+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Карта Газпромбанка с кэшбэком: условия

Содержание

Карты Газпромбанка с кэшбеком

Карта Газпромбанка с кэшбэком: условия

Предлагает дебетовые кары Газпромбанк с различными условиями использования. Ознакомиться с ними вы можете на сайте Выберу.Ру.

Продукты, по которым начисляется кэшбэк, Газпромбанк выпускает с различными особенностями. Отличия могут касаться следующих параметров:

  • Тип (Visa Platinum, Visa Gold, МИР) Наличие бонусной программы и условиям начисления и списания баллов;
  • Технологические особенностям: наличие опций 3D secure, технологии бесконтактных платежей (Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и других);
  • Размер кэшбэка и условиям его начисления;
  • Условия снятия наличных (в банкоматах Газпромбанка без комиссии, в банкоматах других организаций она может взиматься);
  • Условия безналичных операций;
  • Необходимости годового обслуживания и его сумма;
  • Возможности подачи онлайн-заявки;
  • Наличию платы за выпуск и ее размер (большинство продуктов выпускаются бесплатно).

Карты с кэшбэком

Газпромбанка отличаются по всем этим параметрам. Чтобы определить, какой продукт вам больше всего подходит, вы можете рассмотреть все предложения от банка по очереди или воспользоваться системой фильтров на нашем сайте (меню в левой верхней части страницы).

Ознакомьтесь с программами, которые предлагает Газпромбанк (карта с кэшбэком используется в рамках определенного пакета услуг). На Выберу.Ру представлены лучшие дебетовые предложения для покупок. Каждый банк устанавливает свои условия выдачи. Чтобы оформить пластик, вы можете подать заявку онлайн прямо сейчас. 

Повышенный кэшбэк

Газпромбанк предлагает использовать дебетовый пластик для получения стандартного и повышенного кэшбэка. К примеру, такие условия есть у продуктов, подключенных к программе «Газпромбанк — Газпромнефть». Программа доступна для платиновых дебетовок Газпромбанка. Они имеют свои условия возврата денег за совершенные оплаты.

Так, по программе «Газпромбанк – Газпромнефть» начисляется 10% от суммы покупок (но не более 500 бонусных баллов в месяц) на АЗС «Газпромнефть» (на АЗС других компаний вы можете заправляться при условии одного бонуса за 100 рублей оплаты (не более 2,5 тыс. бонусных баллов).

Но при чтобы получить бонусы, вы должны совершить покупок вне АЗС на сумму в 20 тысяч рублей в месяц.   

Как выбрать лучшее предложение

Чтобы найти лучший продукт, задайте размер среднемесячного остатка (у продуктов, которые предлагает Газпромбанк, кэшбэк начисляется по-разному и зависит от дебетовой программы).

Используя меню «Быстрого поиска», вы можете также указать дополнительные опции: выбрать платежную систему, программу скидок и бонусов, бесплатный выпуск и обслуживание, возможность онлайн-заявки и технологические особенности.

Если ни одно предложение не соответствует заданным вами параметрам, вы можете либо поменять критерии поиска, либо рассмотреть все варианты из списка на странице нашего сайта. Самые выгодные продукты располагаются вверху.

Каждая карта Газпромбанка с кэшбэком обслуживается без комиссии (исключение на сегодняшний день — дебетовый пластик пластик «МИР», у которого платный выпуск, но бесплатное обслуживание) при выполнении некоторых условий.

Например, среднемесячный остаток на счете не должен быть ниже определенной суммы, если у вас (от этого зависит, какой будет начислять Газпромбанк кэшбэк) зарплатная карта, ежемесячно необходимо совершать покупки на определенную сумму.

Обо всех этих условиях вы можете узнать, если перейдете во вкладку продукта на Выберу.Ру.

Если у вас остались вопросы, которые бы вы хотели задать сотрудникам банка, вы можете позвонить по телефону горячей линии 8 800 100-07-01.

У сотрудников вы можете уточнить, на каких условиях предлагает Газпромбанк кэшбэк (карта используется в рамках определенной программы), получить другую интересующую информацию. 

Плюсы

Все больше клиентов выбирают продукты, которые выпустил Газпромбанк (карты с кэшбеком и другие), из-за ряда очевидных преимуществ:

  1. Быстрота выдачи. В отделении банка заявку рассматривают день в день, и в случае одобрения на руки вы получите пластик в течение 2-3 дней (это время, необходимое для ее выпуска);
  2. Универсальность использования. Снимать денежные средства вы можете в любом банкомате (в аппаратах Газпромбанка и организаций-партнеров обналичивание происходит без комиссии);
  3. Мобильное приложение. Вы можете совершать и отслеживать свои финансовые операции в личном кабинете на официальном сайте полной и мобильной версии;
  4. Кэшбэк от Газпромбанка и начисление средств на остаток. При выполнении определенных условий той или иной программы в можете получить выгоду от покупок и проценты за усановленный расчетный период;
  5. Программа лояльности. Бонусными баллами вы можете оплачивать различные покупки и услуги компаний, сотрудничающих с Газпромбанком;
  6. Вы можете обналичивать средства в банкоматах других банков до 4 раз без комиссий;
  7. Отсутствие комиссии за безналичные операции. Дебетовым пластиком можно оплачивать покупки и услуги без снятия дополнительных процентов;
  8. Безопасность. Все данные хранятся на отдельном сервере с несколькими уровнями защиты. Доступ к ним возможен только у правоохранительных органов по решению суда. Мошеннические действия невозможны, кроме тех случаев, когда у злоумышленников окажется и ваша дебетовая карта с кэшбэком, и телефон, который привязан к ней (для совершения той или иной транзакции необходимо указывать разовый пароль, который поступает в СМС, а сделать это могут только те, кто получил доступ к мобильному устройству). 

