ₽ и тратах от 3000 ₽)99 ₽/мес., бесплатно со 2 месяца при остатке на счёте от 30000 ₽В 1 год — 4856 ₽, со 2 года — 4955 ₽*
ВТБ — Мультикарта2% в первый месяц, далее — 1,5%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 2%)2%(при тратах 15–75000 ₽; при тратах 5–15000 ₽ — 1%, от 75000 ₽ — 6%)249 ₽/мес., бесплатно при покупках от 5000 ₽/мес.В 1 год — 4734 ₽, со 2 года — 4633 ₽
Московский индустриальный банк — Фреш1% на всё, 5% на выделенные категории(при тратах от 10000 ₽)4,5%(на остаток 15–100000 ₽; на остаток от 100000 ₽ — 5,5%)99 ₽/мес., бесплатно при тратах от 20000 ₽ и остатке на счёте 30000 ₽От 4699 ₽*
Открытие — Смарт Карта1% на всё, 10% на выделенные категории(при тратах до 30000 ₽; при тратах от 30000 ₽ — 1,5%)4%(на остаток 30–500000 ₽; на остаток до 30000 ₽ — 5%, от 500000 ₽ — 2%)299 ₽/мес., бесплатно при остатке на счёте или тратах от 30000 ₽От 4444 ₽*
Альфа-Банк — Альфа-Карта2% два первых месяца, далее — 1,5%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 2%)6% два первых месяца, далее — 1%(при тратах 10–70000 ₽; при тратах от 70000 ₽ — 6%)100 ₽/мес., бесплатно два первых месяца, далее — при тратах от 10000 ₽ или остатке на счёте от 30000 ₽В 1 год — 4728 ₽, со 2 года — 4117 ₽

* в зависимости от категорий с повышенным кэшбэком

Источник: сайты банков

Карты с наибольшим доходом

Самую выгодную карту предлагает ОТП Банк. По карте «Можно всё» при наших предположениях получится сэкономить от 5 983 ₽ в первый год и от 6 182 ₽ со второго года — в зависимости от трат по категориям с повышенным кэшбэком. Банк начисляет 1,5% постоянного кэшбэка и 5% на остаток от 5 000 до 200 000 ₽.

На втором месте — карта Evolution банка Ак Барс. С помощью этой карточки можно вернуть 5 976 ₽ за год. Банк предлагает 1% кэшбэка на покупки до 20 000 ₽ в месяц и 1,5% при тратах более 20 000 ₽. На остаток от 30 000 до 100 000 ₽ начисляются 7% годовых.

Кэшбэк

Самый большой кэшбэк — у ВТБ («Мультикарта») и Альфа-Банка («Альфа-Карта»).

Эти банки предлагают стандартный кэшбэк 1,5% (за покупки на 15 000–75 000 ₽ у ВТБ и 10 000–70 000 ₽ у Альфа-Банка), а для новых клиентов начисляется 2% кэшбэк — первый месяц у ВТБ и два первых месяца у Альфа-Банка. Также 2% можно получить, если тратить больше 75 000 ₽ в месяц по карте ВТБ и больше 70 000 ₽ по карте Альфа-Банка.

Девять банков начисляют повышенный кэшбэк за покупки в выделенных категориях. Например, можно получить кэшбэк 10% по картам «Можно всё» ОТП Банка (в категориях Такси и Кинотеатры), «Максимум» УБРиР (Товары для детей, Одежда и обувь, Транспорт; категории действуют в августе-октябре 2018 года), «Смарт Карта» ФК Открытие (Железнодорожные билеты; категория действует до конца октября 2018 года).

Подобрать карту с самым большим кэшбэком

Калькулятор Сравни.ру

Процент на остаток

Четыре банка из рейтинга начисляют 7% на остаток на счёте: Ак Барс (карта Evolution, на остаток 30 000–100 000 ₽), УБРиР (карта «Максимум», на остаток 20 000–350 000 ₽ и при тратах от 12 000 ₽), Хоум Кредит Банк (карта «Польза», на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽) и Восточный экспресс Банк («Карта №1», на остаток 10 000–500 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽). Также 7% на остаток можно получить по карте «Можно всё» ОТП Банка, если держать на ней от 1 миллиона до 1,5 миллиона ₽.

