+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Содержание

Фонд перспективных облигаций Сбербанка – инвестиции с повышенной доходностью и потенциалом роста

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке
Евгений Смирнов

30 августа 2019

  • Инвестиции в перспективные облигации от Сбербанка
  • Условия инвестирования
  • Стоимость пая Фонда Перспективных облигаций Сбербанка на сегодня
  • Достоинства ПИФа Перспективных облигаций
  • Выводы

Фонд перспективных облигаций Сбербанка создан для начинающих и преуспевающих инвесторов, желающих получить стабильный доход при среднем уровне риска. Пай позволяет своему владельцу зарабатывать на ценных бумагах таких корпораций, как РЖД, ОКЕЙ, Альфа Банк. Прибыль от инвестирования ПИФы превышает ставку по рублевым вкладам.

Инвестиции в перспективные облигации от Сбербанка

Паевые инвестиционные фонды – современная модель инвестирования, предлагающая вкладчикам стабильный рост активов, под управлением профессиональных менеджеров. Пай предоставляет своему владельцу право на долю имущества, пропорционально вложенным средствам.

ПИФ перспективных облигаций – продукт, созданный Сбербанком Премьер, для инвестирования средств вкладчиков в рублевые облигации с повышенной доходностью.

Основу паевого фонда составляют ценные бумаги от Министерства финансов Российской Федерации, отечественных корпораций и региональных властей с отличным прогнозом.

Доходы данного инструмента инвестирования зависят от роста стоимости облигаций и купонной прибыли – платежей по процентам.

Главной целью фонда является получение дохода выше ставки по рублевым вкладам. Он создан для инвесторов, готовых получить хорошую прибыль, сильно не рискуя.

Надежность фонда определяется его структурой:

  1. Финансы – 19,7%.
  2. Нефть и газ – 17,1%.
  3. Недвижимость – 15,1%.
  4. Транспорт – 11,4%.
  5. Потребительский сектор – 8,9% и т.д.

Среди самых крупных активов выделяют РЖД, Роснефть, КредитЕвропа Банк, Альфа-Банк и ОКЕЙ.

Условия инвестирования

Инвестировать в ПИФы перспективных облигаций Сбербанка можно на любой срок, при этом снимать средства разрешается без потери полученного дохода. Сбербанк также позволяет менять паи без комиссии.

Для первой покупки банк установил минимальные суммы:

  • онлайн (через личный кабинет) – от 1 000 рублей;
  • офлайн (в офисе Сбербанка или в управляющей компании) – от 15 000 рублей.

Минимальный порог при дальнейшем инвестировании снижен до 1000 рублей.

Также устанавливается надбавка при приобретении паев:

  • размер инвестирования не превышает 3 млн рублей – 1%;
  • сумма вложений свыше 3 млн рублей – 0,5%.

При их погашении также взимается комиссия, в зависимости от срока владения:

  • 0–180 дней – 2%;
  • 181–731 день – 1%;
  • свыше 732 дней – 0%.

Если покупатель приобрел паи после 1 января 2014 года, владел ими более 3-х лет и реализовал по цене, выше изначальной, то он имеет полное право не уплачивать НДФЛ при получении прибыли. Максимальная сумма, освобожденная от налога – 3 млн рублей.

Стоимость пая Фонда Перспективных облигаций Сбербанка на сегодня

На сегодняшний день пай можно приобрести за 4030,08 рублей, при этом стоимость чистых активов фонда составляет 17 816,07 млн рублей.

Доходность ПИФа перспективных облигаций Сбербанка равна 8,7%, при условии, что максимальное снижение параметра риска не превышало 14,4% за последние 10 лет.

Достоинства ПИФа Перспективных облигаций

Основные преимущества данной модели инвестирования:

  • Подобный вариант инвестирования не требует от вкладчика профессиональных навыков и познаний. На начальном этапе необходимо лишь определиться с ПИФом и вложить в него деньги. В дальнейшем управление передается профессионалу.
  • Нет необходимости постоянно изучать котировки и анализировать рынок.
  • Эффективность вливаний можно оценить на инвестиционном калькуляторе.
  • Чтобы стать владельцем пая нужно лишь обратиться в банк с паспортом и минимальной суммой.
  • Работа фондов законодательно регламентирована законом, это обеспечивает максимальную защиту инвестору. Привлекаемые УК имеют соответствующую лицензию.
  • Через приложение Сбербанка стоимость пая в 15 раз ниже, чем при оформлении в отделении банка.
  • При владении паями на протяжении 3 лет, НДФЛ не взимается.

Для стабильности инвестиционного портфеля необходимо купить паи нескольких фондов, чтобы снизить риск до минимума.

Выводы

ПИФы перспективных облигаций Сбербанка – современная модель инвестирования средств вкладчиков в облигации в МФ РФ, преуспевающих компаний и региональных властей. Они имеют средний уровень риска со стабильной доходностью. Стать владельцем облигаций можно через мобильное приложение или в отделении банка только по паспорту.

