+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Содержание

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк (ИИС): условия и порядок открытия

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Газпромбанк ИИС – индивидуальный инвестиционный счет – это один из финансовых инструментов, предлагаемых физическим лицам для получения дохода от инвестирования своих денежных средств в выгодные проекты.

В представленной Вашему вниманию статье рассмотрим, как открыть сам счёт, какие есть тарифы и связанные с ними условия. Разберём вопросы прибыльности, а также отличий ИИС от брокерского обслуживания.

Прибыльность и возможные риски

Чтобы понимать, какой следует ожидать прибыльности, нужно знать, как она формируется, и насколько влиятельны сторонние факторы.

Прибыльность от использования ИИС

Доход инвестора определяется такой формулой:

Инвестиционный доход + Налоговый вычет = Суммарный доход, что требует пояснений.

Инвестиционный доход является результатом вложения денежных средств в ценные бумаги. При этом учитываются пожелания клиента касательно уровня доходов и допустимых рисков.

Налоговый вычет сопряжён с возвращением части средств – 13% от суммы взноса, не больше 400 000 рублей. Также может иметь место освобождение от уплаты налогов по прибыли, получаемой от инвестирования.

Примечание 1. Сама программа ИИС по сути является государственной инициативой, что предопределило некоторые ограничения, такие как лимит по инвестициям в 400 тыс. и минимальный срок – 3 года. Кроме того, только лица, которые платят налоги, могут получать налоговый вычет.

Каждый газпромбанковский клиент может самостоятельно рассчитать доходность ИИС с помощью функционала сайта:

  • откройте страницу ИИС;
  • в поле “Ежегодный взнос” укажите сумму, рядом – срок;
  • ниже отмечайте типы взноса и налогового вычета;
  • далее выберите инструмент инвестирования.

В блоке справа Вы увидите результат, представленный общей суммой инвестиций, общей суммой в конце срока и средней доходностью. Тут же будут отражены инвестиционный доход и налоговый вычет.

Форма расчёта доходности по ИИС на официальном сайте Газпромбанка. Результат

Как обстоят дела с рисками?

Вопрос того, насколько сильно клиент рискует своими деньгами, – это вопрос управления счётом со стороны банка, который как раз за это и взимает свои проценты.

Примечание 2. В большинстве случаев такие организации, как Газпромбанк, не имеют дел с высокими рисками и инвестируют только в высоколиквидные активы.

Условия и цены

Подробное описание условий предоставления Газпромбанком индивидуального инвестиционного счёта можно прочитать здесь. Страница официального интернет-ресурса, на которой размещена вся информация по ИИС, тут.

Среди фундаментальных условий предоставления ИИС можно отметить такие:

  1. Физлицо, являющееся налоговым резидентом, может иметь лишь один действующий индивидуальный инвестиционный счёт и пользоваться только одним типом налогового вычета.
  2. На счёт вносятся исключительно рубли. При этом годовой взнос не может быть больше 1 000 000. Ограничений по минимальным взносам нет.
  3. Денежные средства изымаются со счёта только при закрытии договора. Если договор прерывается до истечения трёх лет, клиент не получает налоговый вычет, хотя сохраняет накопленный доход по инвестициям.
  4. Чтобы получить налоговый вычет, необходимо подать в налоговую требуемые документы (уточнять в инспекции).

Комиссия Газпромбанка за заключение соглашения – 0,3% от суммы сделки.

Примечание 3. Отдельные тарифы определены для пополнения ИИС, обналичивания, депозитариев и прочих сервисов. Сведения следует уточнять отдельно при оформлении сотрудничества.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет от Газпромбанка?

Открытие ИИС в Газпромбанке – дело несложное и сопровождается стандартными для такого случая процедурами.

Этапы открытия ИИС

Клиент должен реализовать следующие шаги:

  1. Для начала нужно подать заявку на открытие индивидуального инвестиционного счёта. И тут есть два варианта: либо Вы делаете это в офисе организации, либо на официальном сайте с помощью соответствующего функционала.
  2. Когда документ передан банку, следует подождать решения. Рассмотрение обычно занимает немного времени.
  3. После клиент предоставляет в банковское учреждение требуемые документы, список которых уточнит специалист.
  4. В завершение между клиентом и учреждением заключается договор на брокерское обслуживание.

Примечание 4. Желательно тут же пополнить баланс ИИС и попросить выписку с лицевого счёта – для налоговой службы, где впоследствии можно будет вернуть подоходный налог.

Теперь рассмотрим подробнее порядок подачи заявки.

Как подать заявку в офисе?

Если Вы решили посетить банковское отделение, там все необходимые действия совершит специалист. От клиента требуется лишь заполнить форму заявки на открытие реквизита, которую выдаст менеджер.

Отправление заявки через сайт

Что касается варианта с заполнением формы в режиме онлайн, тут следует отметить как минимум один явный плюс – экономию времени. Не придётся никуда ехать, а потом останется лишь посетить сам банк для заключения договора.