Несколько банков не ограничивают минимальную сумму остатка и могут начислять проценты даже на несколько сотен рублей.

Это карты «Польза» Хоум Кредит Банка (7% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 5 000 ₽), Tinkoff Black Тинькофф Банка (6% на остаток до 300 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Банк в кармане» банка Русский Стандарт (5% на остаток до 100 000 ₽ при тратах от 3 000 ₽), «Мультикарта» ВТБ (1–6%, в зависимости от трат) и «Альфа-Карта» Альфа-Банка (1–6%, в зависимости от трат).

Стоимость обслуживания

Все карты из рейтинга — платные, но большинство из них могут стать бесплатными, если выполнять условия банка: поддерживать определённый объём расходов за месяц или размер неснижаемого остатка. Самые лояльные требования — у ВТБ («Мультикарта») и Хоум Кредит Банка («Польза»). Чтобы карты этих банков стали бесплатными, достаточно тратить по ним больше 5 000 ₽ в месяц.

Дебетовые карты, по которым начисляется одновременно кэшбэк и процент на остаток, искали на сайтах банков из топ-50 по размеру активов по состоянию на 1 сентября 2018 года. В каждом банке выбирали только 1 карту с кэшбэком и процентом на остаток; если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой самая низкая стоимость обслуживания.

Из списка исключались карты, которые может получить только определённая категория клиентов, — зарплатные, пенсионные и т .д., карты, по которым процент на остаток начисляется только на накопительный счёт, а также карты с бонусной системой, если бонусы нельзя перевести в рубли.

Чтобы посчитать годовую выгоду, мы предположили, что в начале года пользователь кладёт на карту 50 000 ₽, а также ежемесячно тратит по ней 20 000 ₽ (средние расходы на потребление в четвёртом квартале 2017 года по данным Росстата в расчёте на 1 человека в домохозяйстве, округлены до десятка тысяч ₽).

Из размера начисляемого кэшбэка и процентов на остаток за год вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась.

Также мы предполагали, что начисляемые ежемесячно кэшбэк и проценты остаются на карте, но в конце каждого года использования клиент банка снимает накопленные бонусные рубли со счёта.

Карты с годовой выгодой меньше 4 000 ₽ не вошли в подборку. В рейтинге банки ранжировались по выгоде. Если выгода различалась от года к году, сортировка происходила по общей выгоде за три года действия карт.

Если размер выгоды совпадал у нескольких кредитных организаций, то карты ранжировались по стоимости обслуживания без учёта условий бесплатного обслуживания.

Если у нескольких банков совпадали эти параметры, карты ранжировались по размеру активов банка.

Тарифы и условия действительны на 11 октября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним из банков.

Анна Левочкина, источник фото – shutterstock.com

Источник: https://www.Sravni.ru/text/2018/10/17/12-vygodnykh-kart-s-kehshbehkom-i-procentom-na-ostatok/

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

Как тратить деньги и экономить одновременно? Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами на остаток 2018 года позволят своим владельцам вернуть часть средств, которые потрачены на приобретение товаров, оплату услуг, вернуть обратно в семейный бюджет.

Дебетовая карта Альфа-Банк «Cash back»

Дебетовые карты «Cash back» со щедрым кэшбэком предлагает Альфа-Банк. Клиентам возвращают 10% средств, потраченных на автозаправочных станциях и 5% суммы совершенных покупок, платежей.

Щедрые банкиры ждут таких же щедрых клиентов. Поэтому для лиц, которые держат на счете более 300 тысяч рублей, обслуживание бесплатное. Если у граждан остаток меньше, они ежегодно вносят плату – 1200 рублей.

Другими преимуществами использования карточки являются:

  • начисление 7% годовых на остаток;
  • годовая сумма кэшбэка – до 36 тысяч;
  • опция «Мобильный банк»;
  • возможность подключить пакет «Комфорт» за 499 рублей в месяц.

Заказать банковский продукт можно:

  • заполнив онлайн-форму на сайте Альфа-Банка;
  • оставив заявку в банковском отделении.

Золотая карта для выгодных покупок от СКБ-банка

В своей линейке банковских продуктов СКБ-банк представил дебетовые карты с возвратом денег за покупки. Предложение «Золотая карта для выгодных покупок» рассчитано на лиц, которые покупают товары, услуги не только в России, но и в зарубежных странах.