Источник: https://Delen.ru/investicii/sberbank-pif-perspektivnye-obligacii.html

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Крупнейший отечественный банк принимает активное участие в деловой жизни страны. Сбербанк выступает партнёром по многим направлениям развития и инвестирования, основав Фонд перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы имеют свои особенности, об этом речь и пойдет далее.

Особенности вложения средств в ПИФ

Международный и отечественный фондовые рынки требуют внимательности и профессионализма. Работа на биржах требует определённых знаний, умений и понимания происходящих процессов. Не каждый человек способен правильно вложить свои денежные средства.

Для помощи частным инвесторам предназначены ПИФы Сбербанка. Они принимают деньги от клиентов и вкладывают их на паях в ценные бумаги. Высокопрофессиональные команды работают с ПИФами, которые внимательно следят за рынком и быстро реагируют на изменения.

Сбербанк располагает грамотными и опытными специалистами в финансовой сфере и с большой ответственностью вкладывает деньги своих клиентов.

Пайщики фонда Сбербанка получают такие преимущества:

  • абсолютная прозрачность использования средств;
  • полный контроль за своим паем, получение свежей информации в удобной форме;
  • дистанционная работа с системой. Открывается доступ к паю из любой точки планеты, где есть интернет;
  • открытость фонда. Каждый желающий может присоединиться.

При вложении средств, можно выбирать портфель ценных бумаг из предложенных. Можно инвестировать денежные средства в недвижимость, облигации, акции государственных и частных предприятий, стать пайщиком одного фонда или приобрести смешанный пакет инвестиций.

Доход от вложений в облигации российских компаний

В самом названии фонда перспективных облигаций в Сбербанке (ранее — Фонд рискованных облигаций), кроется его направление деятельности. Рискованные облигации отличаются высокой ликвидностью, поэтому очень выгодны при грамотном управлении паем. Для повышения прибыли, необходимо приобретать облигации не ведущих компаний, а находящихся на вторых и третьих ролях.

Им требуются большие капиталовложения в развитие, поэтому своих инвесторов они поддерживают высокими процентами. Вложение средств в облигации строится на долгосрочной основе, поэтому внимательно рассматривается перспектива развития предприятия.

Фонд Сбербанка на сегодняшний день находится среди лидеров рынка по прибыльности, отличается высокой стабильностью и порядочностью команды.

Фонд перспективных облигаций имеет следующую структуру:

Зарабатывать деньги можно при очень выгодных условиях:

  • минимальный размер первого вклада составляет всего 15 тысяч рублей или 1000 рублей через Личный кабинет;
  • стартовый капитал можно увеличивать денежными вливаниями от 1 тысячи рублей и выше;
  • надбавка 0,5-1% при покупке паёв;
  • существует также система скидок до 2% на погашение.

Всю информацию по скидкам и надбавкам можно получить у сотрудника Сбербанка, который будет заниматься оформлением пая.

Как стать вкладчиком ПИФ?

Сбербанк относится к отечественным финансовым структурам, которые имеют лицензию на работу с рискованными облигациями. Любой может стать пайщиком Фонда перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы доступны гражданам России совершеннолетнего возраста.

Для этого необходимо:

  • лично посетить отделение Сбербанка, занимающееся вложением средств клиентов в такие ценные бумаги. Подобрать подходящий филиал организации можно на фирменном сайте;
  • в личной беседе сотрудник расскажет про возможности, структуру и направления деятельности фонда, поможет с выбором подходящего варианта;
  • на основе существующих направлений инвестирования, разрабатывается индивидуальный план вложения денежных средств. Работа по созданию портфеля ценных бумаг проходит в конструктивном ключе. Для защиты средств от возможных рисков можно использовать комбинированное инвестирование, где наряду с рискованными облигациями, деньги вкладываются и в менее ликвидные, но более безопасные бумаги;
  • после определения позиций и выбора портфеля пишется типовое заявление на открытие счёта, который будет нужен для работы с капиталом. С собой необходимо иметь паспорт гражданина РФ;
  • затем заполняется заявка на приобретение пая. Она содержит список направлений инвестирования;
  • пополнение специального счёта. Средства можно вносить наличными или перечислить с другого счёта. Среди преимуществ безналичных расчётов стоит отметить отсутствие комиссии за перевод.

На всю процедуру регистрации нового пайщика ПИФ уходит немного времени, однако перед её началом следует хорошо продумать стратегию и посоветоваться со специалистами.

Лучшим вариантом по-прежнему остаётся бесплатная консультация прямо в отделении Сбербанка, где в личной беседе можно «вживую» пообщаться с профессионалом.

Если такая возможность отсутствует, то достаточно позвонить на «горячую линию» Сбербанка, где оператор переадресует на профильного специалиста.