Итак, чтобы подать заявку онлайн, нужно:

  • открыть сайт Газпромбанка;
  • прокрутить страницу вниз и найти в списке раздел “Сбережения и инвестиции”;
  • выбрать пункт “Индивидуальный инвестиционный счёт”; Пункт «Индивидуальный инвестиционный счёт» в разделе «Сбережения и инвестиции»
  • на новой открывшейся странице нужно под блоком “Результаты расчёта” кликнуть по кнопке “Заявка на открытие ИИС”; Кнопка «Заявка на открытие ИИС»
  • в появившемся окне вносим нужные сведения.

Какую информацию нужно указать в заявке:

  • имя и фамилию – для того и другого предусмотрена своя строка;
  • город проживания;
  • адрес электронной почты;
  • телефонный номер;
  • в текстовом поле указать удобное время для звонка банковского специалиста или какое-либо другое сообщение.

Далее ставится галочка рядом с пунктом о согласии с обработкой личных данных.

Последние два действия: введение CAPTCHA и отправление заявки для рассмотрения с помощью кнопки “Отправить”.

Форма заявки. Поля для указания личных данных

По завершении всех указанных действий (через небольшой промежуток времени) Вам позвонит сотрудник Газпромбанка, чтобы проинформировать о дальнейших шагах. Также он даст сведения о тарифах, условиях и т.д.

Какие нужны документы?

Чтобы стать владельцем ИИС от Газпромбанка, понадобятся следующие документы:

  • удостоверение личности (если договор заключается представителем клиента – нотариально заверенная копия);
  • оригинал или заверенная у нотариуса копия свидетельства о постановке на учёт в налоговых органах;
  • СНИЛС – оригинал или копия (также нужно заверить в нотариальной конторе).

Список касается граждан Российской Федерации. Ссылка есть на сайте банка (см. тут). Условия для иностранцев или другую информацию можно смотреть там же.

Заключение

ИИС от Газпромбанка – это эффективный инструмент инвестирования для частных инвесторов. Организация предусмотрела разные тарифные планы, чтобы угодить как можно большему числу своих клиентов. Вопросы открытия счёта и его использования не вызывают трудностей в понимании и реализации, что делает работу с ним максимально комфортным.

Источник: https://Fininru.com/gazprombank/obshhie-voprosy-gpb/usloviya-iis

Особенности открытия и ведения ИИС в Газпромбанке

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов – один из новых продуктов в инвестиционной линейке Газпромбанка. Банк самостоятельно выступает брокером. Доверительное управление индивидуальными инвестиционными счетами осуществляет ЗАО «Газпромбанк-Управление активами».

Открытие счета

Одной из причин такой ситуации является сложность открытия индивидуального инвестиционного счета.

Личное посещение отделения банка для оформления договора обязательно для всех инвесторов, независимо от того, являются они уже клиентами кредитной организации или нет. На фоне других профессиональных участников рынка, открывающих ИИС в онлайн-режиме всем желающим, Газпромбанк явно проигрывает.

Для оформления договора на открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета будущий инвестор представляет:

  1. Заявление на брокерское обслуживание установленной формы
  2. Доверенности на уполномоченных лиц, если таковые имеются. Доверенности подписываются под наблюдением сотрудника банка или заверяются у нотариуса.
  3. Документы и сведения в рамках анкетирования для идентификации клиента, его бенефициаров, выгодоприобретателей.

Российские граждане удостоверяют свою личность следующими документами:

  • паспортом РФ либо заменяющим паспорт документом;
  • ИНН;
  • СНИЛС.

Если российский гражданин постоянно проживает за рубежом, нужно представить загранпаспорт со сведениями о постоянном проживании либо иной документ, с отметкой постоянной регистрации за границей.

Иностранцы и лица без гражданства предоставляют:

  • национальный паспорт или другой удостоверяющий документ;
  • миграционную карту;
  • разрешение на временное проживание или вид на жительство, или визу.

После получения пакета документов сотрудник Газпромбанка проставит на заявлении номер лицевого счета, открываемого клиенту, и код регистрации. С отметками второй экземпляр заявления возвращается инвестору. Договор вступает в силу после регистрации заявки.

Условия договора

Договор оформляется в форме присоединения к Условиям предоставления банком ГПБ (АО) брокерских услуг с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета.

В рамках соглашения Газпромбанк открывает ИИС и лицевой счет (л/с), регистрирует участника на Московской бирже (в фондовой секции). Для хранения ценных бумаг пользователю открываются депо-счета: торговый и брокерский. Порядок обслуживания в депозитарии регулируется отдельным соглашением.

На ИИС отражается информация о транзакциях инвестора:

  • по банковскому л/с;
  • по торговому и брокерскому депо-счетам.

На инвестиционный счет можно зачислить только денежные средства, кроме случаев перевода ИИС от другого профучастника. Активы при расторжении договора с иным брокером или управляющим передаются в Газпромбанк с соблюдением следующих требований:

  • предоставление сведений от предыдущего брокера или доверительного управляющего о переводимом инвестсчете;
  • соответствия суммы денег, количества и вида ценных бумаг, полученных от другого профучастника данным, указанным в сведениях.

