+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Содержание

Как купить валюту на бирже физическому лицу — обмен по биржевому курсу

Как купить валюту на бирже физическому лицу

О способах обмена валюты знает каждый человек, который периодически совершает операции со счетами. Есть возможность быстро провести этот процесс с помощью обменников в любом банке, а можно воспользоваться медленным, но более выгодным способом. Он займет несколько дней, но даст возможность сэкономить на вашем обмене валют.

Почему биржа?

Обменные организации при установке курса покупки/продажи валюты опираются на данные биржевого курса доллара. При этом компания в своих интересах к этой стоимости накидывает «копеечку». Эта надбавка приносит прибыль организации, она покупает дешевле, а продает дороже.

Валюта покупается на бирже напрямую. И если банки способны на такую операцию, то и любой клиент может выгодно обменять деньги. В этом нет ничего сложного, справится может даже человек, который совершенно не разбирается в биржевых тонкостях. Весь алгоритм покупки/продажи состоит из 3 этапов, которые мы ниже и рассмотрим последовательно.

Шаг 1: выбор брокера

Многие люди часто задают вопрос о том, как купить валюту на бирже физическому лицу и как потом эти деньги вывести из системы. Физическое лицо не имеет прямого доступа к бирже.

Необходимо искать специального человека, с которым нужно оформить документ на брокерское обслуживание. Принцип оформления бумаг у всех брокеров одинаковый. Для начала необходимо открыть брокерский счет.

Для этого есть несколько способов.

  • Первый — собрать личные документы, в их числе паспорт, ИНН, СНИЛС и принести бумаги в отдел посредника.
  • Второй — пройти регистрацию на сайте и открыть личный счет, для этого понадобится подтвержденный аккаунт в Госуслугах. Счет будет открыт в течение 2 дней. На телефон и электронную почту поступит уведомление.

После активации аккаунта на него необходимо будет перевести нужную сумму. Есть возможность пополнить счет как с карты, так и банковским переводом. Реквизиты для перевода указываются при заключении договора.

В договоре указываются предоставляемые услуги и требования к обеим сторонам. Подписывая документ, клиент должен убедиться, что все условия ему понятны, а пожелания учтены.

Важные графы содержат следующую информацию:

  • наличие доступа к терминалу, дополнительное подключение площадок MetaTrader или QUIK или версия для iphone — iQUIK;
  • минимальная и максимальная сумма вывода;
  • возможность обучения торговле на бирже;
  • данные о комиссии и подробная информация о тарифе.

При выборе брокера стоит обратить внимание на наличие лицензии Центрального банка России. Следует прочитать отзывы клиентов и уточнить доступные рынки. Посредники часто предлагают разные тарифы, от которых зависит состав портфеля, курс обмена и комиссия. Заключая договор, клиент должен убедиться в надежности выбранного брокера и ознакомиться с данными финансовой отчетности.

Шаг 2: покупка или продажа валюты

Начальный этап выполнен, на счету лежит нужная сумма. Возникает вопрос о том, как покупать валюту на бирже. Есть 2 способа реализовать эту задачу.

Простой вариант — это связаться с брокером и пройти идентификацию. Необходимо будет подтвердить номер телефона и сказать ключевое слово. После этого можно оформлять заявку на выполнение операции и давать поручение брокеру.

Есть также и сложный способ. При наличии счета клиенту предоставляется доступ к торговому терминалу, через который совершается процесс.

Основной проблемой такого варианта является время, потраченное на загрузку, выбор параметров приложения. Необходимо также пройти обучение, чтобы понять, как работает система.

Для человека, которому нужно только обменять деньги, выполнять все эти действия не имеет смысла.

Поскольку биржевой курс часто оказывается выгоднее банковского, обмен денежных средств рекомендуется проводить через биржу. Кроме того, посредник может проконсультировать клиента в случае возникновения вопросов и предложить более выгодные варианты.

Шаг 3: Вывод средств

Итак, обмен состоялся, и на счет поступили деньги. Теперь появляется вопрос о том, как эти средства перевести на свой личный счет. Клиенту необходимо оформить заявку в кабинете посредника и уплатить указанную в договоре комиссию. Процесс аналогичен работе в интернет-банке.

Заявку обрабатывают в рабочие дни. Перевод на банковские реквизиты осуществляется в течение часа, иногда средства могут поступить на карту на следующий день. Например, оформив заявку на вывод денег в пятницу, клиент получит указанную сумму в понедельник.

Возможны ситуации, когда деньги не могут быть переведены на счет по различным причинам. И в большинстве случаев это законные правила, которые защищают интересы посредника и доказывают, что обмен валюты не часть мошеннической схемы.

Клиенту могут отказать в выплате, если:

  • ввод денежных средств был осуществлен через Qiwi, а вывод планируется на банковскую карту;
  • клиент был уличен в жульничестве, его счет замораживают до выяснения обстоятельств;
  • имеются задолженности, выставленные лоты и открытые заявки;
  • есть ограничение на выводимую сумму, и клиент превысил установленный порог;
  • IP компьютера был заблокирован в целях безопасности, убрать заморозку можно, позвонив посреднику и подтвердив вывод.

