+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Государственные банки России – полный список 2019 года

Содержание

Государственные банки РФ. Полный список

Государственные банки России - полный список 2019 года

Существует 2 типа банков, которые могут считаться государственными, с вытекающими из этого важными последствиями. Такие кредитные организации заведомо более устойчивы и надежны, поскольку в случае возникновения сложной ситуации на финансовых рынках в первую очередь получат помощь от государства.

1. Государственные

В этих банковских организациях контрольный пакет акций банка принадлежит государству (50% + 1 акция или более), что подразумевает полный контроль над его деятельностью.

2. С госучастием

Государству принадлежит блокирующий пакет акций (25% или более) или мажоритарный (менее 25%, но тоже позволяющий участвовать в управлении, величина – в зависимости от устава организации). К этой категории относят те банки, в которых государство владеет от 15% до 50% акций.

Полный перечень госбанков

(на начало 2 квартала 2019)

Кредитная организация Типсобственности Место повеличинеактивов
Сбербанкгосбанк1
ВТБгосбанк2
Газпромбанкгосбанк3
Национальный Клиринговый Центргосучастие4
Россельхозбанкгосбанк5
ФК Открытиегосбанк7
Промсвязьбанкгосбанк9
Всероссийский банк развития регионовгосбанк17
БМ-Банкгосбанк18
АК БАРСгосбанк21
Новикомбанкгосбанк24
Почта Банкгосбанк26
Связь-Банкгосбанк28
Банк ДОМ.РФгосбанк37
Зенитгосучастие38
РНКБгосбанк41
НациональныйРасчетныйДепозитарийгосучастие47
Сетелем Банкгосбанк49
Росэксимбанкгосбанк54
МСП Банкгосбанк62
Фондсервисбанкгосбанк63
Росгосстрах Банкгосбанк73
Крайинвестбанкгосбанк93
Социнвестбанкгосбанк103
Генбанкгосучастие104
Девон-Кредитгосучастие121
Кредит Урал Банкгосбанк125
Алмазэргиэнбанкгосбанк126
Акибанкгосучастие131
Московскоеипотечноеагентствогосбанк149
Липецккомбанкгосучастие153
Банк Казанигосучастие177
Банк Оренбурггосбанк185
Яндекс.Деньгигосбанк194
Екатеринбурггосучастие196
Хакасскиймуниципальный банкгосучастие204
Сибсоцбанкгосбанк222
Енисейскийобъединенный банкгосучастие237
Русьгосбанк241
ЧерноморскийБанк Развитияи Реконструкциигосбанк246
Зенит Сочигосучастие247
Чувашкредитпромбанкгосбанк253
Элитагосбанк288
Заречьегосучастие302
Йошкар-Олагосбанк324
Дом-Банкгосучастие350
Спиритбанкгосучастие358
МОБИ.Деньгигосбанк396
Расчетные Решениягосбанк397
Народный банк Тувыгосбанк421
Наратгосбанк465
Еврофинанс-Моснарбанкгосучастие
Российскаяфинансоваякорпорациягосбанк

Важные пояснения

— Хотя принадлежность банка государству однозначно позитивно влияет означает на его устойчивость и надежность, создает определенные преференции для деятельности и развития, этот факт сам по себе не является полной гарантией от банкротства.

Также следует учитывать, что уровень надежности банков из приведенного выше списка неравнозначен, а случаи отзыва лицензий у таких кредитных организаций уже имели место.

— Если не вдаваться в рассмотрение деятельности отдельных банков, а рассматривать ситуацию в целом, то можно сказать, что находящиеся в первой группе более надежны, чем относящиеся к типу “с госучастием”.

— Тип государственного собственника у банков может быть разный: Правительство России, субъекты РФ, муниципальные образования; а входить они могут в сферу интересов различных структур и организаций (Центрального Банка, Госкорпораций и компаний, других крупных банков и даже зарубежных инвестфондов).

— Центральный Банк РФ и Внешэкономбанк (ВЭБ) не являются банками в обычном понимании этого слова, хотя и могут выполнять весь спектр банковских операций. У них нет банковской лицензии, которая им не нужна. Это орган государственного управления и государственная корпорация (соответственно).

— “БМ-Банк” – это бывший “Банк Москвы”.

Плюсы и минусы

Выгоды для клиентов и вкладчиков, вытекающие из повышенной надежности и устойчивости, в некоторой степени могут нивелироваться не самыми выгодными тарифами на обслуживание и процентными ставками. Имея более высокую востребованность своих услуг у населения, такие банки вправе себе это позволить.

В последнее время также выявилась новая потенциальная проблема, которая может затронуть клиентов. В связи с напряженной международной обстановкой российским банкам с госучастием грозит перспектива попасть в 2019 году под американские санкции в 2019.

Каких банков это коснется (и коснется ли вообще), а также каким образом скажется на клиентах – предугадать в настоящее время невозможно.

Источник: https://www.moneyinformer.ru/banks/gosudarstvennye.html

Государственные банки, деятельность государственных банков, список государственных банков

Государственные банки России - полный список 2019 года

Экономическую стабильность страны определяет финансовая политика, которую реализуют государственные банки, и целевые механизмы развития национальной экономики, внедряемые учреждениями.

Государственные банки – гаранты стабильности экономики

Государственные банки – финансовые учреждения, которыми владеет государство. Контроль управления деятельностью подобных организаций осуществляют госорганы.