Недостатки

Как и любой банковский продукт, карты Газпромбанка с кэшбэком имеют ряд недостатков.

Перечислим основные из них:

  1. Счет может быть только в рублях. Если вас интересует валютный счет, вы можете оформить другие дебетовые карты Газпромбанка, но уже без кэшбэка;
  2. Чтобы получить повышенный кэшбэк, необходимо выполнить ряд дополнительных требований (например, необходимо совершить операции на определенную сумму), что удобно не каждому держателю пластика;
  3. Ограниченность кэшбэка и процентов на остаток. Вы не сможете получить дополнитеьные средства за покупки и на конец расчетного периода более установленной суммы;
  4. За определенные операции могут взиматься комиссии, что несет риск ситуации технического овердрафта;
  5. Если продукт выпускается бесплатно, берутся деньги за ее годовое обслуживание;
  6. Платное СМС-оповещение. Порядок оформленияЧтобы получить дебетовый пластик, вам нужно обратиться будет посетить офис банка в своем регионе.

При себе нужно иметь паспорт. Сотрудник банка предложит вам заполнить анкету, и в случае одобрения вашей заявки вы сможете получить пластик через 2-3 дня. Определить ближайший и узнать время его работы вы можете на нашем сайте.

Источник: https://www.vbr.ru/banki/gazprombank/debetovyekarty/kalkulator/debetovyekarty_cashback/

Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Карта Газпромбанка с кэшбэком: условия

Высокая конкуренция между банками заставляет их применять оригинальные маркетинговые приемы для держателей карт. Газпромбанк предлагает выгодную линейку бонусных программ. Кэшбэк позволяет клиентам возвращать часть потраченных средств реальными деньгами.

Cashback по картам Газпромбанка

За последние несколько лет с помощью современных технологий функционал банковского пластика расширился. Безналичные расчеты картами Газпромбанка оборачиваются для клиента кэшбэком с зачислением на счет определенного процента от покупки.

Платежные инструменты с cashback дают возможность участвовать в программах лояльности бизнес-партнеров банка, получая баллы для скидок.

Каждая карточка наделена определенными особенностями для дополнительных привилегий. Одни ориентированы на категорию услуги или товара, за которые возвращают часть потраченных средств. В других зафиксированы льготные условия.

Клиенты Газпромбанка имеют преференции от платежных систем:

  • МИР – российская национальная система;
  • Visa – международная;
  • Masterсard – международная;
  • UnionPay – китайская;
  • JCB – японская.

Платежные системы совместно с торговыми сетями и заведениями общественного питания реализуют партнерские проекты по привилегиям для держателей карт.

На порталах данных компаний размещены действующие акции. Так, можно выиграть тур в Японию, если, будучи за границей, рассчитываться картой JCB или Мир-JCB Газпромбанка (ГПБ) на сумму эквивалентную не менее 20000 ₽.

Как работает система

К участию в проектах привлечены десятки компаний, с помощью которых разработано 35 программ с предоставлением льгот. В корпоративную сеть включено 25 кредитных учреждений, с которыми ГПБ сотрудничает без комиссии. По картам Газпромбанка оказываются безвозмездные услуги:

  • извещение СМС;
  • личный кабинет «Домашний банк»;
  • мобильное приложение «Телекард».

Среди преимуществ выделяются бесконтактные платежи PayPass и PayWave. Работает контроль безопасности онлайн-платежей 3-D Secure.

Особенности программы в Газпромбанке

Суть кэшбэк-технологии заключается в частичном возмещении расходов держателей пластика по безналичным операциям. Во многих компаниях действуют аналогичные программы. Однако у ГПБ система действует по принципу начисления баллов, которыми можно рассчитываться за покупки по картам:

  • топливо на АЗС – Газпромнефть;
  • авиабилеты – Уральские авиалинии;
  • туристические услуги – Travel Miles;
  • льготный вход на спортивные матчи – ХК СКА;
  • товары со скидкой в интернет-магазинах.

Владельцы кобрендингового пластика приобретают дополнительные льготы по программе «Крылья», осуществляя перелеты «Уральскими авиалиниями». Бонусными рублями можно расплатиться за авиабилеты, прокат авто, гостиницу, VIP услуги на борту. Также можно приобрести подарочный сертификат от 3000 до 10000 ₽.

Новичкам полагаются до 1000 приветственных баллов. Количество бонусных рублей зависит от вида карты.

Партнерские проекты ГПБ с хоккейным клубом СКА и футбольным клубом «Зенит» предоставляют вход на матчи со скидкой до 25% и на онлайн-покупки до 15%.

Правила и особенности предоставления кэшбэка

Чтобы получить карту с льготной функцией, необходимо написать заявление и заключить договор. В подтверждение этих действий клиенту выдается второй экземпляр документов с подписями сотрудников банка.