Подробности по Фонду перспективных облигаций и вариантам вложений

Вся информация про Фонд перспективных облигаций в Сбербанке — вложения в ПИФы, подробные сведения для самостоятельного ознакомления в удобной форме размещены на сайте Сбербанка и доступны круглосуточно. Кроме текстовой информации, на сайте можно также посмотреть графики и видео обзоры специалистов.

Источник: https://sberbankgid.ru/vklady/rabota-s-pif-riskovannye-obligatsii-ot-sberbanka.html

«Фонд перспективных облигаций» Сбербанка: условия инвестирования

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

«Фонд перспективных облигаций» является одним из многочисленных ПИФов компании «Сбербанк Управление Активами». Под началом грамотных финансовых аналитиков средства вкладываются в гособлигации и ценные бумаги, выпущенные коммерческими компаниями, принося пайщикам регулярный доход. Рассмотрим подробнее, в чем особенность фонда и как стать инвестором.

Особенности ФПО

Для выгодной работы на международном или российском фондовом рынке инвестору требуется понимать специфику обращения облигаций и колебания ставок. Без знаний и опыта легко совершить ошибку – неверно выбрать тип и выпуск облигаций, купить или продать их в неудачное время.

ПИФ «Фонд перспективных облигаций» Сбербанка создан для тех, кто не имеет времени или возможности самостоятельно управлять активами. Физические лица приобретают пай, передавая деньги профессиональным аналитикам. Под началом опытных специалистов они вкладываются в доходные облигации.

По истечении периода пайщик получает свой доход – процент от прибыли.

Цель создания фонда – предоставить населению возможность получить доход, вложив средства в надежные ценные бумаги. При этом предпочтительны компании второго и третьего эшелона, доходность которых выше ставок по вкладам. Однако при выборе главное внимание уделяется тому, насколько облигация в будущем периоде вырастет в цене. Также важно, чтобы эмитент был надежным.

В 2018 году «Фонд перспективных облигаций» состоит в тройке самых доходных ПИФов за последние три года, а также первый по величине привлеченных средств и прибыльности. Инвестор, вложив в него средства, может заработать деньги за счет увеличения стоимости облигаций и начисления процентов (купонный вид дохода).

Структура фонда – это более 10 различных направлений инвестирования. Большая часть, порядка 24,7%, составляют финансы. Среди прочих – гособлигации, энергоносители, недвижимость, транспорт и машиностроение, прочие отрасли.

Всего под началом «Сбербанк Управление Активами» организовано 20 ПИФов: «Еврооблигации», «Глобальный долговой рынок», «Потребительский сектор», «Добрыня Никитич», «Илья Муромец», «Америка», «Глобальное машиностроение», «Европа», и другие.

Как стать пайщиком

«Сбербанк Управление Активами» – это отечественная финансовая структура, у которой есть специальная лицензия, позволяющая вести деятельность с рисковыми облигациями.

Вложение средств в «Фонд перспективных облигаций» доступно всем гражданам РФ, достигшим совершеннолетнего возраста. Для этого будущему инвестору нужно обратиться в любое отделение, которое предоставляет такую услугу.

Со списком офисов можно ознакомиться на сайте Сбербанка.

Весь процесс покупки делиться на следующие этапы:

  1. Консультация со специалистом «Фонда перспективных облигаций» (клиенту следует подробно разъяснить свои ожидания по поводу вложения денег).
  2. Подбор портфеля. Для сбалансирования рисков специалисты часто рекомендуют кроме облигаций этого фонда вкладывать деньги в другие ПИФы.
  3. Заполнение заявления на открытие банковского счета (при себе должен быть гражданский паспорт). Счет нужен для управления денежными средствами – пополнения и оплаты пая или вывода средств.
  4. Составление заявления для приобретения пая. В нем обязательно указывают в какие продукты инвестор решил вложить деньги. Чтобы сделать правильный выбор, рекомендуется подробно и внимательно изучить всю информацию.
  5. Внесение средств. Положить деньги можно наличными через кассу банка, перечислением с карты на специальные реквизиты или на открытый ранее счет (с него можно в дальнейшем переводить деньги для увеличения размера вклада). Если со счета в Сбербанке переводить деньги на счет ПИФа, то комиссия взиматься не будет.

Все вышеописанные этапы не занимают много времени. Для консультации клиент может обратиться к специалисту по номеру: 8(800)1003111, а также в подразделение Сбербанка.

Кроме этого, на сайте «Сбербанк Управление Активами» и непосредственного самого банковского учреждения можно найти подробные данные о фонде, цене пая в конкретную дату, увидеть динамику и уровень доходности. Например, можно отдельно сформировать отчет за 7 дней, месяц или год.

Там же можно найти готовые обзоры и составленные графики по уменьшению и увеличению доходности и даже документацию.