Основные виды госбанков:

  • центральный – национальный банковский институт, осуществляющий регуляторную, контролирующую, управленческую, рефинансирующую функции;
  • коммерческий, контрольная часть активов которого принадлежит государству.

Взаимодействие НБ и коммерческих госбанков обеспечивает эффективное экономико-финансовое развитие страны путем использования кредитных, инвестиционных механизмов.

Деятельность государственных банков: задачи

Цель функционирования государственных финансовых учреждений – стабилизация экономической ситуации, развитие экономики согласно национальным интересам.

Деятельность государственных банков направлена на реализацию целей:

  • защита национальных денежных измерителей, обеспечение их стабильности;
  • проведение эффективной кредитно-финансовой политики;
  • развитие банковской системы;
  • сокращение бюджетного дефицита.

Используемые НБ инструменты направлены на стабилизацию темпов развития экономических показателей, сдерживание инфляции, поддержание ликвидности государственных активов.

Список государственных банков

Банковская система включает финансовые институты с государственным участием. При этом государству принадлежит только часть пакета акций.

Список государственных банков содержит также кредитно-финансовые организации, влияние на политику которых государство оказывает опосредовано через собственные предприятия, холдинги, владеющие учреждениями.

Государственные банки РФ:

  • Национальный Банк;
  • ВТБ;
  • Сбербанк;
  • Россельхозбанк;
  • Газпромбанк;
  • Национальный Клиринговый Центр;
  • Российский Национальный Коммерческий Банк;
  • Связь-Банк;
  • Еврофинанс Моснарбанк.

Стремясь снизить финансовые риски, приумножить актив, открывайте депозиты в государственных банковских организациях.

Государственные банки России

К категории государственных банков Российской Федерациине обязательно относятся банки, основанные государством. Государственным банком может также считаться коммерческий банк, который был основан частными лицами, а затем куплен государством.

В таких банках доля государственного контрольного пакета акций составляет, как правило, 50% всех акций + 1 акция. Часто государство покупает коммерческие банки с тяжелым положением дел, спасая их таким способом от полного разорения и отзыва лицензии.

Покупка банка государством позволяет ему расплатиться с долгами при помощи вливаний государственных денежных средств и продолжать вести банковскую деятельность.

Главным государственным банком Российской Федерации является Сбербанк, основанный в 1841 году и долгое время существовавший в виде системы сберегательных касс.

Банк с государственным участием – это кредитное учреждение, в управлении которым принимает участие государство.

В банках с государственным участием государство играет ведущую роль при принятии значимых экономических решений, обеспечивая соблюдение государственных интересов. Таким способом гарантируется стабильность всей банковской и экономической системы.

Влияние государства на деятельность кредитного учреждения может различаться в зависимости от способа государственного участия. Существуют следующие виды банков с государственным участием:

  • банки с блокирующим государственным пакетом акций;
  • банки с контрольным государственным пакетом акций;
  • полностью государственные банки (100% акций);
  • банки, опосредованно управляемые государством;
  • банки, в которых присутствует уполномоченный представитель Центрального банка РФ.

Часто банки с государственным участием создаются в тех секторах экономики, которые являются невыгодными или рискованными для частных банковских инвестиций. К таким отраслям можно отнести сельское хозяйство, ведущим банком в котором является банк с государственным участием – Россельхозбанк.

Банки с государственным участием считаются самыми надежными банками в стране. Поэтому многие физические лица предпочитают хранить свои сбережения именно в данной категории кредитных учреждений. Процентные ставки, условия по длительности вкладов и другие параметры могут различаться, в зависимости от конкретного банка с государственным участием.

Для того чтобы сделать правильный выбор, граждане часто обращаются к рейтингам вкладов, а также к рейтингам самих банков. Следует отметить, что во многих случаях выгодные проценты в госбанках предоставляются только для многомиллионных вкладов.

Для более скромных вкладов процент практически не будет отличаться от процента, предлагаемого в обычных коммерческих банках.

Государственные банки России: список 2016

К наиболее крупным и стабильным государственным банкам в 2016 году относятся банки с большими финансовыми активами. Эти банки занимают лидирующие положения в строчках рейтингов российских банков и имеют высокую надежность. В 2016 году к банкам с подобной репутацией можно отнести следующие самые крупные банки:

  • Сбербанк России;
  • Банк ВТБ (только для юридических лиц);
  • Газпромбанк;
  • Банк ВТБ24 (крупная банковская сеть);
  • Ханты-Мансийский Банк;
  • Банк Москвы;
  • Всероссийский Банк Развития Регионов;
  • Россельхозбанк;
  • Национальный Клиринговый Центр;
  • АК БАРС;
  • Связь-Банк;
  • Почтобанк.

Центробанк и госбанк: соотношение понятий

Термины «центробанк» и «госбанк» следует различать между собой и не смешивать эти в корне различные понятия, как это часто происходит в обывательском понимании. Центробанк – это государственный банк, который полностью (на 100%) принадлежит государству. Таким образом, центробанк можно назвать госбанком.

Но обратный вывод не возможен – далеко не каждый банк, являющийся госбанком, имеет функции центрального банка. Понятие «госбанк» трактуется как банк, контрольный пакет акций которого принадлежит государству. Исходя из этого, коммерческим является банк, контрольный пакет которого принадлежит частным инвесторам.