Если проблему не удается решить с помощью службы поддержки, то с заявлением можно обратиться в суд и правоохранительные органы.

Считаем комиссии и другие расходы

Процесс на бирже занимает длительное время. Отсутствие возможности самостоятельно торговать заставляет искать надежного и опытного посредника. Даже имея открытый брокерский счет, заказчик получит свои деньги только через пару часов. И тут же возникает вопрос о том, стоит ли выполнять всю эту схему и тратить свое время в поисках брокера и способов вывода средств.

Денежная единица на бирже — лот, все процедуры проходят с его участием. Минимальная сумма — 1 лот или 1000 евро или долларов. Каждая операция платная, за любое действие брокер берет комиссию. Тариф устанавливает посредник, например, он может быть 0,047% от всей суммы. Биржа также берет комиссию, она составляет 0,01%. Вывод средств платный, он обойдется в 0,03%. В сумме получается 0,087%.

Стоит сравнить, каким будет расход, если воспользоваться услугами банка или биржи. Например, необходимо купить 2000 долларов. Лучшая цена на бирже — 64,8 рублей за 1 доллар. Покупка обойдется в 129600 рублей, а комиссия будет 112,76 рублей. На сайте банков можно встретить выгодные предложения, но они не всегда достоверны. Мониторинг часто показывает неправильные данные.

Жители крупных городов имеют большое количество вариантов для обмена валюты. В Москве расположены главные офисы и отделения банков. В этом городе можно найти посредников и опытных брокеров, которые готовы не только помочь с покупкой валюты, но и обучить грамотному инвестированию.

Московская биржа предлагает своим клиентам хорошие условия для сотрудничества. Наличие выгодных предложений на бирже обусловлено меньшим спредом, он составляет 2 копейки, когда обменники и финансовые организации предлагают тарифы по 3-5 рублей.

Выгодна ли покупка на бирже?

Если проводить расчеты и сравнивать самые выгодные предложения, то разница будет небольшой. Выигрыш незначительный, на бирже он составит 60-80 копеек. Стандартный обменник позволит без открытия брокерского счета и поиска посредника обменять денежные средства. Но главный минус биржи — это торговля лотами и наличие минимальной суммы, которая эквивалентна 1000 долларам.

Однако в маленьких городах, где всего несколько банков и невысокая конкуренция, курсы могут отличаться от биржевого на 2-3%. В таком случае стоит задуматься об обмене средств через биржу. И еще один момент, влияющий на цену, — это период повышенного спроса или повышение курса валюты. Тогда можно наблюдать отличия курса в обменниках и на бирже. Часто эта разница выше 5%.

Для того чтобы выбрать оптимальный вариант обмена денежных средств, физическому лицу необходимо выбрать выгодные предложения на рынке, учесть комиссию и рассчитать расходы. Затем сравнить полученные результаты, проанализировать, сколько времени все это займет.

При наличии вопросов клиент может перейти на официальный сайт компании и связаться с представителями. Они подробно расскажут о предоставляемых условиях и стоимости их работы.

Источник: https://strategy4you.ru/finansovaya-gramotnost/kak-kupit-valyutu-na-birzhe-fizicheskomu-licu.html

Как купить валюту на бирже физическому лицу? Инструкция, плюсы и минусы

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Сегодня будем разбираться в вопросе, интересующего многих: как купить валюту на бирже физическому лицу. С относительно недавнего времени у любого физического лица есть возможность покупать и продавать иностранную валюту на межбанковской валютной бирже (ММВБ). Процедура достаточна простая, не требующая глубоких знаний в сфере финансового рынка.

Поменять валюту на бирже намного выгоднее, чем в обменных пунктах, так как биржевой курс ниже банковского. Если купить валюту на большую сумму, можно ощутить существенную разницу в стоимости.

Особенности

Купить валюту частному лицу можно двумя способами, быстрым и медленным:

  1. В обменных пунктах банковских организаций.
  2. На валютной бирже. Покупка этим способом займёт как минимум два дня, но он более выгодный.

Покупка валюты на бирже физическим лицом способствует существенному сокращению расходов. Банки и другие обменные учреждения устанавливают курс купли/продажи, ориентируясь на биржевой курс.

И накидывают «копеечку» для получения собственного дохода. Инвалюту банковские организации покупают напрямую на валютной бирже.

Любое физическое лицо, даже не знакомое с тонкостями работы на бирже, может сделать это самостоятельно и купить валюту по биржевому курсу.

На валютной бирже есть возможность торговаться. Можно приобрести валюту по актуальной стоимости, а можно предложить повышенную или пониженную цену.

Когда найдутся желающие купить/продать валюту по такой цене, сделка произойдёт. Валюта на бирже продаётся лотами. К примеру, 1 лот долларов США равен 1 000 единицам, то есть 1 000$.