Всего за 100 рублей в месяц клиент получает возможность вернуть 1% суммы, потраченной в отечественных магазинах, или 3% от зарубежных покупок. Деньги возвращаются клиенту по окончании календарного месяца, в котором приобретались товары.

Также гражданину предоставляется:

  • максимальная ежемесячная сумма cash back – три тысячи;
  • бесплатное обслуживание счета;
  • бесплатный выпуск/пополнение карточки;
  • комиссия за обналичивание средств в банкоматах, через кассу СКБ-банка – 0,1% от снимаемой суммы;
  • комиссионные за снятие денег в сторонних банкоматах – 1% от суммы;
  • бесплатное смс-информирование.

Если приобретенную вещь покупатель возвратил продавцу, то стоимость покупки вычитается суммы, которую банкиры принимают во внимание при расчете размера кэшбэка.

Юбилейная карта MasterCard WORLD от Московского Индустриального банка

Дебетовые карты с cash back от Московского Индустриального банка являются мультивалютными. Клиенты могут открыть счет в долларах, рублях, евро. Пользователи, которые расплачиваются Юбилейной картой MasterCard WORLD, вправе рассчитывать на возврат:

  • 5% от суммы, потраченной в кафе, ресторанах;
  • 1,5% от иных расходов.

Другие условия использования дебетового варианта:

  • начисление годовых на остаток – 5%, если на карточке от 15 тысяч до 100 тысяч, и 8%, если на счете более 100 тысяч рублей;
  • бесплатное смс-оповещение;
  • доступ к функционалу «Мобильный банк»;
  • обслуживание – 1990 рублей ежегодно;
  • пополнение – бесплатно в банкоматах и отделениях Московского Индустриального банка;
  • автоматическое участие в дисконтных программах, которые инициируют банкиры.

Дебетовое предложение «Карта впечатлений ВТБ24»

Банк ВТБ24 разработал два варианта такой карточки: золотой и платиновый. В зависимости от выбора, потребитель может сэкономить от 1% до 5% суммы своих покупок Рассмотрим каждый вид более подробно.

Владельцам золотого дебетового варианта предлагают такие условия:

  • 3%-й кэшбэк при оплате счетов в кафе, барах, ресторанах;
  • возврат 1% при осуществлении иных расчетов;
  • месячный лимит по кэшбэку – 15 тысяч;
  • обслуживание – 0 рублей;
  • плата за выпуск – 300 рублей.

Лица, которым приглянулась платиновая «Карта впечатлений ВТБ24», получают:

  • возврат 5% от средств, заплаченных в кафе, барах, ресторанах, при покупке билетов в кинотеатр, театр;
  • возврат 1% стоимости приобретенных товаров;
  • бесплатное обслуживание карточки;
  • стоимость выпуска/перевыпуска – 500 рублей.

Через банкоматы ВТБ24 деньги пользователи обналичивают бесплатно, в банкоматах и отделениях других банков комиссия составляет – 1% от снимаемой суммы, но не меньше 200 рублей.

Карта «Студенческая» от МТС Банк

Не обделена вниманием банкиров и молодежь. МТС Банк предлагает карточку «Студенческая». Условия использования такого банковского продукта следующие:

  • 3% – кэшбэк в первые три месяца пользования картой;
  • 1,5% – кэшбэк, который установил банку после трех месяцев использования;
  • обслуживание – бесплатно;
  • выпуск – 0 рублей;
  • поддержка технологии PayPass.

Эти дебетовые карты с cash back в 2018 году могут получить граждане:

  • в возрасте 18-24 лет;
  • предъявили паспорт РФ;
  • предоставили студенческий билет или зачетку.

Получить карточку можно в салонах МТС либо банковских отделениях.

Карточка Тинькофф Банк «Личные финансы»

Вариант «Личные финансы» – мультивалютная карта Тинькофф. Рассмотрим «рублевый» экземпляр. Размер кэшбэка зависит от вида расчетных операций, в которых задействована карточка:

  • 5% – по выбранным категориям, их определяет соискатель при помощи функционала «Мобильный банк»;
  • 1% – начисляется за остальные покупки.

На карточку распространяется банковская программа лояльности Tinkoff Black. Обладатель дебетового экземпляра «Личные финансы» автоматически принимает участие в акциях Тинькофф Банка и его партнеров. Размер кэшбэка в таких случаях может достигать 30%.