Банк государственный и негосударственный: главные отличия

Формально отличить государственное кредитное учреждение от негосударственного можно по доле государственного участия, которая выражается в проценте акций. Для клиентов различие между госбанком и коммерческим банком будет выражаться в основном в различных процентных ставках.

Как правило, процентные ставки по кредитам ниже у государственных банков, так как они имеют льготные условия работы и надежную поддержку в виде государственной помощи.

Частные коммерческие банки предлагают ссуды клиентам под более высокий процент, так как вынуждены сами справляться с возможными рисками.

Влияние государственных банков на экономику страны двояко.

С одной стороны, государственные банки, в отличие от коммерческих, не заинтересованы в искусственном раздувании инфляции и спроса на кредиты, поэтому они позволяют поддерживать стабильность и избегать кризисных явлений.

С другой стороны, по данным последних исследований, уровень госдолга ниже в тех странах, где банки являются в основном коммерческими и находятся в частных руках.

Центральным банком в дореволюционной России был Государственный банк Российской империи. Банк начал свою работу под этим названием в 1860 году, после того как был реорганизован из Государственного коммерческого банка. Государственный банк Российской империи был государственно-правительственным банком и выполнял функции центрального банка.

Кроме того, банк играл важнейшую роль в экономической сфере Российской империи и являлся проводником государственной экономической политики правительства. Государственный банк Российской Империи являлся главным кредитным учреждением страны и выдавал среднесрочные и долгосрочные кредиты.

Он имел сеть из своих отделений и контор, в которых производил кредитное обслуживание промышленности и торговли.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/gosudarstvennye-banki--finansovye-rychagi-upravlenija-ehkonomikoj/

Топ 10: государственные банки россии: список госбанков рф

Государственные банки России - полный список 2019 года

Большинство граждан считают, что в России один государственный банк — Сбербанк. Такое мнение складывается не просто так.

Действительно, это самая большая финансовая организация, которая имеет больше всего активов, обслуживание наибольший объем вкладов и кредитов.

Но вот назвать его полностью государственным банком России нельзя. Это компания с государственным участием, и таких на рынке много.

Сервис Бробанк.ру изучил отечественный банковский рынок и выяснил, какие государственные банки России на нем представлены, а какие — просто организации с государственным участием. Оказывается, есть и такие финансовые компании, которые все считают частными, но на самом деле они имеют прямое отношение к государству.

Сбербанк — государственный?

Для начала решим вопрос с самым крупным российским банком — Сбербанком, который многими гражданами воспринимается именно как государственный. Но что самое интересное — это просто банк с государственным участием.

Банк с государственным участием — организация, часть которой принадлежит какой-либо госструктуре.

Если рассматривать именно Сбер, то он наполовину государственный, 50% плюс еще одна акция, то есть контрольный пакет, принадлежат Центральному Банку, все остальные акции организации принадлежат частным инвесторам. Но что самое интересное, кроме ЦБ РФ никто не держит больше 1% ценных бумаг Сбербанка. И еще один интересный факт — примерно 45% акций владеют нерезиденты РФ, на российских инвесторов отводится не больше 5%.

Герман Греф — просто председатель правления Сбербанка. Ему принадлежит 0,003% пакета обыкновенных акций, в денежном выражении это около 2,2 млн. долларов.

Есть ли в России государственные банки, входящие в ТОП 10

Чтобы разобраться в том, какие госбанки России можно назвать самыми крупными, разберем ТОП-10 банков РФ по активам. В этот перечень входят как частные структуры, так и те, к которым имеет непосредственное отношение государство.

  1. Сбербанк. С ним мы уже разобрались. Это банк с госучастием, половина которого принадлежит ЦБ РФ, а вторая половина поделена между многочисленными частными инвесторами.
  2. ВТБ. Он уже много лет занимает почетное второе месте в рейтинге банков РФ. Если вы думаете, что это частная организация, то вы ошибаетесь. ВТБ, как и Сбербанк — это организация с государственным участием. Более того, если только 50% Сбера принадлежит государству, то в случае с ВТБ его доля пакета акций — 60,9%. Большая часть ВТБ принадлежит Федеральному агентству по управлению гос. имуществом. Других акционеров с долей больше 5% у этой организации нет.
  3. Газпромбанк. Еще один крупный банк, который у многих россиян тоже ассоциируется с государством. Но только 9% акций принадлежит Внешэкономбанку. Основной пакет поделили Газпром, Газпром газораспределение и Газфонд (самая большая часть пакета — 41,5%). Но 100% привилегированных акций Газпромбанка принадлежат Министерству финансов РФ.
  4. Россельхозбанк. Именно он открывает список государственных банков РФ, его единственным акционером является Росимущество, то есть государство.
  5. Альфа-Банк. Самый крупный частный банк в России, не имеет к правительству никакого отношения. Ключевой акционер, владеющий 99,999% акций, — АБ Холдинг.
  6. МКБ или Московский Кредитный Банк. Тоже полностью коммерческая организация. Контрольный пакет акций в размере 56% держит ООО «Концерн «РОССИУМ».
  7. Открытие. Вы можете удивиться, но он входит в государственные банки РФ, он полностью принадлежит Центральному Банку России. Но таким он стал не так давно. До августа 2017 года Открытие был одним из самых крупнейших коммерческих банков страны, но после возникновения финансовых сложностей ЦБ провел санацию и взял его под свой контроль, поставив туда руководителем бывшего главу ВТБ24 Михаила Задорнова.
  8. ЮниКредит Банк. Следующий в рейтинге банков РФ по размеру активов. Это банк с международным участием, 100% его акций принадлежат европейской Группе UniCredit.
  9. Райффайзенбанк. Это международный банк, который давно и успешно ведет деятельность в России. Конечно, к государству он не имеет никакого отношения, весь его пакет акций принадлежит Raiffeisen Bank International AG.
  10. Росбанк. Судя по названию, можно подумать, что эта организация имеет непосредственное отношение к РФ, но это не так. Более 82% акций принадлежит Societe Generale S. A.