Плюсы и минусы ПИФа

Прежде чем принять решение по поводу вложения денег в ПИФы, будущему инвестору рекомендуется увидеть все положительные и отрицательные стороны «Фонда Перспективных Облигаций». К плюсам можно отнести следующие моменты:

  1. Инвестору не нужно получать специальные знания, достаточно правильно выбрать пай (все дальнейшее управление деньгами остается за профессионалами).
  2. Большая экономия времени (самостоятельно анализировать рынок и следить за курсом нет необходимости, так как это задача управляющего фонда).
  3. Благодаря наличию на сайте банка онлайн-калькулятора можно заранее рассчитать доходность вложения.
  4. Гарантированная надежность, так как эта сфера экономики находится под жестким контролем у государства (риск потери средств сведен к минимуму, действия фондов четко регламентируются и управляющие компании могут работать только после получения соответствующей государственной лицензии).
  5. Приобрести пай может практически каждый гражданин, благодаря небольшой минимальной сумме вложения.
  6. Уплачивать налоги нужно только с полученной прибыли (если ее нет, налог с вложенной суммы не взимается).
  7. Для минимизации уровня риска инвестор может купить паи не одного фонда, а нескольких. За счет этого инвестиционный портфель станет более устойчивый к изменениям на рынке.
  8. Можно удаленно работать в системе из любой точки мира. Достаточно иметь ПК с выходом в интернет или смартфон, на который можно установить мобильное приложение банка.

Однако, несмотря на наличии большого списка положительных моментов от вложения средств в «Фонд перспективных облигаций», можно выделить и несколько отрицательных:

  • Уплата комиссионных (при продаже инвестору пая устанавливается наценка, а при покупке фондом скидка).
  • Получение хорошего дохода доступно только при долгосрочном вложении. Инвестировать следует не менее чем на 12 месяцев.

Доходность фонда, определенная за последние три года, показывает, что приобретение пая – это гораздо выгоднее, чем открывать рублевые вклады, накопительные или сберегательные счета. Фонд предназначен для физических лиц, которые не обладают специальными знаниями, но хотят получить доход в перспективе с небольшим уровнем риска.

Источник: https://finansy.guru/investitsii/pify/fond-perspektivnyh-obligatsij.html

Фонд перспективных облигаций сбербанка: особенности ПИФ

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Фонд Перспективных облигаций в Сбербанк предоставляет вкладчикам уникальную возможность вложить накопленные сбережения даже в небольшом объеме и сравнительно безопасно с целью получения определенной выгоды.

Вложения в паевые инвестиционные фонды или ПИФ Сбербанка позволяют обрести статус полноценного участника фондового рынка без необходимости получать специфические знания, актуальными в процессе качественного управления активами. Об этом далее.

Какие облигации федерального займа сейчас продает Сбербанк?

Инвестиции могут стать источником стабильного дохода без активного участия человека в процессе их размещения и управления осуществленными вкладами. Потребуется приобрести ценные бумаги и научиться ориентироваться в тенденциях на фондовых рынках.

Сделать это весьма не просто, поэтому частные инвесторы могут воспользоваться помощью ПИФ Сбербанка. Дабы инвестировать средства в ПИФ от Сбербанка не потребуются специальные знания, сертификат о прохождении профильных курсов или чрезмерно большие суммы денег.

Дабы снизить риски потерь не только потенциальной прибыли, но и части вложенных денег, обращаться стоит к высокопрофессиональным командам в Сбербанк. Они обладают достаточным уровнем знаний и опытом присутствия в финансовой сфере. Поэтому распоряжаются средствами клиентов со всей ответственностью, приобретая разные виды ценных бумаг.

А именно:

  1. Облигаций федерального займа.
    Одно из наиболее доступных и выгодных вложений для инвесторов-частников на текущий момент. Суть решения состоит в привлечении средств населения в качестве инвестиций, пополняющих государственные резервы. Государство выступает гарантом доходности и отсутствия рисков по ценным бумагам, что обезопасит инвесторов от финансовых потерь. Поэтому ОФЗ называют самыми перспективными облигациями в России.
  2. Четыре варианта рублевых бондов.
    Трое из них выпущены на протяжении периода с 2016 по 2017 год, один – еще ранее. Доходность описанных бумаг составляет 9-12% годовых, а рассчитаны они на длительный период оборота – около 10 лет.
  3. Еврооблигации.
    Вид ценных документов, номинированных в иностранной валюте и представляющих собой облигации иностранных компаний-партнеров. Сбербанк предлагает вкладчикам 13 разновидностей евробондов с доходностью на уровне 5,7% годовых. Этот показатель по факту меньше, нежели в рублевых видах, но с учетом стабильности и низкого уровня инфляции, еврооблигации считаются отличным способом сохранить и приумножить накопленные валютные средства в краткосрочном периоде.

На заметку! Некоторые бонды нельзя приобрести на бирже: доступ к ним имеют только клиенты Сбербанка.

Владельцы паев фонда Сбербанка получают серьезные преимущества:

  • абсолютная открытость использования денежных средств;
  • полноценное информирование и постоянный контроль над состоянием пая;
  • работа с системой дистанционно;
  • открытый доступ к паю в любое удобное время и из любой точки мира при наличии интернета;
  • возможность присоединиться к фонду любому желающему.