Другие условия пользования карточкой:

  • обслуживание – 99 рублей ежемесячно;
  • максимальная сумма возврата – 3 тысячи ежемесячно;
  • начисление годовых на остаток – 8% при наличии за месяц хоть одной покупки на сумму более 3 тысяч, если такой покупки не было – начисляется 4%.

Карта клиента от Росгосстрах Банка

На оформление и получение карты клиент в банковском отделении Росгосстрах Банка потратит максимум 15 минут. Это карточка мгновенной выдачи с кэшбэком:

  • 3% – при расчетных операциях в торговых точках специальной категории (их перечень клиент получает при оформлении карточки);
  • 1% – при оплате товаров в других точках.

При определении суммы, которая подлежит к возврату, учитываются только покупки дороже ста рублей. Финансовые операции по пополнению счета, переводу денег, снятию наличных во внимание не принимаются.

Деньги клиенту возвращаются до 15 числа месяца, который следует за месяцем, в котором совершались покупки.

Обладатель Карты клиента получает:

  • бесплатное обслуживание;
  • бесплатный доступ к функционалу «Мобильный банк»;
  • возможность участвовать в бонусных программах.

Расчетная карта Бинбанка «Все включено»

Бинбанк возвращает владельцам дебетового варианта «Все включено» до 5% потраченных денег. Рассчитываться карточкой можно в любой точке мира. Размер кэшбэка зависит от вида покупок:

  • 5% – за товары определенной пользователем категории;
  • 1% – за приобретения прочих категорий.

Пользователю для активации в качестве «приоритетной» доступна одна из пяти категорий:

  • путешествия – траты на приобретения билетов на транспорт, прокат автотранспорта, оплата отелей;
  • здоровье, красота, спорт – оплата услуг в салонах красоты, спортзалах, медицинских учреждениях, аптеках, магазинах косметики;
  • отдых, развлечения – расходы, связанные с досугом (оплата ресторанов, кафе; билеты на концерты, в кино, в театры, на выставки);
  • авто – оплата услуг, связанных с содержанием автотранспорта (автозаправка, автосервис, автомойка);
  • интернет-покупки – оплата товаров интернет-магазинов.

Когда месячная сумма расходных операций превышает полмиллиона рублей, банкиры начисляют:

  • 6% – сумма на остатке меньше 750 тысяч;
  • 2% – если на счете больше 750 тысяч.

Смарт Карта банка «Открытие»

Рассмотренные выше дебетовые карты с кэшбеком 2018 сравнивать с Смарт Картой некорректно. Поскольку специалисты банка «Открытие» установили свой алгоритм определения суммы, которая возвращается клиенту. Ее размер зависит напрямую от того, сколько покупатель потратил денег:

  • до 30 тысяч – возвращается 1% потраченных средств;
  • больше 30 тысяч 1,5%.

Так банкиры мотивируют клиентов чаще использовать свои карточки в расчетных операциях и получать в награду большую сумму денег в качестве кэшбэка.

Другие условия пользования дебетовым экземпляром:

  • срок действия – 4 года;
  • начисление годовых на остаток – 7,5%, если сумма покупок превысит 30 тысяч рублей;
  • смс-информирование – 59 рублей ежемесячно;
  • обслуживание – 299 рублей ежемесячно, при расходах более 30 тысяч – бесплатно.

Предложение JCB Standard от Связь-Банка

Связь-Банк предлагает соискателям карты JCB Standard. При использовании последней для оплаты товаров ее держателю вернут 1% потраченных средств.

Владельцы используют JCB Standard на таких условиях:

  • срок действия – 3 года;
  • бесплатный мобильный банкинг;
  • смс-банкинг – 60 рублей ежемесячно;
  • смс-оповещение – 10 рублей ежемесячно;
  • обслуживание первый год – 250 рублей;
  • обслуживание второй и последующие года – 500 рублей;
  • ежедневный лимит на снятие – 30 тысяч.