Получается, что из ТОП-10 банков РФ полностью государственные — только Открытие и Россельхозбанк.

Государственные банки России: список с долей более 50%

Если структура владеет более 50% пакета акций, то есть контрольным пакетом, то ее можно назвать главным собственником, который принимает основные решения. И в перечне российских банков есть еще организации с такой долей:

  • Промсвязьбанк. Еще не так давно был частным, но после санации он полностью перешел во владение Центральным Банком. То есть теперь Промсвязьбанк на 100% принадлежит государству;
  • Связь Банк. Это тоже полностью государственный банк. Практически весь пакет акций, а именно 99,9752% принадлежит Внешэкономбанку;
  • МСП. На все 100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства. Основное направление деятельности — поддержка бизнеса, работа с ним;
  • Российский Капитал, он же АИЖК, он же теперь носит название ДОМ.РУ. Это ипотечно-строительный банк, которым на все 100% владеет государство;
  • Почта Банк. Пакет акций этой организации поделили между собой государство в лице Почты России и ВТБ, часть которого также принадлежит РФ. Но ВТБ имеет пакет 50% плюс 1 ценная бумага, так что его голос весомее;
  • Крайинвестбанк. В конце 2015 года был санирован РНКБ, который на 100% принадлежит Росимуществу;
  • РГС Банк или Росгострахбанк. Во второй половине 2017 года эта компания стала частью Открытия, который в свою очередь принадлежит государству. По итогу слияния более 93% пакета ценных бумаг стали принадлежать РФ.

Так что, если рассматривать, какие банки в России государственные, перечень будет не таким уж и маленьким. Более того, вышеуказанную информацию можно дополнить региональными компаниями.

Так, в государственные банки в России входят на 100% Новикомбанк и Росэксимбанк, к ним же относится Дальневосточный Банк. Банком Казани на больше чем 42% владеет региональная мэрия.

Хакасский Муниципальный Банк на более чем 31% принадлежит администрации Абакана. АК БАРС — почти наполовину собственности Татарстана.

Так что ответ на вопрос, есть ли государственные банки в России, очевиден. Они есть, и их достаточно много. На все 100% государству принадлежит не так много компаний, но среди них есть и очень известные и востребованные.

Если провести анализ, то будет понятно, что многие банки, которые сейчас полностью или частично принадлежат России, попали в ее собственность по итогу санации. И таких «слияний» коммерческих компаний с государственными предостаточно.

Получила Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению “Банковское дело”. Также с отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю “Финансы и кредит”.

У Ирины за плечами десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся).

Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.

Источник: https://brobank.ru/gosudarstvennye-banki-rossii/

Государственные банки России: список на 2019 год

Государственные банки России - полный список 2019 года

Вы заинтересовались списком государственных банков России, который действует на 2019 год? У нас вы сможете найти полный перечень финансовых организаций, владельцем которых является наше государство.

Частные и государственные банки: в чем различие?

На данный момент все финансово-кредитные организации нашей страны делятся на две большие категории – частные и государственные. Ко второй категории можно отнести те банки, где контрольный пакет акций принадлежит государству, как правило это 50% и 1 акция (так обстоят дела с Почтобанком).

При этом вовсе необязательно, чтобы банк изначально создавался самим государством. Напротив, очень часто бывают случаи, когда Правительство принимает решение о покупке частного банка, если тот является крупным, системным и испытывает значительные трудности.

Покупка помогает «спасти утопающего» — вместе отзыва лицензии, в компанию делают существенные денежные вливания, «оздоравливают» его экономику, приводят дела в порядок. При этом 51% акций переходит к государственной компании АСВ. Таким образом, госбанки России смогут лишиться лицензии только в самых крайних случаях.

На самом деле, в нашей стране есть только один по-настоящему государственный банк – это Центральный Банк России. Все остальные имеют лишь государственное участие в своей деятельности и в активах.

Не стоит путать государственные банки и банки с государственным участием. Во втором случае подразумевается частичное наличие акций у гос-ва (от 15% до 49%), а контрольный пакет акций находится у частных или даже иностранных инвесторов.

Такой тип владения характерен для региональных финансовых учреждений, которые контролируются местной администрацией, либо госкомпаними. Плюсы очевидны – если учреждение будет испытывать трудности, то в большинстве случаев оно сможет рассчитывать на финансовую поддержку и вливания.

Список государственных банков на 2019 год

В этих финансовых учреждениях контрольный пакет акций принадлежит государству (напрямую или косвенно), причем владельцем может быть субъект РФ или муниципальное образование. Доля государства в любом случае превышает 50% акций.