Где в Сбербанке купить облигации ОФЗ для населения?

Облигации федерального займа появились в Сбербанке в 2018 году.

Они одновременно выполняют две важные функции:

  • позволяют государству пополнять резервы с помощью вложений населения, стабилизируя тем самым финансово состояние страны;
  • предоставляют гражданам возможность заработать на накоплениях начисляемые проценты дополнительные средства.

То есть, покупка физическими лицами облигаций Сбербанка – простой и безопасный способов получить пассивный доход посредством вложения накопленных средств. Но дабы купить ФЗН потребуется посетить отделение Сбербанка с зоной обслуживания Премьер, найти которое поблизости поможет сайт банка и карта расположения нужного представительства, представленная на нем.

Покупатель должен указать в специальной форме следующие реквизиты.

РеквизитыСуть
Нормативно-правовая формаЧастное, физическое лицо, гражданин с ограниченными возможностями.
Адрес своего нахожденияГород, улицу, дом, корпус, квартиру.
Подходящее отделение для обслуживанияНомер, адрес.

Покупка совершается лично при посещении отделения банка. Здесь же подписываются необходимые бумаги, открывается счет для начисления купонных выплат. В последующее время клиент может своими силами осуществлять управление облигациями в личном кабинете в режиме онлайн.

На заметку! В наши дни народные облигации, помимо Сбербанка, доступны к покупке только еще в одной финансовой организации – ВТБ. Иные банки не имеют на то соответствующих полномочий. Если спрос на подобный вид инвестирования среди инвесторов будет расти, в будущем правительство планирует повторить их выпуск.

Преимущества приобретения облигаций

Опишем основные преимущества ПИФ от Сбербанка, что бы частные инвесторы, находящиеся в процессе выбора объекта капиталовложений, могли оценить его по достоинству:

  • минимальный объем вложения позволяет открыть счет в Сбербанк;
  • возможность пополнить счет в любой удобный момент, использовать его как копилку для хранения сбережений;
  • относительно менее рискованные облигации, нежели иные виды;
  • превышение дохода над уровнем инфляции и процентных ставок по депозитам в рублях;
  • возможность реализовать ценную бумагу, если возникли обстоятельства, требующие возврата вложенных средств;
  • возможность получения прибыли не только в виде определенного процента годовых, но и в виде разницы стоимости покупки и реализации бумаги.

Неспроста такое большое число инвесторов-частников обращает свое внимание на Фонд перспективных облигаций. Сотрудничество с ним может принести более существенную прибыль, нежели с консервативными фондами облигаций.

К тому же, уровень риска по таким вкладам меньше, нежели в фондах акций.

Но максимально выгоден ФПО инвесторам, желающим обогнать и доходность депозитных вкладов, и фонды облигаций с низкими рисками, но еще не готовым к повышенному уровню риска в фондах акций.

Дмитрий Постоленко, портфельный менеджер

Доходность на примере ОФЗ Сбербанка

Стоит подчеркнуть, что ни один паевой фонд не может дать своим вкладчикам 100% гарантии доходности. Данный показатель определяется множеством разных факторов, поэтому его считают наиболее спорным показателем надежности и эффективности того или иного фонда.

Специалисты не рекомендуют полагаться исключительно на высокие показатели доходности в текущем моменте времени. Ведь существуют наглядные примеры стремительного падения позиций лидеров этого рейтинга.

Высокой надежностью и доходностью отличаются ОФЗ Сбербанка. В 2018 году они были выпущены сроком на 3 года, значит частные инвесторы, купившие их, должны сдать бумаги обратно государству через три года. И именно через три года вкладчики смогут получить на руки вложенные средства вместе с процентами.

Подчеркнем! Владелец ОФЗ может сдать их государству и раньше, указанного срока. Но при таком стечении обстоятельств его доход будет значительно ниже, нежели через три года.

Для стимуляции долговременного вложения средств, было предусмотрен постепенный рост процентной ставки по ОФЗ.

Купонная ставка, % годовыхДата выплат дохода по купонам
802 мая 2018 года
8,531 октября 2018 года
901 мая 2019 года
1030 октября 2019 года
10,529 апреля 2020 года

Сегодня уровень доходности ОФЗ составляет 9-10% годовых. Купонный доход выплачивается вкладчикам каждые 6 месяцев.

Также важно помнить, что банки-продавцы ОФЗ берут с инвесторов комиссию при приобретении бондов на сумму:

  • до 50 тыс. ‒ 1,5%;
  • от 50 тыс. и до 300 тыс. ‒ 1%;
  • от 300 тыс. и до 15 млн. ‒ 0,5%.

Аналогичные комиссии взимаются с вкладчиков, пожелавших предъявить бонды к выкупу досрочно.

На что следует обращать внимание, приобретая ПИФ?