Держатель JCB Standard участвует во всех акциях, программах лояльности банка.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/lychshie-debetovye-karty-s-keshbekom-v-2018-gody-10-popyliarnyh-variantov.html

дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в 2019

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов

«дебетовые и кредитные карты кэшбэк (сравнение)» составлен нашими специалистами, чтобы вы могли подобрать себе максимально подходящую и выгодную карту, с учетом основных показателей (стоимость, размер кэшбэка, условия возврата, и т.д.). Обратите внимание, что рейтинги обновляются ежемесячно, на предмет ввода банками новых условий, или изменения старых. На сайте вы сможете подобрать лучшую карту с кэшбэком 2019 года.

Кэшбэк – что это такое, простыми словами? Это функция карты, позволяющая вернуть часть потраченных денег обратно к вам на счет. Размер кэшбэка (возврата) зависит от условий банка. На нашем сайте cashbacks-info.ru собрана вся необходимая информация почти на каждую существующую карту с кэшбэком, включая размер возврата, и наличие нюансов и скрытых условий (если они присутствуют).

Лучшие карты с максимальным кэшбэком за 2019 год

Если вас интересуют отдельные критерии выбора, а не рейтинги, воспользуйтесь меню «Критерии», который расположен справа. Там вы также сможете прочитать про каждую карту более подробно. Обратите внимание, что одна и та же карта может входить в несколько категорий.

(обновлено: 15.12.2019):