Выпуск и обслуживание пластика по различным программам имеет тарифы для каждой услуги. Клиент обязан ознакомиться с Правилами и принять обязательства по их выполнению. Правила являются типовыми, согласно положениям заключаемого договора.

Банк самостоятельно формирует пакет льгот и устанавливает тарифы. Предоставляя услуги, банк предъявляет определенные требования к держателю карты. Он имеет право отказать заявителю и не заключать договор.

Одобренного клиента подключают к кэшбэк системе в течение пяти дней.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовые карты ГПБ с набором привилегий выпускаются двух категорий: Gold и Platinum. Их различие не только в статусе и классе, но и в сформированных наборах услуг. Visa Gold работает с пакетом «Все Ваше», а к Visa Platinum подключен пакет «Много Бывает».

Пакет услуг «Все Ваше»

Самая распространенная стандартная карточка платежной системы Голд имеет трехгодичный срок действия и выпускается бесплатно. Обслуживание будет также безвозмездным при выполнении одного из правил в предыдущем календарном месяце:

  • среднемесячный остаток на балансе – от 75 000 ₽;
  • среднемесячный остаток на балансе – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽;
  • перевод зарплатной суммы на счет – от 50 000 ₽ плюс безналичный расход от 15 000 ₽ в месяц.

Не выдержанные параметры оборачиваются ежемесячным сбором за обслуживание в 149 рублей.

Для зачисления бонусов зафиксирована минимальная безналичная оплата – не менее 5000 ₽. В данном случае премия составляет 0,5% от покупки. Такой же процент ожидается за покупку свыше 75 000.

Максимальный размер бонуса определяется суммой покупок:

  • 2% – от 60 000 до 75 000;
  • 1,5% – от 30 000 до 60 000;
  • 1% – от 15 000 до 30 000.

Золотая карта с кэшбэком имеет выгодное отличие перед стандартным пластиком Виза Голд, так как годовое обслуживание бонусного пластика обходится в 1788 ₽ (149х12). Сопровождение стандартного варианта стоит 3500 ₽. Очевидная выгода в том, что если соблюдается условие, то можно совсем не оплачивать обслуживание.

Предусмотрен выпуск дополнительных карточек по цене 79 ₽ до 4 экземпляров на одного клиента.

Пакет услуг «Много бывает»

По платиновой карте действуют привилегии по безналичным расчетам в точках продаж партнеров:

  • 10% – автомобильное топливо;
  • 5%– заведения общественного питания;
  • 1% – супермаркеты.

В каждой категории существуют ограничения по начислению баллов: для АЗС – 1000, для общепита – 2000, для магазинов – 500. Суммарный итог – не более 3000 баллов за месяц.

Условиями для зачисления кэшбэка является минимальный объем покупок в месяц на 35 000 ₽. Держатель карты не должен иметь долгов перед банком.

Среди других привилегий представляет интерес оплата коммунальных услуг, онлайн-переводы без комиссий. Владельцы платинового продукта пользуются юридической и медицинской поддержкой, страховыми услугами в зарубежных поездках. На безвозмездной основе им подключают интернет-ведущих операторов.

Для получения бесплатного пакета необходимо в предыдущем календарном месяце выполнить требования:

  • остаток на балансе – от 200 000;
  • остаток на балансе – от 100 000 плюс покупки за месяц от 35 000;
  • перевод зарплаты – от 100 000 плюс покупки в месяц от 35 000.

Эти же параметры действуют для транзакций и бесплатного снятия наличных в банкоматах сторонних кредитных учреждений.

Если данные условия не выполняются, то за сопровождение Visa Platinum с кэшбэком придется выплачивать 499 ₽ в месяц. Однако, по сравнению с аналогичной стандартной Платинум за 15 000 в год, она в разы дешевле: 499х12=5988.

Первоначальный выпуск на 3 года производится бесплатно, далее – за 299 ₽. Разрешается оформлять до 4 экземпляров на одно лицо.

Travel Miles

Кобрендинговый платежный инструмент Газпромбанка и компании iGlobe. предназначен для путешественников. За покупки начисляются мили, которые накапливаются на счете. Одна миля соответствует 30 ₽ или одному доллару/евро.

Накопленными баллами на портале iglobe.ru оплачиваются:

  • транспортные билеты;
  • гостиницы;
  • аренда авто;
  • страховка;
  • сопутствующие товары.

Уникальность пластика Travel Miles состоит в свободе выбора поставщика услуг. Можно забронировать отель из 200 000 предложенных по всему миру или выбрать авиакомпанию из 380 предложений.

Карты для автолюбителей

Карты Газпромбанк – Газпромнефть и Автодрайв Platinum представляют интерес для автовладельцев. Они автоматически попадают в проект «Нам По Пути», который реализуется совместно с сетью заправочных станций.

Газпромбанк – Газпромнефть

Расходы на АЗС сопровождаются начислением бонусов. Чем выше категория пластика и дороже покупка, тем быстрее накапливается премия.

Карта «Газпромнефть» выпускается по цене 400 ₽ на два года. Автовладелец получает от 1 до 3 баллов за литр топлива и 1 балл за каждые 50 ₽ в категории сопутствующих продуктов.