Купить доллары в меньшем количестве нельзя. При покупке указывается количество лотов и желаемая стоимость.

На московской межбанковской валютной бирже можно купить инвалюту в: долларах США, евро, британских фунтах, швейцарских франках, китайских юанях, гонконгских долларах, белорусских рублях, казахских тенге, японских иенах и турецких лирах.

Выбор брокера

Для получения доступа к торгам на бирже, частное лицо должно заключить договор со специальным посредником – брокером. Есть два способа открытия брокерского счёта:

  1. Посетить офис брокера, имея при себе оригинал паспорта, СНИЛС и ИНН.
  2. Открыть счёт на сайте брокерской конторы. В этом случае нужно подтверждение на портале Государственных услуг.

Открытие брокерского счёта может занять 2 — 3 дня с момента обращения. Клиент получит уведомление об открытии (в виде СМС или на электронный адрес). После этого он должен перевести средства на брокерский счёт. Нужные реквизиты клиент получает при заключении договора. Чаще всего деньги поступают на счёт за несколько часов.

Порядок действий

Чтобы выгодно приобрести иностранную валюту на бирже, необходимы следующие последовательные действия:

  • открытие счёта в выбранном банке;
  • открытие счёта у брокера, услугами которого решено воспользоваться;
  • перевод денежных средств для покупки валюты и уплаты комиссии с банковского на брокерский счёт. Можно внести наличные в кассе брокерской компании. Банковским переводом сделать это намного проще, но понадобится заплатить комиссионные банку;
  • установка специального приложения (торгового терминала Quik, Transaq, MTS). Нужно настроить его и разобраться, как им пользоваться для того, чтобы отправлять заявки и следить за статусом их выполнения;
  • заказ первой сделки. Существует два основных вида сделок:
  • TOD – сокращение слова сегодня (today). Такие сделки совершают в тот же день, то есть к 15.00 заканчиваются все расчёты по ней;
  • TOM – сокращение слова завтра (tomorrow). Эти сделки производятся на следующий день. На сумму, положенную на счёт, приобретаются лоты, кратные 1 000 у.е.
  • в режиме онлайн даётся поручение на вывод купленной валюты через банк. Сейчас многие банковские организации охотно оказывают такие услуги (например, Сбербанк, ВТБ и другие). Средства зачисляются на банковский счёт или карту клиента, или другим выбранным способом. Комиссионные банку заплатить придётся в любом случае.

Налогообложение и оплата комиссионных

За брокерские услуги взимается небольшая комиссия. Комиссионное вознаграждение обычно фиксированное, составляет 1-2$ и не зависит от суммы сделки. Кроме того, нужно оплачивать комиссию за телефонные заявки, если клиент оформляет сделки по телефону. У многих брокеров первые три заявки по телефону принимаются бесплатно.

Кроме того, за перевод денежных средств на счёт брокерской компании, банки могут брать комиссию 1% от размера платежа. Брокерами за ввод денег дополнительна плата не берётся, но понадобится оплатить вывод средств. Чаще всего размер комиссии фиксированный, и составляет 10 – 30$.

Сэкономить смогут только те, у кого имеется счёт в банке, который обслуживает брокерскую компанию. В этом случае комиссии за ввод денег или не будет, или она будет минимальной.

За вывод средств брокерская компания плату не возьмёт, зато придётся заплатить обслуживающему банку «за обналичивание средств».

Если сумма денежной операции не очень большая, рекомендуется перевести средства на банковскую карту, а затем снять наличные в банкомате.

Покупка долларов или евро на бирже будет выгодна, если нужна большая партия валюты. Тогда комиссионные проценты станут не слишком заметны относительно суммы сделки. Если же нужно купить валюту на небольшую сумму, то легче обратиться в обменный пункт.

С налогообложением при приобретении валюты ситуация несложная:

ВариантОсобенность
Покупка для себяВ таком случае налога платить не нужно, ведь это не спекулятивная сделка, которая принесёт прибыль
Покупка для перепродажиПри покупке и последующей продаже через биржу самостоятельно оплачивается НДФЛ. Брокер, являющийся налоговым агентом налоги удерживать не будет, так как сделка считается конверсионной

Плюсы и минусы покупки валюты на бирже

Покупка иностранной валюты на валютной бирже имеет ряд преимуществ:

ПреимуществаОписание
Разница стоимости покупки/продажиРазница между стоимостью покупки и продажи на бирже может составить десятую долю копейки. В обменных пунктах эта разница может достигать несколько рублей
Безопасность сделокБрокерские компании заботятся о своей репутации и делают всё возможное для безопасности расчётов. Сделки прозрачны, осуществляются онлайн, клиент может отследить, как выполняется его заказ
Возможность дистанционной покупкиФинансовые операции с успехом производятся из дома или из офиса
Опыт участия в биржевых сделкахКупленная валюта может использоваться как обеспечение по другим финансовым сделкам, например, при покупке ценных бумаг
Нечёткое налогообложениеНа сегодняшний день отсутствует чёткое налогообложение таких сделок. Воспользоваться этим можно, когда средства в рублях вводятся на счёт, а снимается купленная на них валюта. Если в результате сделки получена прибыль, её нужно задекларировать и самостоятельно оплатить налог

Кроме того, к преимуществам приобретения валюты на бирже можно отнести отсутствие риска купить поддельные купюры и рисков, связанных с перевозкой наличных денег.