Имущество с ИИС переводится в течение месяца. На предоставление сведений от профучастника клиенту отводится 35 дней.

Информацию об отсутствии других ИИС или о наличии инвестсчета клиент указывает в заявлении о присоединении. Предыдущий договор должен быть расторгнут в течение месяца. Для сохранения права на налоговые вычеты клиент не должен одновременно иметь более одного счета, кроме случаев перевода активов с одного ИИС на другой.

Лицевой счет для учета денег является рублевым.

Владелец счета может заключать сделки по договору в торговой системе основной (фондовой) площадке Московской биржи (МБ) и на внебиржевом рынке. Распоряжения по проведению купли-продажи ценных бумаг на МБ проводятся с торгового депо-счета, вне биржи – с брокерского.

Распоряжения на проведение сделок инвестор может давать:

  • путем предоставления бумажных поручений;
  • по выделенной телефонной линии;
  • через систему «GPB-I-Trade»;
  • через систему «Брокер-Клиент».

Бумажные поручения передаются брокеру заказным письмом или курьером. Для идентификации инвестора при телефонных сообщениях используется кодовое слово или Токен. Телефонные поручения должны подтверждаться передачей бумажных заявок в течение месяца. Клиент может заблокировать подачу ых поручений.

Использование торговых платформ при взаимодействии между брокером и инвестором регулируются отдельными соглашениями.

При подаче распоряжений по купле-продаже ценных бумаг на внебиржевом рынке автоматизированные электронные системы не применяются. Связь с брокером по телефону или на бумаге. Если Газпромбанк в этих сделках выступает от имени клиента, его полномочия необходимо подтвердить нотариальной доверенностью.

На л/с деньги перечисляются безналичным путем со счетов клиента, открытых в Газпромбанке или иных кредитных учреждениях. Общая сумма средств, зачисленных в течение календарного года, не должна превышать размер, установленный законодательством. На сайте Газпромбанка можно найти сумму лимита перевода денег. На ноябрь 2018 года она составляет 1 млн рублей.

Однако в условиях оговаривается, что при направлении средств на иной счет, Газпромбанк не отвечает перед клиентом за утерю права на вычет. Деньги от третьих лиц на ИИС не зачисляются. Они возвращаются отправителю в полном объеме.

Изъять деньги с л/с или ценные бумаги с депо-счетов можно только при одновременном завершении договора. Средства перечисляются на банковский счет инвестора или на ИИС у другого профучастника. Переводы иным лицам не проводятся. При закрытии инвестсчета раньше трехлетнего срока теряется право на льготы по НДФЛ.

Предлагаемые инструменты

Условия договора на ведение ИИС предусматривает только две торговые площадки для инвестиций:

  • фондовую секцию Московской биржи;
  • внебиржевой рынок.

Из-за высоких комиссий на операции вне биржи (не менее 5 тыс. руб. за сделку) интересна только основная торговая площадка Московской Биржи. На фондовом рынке владельцы ИИС Газпромбанка могут приобретать ценные бумаги, эмитированные в рублях.

Нет доступа к еврооблигациям, срочному, валютному рынкам Московской биржи, а также к Санкт-Петербургской бирже.

Такой лимитированный доступ к финансовым инструментам, с одной стороны, сильно ограничивает инвесторов, с другой стороны, отсекает их от наиболее рискованных вложений. Все консервативные способы инвестирования доступны. К ним относятся:

  1. Государственные облигации. Это самый надежный вариант вложения денег на фондовом рынке. При относительно невысоком доходе, ОФЗ и другие бумаги правительства с учетом налоговых вычетов гарантируют инвесторам большую прибыль чем депозиты.
  2. Акции и облигации корпораций. На фондовой бирже обращаются бумаги 1-го и 2-го эшелона. Это наиболее крупные и устойчивые предприятия российского рынка, что обеспечивает надежность и популярность эмитируемых ими ценных бумаг.
  3. Паи ПИФов. Паевые инвестиционные фонды – это коллективные инвестиции. Покупая паи ПИФов, инвестор вкладывает средства не в один вид ценных бумаг, а в весь портфель, из которого складывается имущество паевого фонда.

Наименее рискованным инструментом являются облигации. Это ценные бумаги, по которым при эмиссии установлен срок обращения и купонный доход (процент от номинала). Государственные облигации по надежности приравниваются к банковским вкладам. Однако следует помнить, что в отличие от банковских вкладов средства на индивидуальных инвестиционных счетах не застрахованы.

Тарифы

Для обслуживания ИИС Газпромбанком разработан специальный тарифный план «Индивидуальный инвестиционный счет». Комиссии по обслуживанию этого тарифа превышают обычное вознаграждение брокера.

Указанный тариф устанавливается, если у клиента отсутствует брокерский счет.