Вот полный перечень:

  1. Сбербанк России,
  2. ВТБ,
  3. Газпромбанк,
  4. Россельхозбанк,
  5. ФК Открытие,
  6. Всероссийский банк развития регионов,
  7. БМ-Банк (бывш. Банк Москвы),
  8. АК БАРС,
  9. Почта Банк,
  10. Новикомбанк,
  11. Банк ДОМ.РФ,
  12. Связь-Банк,
  13. Российский Национальный Коммерческий Банк (РНКБ),
  14. Росэксимбанк,
  15. Сетелем Банк,
  16. Роскосмосбанк,
  17. МСП Банк,
  18. Крайинвестбанк,
  19. Росгосстрах Банк,
  20. Кредит Урал Банк,
  21. Алмазэргиэнбанк (АЭБ),
  22. Московское ипотечное агентство,
  23. Яндекс.Деньги,
  24. Банк Оренбург,
  25. Сибсоцбанк,
  26. Черноморский Банк Развития и Реконструкции,
  27. Русь,
  28. Чувашкредитпромбанк,
  29. Элита,
  30. Йошкар-Ола,
  31. Расчетные Решения,
  32. МОБИ.Деньги,
  33. Народный банк Тувы,
  34. Нарат,
  35. Промсвязьбанк (ПСБ),
  36. Российская финансовая корпорация

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Кроме того, есть банки с государственным участием. Это означает, что их контрольный пакет акций принадлежит частным лицам или организациям, но при этом имеет определенную долю в капитале банка от 15% до 50%.

Они имеют меньшую надежность, но за счет возможности получения господдержки, они имеют стабильные рейтинги.

Сюда, к примеру, можно отнести:

  • Национальный Клиринговый Центр,
  • Зенит,
  • Национальный Расчетный Депозитарий,
  • Генбанк,
  • Девон-Кредит,
  • Акибанк,
  • Липецккомбанк,
  • Банк Казани,
  • Екатеринбург,
  • Хакасский муниципальный банк,
  • Енисейский объединенный банк,
  • Зенит Сочи,
  • Заречье,
  • Дом-Банк,
  • Спиритбанк,
  • Еврофинанс Моснарбанк.

Обратите внимание, что в этом списке государственных банков в течение 2019 года могут происходить изменения за счет покупки или продажи акций.

Система страхования вкладов распространяется не только на государственные банки

Каждая банковская организация, действующая на территории РФ, принимает участие в системе страхования вкладов, которой “заведует” государственная организация под названием АСВ. Именно руководство этого учреждения принимает решения о том, какой банк следует проверить на предмет надежности, и если будет отозвана лицензия, то к кому перейдут все активы и обязательства закрытого банка.

Для того, чтобы обезопасить денежные средства граждан нашей страны, Правительство постановило повысить страховую сумму с 700.000 рублей до 1.400.000 рублей. Именно в этих пределах находится компенсация, которую вы можете гарантированно получить в том случае, если ваш банк закроется.

Что это значит? Отзыв лицензии является страховым случаем. Если у вас в закрывшемся банке хранилась сумма не более 1,4 млн. рублей, то вы сможете получить её обратно. В течение 14 дней с момента отзыва, АСВ назначит компанию, которая будет ответственна за выплату возмещений гражданам.

Все ли вклады застрахованы? Нет, некоторые депозитные программы не подлежат страхованию, о них мы рассказываем здесь.

Все ли финансовые компании, например, кооперативы, страхуют свои депозиты у государства? Также нет, ведь это платная услуга, которую нужно ежеквартально оплачивать. Как проверить, состоит ли выбранный вами банк в системе страх-ния вкладов, подробно рассказано в этой статье.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Стоит ли доверять негосударственным банкам для открытия вклада или счета?

Если вы решили перевести часть своих сбережений на банковский счет или депозит, то у вас наверняка могли возникнуть проблемы с выбором компании, которой можно доверить накопления. Ведь на сегодняшний день в РФ существует около сотни различных финансовых организаций, и судя по рекламе, каждая из них обещает очень выгодные условия обслуживания.

Большинство россиян, которые выбирают банк для оформления кредита или открытия вклада, обращают внимание не только условия самого продукта, т.е суммы и процентные ставки, но и на надежность банка, который предоставляет им эти программы.

И это действительно очень важно, т.к. именно опыт работы, стаж, финансовые показатели, а также участие гос-ва в деятельности банка являются теми моментами, на которые стоит обратить внимание.

И зачастую, физические и юридические лица предпочитают обращаться к государственным компаниям, т.к. те гарантируют им надежность сохранения их денег. Приведем для вас сравнительную таблицу, в которой указана доля государства в той или иной российской компании.

Возможно, это вас заинтересует

Рубрика “вопрос-ответ”

Скрыть ответ

Консультант

Надежда, такой банковской организации не существует. То есть она не имеет права выдавать кредиты. С вами связались мошенники, которые окольными путями будут требовать с вас предоплату, страховку и т.д.