Недостатком сделок на валютных биржах может считаться:

  1. Возникновение цепочки из нескольких звеньев, без которых приобрести валюту на бирже невозможно. Физлицу нужно обратиться в брокерскую компанию, открыть счёт в банке и установить специальное программное обеспечение. Однако, если валюта покупается часто, то всё это не доставит серьёзных неудобств.
  2. Необходимость предварительной профподготовки: сбор денежных средств, открытие брокерского счёта, освоение начальных навыков работы на бирже и программного обеспечения.
  3. Наличие неторговых рисков, связанных с работой брокера, который проводит сделки.

Так ли это выгодно? Давайте посчитаем

Проверим выгодность покупки 10 000 долларов на бирже и в банках.

Курс обмена валюты на сайте банки.ру

На бирже покупка 10 000 долларов обойдется в 655 775,00 рублей, а по самому выгодному курсу в банках Москвы 658 000 рублей.

Условия тарифа у брокера Открытие

Также при покупке через биржу есть комиссия брокера(на примере брокера Открытие) в размере 0,035% плюс комиссия за вывод валюты на счёт в банке 0,02%. В итоге получаем сопоставимые суммы. В случае покупки большой суммы можно рассчитывать на выгоду, а при небольших суммах вы её и не заметите.

Источник: https://VFinansah.com/other/pokupka-valyuty-na-birzhe-fiz-litsu

Как купить валюту на бирже в 3 шага – алгоритм действий

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Для обмена валюты можно использовать 2 способа. Быстрый — поиск выгодных обменников в банках. И медленный, но более выгодный. На второй способ уйдет пару дней минимум. Зато покупку или продажу долларов и евро можно можно произвести по более привлекательным ценам.

Тем самым немного сэкономив. На сколько? И как это сделать. Пошаговый план действий по покупке валюты на бирже.

Шаг 1 — выбор брокера

Доступ на биржу для покупки валюты физическому лицу, можно получить только через специального посредника — брокера.

С ним нужно заключить договор на брокерское обслуживание. Это не сложнее открытия счета в банке.

В статье покажем на примере брокера Открытие.

Принцип у всех остальных одинаковый.

Нам нужно открыть брокерский счет. Есть 2 варианта:

  1. Взять документы (паспорт, ИНН, СНИЛС) и придти в офис брокера.
  2. Открыть счет онлайн на сайте. Нужна подтвержденная запись Госуслуги.

Процедура открытия счета с момента обращения займет 2-3 дня.

Вам придет уведомления (на электронную почту или СМС) об открытие.

После этого, переводим необходимую сумму на брокерский счет. С карты или банковским переводом. Реквизиты получите при заключения договора.

Срок зачисления средств зависит от брокера. Обычно деньги поступают на ваш на счет в течении нескольких часов.

Если поручение на перевод было сформировано во второй половине дня — есть вероятность поступления средств только на следующий день.

Шаг 2 — покупка или продажа валюты

Деньги зачислены. Пора приступать к покупке валюты.

Есть 2 варианта: простой и сложный.

Сложный. При открытии счета, брокер дает доступ к специальному торговому терминалу, через который можно совершать сделки на бирже. Покупать, продавать доллары и евро.

проблема — нужно потратить время на установку, настройки и обучение работы с программой. Для тех, кому нужно просто обменять валюту — в этом нет никакого смысла.

Простой. Голосовые поручения на совершения сделок. Просто звоните на горячую линию брокера. Проходите идентификацию — называете номер счета и кодовое слово.

И даете поручение брокеру. Например, хочу купить 10 000 долларов. Или мне нужно продать 5 тысяч евро.

И все. Брокер все сделает за вас. И на счет поступает купленная валюта.

Продажа происходит аналогичным образом. Звонок — ое поручение — сделка.

Шаг 3 — вывод средств

Остается только вывести деньги на свой банковский счет. Уплатив небольшую комиссию за вывод. Заявка на вывод подается в личном кабинете брокера. По аналогии с интернет-банком.

Срок вывода обычно составляет несколько часов. Иногда деньги могут поступить на следующий. И только в рабочие дни. Делая заявку на вывод в пятницу вечером — деньги придут в лучшем случае в понедельник.

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Все, кто когда-либо задумывался о стабильной жизни и возможности обеспечить себя, создав безопасную подушку, изучал разные способы вложения средств, инвестирования и покупки ценных бумаг.

Среди всевозможных способов стабилизации своего материального благосостояния есть очень актуальный для граждан Российской Федерации способ покупки валюты.

Если у вас имеется хоть небольшая финансовая грамотность, вас точно интересует, как купить валюту на бирже физическому лицу.