Если инвестор владеет двумя счетами – брокерским и инвестиционным, он может использовать обычный тарифный план по двум счетам одновременно при условии, что транзакции по обоим договорам проходят на одних и тех же торговых площадках. Фактически это означает, что сделки можно совершать только в основной (фондовой) торговой системе Московской биржи.

Для брокерских счетов предусмотрены следующие тарифы:

  1. «Премиум». Действует для клиентов-владельцев банковских карт Visa Platinum «Газпромбанк Премиум», или MasterCard Platinum «Газпромбанк Премиум», или World MasterCard Black Edition. Они имеют право на бесплатное сопровождение персональным брокером, а также на получение инвестиционных идей от аналитиков Газпромбанка.
  2. «Стандарт». Стандартные размеры вознаграждения брокера за сделки на бирже.
  3. «Инвестиционные идеи». Предусматривает бесплатное получение решений, предложенных аналитической командой банка.

Комиссия брокера от сделок на бирже зависит от вида финансового инструмента, способа расчетов, а также об объема оборота за день. В таблице представлены условия по сделкам с ценными бумагами в фондовой секции Московской Биржи.

ТарифОборот в день, тыс. руб.Вознаграждение, %
Индивидуальный инвестиционный счет
Ценные бумаги в рублях0,3
Ценные бумаги в рублях в режиме «размещение»0,15
Облигации с ограниченными условиями обращенияДо 50От 50 до 300От 3001,510,5
Тариф «Премиум»
Ценные бумаги в рубляхДо 5 000От 5 000 до 15 0000,20,12
Облигации с ограниченными условиями обращенияДо 50От 50 до 300От 3001,510,5
Тариф «Стандарт»
Ценные бумаги в рубляхДо 1 000От 1 000 до 5 000От 5 000 до 15 0000,0850,030,025
Облигации с ограниченными условиями обращенияДо 50От 50 до 300От 3001,510,5
Тариф «Инвестиционные идеи»
Ценные бумаги в рубляхДо 5 000От 5 000 до 15 0000,170,1
Облигации с ограниченными условиями обращенияДо 50От 50 до 300От 3001,510,5

В тарифы брокера не включены комиссии организатора торгов и депозитария.

Плюсы и минусы Газпромбанка

Основным достоинством размещения денежных средств на ИИС в Газпромбанке является надежность брокера. По остальным параметрам кредитное учреждение значительно проигрывает основным игрокам.
Недостатки брокерского обслуживания ИИС в Газпромбанке:

  • нет онлайн-открытия индивидуальных инвестиционных счетов;
  • высокие тарифы обслуживания ИИС;
  • необходимость открытия брокерских счетов со скудным инструментарием для снижения комиссий;
  • небольшой набор инструментов для инвестиций.

Индивидуальные инвестиционные счета в Газпромбанке подойдут трейдерам, торгующим через брокерские счета Газпромбанка для диверсификации рисков и получения дополнительного дохода от льгот по НДФЛ.

Источник: https://xn--80aaej2ags6d.xn--p1ai/iis/usloviya-gazprombank/

Иис газпромбанк: отзывы, тарифы – Сайт о

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Газпромбанк ИИС – индивидуальный инвестиционный счет – это один из финансовых инструментов, предлагаемых физическим лицам для получения дохода от инвестирования своих денежных средств в выгодные проекты.

В представленной Вашему вниманию статье рассмотрим, как открыть сам счёт, какие есть тарифы и связанные с ними условия. Разберём вопросы прибыльности, а также отличий ИИС от брокерского обслуживания.

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк

Индивидуальные инвестиционные счета – это новый финансовый инструмент, разработанный для физических лиц.

Дело в том, что многие не знают, как эффективно распределить свой капитал таким образом, чтобы он приносил прибыль, здесь наверняка многие выбирают банковские депозиты, но как показывает практика доход по ним едва перекрывает уровень инфляции.

Здесь ИИС позволяет получить доход от инвестиций собственного капитала в выгодные проекты плюс налоговый вычет от государства. Обычно индивидуальные инвестиционные счета предлагают брокерские компании, управляющие компании, а также коммерческие банки в рамках брокерского обслуживания.

Выбирая потенциального партнера для эффективного вложений собственного капитала, большинства физических лиц в первую очередь отдают предпочтение брокерскому обслуживанию коммерческих банков, одним из которых является Газпромбанк.

Причины здесь очевидны, именно услугами кредитно-финансовых организаций приходится пользоваться в связи с теми или иными обстоятельством. Кроме всего прочего, зачастую коммерческие банки способны не только выгодно распределить капитал, но и сделать это максимально надежно.

Поэтому стоит рассмотреть по порядку, на каких условиях можно открыть ИИС Газпромбанк.

Прибыльность и риски

Для начала стоит рассказать, чем индивидуальный инвестиционный счет отличается от брокерского обслуживания. На самом деле брокерское обслуживание – это посредничество между физическими лицами и фондовыми рынками, на которые доступ для физических лиц запрещен.

Суть брокерского обслуживания в том, что посредник осуществляет торги на фондовом рынке от лица своего клиента, за это он получает, конечно, определенную плату.