Статус карты меняется от размера ежемесячных трат в рублях:

  • серебряная – до 6000 (3 балла за каждые 100 ₽);
  • золотая – от 6000 до 12000 (4 балла);
  • платиновая – свыше 12000 (5 баллов).

Карта актуальна для организаций, имеющих служебный транспорт, а также для автоперевозчиков. Кредитный или дебетовый вид принадлежит платежной системе MasterCard.

Автодрайв Platinum

Данный вариант дает выгоду, даже если человек обращается в стороннюю АЗС. Он получает 1 балл за каждые 100 ₽ (2.5 $/ 2 €). Ограничения по максимальным бонусам – 2500.

На станциях «Газпромнефть» владелец Автодрайв Platinum возвращает 10% от трат, но не более 500 баллов в месяц.

Для премиальных зачислений минимальная покупка вне газпромовских станций должна достигать 20000 ₽ ежемесячно.

Для бесплатного обслуживания необходимо соблюдать аналогичные требования по карте с пакетом «Много бывает». В противном случае взимается сбор 349 ₽ в месяц.

Кэшбэк по кредитной карте Gold

Пластик Голд относится к премиальному классу. Он имеет страховой полис от компании «Согаз» на 100 000 у.е. Выпускается на срок от одного до двух лет по цене 3500–7000 ₽.

Претендентами на золотую кредитную карту могут быть зарплатные клиенты Газпромбанка, а также иные желающие. Тем, кто получает заработную плату через ГПБ не меньше трех месяцев, переведут на дебетовую карту заемные средства через овердрафт с кредитным лимитом до 600 000 ₽.

Заявители, не имеющие договора с банком, должны представить документы, подтверждающие платежеспособность. В случае одобрения им дадут кредит не более 150 000 ₽. с льготным периодом до двух месяцев.

По карте заемщика Газпромбанка на ежемесячные покупки начисляется кэшбэк в рублях:

  • 0,5% – до 15 000 и свыше 75000;
  • 1% – от 15000 до 30000;
  • 1,5% – от 30000 до 60000;
  • 2% – от 60000 до 75000.

При возникновении задолженности по возврату заемных средств кэшбэк прекращается. Также заемщик лишается преимущества в бесплатном обслуживании карты. Теперь с него будут списывать 59 ₽ ежемесячно.

Подводные камни программ

Банк изначально призван обслуживать клиентов, работающих в высокооплачиваемой сфере. Отсюда исходят требования по размеру минимальных расходов и среднему ежемесячному остатку на карте.

Гражданин с обычной зарплатой, оформив бонусную карту, вынужден платить за ежемесячное обслуживание сумму, которая «не отбивается» кэшбэком. Маленькие бонусы начисляются на кредитную карту. При небольшом лимите не удастся накопить на хорошую сделку.

Когда кэшбэк не зачисляется

Программа по картам для автовладельцев имеет ограничения в периодичности процедур и количестве топлива. В течение суток бонусы дают только за одну заправку не больше 500 л., за неделю – 1250 л, в месяц – 5000 л.

Нефтепродукты, кроме дизельного топлива, подлежат ограничению на зачисление кэшбэка: не больше 1200 л в месяц.

Товары и услуги также нельзя купить больше, чем на 4000 за 24 часа и 36000 за месяц.

По картам Travel Miles не начисляются премии за операции, не связанные с тратами на получение туристических услуг:

  • снятие и пополнение карты;
  • оплата долговых обязательств;
  • покупка страхового полиса;
  • приобретение лотерей;
  • ставки в казино.

Анализ отзывов

Положительные высказывания чаще всего касаются бонусов на АЗС. Клиенты отмечают, что баллы накапливаются быстро, так как еженедельно приходится заправлять авто. За 3-4 месяца можно накопить бонусы и заправить полный бак.

Держатели карт копят бонусы для будущих путешествий. За 2 года к отпуску «набегает» солидная сумма, которой можно оплатить тариф авиабилета или доплатить за VIP услуги.

По картам с кэшбэком ГПБ выгодно совершать покупки или обедать в ресторане. Военнослужащие отмечают выгоду карты «Армия России», по которой они получают денежное возмещение при покупке товаров.

На форумах есть критические замечания по поводу высокой стоимости карточек.

Заключение

Возвратить часть потраченных денег можно по бонусным картам Газпромбанка. Он имеет обширную сеть партнеров во многих отраслях. Это позволяет клиенту из набора банковских продуктов выбрать самый выгодный кэшбэк.

Источник: https://CardsBanking.ru/banks/gpb/g-cashback.html

Как работает система кэшбэка в Газпромбанке

Кэшбэк можно подключить к любой карте банка, если в ее тарифах обслуживания предусмотрена такая опция. В программе участвует несколько десятков партнеров. При совершении у них покупок и оплате картой Газпромбанка часть средств возвращается. Тратить их можно только по направлениям, которые установил банк.

Банковские продукты от Газпрома с кэшбэком.

К каждой карте подключаются следующие опции:

  • SMS-оповещение;
  • онлайн-банк;
  • мобильный банк.

Этот пакет услуг предоставляется без комиссии. Бесплатно осуществляются переводы через интернет-банкинг и оплата услуг ЖКХ. Дополнительно клиенты имеют льготы от всех распространенных платежных систем: Visa, MasterСard, UnionPay, JCB, “Мир”.