Скрыть ответ

Консультант

Николай, не выезжая в Россию это никак не сделать, хотите получать пенсию на карточку – вам смогут предложить только Социальную от Сбербанка, и оформление только на месте

Скрыть ответ

Консультант

Юлия, проверить, существует ли данная банковская организация можно на официальном сайте Центробанка в разделе “Информация по кредитным организациям”

Скрыть ответ

Консультант

Источник: https://kreditorpro.ru/gosudarstvennye-banki-rossii-spisok/

Полный перечень госбанков РФ на 2018-2019 год

Государственные банки России - полный список 2019 года

Когда встает вопрос, где хранить средства, граждане чаще выбирают государственные банки России, полный список 2019 года можно найти ниже. Несмотря на более низкие ставки, государство гарантирует устойчивое положение банка, а значит и сохранность средств.

Надежны ли банки с господдержкой

Каждый вкладчик, перед размещением вклада, должен проверить, насколько надежно положение банковской структуры, не грозит ли ему банкротство.

Для этого клиент уточняет информацию в рейтингах банков по надежности. Однако помимо рейтингов есть и иные характеристики, которые свидетельствуют о высокой безопасности финансового учреждения.

В зависимости от того, кто владеет финансовым учреждением, выделяют две категории:

  1. Государственные.
  2. Коммерческие.

Если контрольным пакетом владеет государство, организация считается государственной.  Чаще всего, для управления финансовыми потоками, государству необходимо 50% + акция, однако бывают и другие соотношения долей частных собственников и государства.

Банк принадлежит государству в разных пропорциях, и не всегда своим созданием учреждение обязано распоряжениям правительства. Обычно на такой шаг решаются при серьезных угрозах финансовой стабильности крупных частных банковских структур.

Вместо тот, чтобы лишать лицензии, государство направляет финансовые потоки на оздоровление состояния банковского учреждения. За полученное финансирование пакет с большинством акций переходит в собственность АСВ как представителя государственной власти. Если контрольный пакет уже принадлежит государству, отзыв лицензии произойдет только в самом крайнем случае.

Виды государственного участия

Если частные структуры функционируют без вмешательства государства, то владение частью ценных бумаг дает последнему право влиять на управление и организацию банковской деятельности.

По степени вовлеченности в банковскую структуру выделяют:

  1. Государственный, в котором доля государства больше половины всех акций. Владение оформлено напрямую или опосредовано, через муниципалитет или региональную власть. Структура отличается низкой ротацией клиентской базы, работой с госпрограммами, минимальными ставками.
  2. Банк с участием государства может означать наличие у государственной структуры значительной доли ценных бумаг, но менее половины (15-50%). Такие учреждения часто организуются на региональном уровне, с поддержкой из муниципалитета или от государственных ведомств. Госучастие не дает гарантий от отзыва лицензии, однако повышает шансы на обеспечение устойчивости в попадании в сложную ситуацию. Среди предпринимаемых мер – допфинансирование или запуск санации.

Есть и другая классификация, связанная с более детальным рассмотрением вопроса о госучастии:

  1. Банк, созданный согласно букве закона. Несмотря на то, что в Центробанке не предусмотрено госучастие, структура является частью самой госсистемы, регулирующей банковскую и страховую и многие другие отрасли.
  2. Полное участие определяется по 100-процентному владению акциями, выкупленными государством. Такой организацией является Россельхозбанк.
  3. При частичном участии государству принадлежит большая часть бумаг, как это произошло в ситуации со Сбербанком.
  4. Косвенное участие делает банк государственным через опосредованное владение: структура принадлежит другой организации, которой владеет государство. Примером может служит группа ВТБ и ВТБ24, в котором 99% принадлежит ВТБ, которым на 60 с лишним процентов владеет государство.
  5. Последняя группа учреждений выделена отдельно, поскольку их финансовое положение вызвало опасения и был запущен процесс санации или временное внешнее управление.

Список банков с господдержкой

На 1 января 2018 года в стране насчитывалось 561 финансовая структура, так или иначе связанные с государственной властью. В приведенной таблице приводится не просто перечень госбанков РФ, но и доля, которой владеет государство:

Название организацииДоля, %
1Сбербанк52,32
2ВТБ42,80
3Газпромбанк35,54
4РСХБ100,00
5АК Барс25,77
6Глобэкс99,00
7Почтабанк50,00
8ВБРР84,67
9МСП Банк100,00
10Российский капитал100,00
11Открытие99,99
12Траст99,99
13Промсвязьбанк99,99
14Крайинвест98,00
15Русь48,60
16Хакасский Муниципальный26,28
17Росэксим60,97
18Банк Казани49,00
19Банк Екатеринбург29,29
20Азиатско-Тихоокеанский Банк99,99

Перед тем, как стать государственным учреждением, чаще всего используется следующая схема:

  1. После выявления проблем ЦБ инициирует санацию.
  2. Вводится внешняя временная администрация.
  3. В учреждение, испытывающее финансовые проблемы, организуется вливание.
  4. Докапитализация дает право на перевод контрольного пакета под управление ЦБ. Помимо Центробанка, в роли собственников могут выступать Росимущество или Агентство страхования вкладов. Для финансовых структур регионального значения характерно включение в число собственников муниципалитета.

Те учреждения, которые попали в списки застрахованных Центробанком России на 2019 год, являются надежными вариантами для сбережения частных вкладов.

ПредыдущаяСледующая

Источник: https://zambank.ru/banki/perechen-gosbankov-rf

Список банков России с государственным участием на 2019 год

Государственные банки России - полный список 2019 года

Все банки на территории России делятся на две большие категории — частные и государственные. Узнать список банков на 2019, одним из владельцев которых является государство или же какая имеется степень контроля над банком с государственным участием, можно узнать из статьи, представленной ниже.