Индивидуальные инвестиционные счета приносят доход от инвестиций, плюс позволяет вернуть налог 13% от суммы собственного капитала.

Обратите внимание, что программа индивидуального инвестиционного счета инициирована государством, соответственно действует несколько ограничений, в первую очередь, сумма инвестиций ограничена 400 тысяч рублей, срок не менее 3 лет, получить налоговый вычет могут только налогоплательщики.

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк также имеет свои индивидуальные условия и особенности. В первую очередь поговорим о доходности, ведь именно она в первую очередь интересует потенциального инвестора.

Правда, сразу стоит сказать, что потенциальный доход определить практически невозможно, ведь здесь все во многом зависит от инструмента используемого для инвестиций.

Как правило, коммерческие банки не несут высоких рисков и вкладывают капитал только в высоколиквидные активы.

Что касается рисков, то Газпромбанк занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг. За долгие годы своего существования он заслужил доверие среди своих клиентов, что касается брокерского обслуживания, то за прошедший год Газпромбанк занял 9-е место по количеству заключенных с физическими лицами договоров индивидуального инвестиционного счета.

Условия и стоимость обслуживания

Для того чтобы изучить актуальные условия и тарифы можно посетить официальный сайт коммерческого банка, который находится по адресу в интернете http://www.gazprombank.ru/personal/broker_iis/674186/.

На текущий момент плата за заключение договоров составляет 0,3% от суммы сделки, кроме всего прочего, отдельные тарифы установлены за пополнение счета, снятие наличных, депозитарий и другие сопутствующие услуги.

Впрочем, стоит сказать, что индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанка имеет несколько своих преимуществ:

  1. Несмотря на то что по закону максимальная сумма инвестиций составляет 400000 рублей, Газпромбанк позволяет увеличить лимит на основании дополнительного соглашения.
  2. 0,3%, это комиссия от сделки довольно маленькой значение, другие посредники взимают большую плату.
  3. Доходность от индивидуального инвестиционного счета составляет 13% от суммы инвестиций плюс доход от инвестирования, при полном отсутствии рисков.

Хотя есть и ряд недостатков, например, стоит понимать, что налоговый вычет получить можно только один раз, например, если в этом году вы инвестировали 400000 рублей, то вы сможете получить компенсацию 52000 рублей. На следующий год такую прибыль вы получить не сможете. Плюс ко всему срок действия договора 3 года, при досрочном отзыве средств с индивидуального инвестиционного счета вам придется вернуть налоговый вычет.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Газпромбанке

Инициировать процедуру открытия счета можно посредством официального сайта банка, перейдите на официальный сайт Газпромбанка, найдите раздел «Брокерское обслуживание» и заполните короткую анкету для новых клиентов.

Источник: https://delo43.ru/banki/iis-gazprombank-otzyvy-tarify.html

Газпромбанк ИИС — отзывы клиентов об открытии индивидуального инвестиционного счета в ГПБ

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Из всех финансовых продуктов, предлагаемых АО Газпромбанк ИИС (индивидуальные инвестиционные счета) являются на сегодняшний день наименее изученными рядовыми гражданами.

Эта банковская услуга заслуживает отдельного внимания физических лиц, желающих сохранить и приумножить имеющиеся у них денежные средства.

Представленная вашему вниманию статья ответит на распространенные вопросы, касающиеся открытия в Газпромбанке инвестиционного счета: что это такое, какие выгоды несет в себе данная услуга и каковы ее недостатки.

Цифры и факты

С 2015 года рядом финансовых заведений для россиян был предложен новый инвестиционный инструмент. В числе таких компаний был Газпромбанк, индивидуальный инвестиционный счет в котором предлагалось открыть клиентам банка в качестве надежного инвестиционного вклада.

Банк ГПБ (АО), или Газпромбанк, входит в десятку лидеров рейтинга ММВБ по числу активных клиентов (занимает 9-е место, количество активных клиентов по данным на январь 2017 года составило 2 621 чел.).

По объему клиентских операций банк находится на 16-м месте из 25 (по данным на 2016 год), опережая таких крупных участников рынка, как АО «АЛЬФА-БАНК», ВТБ 24 (ПАО) и др.

Особенности ведения инвестсчета в Газпромбанке

Преимущества ведения в ГПБ ИИС очевидны и являются общими для всех банковских и брокерских организаций, занимающихся вопросами открытия и обслуживания инвестсчетов.

Во-первых, это возможность получения инвестиционного дохода, формирующегося за счет вложений клиента в ценные бумаги.

Здесь необходимо правильно оценить риски, ведь надежность в мире инвестиций находится в обратно-пропорциональной зависимости от уровня доходности.

Наиболее безопасным вариантом в этом случае является приобретение гособлигаций (или ОФЗ), по которым государство выплачивает фиксированные купонные платежи, а также суммы от погашения данных ОФЗ.