Название карты, банкаРазмер кэшбэкаСтоимость обслуживания картыОценка
Лидер рейтинга!Tinkoff BlackДебетовая Проверенная временем карта с кэшбэком и процентом на остаток. Бесплатное снятие наличных по всему миру и другие преимущества для владельцев. Возвращается 1% со всех покупок, 5% с выбранных категорий (ежеквартально можно выбрать 3 категории для получения повышенного вознаграждения), до 30% за покупки у партнеров банка. 5% годовых на остаток по счету начисляются ежемесячно.Оформить карту онлайндо 30%бесплатно при наличии вклада, кредита или остатка по счету не менее 30 000 руб либо 99 руб/мес98
Альфабанк, карта «Cash Back»Дебетовая | Кредитная 10% кэшбэка на АЗС, 5% в кафе и ресторанах, 1% на все. Для дебетовой карты также положен процент на остаток в размере 6%, а для кредитной карты льготный период до 60 дней включая снятие наличных.Рекомендуем!Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайндо 10%Дебетовая: бесплатно при остатке на счете не менее 30 000 руб или покупок на сумму не менее 10 000 руб иначе 100 руб/мес Кредитная:3 990 руб./год95
Tinkoff PlatinumКредитная Карта, которая не нуждается в представлении, и существует уже продолжительное время. Беспроцентный период – до 55 дней, рассрочка 0% до 12 месяцев у партнёров, кэшбэк 1% баллами “на все”.Рекомендуем!Оформить карту онлайндо 30%590 руб./год94
Открытие, OpencardДебетовая | Кредитная Выгодное предложение от надежного банка: кэшбек 3% на все или 11% в выбранной категории, выпуск и обслуживание бесплатно.Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайндо 3% на все или до 11% в выбранной категориибесплатно93
Восточный Банк, карта “Кэшбэк”Кредитная Восточный Банк предлагает обширную серию кредитных карт с кэшбэком. Наиболее интересной будет карта “Кэшбэк” с бесплатным обслуживанием и отличной бонусной программой.Оформить карту онлайндо 10%бесплатно91
ХоумКредит, «Польза»Дебетовая1% на все, 10% на АЗС, до 20% при покупке у партнеров и 15% в категории “Аптеки”! Плюс процент на остаток и бесплатное обслуживание. Весьма заманчивое предложение!Оформить карту онлайндо 20%бесплатно при покупках более 5 000 руб/мес или остатке по счету более 10 000 руб, иначе оплата 99 руб/мес.90
Возможен кэшбэк до 3.9% на все! Интересное предложение!РайффайзенбанкДебетовая Любопытная карта, позволяющая вернуть до 3,9% реальными деньгами. Изначально кэшбэк начисляется в виде баллов, которые доступны в течении 36 месяцев.Оформить карту онлайндо 3.9% на все1 490 руб./год (для новых клиентов первый год бесплатно)88
РокетбанкДебетовая Отличное решение для тех, кто выбирает дебетовую карту. Бесплатный выпуск и обслуживание. Кэшбэк до 10%, возврат рокетрублями.Оформить карту онлайндо 10%бесплатно84
Уралсиб, карта «Прибыль»Дебетовая Возврат до 3% от суммы покупок, начисление процентов на остаток средств, снятие денег в любых банкоматах без комиссии.Оформить карту онлайн1-3% на всебесплатно при покупках более 1 000 руб/мес или остатке по счету более 5 000 руб, иначе оплата 49 руб/мес.83
Мегафон, “Цифровая карта”Виртуальная дебетовая Идеально подходит для абонентов Мегафона, но будет интересна и другим: большой кэшбэк, бесплатная выдача и обслуживание, 10% на остаток средств на тарифе “Максимум”.Оформить карту онлайндо 20%бесплатно при выполнении минимальных требований77
Кредит Европа Банк, карта Card Credit PlusКредитная Верните 5% от суммы покупок в категориях кафе, одежда и обувь, развлечения, красота и здоровье, а также 1% во всех остальных категориях. Полученные баллы начисляются сразу же, использовать их тоже можно моментально.Оформить карту онлайндо 5%бесплатно74
Промсвязьбанк, карта “Твой кэшбэк”Дебетовая Интересное предложение с возможностью как бесплатного пополнения с карт других банков, так и бесплатных переводов в другие банки. Возвращается 5% на выбранные категории, 1% на остальные.Оформить карту онлайндо 5%Бесплатно при остатке на карте не менее 20 000 руб или 149 руб в месяц.73
Уральский Банк Реконструкции и Развития, «120 дней без процентов»Кредитная Кэшбэк карта с говорящим названием. Выпуск и обслуживание бесплатно, честный льготный период.Оформить карту онлайн1% на всебесплатно при покупках от 30 000 руб за месяц или 199 руб/мес72
Росбанк, карта “Можно всё”Дебетовая | Кредитная Получайте 1% кэшбэка на все покупки, 2-10% на выбранные категории, а также Travel-бонусы, которыми можно полностью или частично оплачивать путешествия. Оформить дебетовую карту онлайнОформить кредитную карту онлайндо 10%Дебетовая: бесплатно при покупках от 15 000 руб или остатке средств от 100 000 руб, иначе 99 руб (для пакета услуг «Классический»)Кредитная: бесплатно первый месяц, далее бесплатно при сумме покупок от 15 000 руб в месяц, иначе 99 руб/мес71
МТС Деньги WeekendКредитная Подходит для любых клиентов (не только абонентов МТС). Возврат кэшбэка еженедельно реальными деньгами на карту. Можно тратить и снимать свои средства, не залезая в кредит. Оформить карту онлайн1% на все, 5% на развлечения900 руб/год69
ЮниКредит Банк, «Четвёрка»Дебетовая Карта для автомобилистов и активных пользователей такси и каршеринга. Возвращается 10% на «автомобильные» категории, а также 1% на все. Помощь на дороге с услугой «Пакет водителя».Оформить карту онлайндо 10%бесплатно при покупках от 10 000 руб/мес, иначе 249 руб/мес66
Форабанк, «Все включено»Дебетовая Кэшбэк карта с возвратом до 15%, процентом на остаток по счету, кредитным лимитом, а также бесплатным выпуском и обслуживанием.Оформить карту онлайндо 15%бесплатно при наличии среднемесячного остатка не менее 50 000 руб или покупок по карте от 20 000 руб в месяц, иначе 159 руб/мес63
Карта KvikuВиртуальная кредитная Кредитка с лимитом до 100 000 руб. Вознаграждение начисляется за покупки у партнеров в самых различных категориях от электроники и мебели до путешествий и развлечений. Выдача и обслуживание бесплатно.до 30%бесплатно60

Обратите внимание, что на данной странице отображены только лидеры по итогам ания. Чтобы увидеть полный список всех карт, перейдите в соответствующий раздел:

  • Полный рейтинг всех дебетовых карт
  • Полный рейтинг всех кредитных карт

Источник: https://cashbacks-info.ru/

7 лучших дебетовых карт с кэшбэком 2019 года

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком в 2018 году: 10 популярных вариантов
В этом рейтинге я проанализировал и сравнил между собой 7 лучших дебетовых карт 2019 года, выделяющиеся из общей массы большим кэшбэком, низкой стоимостью обслуживания, высокими процентами на остаток и лояльными условиями на снятие наличных и переводы на карты других банков.