Сыграть на разнице вложенной суммы во время вечно скачущих биржевых курсов – один из прибыльных способов повысить свое материальное благосостояние при условии, что вы обратились к профессиональному брокеру.

 Да, да, вы не ослышались, именно брокеру. Большинство наших соотечественников привыкли совершать обмен валюты через свой банковский счет или кассы банка.

Но откроем вам тайну, это очень и очень невыгодно!

Кто имеет право покупать валюту

До 2012 года валюту и работу по бирже могли вести только специализированные организации, такие как банки и фирмы, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью. Обычные граждане довольствовались финансовым рынком Forex. Теперь же этим могут заниматься как юридические, так и физические лица.

Московская Межбанковская Валютная Биржа (ММВБ)

Операции на Московской Межбанковской Валютной Бирже безопасны, т. к. все они официальны и имеют надзорный орган. На ММВБ можно приобрести доллары, евро, фунты, юани, ценные металлы, тенге, франки и пр.

 Чтобы приобрести валюту в ММВБ требуется выбрать фирму, оказывающую брокерские услуги. У вас будет специалист, отвечающий за ваши средства и представляющий вас на валютной бирже. Он будет являться посредником, т. к.

самостоятельно купить валюту частному лицу не представляется возможным.

Аккредитованных банков и фирм, имеющих право работать с Московской биржей и выступающих брокерами для физлиц чуть более семи сотен. Поэтому покупка валюты на бирже физическим лицом имеет следующую последовательность:

  • выбор брокера и заключение с ним договора;
  • открытие брокерского счета;
  • совершение сделки;
  • вывод средств, которые для вас купил брокер.

Советы при выборе брокера

Для начала нужно проверить, имеет ли выбранная вами брокерская компания необходимое разрешение на возможность провести валютную сделку. После положительного результата уточняйте условия, по которым вы будете сотрудничать.

 А лучше посмотрите рейтинг брокерских организаций. Если обмен рублей на валюту ваше разовое решение, и вы не планируете далее пользоваться услугами брокера, узнайте тариф пополнения счета и тариф на вывод валюты.

Зачастую такие услуги имеют какой-либо минимум плюс процент от суммы производимой операции. Поэтому нужно понимать, что если совершать сделку на небольшую сумму, то она вам будет невыгодна.

Также обратите внимание на самого брокера, возможно, его услуги – вывод средств только в рублях, а, значит, он вам точно не подходит.

Всегда есть минимальная сумма, от которой с вами будут сотрудничать брокерские компании, т. к. на меньшие суммы с вами просто невыгодно сотрудничать. И где-то эта сумма от 1 тыс. у. е., но где-то и от 10 тыс. у. е.

 Лучше всего такие сделки совершать, на наш взгляд, через крупные проверенные банки, чтобы они выступали как посредник. В банках зачастую выгодные условия, подходящие частным лицам.

Хотя если поискать, то на брокерском рынке можно найти и иные выгодные варианты.

Следует помнить, что брокер отталкивается от средств клиента, регистрируя вас на бирже, дает исчерпывающую информацию по актуальности проведенных торгов, и опирается на ваши пожелания по приобретению и продаже средств, производит оплату по сделке и контролирует денежный перевод. В его же обязанности входит оплата налогов по совершенной сделке, которые он произвел удержанием.

Открываем счет для сделки

Чтобы купить доллары на бирже физическому лицу на ММВБ, как и евро, вам потребуется счет, который необходимо открыть после оформления официальных отношений с брокерской организацией.

Идеальным вариантом было бы открытие счета там же, где открыт счет вашего брокера, это сэкономит ваши средства, которые пройдут без комиссии, а также сэкономит время переводов. Заведите рублевый счет и пополните его через банковскую карту, любые платежные системы, электронные кошельки, банковскую кассу или наличкой в офис брокерской фирмы.

Как покупается валюта на бирже

Обмен валюты по биржевому курсу может осуществлять только юрлицо, а точнее, представителем – брокером. По заключенному с вами договору брокер осуществляет на переведенную сумму покупку валюты и заносит ее на ваш счет.

В данном случае придется довериться профессионалу, т. к. выбор валютного курса именно вам не доступен. Брокер самостоятельно выберет оптимальный, на его взгляд, вариант.

При переводе на счет взимается комиссия, поэтому какая-то часть денег будет при этом потеряна.

Если же вы сами хотите влиять на приобретение валюты, есть возможность видеть биржевой курс валют в реальном времени с помощью программы или мобильного приложения.

Это более комфортный вариант, и вы можете совершить покупку с помощью терминала или программы для PC. Интерфейс в этих приложениях сделан таким образом, что вы разберетесь в них самостоятельно на интуитивном уровне.

Возможно, вам потребуется для этого минут десять, не больше.

Благодаря этой системе вы контролируете покупку, указываете заявку на конкретную цену, и как только цена падает до необходимой отметки, автоматически происходит списание средств, и вы получаете заданную валюту.