Второе неоспоримое преимущество — возможность получения налогового вычета, т.е. возврата уплачиваемого налога в определенном размере в зависимости от типа такого вычета. Предусмотрено 2 их разновидности:

  1. Вычет на взнос — возврат внесенных на ИИС средств в размере 13% от суммы взноса (основное условие — наличие у инвестора официального дохода, т.к. возвращаться будут средства, уплаченные в качестве НДФЛ).

  2. Вычет на доход — освобождение от уплаты НДФЛ по доходам, полученным от инвестирования посредством ИИС.

Говоря о выгодах такого инвестиционного продукта, как ИИС ГПБ, не стоит забывать и об ограничениях, которые накладывает государство на владельцев данных счетов (подробнее об ограничениях при открытии ИИС):

  • по количеству открываемых счетов (ведение одновременно не более 1 счета).
  • по сроку действия счета (минимальный срок — 3 года; закрыть вклад можно досрочно, но при этом теряется возможность возврата 13% в виде налогового вычета);
  • по максимальной сумме счета (на сегодняшний день — не более 400 тыс. рублей).

Как открыть

Открыть ИИС в Газпромбанк очень просто — достаточно оставить онлайн-заявку на сайте ГПБ http://iisnalog.ru/www.gazprombank.ru в разделе «Индивидуальный инвестиционный счет», указав свои контактные данные. В кратчайшие сроки с вами свяжутся специалисты банка и дадут исчерпывающую информацию по вопросам открытия инвестсчета.

Кроме того, на сайте есть возможность узнать потенциальный размер дохода по ИИС, воспользовавшись онлайн-калькулятором расчета доходности. Данная услуга является очень удобной, т.к. позволяет заранее оценить риски и выбрать оптимальную стратегию ведения счета.

Перечень офисов, специализирующихся на открытии и обслуживании ИИС, можно скачать в том же разделе сайта (в самом низу страницы), либо у нас, пройдя по ссылке ИИС Газпромбанк — где открыть.

Там же размещена сеть офисов, оказывающих аналогичные услуги, но без возможности подачи поручений на сделку в бумажном виде (на нашем сайте данный список можно скачать здесь).

Размер комиссии

Согласно сборнику тарифов ГПБ, размещенному на официальном сайте банка, стоимость услуг за заключение сделок с ценными бумагами с использованием ИИС (по состоянию на октябрь 2016 года) составляет 0,3% от торгового оборота по всем сделкам, совершенным в течение дня в рамках договора по ИИС.

Отзывы клиентов

В вопросе оценки эффективности ИИС Газпромбанка отзывы клиентов, начавших пользоваться данным инструментом с 2015 года, имеют особую ценность. Ведь они могут более объективно судить о достоинствах и недостатках ведения инвестсчета в рассматриваемом нами банке, зная ситуацию «изнутри».

В числе плюсов клиенты ГПБ выделяют наличие большого опыта работы, и соответственно налаженные связи с солидными игроками на рынке инвестиционных услуг, внушительный объем реализованных перспективных проектов, а также широкая филиальная сеть, позволяющая получать доступ к услугам почти в любой точке России.

Относительно минусов ведения в Газпромбанке ИИС отзывы клиентов более однозначны. Главным образом в числе недостатков отмечают высокий размер комиссии за обслуживание и ограничения в инструментах торговли (в частности, отсутствие возможности торговать опционами).

Газпромбанк ИИС — отзывы клиентов об открытии индивидуального инвестиционного счета в ГПБ

Источник: https://iisnalog.ru/kak-otkryt/gazprombank-iis-otzyvy-klientov-ob-otkrytii-individualnogo-investitsionnogo-scheta-v-gpb.html

Иис газпромбанк: отзывы, тарифы

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Индивидуальные инвестиционные счета не так давно появились на рынке финансовых услуг, это уникальная возможность для рядовых граждан значительно приумножить свой капитал, благодаря прибыли от инвестиции в крупные проекты плюс возместить налоговый вычет. Как правильно такую услугу предоставляют брокерские или управляющей компании, а также дочерние предприятия коммерческих банков.

Выбирая управляющую компанию, потенциальный пользователь в первую очередь обращает внимание на репутацию банка, которому она принадлежит, а на рынке финансовых услуг России одну из лидирующих позиций занимает Газпромбанк.

Кредитная организация, точнее, одноименная управляющая компания, предлагает физическим лицам открыть индивидуальный инвестиционный счет на выгодных условиях.

Впрочем, рассмотрим основные условия ИИС Газпромбанк, требования и прочие нюансы.

Условия и тарифы

Еще 2015 года гражданин Российской Федерации был предложен новый финансовый инструмент – индивидуальный инвестиционный счет, дающий возможность надежно сохранить свой капитал и приумножить его.

Ввиду того, что большинство наших сограждан ни разу не имели дела с фондовым рынком, и не знают, как работает этот финансовый инструмент, государство для привлечения инвестиций физических лиц предложило уникальную возможность – возврат 13% налога на доходы от суммы инвестиций.

Например, если вы вложили на лицевой счет 100000 рублей, то ваша чистая прибыль за 1 год составит 13000 рублей, плюс доход от инвестирования.