Особенности программы

В Газпромбанке кэшбэк начисляется в виде бонусных баллов, которыми впоследствии можно оплачивать товары или услуги в выбранной категории:

  1. Покупка бензина на АЗС. В программе участвуют только заправки “Газпромнефть”.
  2. Приобретение авиабилетов. Карта “Армия России” – специальное предложение для военнослужащих – дает возможность расплачиваться баллами только при покупке билетов на рейсы Уральских авиалиний.
  3. Скидки на спортивные мероприятия. Входной билет на матчи футбольного клуба “Зенит” и хоккейной команды “СКА” можно купить на 25% дешевле.
  4. Скидки на покупку товаров в интернет-магазинах, в том числе и приобретение подарочных сертификатов на сумму от 3000 руб.
  5. Туристические услуги. Помимо авиабилетов, бонусами можно расплатиться за аренду машины и гостиницы.
  6. Оплата счета в ресторанах и кафе.

Новости и акции можно узнать на официальной странице Газпрома в Фейсбуке.

Каждому новому клиенту начисляются приветственные баллы. Их размер зависит от типа продукта и может доходить до 1000.

Правила предоставления услуги

Карта оформляется на основании заявления клиента, затем заключается договор. В нем обговариваются все тарифы, услуги и льготные предложения. Если условия выдачи предусматривают наличие программы лояльности, она подключается в течение 5 дней. Кэшбэк добавляется к основной и дополнительной карте.

У клиента может быть выбрана только одна опция по трате баллов. При желании ее можно поменять, для этого необходимо написать заявление в свободной форме.

Пакет услуг “Все ваше”

Прикреплен к карте Gold. Она выпускается на 3 года.

Обслуживание будет бесплатным при соблюдении одного из условий:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 75 000 руб. или от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 50 000 руб. + траты по карте от 15 000 руб.

В остальных случаях обслуживание обойдется в 149 руб.

Бонусы начисляются при безналичной оплате товаров на сумму от 5000 руб.

Условия начисления кэшбэка:

Сумма покупок, тыс. руб.Размер кэшбэка, %
от 150,5
от 15 до 301
от 30 до 601,5
от 60 до 752
свыше 750,5

К основной карте можно выпустить до 4 дополнительных, стоимость обслуживания каждой – 79 руб.

Пакет “Много бывает”

Он подключен к зарплатному Platinum. Ежемесячное обслуживание – 499 руб., при соблюдении одного из условий оно будет бесплатным.

Пакет “Много бывает” от Газпромбанка.

Требования для бесплатного обслуживания:

  • средний остаток за месяц на балансе – от 200 000 руб. или 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.;
  • начисление средств в месяц от 100 000 руб. + траты по карте от 35 000 руб.

Баллы начисляются при совершении покупок по карте от 35 тысяч руб. по следующим категориям:

  • топливо – 10%, но не более 1000 бонусов;
  • заведения общественного питания – 5%, до 2000 бонусов;
  • остальные покупки – 1%.

Максимальное количество начисленных бонусов за месяц – 3000.

Для путешественников Travel Miles

Любителям путешествий Газпромбанк создал специальный продукт. Здесь кэшбэк возвращается в виде миль. Условия обслуживания аналогичны пакету “Много бывает”. Срок действия – 2 года.

Дебетовая карта “Travel Miles” от Газпромбанка.

Начисление миль с каждых 100 руб. в зависимости от суммы ежемесячных трат:

  • 1 миля – до 15 000;
  • 2 мили – 15 000 – 75 000;
  • 4 мили – от 75 000.

При оплате туристических услуг с каждых 100 руб. дополнительно зачисляются мили:

  • 6 – за бронирование гостиницы;
  • 5 – за покупку ж/д билетов;
  • 2 – за покупку билетов на самолет.

Карты путешественников от Газпромбанка.

Другие условия программы:

  • мили начисляются с покупок стоимостью от 5000 руб.;
  • в течение года необходимо совершить хотя бы одно приобретение, иначе бонусы сгорят;
  • размер начисления бонусов не ограничен;
  • при недостатке миль разницу можно доплатить деньгами;
  • тратить мили можно только на iglobe.ru;
  • 1 миля = 1 руб.

Автолюбителям – карта “Газпромнефть”

Карта дает своему владельцу золотой статус. На нее возвращается 1 балл, который равен 1 руб., за каждые потраченные 100 руб. Начисление осуществляется ежедневно. Срок действия – 2 года, стоимость – 400 руб. К карте можно подключить услуги мобильного и интернет-банка.

Кэшбэк по золотой кредитной карте Gold

Кредитная карта с кэшбэком выдается на сумму до 600 тыс. руб. Льготный период по кредиту – 2 месяца. Процентная ставка после его окончания – 23,9%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 59 руб.

Условия начисления кэшбэка:

Сумма покупок, тыс. руб.Размер кэшбэка, %
от 150,5
от 15 до 301
от 30 до 601,5
от 60 до 752
свыше 750,5

Повышенный cashback по карте “Мир-JCB”

Газпромбанк выпускает интегрированный продукт JCB и “Мир”. “Мир” – российская платежная система – и ее японский аналог начали сотрудничество в 2015 г. Сейчас у этого продукта есть следующие дополнительные преимущества:

  1. Скидки при оплате путевок в Японию. Получение визы и транспортные расходы – до 30%. Бронирование мест проживания и экскурсии – до 10%.
  2. Люди, любящие путешествовать “налегке” (без багажа), получат дополнительную 10%-ную скидку на туристические услуги.
  3. Скидки на аренду машины более, чем в 65 странах мира.