В чем различие государственного банка от частного?

Деление на частные и государственные структуры началось с момента зарождения российской банковской системы. Если с определением «частная собственность» все понятно, то с формулировкой «государственная» надо разобраться. К данной категории относятся кредитные учреждения, где больший пакет акций находится под контролем государственных органов.

Банк может быть создан с участием государственного капитала или перейти к государству, если ранее испытывал финансовые сложности. «Центральный Банк РФ» часто спасает крупные сетевые банки и предоставляет организациям недостающие средства, в обмен на пакеты акций. Такая покупка – второй шанс для структур выровнять финансовое положение и остаться на рынке.

Если часть акций банка перешла государству – организации под названием «АСВ», то шанс на отзыв лицензии у этой кредитной организации минимальный, а ликвидация возможна только в крайних случаях, так как в устойчивости данного учреждения в первую очередь уже заинтересован её основной акционер – государство.

В РФ нет ни одного банка, который полностью принадлежит государству, кроме «Центрального Банка России». В деятельности остальных учреждений государство только принимает участие.

Не путайте государственные банки и финансовые структуры с государственным участием.

Во втором случае акции принадлежат государству частично, то есть их доля менее 49%, где основной пакет акций находиться у любого частного лица, компании или иностранной организации.

Такой тип собственности характерен для небольших банков в регионах, подконтрольных местным властным структурам или предприятиям с государственным участием. Основной плюс сотрудничества банка – поддержка учредителя в случае финансовых сложностей.

Система страхования вкладов

По рекомендациям «Центрального Банка России» каждая финансовая структура, принимающая вклады от населения, обязана их страховать в специальном государственном агентстве – «АСВ». Организация выполняет выездные проверки в финансовые организации, если идет речь о санации или потери лицензии, а вот в случае банкротства банка «АСВ» рассчитывается с вкладчиками.

Сумма, которую агентство может выплатить вкладчику, не превышает 1,4 млн рублей. Именно такую планку установило Правительство физическим лицам, если банк ликвидируется.

Как работает страховка в «АСВ»?

Банкротство кредитной организации – это страховой случай. Если вкладчик разместил на счетах организации сумму до 1,4 млн, то деньги без проблем можно вернуть через 2 недели, после того как агентство назначит ответственного по выплатам компенсаций.

Все ли банки оформляют страховку?

К сожалению, нет. Страхование вкладов – это рекомендации «Центрального Банка». Обязать кредитора выплачивать страховку «АСВ» не может, поэтому на рынке все еще встречаются программы без государственных гарантий.

Как выбрать банк для открытия вклада или счета?

Когда нужно найти банк для размещения накоплений, сделать выбор непросто. Более сотни кредитных учреждений заманивают клиентов яркой рекламой и высокими ставками, однако не стоит доверять сбережения первой попавшейся организации.

Вкладчики привыкли обращать внимание на ставки по депозитам или проценты по кредитам, читать условия оформления, однако упускают из вида важнейший фактор – надежность финансовой организации.

Именно роль компании на рынке, доля акций под контролем государства, финансовая отчетность – важнейшие факторы устойчивости банка.

Уверенность в завтрашнем дне заставляет физических и юридических лиц заключать договоры с государственными компаниями, так, как только государство может гарантировать сохранность капиталов.

Сравнительная таблица соотношения государственных средств на российском банковском рынке с другими компаниями:

  • 100% — «Россельхозбанк», «РНКБ», «Российский Капитал», «Росэксимбанк»;
  • 99% — «Крайинвестбанк»;
  • Более 80% — «Газпромбанк», «Всероссийский Банк Развития Регионов»;
  • Свыше 60% — «АК БАРС», «ВТБ»;
  • Более 50% — «Сбербанк».

Далее, в представленной ниже таблице размещены банки с высоким уровнем доверия, входящие ТОП-20 учреждений по размеру активов и вызывающие наибольшее доверие у населения:

В 2019 году список активов государственных банков может меняться в связи с регулярной покупкой и продажей акций финансовых организаций.

Источник: https://paychek.ru/gosudarstvennye-banki-rossii-spisok-na-2019-god/

Государственные банки России: перечень банков с госучастием

Государственные банки России - полный список 2019 года

Как известно, существует 2 вида государственных банков – центробанки и коммерческие банки с госучастием. В эпоху активной конкурентной борьбы на финансовом рынке клиентам важно знать, какие кредитные учреждения России являются государственными.

В этом обзоре журнал ПрофиКоммент приводит полный список госбанков РФ и банков со значительным госкапиталом, действующих на территории страны в 2020 году.

Какие банки принадлежат государству

Если не считать самого главного госбанка страны – Центробанка России – с которым частные лица не работают, все остальные финансовые учреждения, так или иначе, попадают в сферу жизненных интересов граждан.

Обилие автокредитов, ипотечных займов и потребительских кредитов делает банк одной из самых важных организаций в жизни простого человека.

Сегодня сложно представить человека, который бы ни разу не обращался в банк в течение хотя бы месяца.

Если не кредит, то зарплата или пенсия уж точно связаны с банками – почти все подобные платежи уже давно проводятся безналично и владельцев пластиковых карт в России практически столько же, сколько населения по переписи.