Рассмотрим критерии, которые стоят внимания вкладчиков при выборе ПИФ:

  • период работы;
  • доходность фонда;
  • количество пайщиков;
  • размер комиссии при приобретении и реализации пая;
  • иные расходы инвестора.

Подводя итоги: вы поняли, предназначение Фонда перспективных облигаций Сбербанк?

Сотрудничество с ПИФами от Сбербанк весьма выгодно, иначе их популярность не росла бы ежедневно. Фонды предоставляют шанс получить более существенную прибыль, нежели вложения в банковские депозиты. Этот факт привлекает к ним большое число частных инвесторов.

Источник: https://i-schet.ru/obligacii/fond-perspektivnyh-sberbank/

Фонд перспективных облигаций Сбербанк

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Сбербанк Управление Активами выступает основателем сферы управления активами России и на сегодня является крупнейшей, успешной и надежной компанией. ПИФ Перспективные Облигации в Сбербанк дает возможность выгодно вложить средства для получения от них дохода.

Этот ПИФ входит в группу инвестиций со средним уровнем искаОсновные характеристики и преимущества

Инвестирование в ПИФы рассчитано на лиц, которые не готовы сами стать участником фондового рынка и управлять своими ресурсами.

Клиенту необходимо выбрать направление или несколько ПИФов, в которые произвести вложение определенной величины. При управлении активами ключевое значение имеет состав портфеля.

  Управляющие менеджеры при этом руководствуются данными аналитики, изучением основных тенденций и собственным опытом.

Управление средствами доверяется профессионалам компании Сбербанк, которые обладают должным профессионализмом и готовы принимать ответственные решения. Портфельный менеджер избирает стратегию на основе статистических и аналитических данных, на основе чего происходит управление. Кроме этого, вкладчик получает такие преимущества:

  1. Прозрачность деятельности фонда.
  2. Возможность получения актуальных и достоверных данных в конкретный период времени.
  3. Возможность осуществлять контроль за своими вложениями с любого устройства и при физическом нахождении в любой части страны и за ее пределами.
  4. Доступность. Любой гражданин вправе стать участником программы и приобрести пай.

Динамика стоимости паев и СЧА

Сегодня Сбербанк предлагает несколько направлений в области управления паями, которые отличаются по составу портфеля и стратегии управления:

  • ЗПИФ недвижимости;
  • ОПИФ акций;
  • ОПИФ облигаций;
  • ОПИФ смешанных инвестиций;
  • ОПИФ фондов.

Доходность и условия ПИФ Перспективные Облигации

Краткая информация по фонду Перспективные Облигации

Фонд нацелен на получение дохода за счет вложений в облигации отечественных эмитентов, отличающихся высоким уровнем прибыльности. При этом предпочтение отдается второму и третьему эшелонам. Но при выборе упор делается на тенденции роста стоимости в долгосрочном периоде.

Также значение имеет уровень надежности (он должен быть приемлемым).  Сегодня фонд вошел в тройку самых прибыльных в пересчете за 3 года. Фонд Перспективных облигаций признан первым среди ПИФов Сбербанка по объему привлеченных средств и доходности.

Инвестирование в фонд дает возможность заработать на стоимости облигаций и начислений процентов (купонный доход).

Среди остальных преимуществ ОПИФа следует отметить:

  1. минимальные вложения;
  2. возможность пополнения в любое время;
  3. использовать в качестве копилки;
  4. средний уровень риска;
  5. получаемый доход превышает уровень инфляции и процентные ставки по рублевым вкладам.

Структура фонда (данные указаны в % по состоянию на 31.07.2018г.):

  • Финансы — 24,7;
  • Государственные обл. — 12,8;
  • Нефть и газ — 12,0;
  • Недвижимость — 11,7;
  • Машиностроение — 10,5;
  • Транспорт — 9,2;
  • Потребительский сектор — 5,0;
  • Телекоммуникации — 4,6;
  • Химическая промышленность — 4,3;
  • Металлургия — 3,2;
  • Субфедеральные обл. — 1,2;
  • Денежные средства — 0,4;
  • Прочее — 0,4.

Структура портфеля бумаг в разрезе отраслей

На сегодняшний день в инвестиционном портфеле фонда занимают акции следующих компаний (данные в %):

  • ОФЗ — 10,1;
  • Роснефть — 5,0;
  • Domodedovo Fuel Facilities LLC — 4,4;
  • Группа ЛСР — 3,9;
  • КТЖ Финанс — 3,5;
  • Газпромбанк — 3,4;
  • Банк ВБРР — 3,1;
  • Уралкалий — 2,9;
  • Кредит Европа Банк — 2,6;
  • Россельхозбанк — 2,5.

Топ-10 предприятий, входящих в состав ПИФа

На 10 августа 2018 г. стоимость пая составила 3733 руб. За 3 последних года доходность выросла на 35%.