Эта карта имеет 3 статуса: стандарт, золотой и платиновый. Самые большие бонусы начисляются последней категории клиентов.

Apple Pay от Газпромбанка

Обладатели карт платежных систем Visa и MasterCard могут подключиться к Apple Pay. Система позволяет быстро осуществлять платежи прикосновением пальца к датчику Touch ID.

Таким образом, совершать платежи можно в следующих местах:

  • кассы с бесконтактной оплатой (с iPhone и Apple Watch);
  • онлайн-магазины и сервис Safari (c Mac и iPad);
  • приложения (Apple Watch и iPad).

Требования к владельцам и необходимые документы

Критерии, предъявляемые к клиентам, отличаются в зависимости от того, оформляют они дебетовую или кредитную карту.

В первом случае нужен только паспорт, во втором к клиенту предъявляются дополнительные условия:

  • российское гражданство;
  • возраст от 20 до 64 лет;
  • отсутствие штрафов, просрочек, неплатежей по кредитам;
  • наличие контактных номеров телефона.

Если человек не является зарплатным клиентом, помимо паспорта ему нужно предоставить с места работы справку о заработной плате.

Правила начисления Бонусных баллов.

Положительные моменты

  1. Карты с кэшбэком выгодны клиентам АЗС “Газпромнефть”. Примерно за 3-4 месяца можно накопить баллы на заправку бензином полного бака.
  2. Тем, кто часто путешествует, выгодно иметь продукт с начислением миль.

    За несколько лет использования сумма бонусов позволит существенно экономить на авиаперелетах и других туристических услугах.

  3. Клиенты, имеющие возможность держать крупные суммы на счете и производящие основные расходы по безналичной форме, благодаря бесплатному обслуживанию также будут довольны возвратом средств.

  4. Плата за выпуск карты отсутствует (кроме продуктов для автолюбителей).

Особенности опции лояльности «Кэшбэк в категориях».

Чем недовольны клиенты

Клиенты Газпромбанка при использовании карт с кэшбэком недовольны следующими моментами:

  • трудновыполнимые условия для получения бесплатного обслуживания карт;
  • высокая стоимость годового обслуживания;
  • бонусы начисляются не сразу, а только по окончании отчетного периода;
  • невысокий размер отчислений.

Газпромбанк предлагает своим клиентам обширный выбор программ с кэшбэком. При грамотном подходе и правильном выборе продукта каждый сможет найти оптимальный вариант.

Загрузка…

Источник: https://cashback-carta.ru/gazprombank-keshbek/

Карта Умный кэшбэк от Газпромбанка: в чем подвох

Карта Газпромбанка с кэшбэком: условия

Умная карта Газпромбанка — яркий представитель поколения универсалов.

В 2019 году эту тенденцию продолжают поддерживать крупные игроки рынка, пытаясь сформировать индивидуальный продукт, а по сути — создают вариации одного и того же, предлагая полный набор плюшек в одном продукте, включая процент на остаток, бесплатное обслуживание и межбанк, кэшбэк и т.д.

Для Газпромбанка Умная карта — первый трендовый продукт в рознице, учитывая приоритеты банка (корпоративный сегмент и кобренды). Надо сказать, для первого раза получилось неплохо. Этот обзор продолжает нашу серию о подвохах банковских карт с кэшбэком.

Дебетовая Умная карта Газпромбанка: обзор условий

особенность карты Газпромбанка — Умный кэшбэк, который сам подстраивается под ваши финансовые приоритеты.

Вы можете выбрать из двух вариантов: копить бонусные баллы в той категории, по которой прошел самый большой расход, или получать кэшбэк милями в программе Travel.

Категория максимального расхода назначается банком автоматически по итогам отчетного месяца, и в каждом новом она может меняться, в зависимости от того, куда смещаются ваши финансовые предпочтения.

В таком принципе накопления кэшбэка есть свои преимущества:

  • Система избавляет от ручной настройки — категорию за вас выбирает банк, определяя по МСС кодам, где вы потратили  больше всего в отчетном месяце;
  • Теперь не нужно постоянно проверять, выполнили вы условия по минимальному обороту в категории для выплаты кэшбэка или не выполнили;
  • Гибкий подход — категория обновляется каждый месяц автоматически.

Умная карта Газпромбанка выпускается только кредитной, дебетовой ассортимент пока не пополнился.

Условия бесплатного обслуживания

Умная карта Газпромбанка выпускается в рамках пакета услуг Универсальный.

Это значит, если не будут соблюдены условия бесплатного обслуживания, комиссию вы отдадите за пакет услуг в целом, а не за каждый продукт, в него входящий.

Существует и премиальная версия продукта, но в той статье не будем ее затрагивать.

Чтобы пользоваться Умной картой и пакетом услуг бесплатно, достаточно на выбор выполнить  одно из условий :

  • Ежемесячный расход от 5 тыс. — за исключением ТСП, в которых кэшбэк не платится (см. список в разделе Подвохи в начислении кэшбэка)
  • Стабильное поступление зарплаты (от 15 тыс.);
  • Среднемесячный остаток — 30 тыс.