  • Кстати, вот ещё по теме: какие иностранные банки работают в России.

В последние годы в СМИ всё чаще встречаются новости о закрытии того или иного банка – и это также наталкивает на мысли о поиске более надёжного кредитного предприятия.

Хотя в мировой практике частный банк, как правило является более гибким, он может предложить более выгодные условия под конкретный запрос клиента, в России к государственным банкам до сих пор относятся более доверчиво.

Особенно это мнение распространено среди людей старшего поколения, которые ещё помнят СССР, где не было никаких банков, а была одна Сберкасса.

Государственный банк – это банковское учреждение, где под контролем государства, Центробанка, госкорпорации или региональных властей находится свыше 50% акций. Если в какой-то кредитной организации у государства или государственных структур находится пакет менее 50%, то считать такой банк государственным не правильно — это банк с госучастием.

Госбанки могут попасть под санкции в 2020 году

Помимо надежности в лице государства стоит помнить и о том, что в связи с напряженной международной обстановкой ряд банков с госучастием может попасть под американские санкции в 2020 году – о такой возможности еще весной 2018 года уведомляли общественность представители Госдепа, а затем в Палату представителей было внесено сразу несколько законопроектов о запрете на покупку госдолга РФ, и операций с долларами для ряда российских банков с государственным капиталом. Однако реальные санкции оказались не такими страшными, а скорее декоративными, поэтому ни один госбанк на момент осенних персональных санкций 2019 года не пострадал.

Если раньше среди банков, принадлежащих непосредственно Правительству РФ, находилось не так много организаций, то в период «банковской чистки» ряд ранее частных кредитных учреждений попал в собственность государства по причине их санации. У государства попросту не было другого выбора – либо закрыть эти банки, уволить персонал и потерять доверие клиентов, либо поставить там внешнюю администрацию и продолжать работать.

Такая ситуация наблюдается с несколькими ранее полностью частными банками, например, Промсвязьбанком, где с марта 2018 года владельцем почти 100% акций является АСВ (Агентство по страхованию вкладов), а 28 мая 2018 г. по решению №990-р, подписанному Д.А. Медведевым эти акции были переданы в казну Российской Федерации. История с банком Траст похожа.

Список госбанков РФ с указанием доли государства в 2020 году

В течение последних лет список банков, где контрольный пакет акций принадлежит государству, постоянно меняется.

Какие-то финансово-кредитные учреждения приватизируются и передаются в руки негосударственным структурам, где-то путём санации на баланс государства попадают ранее частные банки.

В течение 2020 года список данных госбанков РФ может меняться, а также могут изменяться доли государственного участия в них.

Список государственных банков России в 2020 году (доля государственного контроля свыше 50%):

  • Сбербанк
  • ВТБ
  • Промсвязьбанк
  • Траст
  • Россельхозбанк
  • ФК «Открытие»
  • Связь-Банк
  • Российский Капитал
  • Почта банк
  • Крайинвестбанк
  • РНКБ Банк
  • МСП Банк
  • Росгосстрах Банк
  • Росэксимбанк
  • Дальневосточный Банк
  • ОИКБ «Русь»
  • Новикомбанк

Перечень банков с госучастием ниже 50% в 2020 году:

  • Газпромбанк
  • АК БАРС
  • ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)
  • Банк Казани
  • Хакасский Муниципальный Банк
  • Банк «Екатеринбург»

Список госбанков РФ 2020 с указанием доли государственного участия (таблица)

БанкРазмер госпакета
Сбербанк52,32% голосующих акций принадлежит ЦБ РФ
ВТБ60,9% принадлежит Правительству РФ через Росимущество
Промсвязьбанк100% акций переданы в казну от АСВ
Россельхозбанк100% в ведении Росимущества
Газпромбанк35,54% владеет ПАО «Газпром» и 9,1% контроля у ВЭБ
ФК «Открытие»99,9% принадлежит ЦБ РФ
Связь-Банк99,77% владеет ВЭБ (Внешэкономбанк)
МСП Банк100% принадлежит Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства
Российский Капитал100% акций владеет Правительство РФ через ДОМ.РФ
ВБРР (Всероссийский Банк Развития Регионов)находится под контролем госкорпорации Роснефть
Почта банк50%+1 акция у ВТБ, 50%-1 акция у Почта России
АК БАРС25,78% и ещё 14,57% принадлежат Республике Татарстан
Крайинвестбанк99,99% под контролем РНКБ, который в свою очередь находится в собственности Росимущества
РНКБ Банк100% принадлежит Росимуществу
РГС Банк (Росгосстрах Банк)93,77% принадлежат Банку России через ФК «Открытие»
Банк Казани42,17% владеет мэрия Казани
Хакасский Муниципальный Банк31,56% в собственности администрации Абакана
ОИКБ «Русь»82,92% принадлежат Оренбургской области
Банк Траст99,9% принадлежит ЦБ РФ
Новикомбанк100% принадлежит Ростеху
Росэксимбанк100% принадлежит Правительству РФ через ВЭБ
Банк «Екатеринбург»29,29% принадлежит Департаменту имущества Екатеринбурга
Дальневосточный Банк100% дочерний банк ВБРР

Источник: https://ProfiComment.ru/gosudarstvennye-banki-rossii/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.