При распределении мест в рейтинге ключевое значение имело лучшее соотношение между кэшбэком и стоимостью годового обслуживания. Тогда как комиссии за снятие наличных и переводы между картами, а также проценты на остаток по счёту имели второстепенное значение.

Поэтому, возможно, вам придётся «пробежаться глазами» по всему рейтингу, если основные характеристики дебетовой карты по степени их важности вы распределяете для себя в другом порядке.

Отдельно отмечу, что кэшбэк по дебетовым картам из рейтинга можно комбинировать с кэшбэком от кэшбэк-сервисов — специальных сайтов, возвращающих часть денег, потраченных на покупки в интернете.

Актуальность рейтинга: Последний раз я вносил в этот рейтинг правки и обновления — 18 ноября 2019 года. Понизил размер процента на остаток по карте от «Рокетбанка». Ранее снизил аналогичную ставку у Black.

статьи

[Нажмите на интересующий вас раздел для быстрого перехода к нему]

1 место: «Халва»

Банк-эмитент: «Совкомбанк» (15 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: 0 рублей

Кэшбэк: от 1% до 6%

Проценты на остаток: от 6% до 7% годовых

Комиссия за снятие наличных в непартнёрских банкоматах: бесплатно

Переводы на карты других банков: от 0% до 0,5%

Оформление карты на её официальном сайте: halvаcаrd.ru

Лучшая дебетовая карта с кэшбэком 2019 года — «Халва», которая выпускается «Совкомбанком». Она представляет собой уникальный симбиоз карты рассрочки и дебетовой карты.

Что собой представляет «Халва», как карта рассрочки», я рассказал в рейтинге лучших кредитных карт 2019 года, в котором она заняла 1 место. Здесь же пойдёт речь о «Халве», как о дебетовой карте.

Чтобы оплачивать покупки своими средствами, а не в рассрочку, нужно в личном кабинете на сайте «Халвы» или в мобильном приложении включить переключатель «Использовать собственные средства» (нагляднее картинкой).

Отдельно благодарю Евгения, который в серии комментариев к этому рейтингу сообщил важную информацию по «Халве»!

Плюсы:

1) Выпуск и годовое обслуживание карты — 0 рублей.

2) SMS-информирование также ничего не стоит, если вы хотя бы 3 раза в месяц заходите в личный кабинет «Халвы» на её официальном сайте или в мобильное приложение.

3) Более 173,300 магазинов-партнёров, в которых начисляется кэшбэк до 6%. Среди этих магазинов: «Пятёрочка», «Перекрёсток», Wildberries, OZON.ru, «М.», Lamoda, «Эльдорадо», «Яндекс-Такси», «Яндекс-Еда», OZON.travel, OneTwoTrip и многие другие. Проверить наличие/отсутствие необходимых вам магазинов вы можете на официальном сайте «Халвы».

4) Если вы оплачиваете покупку в магазине-партнёре через мобильный платёж (Google Pay и Apple Pay), то получаете 6% кэшбэк. Если вы оплачиваете просто картой, то кэшбэк будет 2%. За интернет-покупку в магазине-партнёре вы получите также 2%. Любой кэшбэк начисляется только за покупку собственными средствами.

5) Если вам заказ доставляет непосредственно курьер магазина, а заказ вы оплачиваете телефоном, то кэшбэк будет 6%. Например, такой кэшбэк начисляется за доставку от «Ламоды», так как у них собственная курьерская доставка.

6) За покупку в магазинах-непартнёрах, совершённую за счёт собственных средств, начисляется 1% независимо от способа оплаты (телефоном, картой или в интернете).

7) Для получения кэшбэка нужно совершить за месяц не менее 5 расходных операций на общую сумму от 10,000 рублей. В противном случае кэшбэк начисляться не будет.

8) За оформление карты по специальной ссылке вы получите 500 приветственных баллов (обмениваются на 500 рублей).

Чтобы получить эти баллы себе на счёт, вам нужно в течение 10 дней после получения карты сделать одну или несколько покупок на общую сумму от 1,000 рублей в магазинах-партнёрах(!) (за счёт собственных или заёмных средств).