 Чтобы совершить выгодную сделку, вам нужно разобраться с курсами, и выбрать тот, который вас устроит. Вам потребуется немного знаний в сфере финансовой грамотности и базовые знания по анализу фондового рынка.

Но скорее это актуально для тех, кто планирует заниматься покупкой валюты и «игрой» на бирже регулярно.

Если вы решили «одноразово» приобрести валюту, то кроме выбора брокера никаких других знаний не потребуется. Главное помнить, что курс на бирже существенно ниже, чем тот, который установлен в банковской среде.

Вывод валюты: последующие шаги

Итак, вы разобрались, как купить доллары на бирже, совершили сделку на ММВБ, осталось зачислить их на счет и совершить вывод средств.

 Ваши средства после свершения операции находятся на брокерском счету, куда вы будете иметь доступ после того, как заплатите гонорар – комиссионные после свершения операции.

К комиссионным (около 0,015%) добавьте процент на перевод средств на ваш счет, это от 0,1 до 0,3 процента. Да, может показаться, что это существенная сумма, но на деле все равно намного выгоднее, чем совершать такие сделки в банке.

Помните, что чем больше сумма, на которую вы хотите приобрести валюту, тем это выгоднее со всех сторон. Выгода, которую вы заметите от валютной операции, начнется от 3 000 у. е.

, а также от тех условий, которые вам предоставляет брокер. Данные операции выгодны не только физическим лицам, но и юридическим, в том числе и тем, кто ведет бизнес за пределами России.

Экономия средств при конвертации их на бирже будет ощутима.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/kak-kypit-valuty-na-birje-fizicheskomy-licy.html

Как купить валюту на Московской бирже онлайн физическому лицу. Покупка и продажа валюты

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Покупка и продажа валюты на Московской бирже. Выгодна ли торговля валютой через биржу для физических и юридических лиц? Как купить валюту дешево, а продать – дорого? Разбираемся в деталях.

Если вы новичок на бирже, рекомендуем статью: Что такое биржа и для чего она нужна?

Большинство наших соотечественников привыкли менять валюту через банковские отделения и обменные пункты. Однако немногие знают: с 2012 года физические лица получили возможность конвертировать валюту непосредственно на Московской бирже, по биржевому курсу.

Обмен валюты напрямую через биржу позволяет существенно сэкономить на конвертации

Покупка валюты на Московской бирже. Это выгодно?

Покупка и продажа валюты на Московской бирже может быть интересна как для частных лиц, так и для компаний. Обменивать валюту на бирже можно, если у вас есть необходимость обменять рубли на доллары/евро в сумме не менее тысячи условных единиц. Чем больше объем покупки, тем заметнее становится выгода.

Смотреть курсы валют ЦБ РФ онлайн

Еще один плюс такого способа приобретения валюты в том, что, в отличие от частных площадок, торги валютой на Московской бирже гарантированно безопасны, поскольку операции контролируются надзорными органами.

Обратите внимание: Московская биржа, ведущая торговлю валютой, устанавливает минимальную сумму сделки – от одной тысячи условных единиц (долларов, евро, фунтов и т.д.)

Объем совершаемой сделки должен быть кратен тысяче у.е.: одна тысяча, две тысячи, 56 тысяч. Таким образом, купить на бирже 1250 долларов (евро, фунтов и т.д.) вы не сможете. Сможете купить или тысячу, или две тысячи.

Конечно, комиссионное вознаграждение заплатить все равно придется. В платежи за совершение сделок по обмену валюты на бирже обычно включают следующие комиссии:

  • брокерская комиссия – около 0,1% от суммы сделки (продажи или покупки);
  • биржевая комиссия – 0,015%.

Тем не менее, покупка валюты на бирже может быть заметно выгоднее покупки в обменниках. Интересно это и для компаний, ведущих свой бизнес в сфере внешней торговли. Благодаря бирже они могут значительно экономить на услугах по конвертации.

На МБ возможно совершение операций со следующими валютами:

  • Долларом США, евро,  британским фунтом, швейцарским франком, гонконгским долларом, китайским  юанем, белорусским рублем и казахстанским тенге, золотом и серебром – за российские рубли;
  • Евро – за доллары США.

Как физлицу купить валюту на бирже?

Напрямую торговать на Московской бирже физические лица не могут, поэтому они пользуются услугами брокерских компаний. На сайте Московской биржи размещен список из более 500 таких посредников – банков и других аккредитованных финансовых организаций.

Посмотреть рейтинг брокерских компаний

Брокерская компания – организация, имеющая специальную лицензию, которая дает возможность вести торги на бирже. Это может быть банк или другая коммерческая организация.

С помощью брокера покупаются и продаются ценные бумаги, обмениваются денежные средства, заключаются контракты.

Брокер учитывает средства клиента, регистрирует его на бирже, предоставляет все актуальные данные торгов, выполняет распоряжения о покупке или продаже актива, рассчитывается по сделкам и совершает денежные переводы.

В задачи брокера также входит удержание и уплата налогов с доходов от торговых операций клиента.