В качестве зарплатных платежей учитываются любые зачисления от работодателя (отпускные, мат. помощь и т.п.).

Среднемесячный остаток рассчитывается как сумма всех остатков на любых текущих счетах или вкладах, зафиксированная на начало каждого дня, разделенная на кол-во фактических дней в месяце .

По этим положениям подводных камней в Умной карте Газпромбанка нет:

В остальных случаях ПУ Универсальный вместе со всеми Умными картами обойдется в Газпромбанке в  99 рублей ежемесячно , столько же, сколько и Тинькофф Блэк, например.

Сама карта выпускается в платежной системе Visa категории Gold.

Бесплатные дополнительные карты

Одну допку можно оформить бесплатно, за выпуск последующих будет взиматься комиссия в размере 200 руб./каждая, общее их количество ограничено пятью.

Дополнительную Умную карту Газпромбанка можно оформить на третье лицо, которое будет именоваться Держатель. Допка привязывается к счету основной карты.

Ежегодное обслуживание каждой из них будет бесплатным всегда, даже если вы не выполните заявленные банком условия, вы все равно заплатите только за ПУ — 99 рублей.

Перевыпуск любой из карт (основной или дополнительной) будет платным только в двух случаях:

  • Утрата носителя;
  • Забыли ПИН код.

Комиссия — 300 рублей, а срок действия присваивается новый.

Лимиты на снятие наличных

Золотая Умная карта Газпромбанка за счет категории дает небольшое преимущество в лимитах.

На снятие наличных:

Любые изъятияин через банкоматы ГПБ — без комиссии, если хотите снять в любом другом ПВН (в т.ч. у партнеров) — бесплатно только первые 3 операции, последующие — по 1,5% от суммы. (минимум 200 р.).

Бесплатный межбанк и комиссия за переводы

Операции переводов укладываются в совокупный лимит, но имеют ограничения по размеру за одну операцию (в руб.):

  • В банкоматах ГПБ и участников корпоративной сети — 100 тыс.
  • В устройствах самообслуживания сторонних банков — 50 тыс.;
  • По номеру карты (исходящий/входящий переводы) вне зависимости от сервиса — 200 тыс.

 Без комиссии :

  • Переводы внутри банка любым способом (Интернет, банкоматы);
  • Можно отправлять по номеру карты в другие банки через Интернеанант банк до 10 тысяч каждый месяц;
  • Перечисления в сторонние банки по реквизитам карты (на банковский счет) через МБ или ИБ — всегда.

 С комиссией в 1,5% (мин. 50 рублей) :

  • По номеру карты свыше льготного лимита дистанционно;
  • Через банкоматы ГПБ или партнеров на карты чужих банков — всегда.

Обратите внимание, если снимаете деньги c Умной карты в валюте, отличной от валюты счета — конвертация пройдет по текущему курсу, а сверху Газпромбанк возьмет 1% от суммы.

На безналичную оплату это правило не распространяется.

Накопительный счет до 6,2 %

Владелец Умной карты может открыть накопительный счет от 5 тысяч рублей под ставку 6,2%.

Особенности:

  • Счет открывается отдельный, к дебетовой карте не привязан;
  • Нет никакой градации в процентах, ставка фиксированная — 6,2% и зависит только от наличия минимального остатка в 5 тыс. руб. на протяжении всего месяца;
  • Начисляется процент на минимальный остаток, зафиксированный в отчетный период (с 1 по последний день месяца)..
  • Если в какой-то из дней ваш счет обнулится — процент не начислится.

Например, если в течение месяца минимальный остаток опустился до 7 тысяч рублей, начисления получите на эту сумму.

Для сравнения, минимальные ставки по накопительным счетам ВТБ (с опцией Сбережения Мультикарты) и Альфа-Банка, (для держателей Альфа-Карты), составляют 5,5 и 5% и только по условиям Тинькофф Блэк процент 6% начисляется ежедневно на остаток самой карты, что исключает обнуление дохода за весь расчетный период.

Умная карта может быть донором, но не умеет стягивать.

Поддерживает MasterCard Hub, Alias Directory и СБП

Первые два причудливых названия анонсируют новые способы перевода денежных средств от МастерКард и Визы — по номеру телефона или электронной почте.

СБП — это отечественная система быстрых платежей от ЦБ, которая поддерживает функцию по переводу денег по номеру телефона, обычно это происходит через вкладки — «Переводы»-«Людям»-«По номеру телефона».

На сегодня все эти способы поддерживает и Газпромбанк. Пока не понятно, каким образом интернет-банк будет их все различать, но в тарифах комиссии на переводы различаются:

  • Через СБП  — до 5 тыс — 30 руб. за операцию, свыше еще + 0,5% от суммы;
  • Через Визу и МастерКард — 1,5% (мин. 50 руб.):

Поддерживает системы бесконтактной оплаты

Умную карту Газпромбанка можно вшить в телефон и при оплате покупок носитель не использовать — поддерживает все три системы — Android, Apple, Samsung Pay. Сама карта оснащена чипом PayPass.

Платное СМС информирование

Услуга обойдется по стандартному тарифу, который монопольно удерживают все банки и операторы мобильной связи —  59 рублей/ежемесячно .