Обратите внимание, по закону максимальная сумма инвестиций, облагаемая налогам, не должна превышать 400000 рублей.

Что касается доходности, то здесь вопрос строго индивидуальный, ведь суть доверительного управления активами заключается непосредственно в том, что клиенты доверяют свои активы управляющей компании, а она, в свою очередь, вкладывает средства в покупку ценных бумаг на фондовом рынке. Собственно, поэтому заблаговременно нельзя определить прибыль, она складывается из нескольких составляющих: прибыль от перепродажи ценных бумаг и доход от дивидендов. В любом случае, инвестиционные счета приносят больший доход, нежели банковский депозит.

ИИС Газпромбанка: официальный сайт

Не стоит забывать о возможных рисках, ведь несмотря на то, что вы доверяете свой капитал надежной компании, которая, кстати, занимает 9 место по объему заключенных договоров, риск снижения стоимость приобретенных активов существует всегда. От клиента то же кое-что зависит, например, доходность от ваших инвестиций прямо пропорциональна вашим риском, чем больше риск, тем больше доходность.

Стоимость обслуживания

За свою работу управляющие компании всегда взимают определенную плату. Здесь комиссия составляет 0,3% от каждой сделки.

Плюс ко всему отдельная плата может взиматься за пополнение счета и депозитарий.

Кстати, посмотреть сборник тарифов, актуальный на сегодняшний день можно на официальном сайте банка в разделе ИИС, по адресу в интернете http://www.gazprombank.ru/personal/broker_iis/674186/.

Преимущества и недостатки

Индивидуальный инвестиционный счет Газпромбанк имеет несколько своих преимуществ и недостатков, начнем с некоторых ограничений:

  • максимальная сумма инвестиций ограничена 400000 рублей;
  • физические лица могут иметь только по одному инвестиционному счету, в крайнем случае, средства можно перевести от одного брокера к другому;
  • при досрочном отзыве средств придется вернуть государству полученный налоговый вычет;

Данные ограничения действуют на все индивидуальные инвестиционные счета, поэтому Газпромбанк не является исключением. Тем не менее, у каждого брокера есть свои преимущества и недостатки. К преимуществам можно отнести приемлемые тарифы и высокая степень надежности кредитной организации. А, значит, клиенты могут быть уверены в сохранности своего капитала.

Калькулятор доходности

Обратите внимание, несмотря на то, что законом «о рынке ценных бумаг» максимальная сумма для программы индивидуального инвестиционного счета ограничена 400 тысячами рублей, Газпромбанк позволяет превысить лимит в рамках дополнительного соглашения, но только на сумму свыше указанной налоговый вычет получить будет невозможно.

Как открыть счет

Для того чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет нужно провести несколько простых действий. В первую очередь, переведите на официальный сайт кредитной организации, в разделе для частных клиентов найдите соответствующую ссылку.

Перейдя по ней, вы сможете найти анкету для новых клиентов, заполните все необходимые поля и отправьте ее на рассмотрение.

Далее, по указанному вами номеру с вами свяжется банковский специалист, который предоставит необходимую информацию для завершения процесса заключения договора.

Правда, в любом случае, вам нужно будет посетить отделение банка, причем именно то, которое специализируется на брокерском обслуживание, предоставить необходимые документы и заключить договор на бумажном носителе. Сотрудники кредитной организации проконсультируют вас по вопросам возврата подоходного налога и предоставят иную информацию о доходности рисках.

Обратите внимание, на официальном сайте Газпромбанка есть онлайн-калькулятор, с помощью которого вы сможете посчитать доходность.

Газпромбанк брокер: отзывы, комиссии, тарифы, обзор услуг

ИИС Газпромбанк: отзывы, тарифы

Честный отзыв инвестора о брокере Газпромбанка

Несмотря на то что Газпромбанк – один из крупнейших системообразующих банков в России, его значение как фондового брокера весьма невелико. Так, число его активных клиентов менее 4 тыс. чел.

, а оборот на фондовом рынке в феврале 2019 г. составил 17 млрд руб. Столь скромные показатели должны иметь весомые причины.

В этом традиционном отзыве о брокере Газпромбанк попробуем разобраться, что не так.

Рынки

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Газпромбанк брокер предоставляет доступ к рынкам Московской биржи, к Лондонской фондовой бирже (LSE), а также широкому спектру рынков иностранных рынков акций и ETF. Иностранные рынки доступны только квалифицированным инвесторам.

С учётом того, что брокер не работает с инструментами Санкт-Петербургской биржи, неквалифицированные инвесторы лишены доступа к иностранным бумагам.

Для торговли на всех рынках применяется торговый терминал QUIK, а также мобильные приложения PocketQUIK, iQUIK, подключаемые к информационно-торговой системе GBP-i-Trade.

 Для совершения любых торговых операций требуется открыть лицевой счёт в рублях (по умолчанию) или в долларах (для доступа к иностранным рынкам). Перед этим должны быть открыты соответственно депозитарные счета торгового раздела для Мосбиржи и брокерский LSE – раздела для Лондонской фондовой биржи.