Частные лица или компании, желающие купить валюту, выбирают подходящего брокера и заключают с ним договор

На что нужно обратить внимание, прежде чем подписывать договор:

  1. У брокера должно быть разрешение совершать биржевые сделки (то есть он должен быть в списке участников торгов Московской биржи).
  2. Уточните  тарифы, то есть размер комиссии, которую нужно будет заплатить за пополнение счета у брокера и вывод  валюты.
  3. Выясните, выводит ли брокер валюту или только рубли.
  4. Уточните минимальную сумму сделки (биржа устанавливает планку в 1000 долларов, однако некоторые брокеры заключают сделки от 10 тысяч долларов).

Традиционно советуют выбирать в качестве посредника надежный крупный банк. Но имейте в виду, что некоторые финансовые  компании могут предлагать условия выгоднее.

Читать отзывы реальных клиентов о брокерах

Открытие и пополнение брокерского счета

Чтобы покупать на МБ валюту брокер открывает счет на имя клиента и регистрирует его на бирже. Перевести средства на брокерский счет клиент может следующим образом:

  • с карты;
  • банковским переводом;
  • с помощью платежных систем;
  • наличными деньгами, в офисе брокера.

Обмен валюты на бирже онлайн

Операцию покупки/продажи валюты клиент может совершить по телефону, обычным звонком. Но, как правило, за операции “с голоса” брокер взимает дополнительные комиссии. Также возможен вариант конвертации валюты через торговый терминал – это специальная программа, устанавливаемая на компьютер или смартфон. Самый распространенный терминал у крупных российских брокеров – Quick.

С помощью торгового терминала трейдер оставляет заявку на приобретение валюты по указанной им цене

Окно терминала Quick. Сначала выглядит непонятно, но за несколько часов разобраться в работе терминала можно

При достижении валютой установленной стоимости сделка совершается автоматически. Если биржевой курс не дойдет до этих показателей, брокер может заявку снять либо перенести на другой день. В случае же, если покупка прошла успешно, можно выводить свои средства.

Окно выставления заявки на покупку валюты в Quick

На бирже также возможна торговля валютой “с плечом” – мы берем деньги в долг у брокера и на эти деньги совершаем сделку. За пользование средствами брокера уплачиваем комиссию. Обратите внимание: такие операции сопряжены с более высоким уровнем риска.

Вывод валюты и комиссии

Итак, если сделка по приобретению/продаже валюты на бирже совершена, дальше следует переводить средства на брокерский счет и обналичивать.

Однако прежде придется заплатить комиссию за услуги брокера и за услуги банка, выводящего валюту. Если сумма конвертации небольшая, вывод средств может стоить до 3% от суммы сделки. Выгоднее менять от 500 тыс. рублей, в этом случае стоимость вывода будет, как правило, не более 0,5%.

Итак, покупать валюту на бирже в ряде случаев заметно выгоднее, чем традиционно в кассе банка или обменниках.

Перечислим кратко преимущества:

  1. Выгода: на бирже разницы между курсом продажи и покупки почти нет.
  2. Удобство: можно совершать сделки удаленно, через интернет.
  3. Прибыль: можно даже заработать, если сыграть на колебании курса.

Разобравшись со всеми нюансами, обменять валюту на бирже будет достаточно несложно. Но стоит иметь в виду, что реально в плюсе можно оказаться лишь в том случае, если менять крупные суммы – не меньше трех тысяч долларов или евро. В мелких операциях выгода будет не слишком заметна.

Источник: https://investfuture.ru/edu/articles/pokupka-i-prodazha-valjuty-na-moskovskoj-birzhe-eto-vygodno

Обмен валюты через биржу

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Раньше самым доступным и выгодным способом купить валюту физическому лицу было прийти в банк и, заплатив при этом комиссию, скрытую в курсе, обменять рубли.

Но с тех пор как граждан России наделили правом самостоятельно выходить на биржевые торги и покупать или продавать валюту на Московской бирже, обменные пункты стали уже не так актуальны.

Более того, стало возможным полностью легально заработать на обмене валют.

Как купить валюту на бирже физическим лицам

Для доступа к биржевым торгам требуется заключить договор на брокерское обслуживание с компанией-брокером. Вам открывают счет, универсальный для трех валют — рубля, доллара и евро. Это бесплатно и не налагает на вас обязательств. Важное замечание: при открытии счета выберите тариф, предназначенный для конвертации валюты. Так комиссия брокера за обменные операции будет минимальна.

О преимуществах покупки или продажи валюты через брокера судите сами:

  • вам доступен курс биржи — он всегда выгоднее, а значит, вы не переплачиваете банку;
  • вы можете покупать и продавать валюту прямо из дома, а при наличии мобильного приложения и доступа в интернет — откуда угодно;
  • вы уверены в отсутствии фальшивок, так как сделки заключаются в безналичной форме;
  • отсутствует угроза нападения (при использовании обменников такие случаи в крупных городах случаются почти ежедневно);
  • вы застрахованы от возможных ошибок операциониста;
  • никаких очередей.