9) Если в течение полугода вы каждый месяц совершали по карте не менее 5 расходных операций собственными средствами в магазинах-партнёрах на общую сумму от 10,000 рублей с оплатой через телефон, то за одну покупку вы сможете получить кэшбэк в 35%, но не более 5,000 рублей.

При этом получить 35% кэшбэк можно только за покупку, оплаченную из собственных средств при помощи мобильного платежа в магазине-партнёре. Воспользоваться этой опцией можно только один раз (подробнее об этой акции читайте здесь).

10) Кэшбэк выплачивается в виде баллов, которыми раз в месяц можно компенсировать совершённые покупки. Обмен идёт по курсу 1 балл = 1 рубль.

11) Кэшбэк по «Халве» вы можете комбинировать с кэшбэком от кэшбэк-сервисов.

12) На среднедневной остаток собственных средств начисляется 6% годовых. Если за месяц совершенно не менее 5 расходных операций на общую сумму от 10,000 рублей, то ставка увеличивается до 7% (но если сумма на карте 500,000+ рублей, то ставка останется 6%).

13) Собственные средства с «Халвы» можно снимать без комиссии в банкоматах любых банков.

13) Если вы делаете перевод собственных средств на карту другого банка через мобильное приложение «Халвы», то комиссия будет 0%. Если через сайт «Совкомбанка», то 0,5%.

14) Карта имеет PayPass (оплата путём прикладывания карты к терминалу), а также поддерживает оплату через Google Pay и Apple Pay.

15) У карты есть простой интернет-банкинг и мобильное приложение.

16) Заявка на карту можно подать через официальный сайт «Халвы» (ссылка выше), идти в банк не нужно. Доставляется она курьером в течение нескольких дней после одобрения заявки.

Минусы:

1) Карта «Халва» является кредитной, так как на ней в любой случае будет кредитный лимит, даже если он вам не нужен. Поэтому могут возникнуть сложности в её получении, если у вас какие-то проблемы с кредитной историей.

2) Наличие кредитного лимита является искушением, из-за которого вы можете совершить покупки, которые изначально не планировали.

3) Для получения максимального кэшбэка нужно оплачивать телефоном, а далеко не все смартфоны (прежде всего китайские) поддерживают технологию мобильного платежа (NPC).

4) С начала года началось планомерное ухудшение условий по кэшбэку: сначала он был урезан вдвое для новых клиентов, затем и для старых, потом акция «Любимая покупка» в несколько этапов превратилась в «пустышку».

Резюмируя:

Решение об оформлении или неоформлении «Халвы» зависит от одного — находятся ли в списке партнёров те магазины, в которых вы делаете основные покупки.

При этом сразу учитывайте, что вам нужен будет смартфон, поддерживающий мобильный платёж. Без него нет смысла оформлять карту — кэшбэк будет слишком маленьким.

Чтобы компенсировать отсутствие в партнёрах у «Халвы» нужных вам магазинов, кафе, ресторанов можно добавить в свою арсенал дебетовую карту, дающую кэшбэк по категориям (например, Black, «Твой кэшбэк» и «Максимум», о которых пойдёт речь ниже).

P.S.: Я активно пользовался «Халвой» с февраля по май включительно. После того, как исчез повышенный кэшбэк (начислялось до 12%), а акция «Любимая покупка» была существенно ухудшена, я пользуюсь этой картой редко, так как её магазины-партнёры, к сожалению, мне не подходят.

Вернуться

2 место: Black

Банк-эмитент: «Тинькофф» (24 место в рейтинге банков России)

Стоимость годового владения картой: от 0 до 1,896 рублей

Кэшбэк: от 1% до 5%

Проценты на остаток: 5%

Комиссия за снятие наличных в непартнёрских банкоматах: от 3,000 рублей — 0% (максимум — 100,000 рублей/месяц), иначе — 2% (не менее 90 рублей)

Переводы на карты других банков: по номеру карты — 20,000 рублей/месяц (свыше — 1,5%, но не менее 90 рублей), по реквизитам карточного счета — до 600,000 рублей за перевод (без комиссии)

Оформление карты на официальном сайте банка: tinkoff.ru/black

Изначально эта карта была вынесена за рейтинг, так как я не видел в ней ничего хорошего — дорогое обслуживание и не самый выгодный кэшбэк.

Источник: https://www.ecosum.ru/7-luchshix-debetovyx-kart/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.