Исходя из последних изменений условий инвестирования, стать пайщиком имеет право практически любой клиент. Условия стали более лояльными:

  • Первоначальный минимальный взнос — 1 тыс. руб. (при покупке дистанционно через Личный кабинет или мобильное приложение) и 15 тыс. руб. (при покупке в офисе банка или УК).
  • Возможность постепенных систематических вложений: от 1,0 тыс. руб.

Предусмотрены комиссии при приобретении и погашении паев:

  • Надбавка — 1% (при покупке до 3 млн. руб.) и 0,5% — свыше этой суммы.
  • Скидка при погашении — 2% (период владения 180 дней), 1% (до 732 дней).
  • При владении на большем сроке комиссия при погашении отсутствует.

ПИФ Перспективные облигации относится к фондам среднего риска

Надбавка подразумевает определенную комиссию. Получить минимальный размер можно при покупке паев на сумму от 3 млн. рублей. Скидки предполагают взимание части суммы при погашении (закрытии) пая.

Наибольший размер скидки (2%) рассчитан на краткие периоды (до полугода). Чтобы не выплачивать комиссию, можно погасить пай по прохождении двух лет. В этом случае она не начисляется.

Это еще один плюс в пользу осуществления долгосрочных вкладов.

Если вкладчик владел паями больше 3-х лет, и смог продать их по стоимости выше закупочной, то он не будет платить подоходный налог с полученной прибыли.

Как приобрести пай Перспективных облигаций?

Условия приобретения паев

Чтобы приобрести пай в Фонде Перспективных облигаций Сбербанка, нужно посетить одно из отделений, которое осуществляет данную деятельность. Заранее стоит посмотреть список офисов на сайте банка. Процедура покупки имеет такой вид:

  1. Проконсультироваться со специалистом, ему необходимо выяснить ожидания вкладчика от фонда.
  2. Подобрать портфель. Иногда, чтобы сбалансировать риски, специалист рекомендует совместно с облигациями данного фонда добирать акции иных ПИФов.
  3. Заполнение заявки на открытие счета. Он необходим для перечисления средств клиента (дополнительных вложений) и для начисления доходов от управления портфелем. Для этого необходим паспорт, данные из которого вносятся в анкету.
  4. Заполнение заявки на покупку паев. В ней отмечено, какие именно продукты выбрал вкладчик. Стоит внимательно изучать информацию, чтобы приобрести именно то, что более подходит.
  5. Оплата. Вкладчик может внести деньги на счет ПИФ через операционную кассу (наличными), перевести со своей карты на указанные реквизиты или открыть счет для данных целей, с которого по мере надобности осуществлять переводы для дополнения вклада. На банковские операции со счетов Сбербанка на счета ПИФов комиссия не предусмотрена.

Кто может стать реальным инвестором

Чтобы принять решение относительно такого варианта вложений, можно проконсультироваться с сотрудниками и профессиональными менеджерами. Для этого можно обратиться за помощью в Сбербанк — номер горячей линии (8800 100 31 11), или по телефону Сбербанка бесплатному (8800 555 55 50) или непосредственно в отделение.

Также на сайте Сбербанк Управления Активами и самого банка можно просмотреть детальную информацию о фонде, стоимости паев на сегодня, историю динамики, доходность и другую важную информацию. Например, можно запросить отчеты за неделю, год, квартал.

  Доступны пользователям и обзоры, графики по изменению доходности, ряд документов фонда, которые определяют порядок начисления стоимости и политику осуществления прав голоса по акциям.

Заключение

Доходность фонда за последние 3 года свидетельствуют о том, что приобретение его паев являются удачной альтернативой открытию рублевого депозита или сберегательного счета. Инвестиционная программа рассчитана на вкладчиков, желающих получить доход на перспективу при среднем уровне риска.

21-08-2018

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/vklady/pif-riskovannye-obligacii-v-sberbank.html

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Фонд перспективных облигаций в Сбербанке

Значение в деловой жизнедеятельности страны имеет отечественный банк. Надежный, с высокой репутацией Сбербанк развивается по разным спецификам. Он основал Фонд перспективных облигаций.

Это один из крупных фондов на российском рынке. Рассматривая стоимость активов, стоит отметить, что она выросла до 24,2 млрд. рублей. Были показаны рекордные притоки на рынке.

Стоит рассмотреть основные особенности подобных вложений.

Особенности

В контексте развития международного, отечественного фондового рынка необходимо быть внимательным, проявлять высший уровень профессионализма. Ведь заработать деньги можно, но не каждый грамотно их использует, приумножит.

В этом случае помогает Сбербанк и его Фонд рискованных облигаций. Они помогают принимать денежные средства от разных источников.

Команды, которые отличаются профессионализмом, знанием и пониманием дела постоянно работают для приумножения денежных средств клиентов. Проводят  мониторинг рынка, следят за актуальными изменениями.

Благодаря грамотности, опытности работникам Сбербанка в Фонде рискованных облигаций клиенты с уверенностью и частотой вкладывают свои сбережения.