Как выбрать брокера, чтобы зарабатывать на обмене валют

Выбирая компанию-брокера, ориентируйтесь на ее рейтинг надежности — желательно, чтобы он был не ниже уровня ААА согласно Национальному рейтинговому агентству.

Другое важное условие — у брокера должен быть свой банк, ведь вам понадобятся три банковских счета: в рублях, долларах и евро (если вы планируете работать со всеми этими валютами).

Наличие счетов в стороннем банке тоже возможно, однако не рекомендуется из-за дополнительных комиссий при переводе с брокерского счета на банковский. Когда брокер имеет свой банк, вы экономите на переводах с брокерского на банковский счет.

Сам процесс обмена валюты через биржу несложен:

  • пополняете брокерский счет со своего счета в банке или наличными;
  • совершаете конвертацию online или по телефону;
  • выводите деньги в нужной валюте обратно на свой счет в банке.

Если нужны наличные и нет желания ехать в отделение банка, проще оформить дебетовую карту и снимать деньги в ближайшем банкомате. Брокер не работает бесплатно, однако его вознаграждение меньше, чем у банков.

За операции на бирже взимается комиссия, но она, как правило, незначительна — всего несколько сотых процента (но может быть установлен некоторый минимум в рублях). За вывод иностранной валюты на счет в банке брокер также взимает сотые доли процента от суммы.

Дополнительная оплата возможна, если вывод валюты осуществляется на сторонний банковский счет, однако большинство крупных брокеров работают в ассоциации со своим банком, и в этом случае комиссия либо отсутствует, либо ее размер незначителен.

Разумеется, если нужно купить пару сотен евро, то физическому лицу проще и, как правило, выгоднее, купить валюту по старинке — в банке или обменнике. Но когда речь идет о более существенных суммах, экономия за счет биржевого курса может составить не одну тысячу рублей.

Насколько выгоден обмен валюты на бирже?

Рассмотрим простой пример. Вам необходимо продать 10 тысяч евро, выручив рубли. Курс ЦБ РФ на 31 июля составляет 70,46 руб за 1 евро. Для сравнения возьмем курс Сбербанка на ту же дату в офисах — 69,36 руб. Возьмем среднюю комиссию брокера за операцию — 0,04% (в БКС Премьер он даже ниже) и бесплатный вывод российских рублей на счет в банке.

При продаже через брокера вы получите: 704 600 — 281 = 704 319 руб. Если воспользуетесь обменником Сбербанка — лишь 693 600 руб. Ваша экономия при обмене валюты через биржу составит 10 917 руб, что отнюдь немало.

Можно ли заработать на обмене валют

Каждый может, имея брокерский счет, заработать на спекулятивных операциях с иностранной валютой. Можно сегодня приобрести валюту, подождать несколько дней или месяцев (иногда даже часов и минут), и, если спустя это время курс изменится в нужную сторону, выгодно эту валюту продать.

Суть заработка на купле-продаже валюты проста — дешевле купить, а продать дороже. Или вариант посложнее: занять у брокера валюту, например, доллары, зная или предполагая, что его курс по отношению к рублю упадет. Продать их по одному курсу, выручив, рубли.

Дождаться снижения курса, обменять их обратно на доллары, вернуть брокеру долларовый долг, оставив себе разницу в рублях.

Считается, что торговля валютой — одна из самых высокорисковых инвестиционных стратегий и процент людей, которые потеряли деньги на этом, существенно выше, чем процент тех, кто смог заработать.

Отчасти это действительно так, однако причина кроется не столько в высоких рисках, сколько в неподготовленности самих инвесторов, их алчности и отсутствии биржевой тактики. Курсы валют зависят от множества факторов, и учитывать их нужно системно.

На это способны немногие аналитики, не говоря уже о малоопытных частных инвесторах.

Далеко не лишним будет потренироваться зарабатывать деньги на обмене валют, используя демосчет. Финансовые потери новичков, торгующих валютой, почти неизбежны.

Демосчет поможет на начальном этапе часть дилетантских ошибок совершить с виртуальным, а не настоящим капиталом.

А если же выделять общие рекомендации инвесторам, которые собираются зарабатывать деньги на обмене валют, то следует отметить следующие:

  • не торгуйте, следуя эмоциям, всегда старайтесь их контролировать;
  • управляйте рисками и ограничивайте убытки;
  • следуйте выбранной стратегии во что бы то ни стало;
  • регулярно повышайте свой уровень знаний о рынке и его инструментах.

Подытоживая, отметим, что если обмен валюты через биржу можно рекомендовать практически всем, то непосредственно спекуляции валютными парами — удел тех инвесторов, которых не пугает высокий риск и вероятность сильных «просадок» в размере капитала. Поэтому рассчитывайте свои финансовые возможности заранее, составляйте инвестиционную стратегию и — добро пожаловать на биржу.

Источник: https://BCSpremier.ru/knowledge/basics/obmen-valyuty-cherez-birzhu/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.