Первые три месяца предоставляются бесплатно автоматически, поэтому не забудьте отключить СМС информирование, если не желаете им пользоваться в дальнейшем.

В рамках сервиса Газпромбанк предоставляет уведомления:

**Авторизованные операции — это те, по которым система проводит проверку лимита и статуса проверяемого пластика.

Кэшбэк Умной карты: как работает

Владелец карты Газпромбанка с Умным кэшбэком может выбрать один из вариантов начисления вознаграждения:

  • В категории с максимальным расходом — бонусными рублями.
  • В милях программы Travel.

Сменить вариант начислений можно раз в месяц, обновления вступают в силу с нового отчетного периода.

Умный кэшбэк до 10% — правила начисления

Если пользователь выбирает кэшбэк в бонусных рублях, работает он следующим образом:

  • Клиент получает два вида вознаграждения — повышенное и стандартное;
  • Категории повышенного кэшбэка сгруппированы по МСС кодам торгово сервисных предприятий (ТСП);
  • Повышенное вознаграждение клиент получит в той категории, в которой за календарный месяц была максимальная сумма покупок конкретных ТСП:
  • В остальных категориях пользователю достается стандартный возврат в размере 1%;
  • Бонусные баллы для начисления кэшбэка зависят от оборота и рассчитываются следующим образом:
  • Все бонусные баллы, начисленные Газпромбанком, конвертируются в рубли по курсу 1 к 1 и не позже 10 числа месяца, следующего за отчетным, выплачиваются на счет карты клиента.
  • На сегодня ограничений по максимальной сумме вознаграждения не установлено. Действует только одно правило — база для расчета бонусных баллов не может превышать 1 млн. р.
  • Среди подводных камней по кэшбэку Умной карты Газпромбанка — МСС кода, за которые не положен кэшбэк: мобильная связь, ЖКХ, любые налоги (в том числе — транспортный):
  • Среди подвохов числится и знаменитое требование 70/30 — чтобы получить кэшбек в категории повышенного вознаграждения, нужно не меньше 70% оборота тратить на любые другие ТСП, даже на те, за которые кашу не наливают (они просто будут исключены из вознаграждения).
  • У карты с Умным кэшбеком нет дьявольских условий к круглым цифрам, (например, у Тинькофф каша наливается только за каждые полные 100 рублей), вознаграждение рассчитывается как процент и округляется в меньшую сторону.

Эффективный кэшбэк Умной карты Газпромбанка — главный подвох

Если посчитать средний  кэшбэк, который получается за все покупки по Умной карте Газпромбанка, чтобы пользоваться ею как универсальной, процент получится невысокий:

Например, возьмем первый диапазон расходов, на который дается кэшбэк (от 15 до 75 тыс.):

Ваш расход — 30 тыс. рублей и учтем правило 70/30, получив две суммы:

На 9 тыс. вы получите 5% — 450 рублей;

На 21 тыс. — 1% — 210 рублей.

В совокупности — 660 рублей или  2,2%  — каша, которую вы получите с любой суммы расходов в первом диапазоне.

Путем несложных математических вычислений мы получим эффективную ставку для остальных диапазонов (в тыс. руб.):

Travel бонусы

Единожды в месяц вы можете сменить программу лояльности с бонусных баллов на мили для путешественников.

Условия расчета и начисления кэшбэка в виде миль по Умной карте Газпромбанка:

  • Мили начисляются только когда расход с карты превышает 5 тыс. в месяц;
  • Количество миль за каждые 100 рублей зависит от общей суммы:
  • Список кодов, МСС исключений аналогичен кешбэку в бонусных рублях;
  • Количество миль, которые можно накопить — не ограничено;
  • Использовать можно только на специальном сайте Газпромбанка gazprombank.onetwotrip.com для оплаты билетов и гостиниц по курсу к рублю — 1 к 1.

В этом виде кешбека основной подвох в том, что любой посредник на пути к покупке билета берет комиссию. Обычно она зашита в стоимость и ее трудно распознать, если вы осваиваете новое направление.

Например, билет Мск-СПб на rzd:

Он же на портале Газпромбанка:

Разница в тарифе — 300 рублей, это почти 10% наценки, по сравнению с официальным тарифом!

Подводные камни карты Газпромбанка с Умным кэшбэком

Как показал анализ условий, основные подвохи дебетовой Умной карты ГПБ связаны с начислением универсального кэшбека в рублях. Обычный расход пользователя в нашей стране укладывается в диапазон от 15 до 75 т.р. и поэтому справедливое значение для любых покупок сойдется на отметке 2,2%, пожалуй — это главный подвох.

Отмечают в отзывах и то, что лимит для бесплатного перевода в другие банки тоже невелик (для сравнения, у Тинькофф Блэк — 20 т.р. в месяц, Мультикарта — столько же, если оборот по карте свыше 5 т.р.).

Нарекания вызывают дистанционные сервисы и сбои в работе специалистов:

В целом, Умная карта Газпромбанка с ее подвохами и подводными камнями — уверенный среднячок. Подойдет любителям минимализма — одна карта закрывает основные потребности, нет необходимости постоянно держать под рукой веер дебетовок и загружать память телефона мобильными приложениями интернет банкинга.

Источник: https://bancore.ru/carty/karta-umnyj-kjeshbjek-ot-gazprombanka-v-chem-podvoh/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.