Расчёты на LSE проводятся в долларах, для чего требуется открыть долларовый лицевой счёт. Ещё сложнее процедура подготовки к торговле на валютном рынке. Доступны валюты: доллар, евро, франк, фунт и юань. Для конвертации между валютами открываются соответствующие лицевые счета.

При открытии счёта нужно предоставить паспорт и нотариально заверенную копию свидетельства о постановке на учёт в местном налоговом органе.  Минимальная сумма депозита ни на одном из рынков не оговаривается.

Традиционно инвестор может открыть для торговли индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) для получения налогового вычета.

Фондовый рынок Московской биржи

Название тарифаТорговый оборот в день, рублиКомиссия, %
Стандартдо 1000 0000,085
от 1000 000 до 5000 0000,03
от 5000 000 до 15 000 0000,025
от 15 000 000 до 30 000 0000,017
от 30 000 000 до 60 000 0000,011
от 60 000 0000,008
Инвестиционные идеидо 1000 0000,17
от 1000 000 до 5000 0000,17
от 5000 000 до 15 000 0000,1
от 15 000 000 до 30 000 0000,05
от 30 000 000 до 60 000 0000,0275
от 60 000 0000,02
Премиумдо 1000 0000,2
от 1000 000 до 5000 0000,2
от 5000 000 до 15 000 0000,12
от 15 000 000 до 30 000 0000,06
от 30 000 000 до 60 000 0000,035
от 60 000 0000,025

Иностранные рынки акций и ETF

Название тарифаСумма сделки, рублиКомиссия, %
Стандартдо 10 000 0000,17, но не менее 5000 руб.
от 10 000 0000,09
 Инвестиционные идеидо 10 000 0000,2, но не менее 5000 руб.

от 10 000 0000,12
Премиумдо 10 000 0000,15, но не менее 5000 руб.

от 10 000 0000,15

Торговля депозитарными расписками ADR и GDR на Лондонской бирже тарифицируется по единой ставке 0,05% от суммы сделки, но не менее 50$, что равносильно $100 тыс. за 1 сделку.

Инвестирование в открытые паевые фонды

Управляющая компания Газпромбанк – Управление активами предлагает инвестирование в паевые фонды. Среди 9 имеющихся на текущий момент предложений не все фонды располагают привлекательной доходностью.

Лидер за последние 5 лет – ОПИФ «Газпромбанк-Акции» имеет среднегодовую доходность более 16%.

При этом условия инвестирования менее привлекательны, чем у ряда действующих на рынке предложений конкурентов:

  • минимальная сумма первоначального взноса 50 тыс. руб (в дальнейшем от 1000 руб.);
  • скидка при погашении 1%, если срок владения составил от 182 до 1096 дней;
  • вознаграждение управляющей компании 2% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Однако надо учесть, что при владении паями более 3 лет инвестор получает право на налоговые льготы за долгосрочное владение активом.  Наряду с ПИФами, управляющая компания предлагает услуги доверительного управления капиталом. Рекомендуемый минимум для инвестирования – 15 млн руб.

Аналитика

Аналитика у Газпромбанка довольно своеобразна. Она подаётся в виде модельного портфеля, состоящего из краткосрочных сделок с ценными бумагами и производными инструментами, а также перспективных активов.

Значительная часть портфеля состоит из денежных средств. Главное правило – ни один актив не должен быть более 20% от стоимости портфеля. Все сделки чётко аргументируются на основе технического анализа и фундаментальных данных.

Этот подход полезен для развития у неопытных инвесторов «чутья» на грамотные сделки.

Отзывы о Газпромбанк Брокер

Отзывов о брокерском обслуживании Газпромбанка в сети практически нет. Возможно, это связано с отсутствием доступа для неквалифицированных инвесторов не только к зарубежным рынкам, но и Санкт-Петербургской бирже.

Таким образом, набор активов ограничен лишь российскими бумагами и в качестве брокера банку нечем заинтересовать неквалифицированного инвестора. Кроме того, информация на сайте крайне плохо структурирована.

Инвесторы отмечают, что в регламенте ГПБ много нюансов, не прописанных в документах, и о которых они узнают не сразу, а уже в процессе работы.

Здесь речь идёт о том, что на ИИС должно находиться не менее 400 тыс. руб., чтобы была возможность совершать сделки. При этом сумма сделки значения не имеет.

Встречаются жалобы на организационные и технические неувязки.

Что касается торговых условий, то, судя по отзывам, основная проблема – высокие тарифы. Газпромбанк явно не торопится наращивать число клиентов-инвесторов, поскольку главным направлением считает чисто-банковские услуги.

Тем не менее, есть клиенты, для которых размер активов и надёжность ГПБ перевешивают ограничения и недостатки.

Стоит ли открывать брокерский счет в Газпромбанке?

Источник: https://smfanton.ru/fondovaya-birzha/gazprombank.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.