Типы

  1. Выделяют ПИФ с низким риском и умеренным доходом. Это фонд облигаций под названием «Илья Муромец». В эту категорию входят государственные, а также муниципальные и корпоративные облигации эмитентов. Если рассматривать доходность в национальной валюте, тогда за последние три года она увеличилась на 70 процентов.

    Аналитики прогнозируют стабильную положительную тенденцию. Вложения работают круглосуточно.

  2. Во втором типе выделяют средний риск ПИФ и способ получить средний доход. При этом инвестиции распределяются динамическим образом, а также распределяются между акциями, облигациями национальных эмитентов.

    При этом показатель доходности составил за последние три года увеличение на 73 процента.

  3. Третий тип ПИФ считается прибыльным. В этом случае пользователь подвержен высоким рискам.

Важно. Этот тип является рискованным, он занимается инвестированием в высоколиквидные акции надежных национальных компаний.

Показатель доходности за последние три года составил + 68%.

Преимущества

Рекомендуют рассмотреть положительные стороны, которые получают пайщики.

  1. Присутствует прозрачная схема применения денежных средств, что внушает клиентам доверие.
  2. Работа с системой происходит с помощью дистанционного способа. Открывается в свободном режиме доступ к паю. Не имеет значения месторасположение клиента, время. Главное, чтобы был доступ к интернету.
  3. Клиент имеет контроль над своим паем. Вы получаете свежую, актуальную информацию в том формате, который удобен.
  4.  В Сбербанке фонд рискованных облигаций является доступным, открытым. Основываясь на этом, каждый желающий клиент может присоединиться к фонду.
  5. Инвестировать, таким образом, удобно и комфортно. Все условия направлены на то, чтобы клиент чувствовал себя хорошо.

Важно. В контексте рассмотрим динамику глобального фонда облигаций Сбербанка. Стоимость пая за полгода увеличилась на 193, 5 рубля. Это положительная тенденция.

Схема работ

Управляющая компания занимается созданием фонда, то есть ПИФа. Составляется соответствующая стратегия инвестирования. Учитываются варианты с меньшим уровнем риска и большим уровнем риска.

Вы подбираете фонд, вложите в него соответствующую сумму средств (вы покупаете пай). После этого вы передаете денежные средства на управление, основной целью  действий является получение в скором времени прибыли.

Следующий шаг – получение дохода. Его размер зависит от стоимости пая, не всегда этот показатель является положительным. Иногда его значение является отрицательным.

Этот процесс объясняется тем, что цена инвестиционного пая увеличивается, затем уменьшается. Нельзя определить дальнейшие результаты.

Поэтому перед непосредственным приобретением ознакомьтесь с условиями, при необходимости проконсультируйтесь со специалистом по интересующим вопросам.

После этого средства фонда вкладываются в инструменты ценных бумаг. Дополнить этот список можно с помощью вложений в недвижимость. Управляющая компания берет на себя роль хранителя, заботиться о том, чтобы активы фонда приумножались.

Условия

Стоит оценить детально условия инвестирования.

По этой программе указан рекомендуемый срок, который становит от одного года и более. У клиента есть способ купить, продать, обменять ПИФ. Сделать это можно в любой рабочий день.

Минимальный размер вложений зависит от способа инвестирования. Если вы вносите средства в офисе, тогда минимальная первоначальная сумма составит 15 000 рублей, если  вы используете услугу онлайн, тогда сумма составит примерно 1 тысячу рублей.

Важно. В условиях указано то, что фонд  инвестирует в валюту, либо в рублевые активы.

Занимаются процедурой управления профессиональные портфельные специалисты. Собрана опытная команда, которая имеет многолетний опыт, навыки в работе с ценными бумагами.

Доходность

Нельзя гарантировать доходность, ни один банк не способен этого сделать, ведь риск есть всегда. Колеблется в зависимости от отрасли, типа ПИФ процент.

Экономическое состояние, политическая ситуация имеет огромное значение. Из-за этого стоит ориентироваться на динамику, прогнозы аналитиков.

Попросите работников управляющей компании просчитать доходность ПИФа. У клиента есть способ провести расчет самостоятельным путем. Для этого потребуется учет  факторов, как размер вложения, выбранный тип фонда. Значение имеет срок инвестирования, размер пополнений.

Фонд

Оцените мировой глобальный фонд облигаций в Сбербанке. Он занимается инвестированием в корпоративные, а также суверенные облигации. Функционирует фонд в развитых, развивающих странах.

Перед фондом поставлена цель. Она заключается в сохранении и приросте капитала в валюте – долларах.

Для достижения поставленных целей фонд применяет соответствующую стратегию. Она заключается в управлении портфелей, поиском документации с наиболее привлекательными условиями. Речь идет о соотношениях риска, показателя ликвидности и доходности.

Учитывая кредитный анализ, фонд тщательно подходит к процедуре выбора эмитентов. Используется валюта – доллары. Они в процентном соотношении становятся примерно 50 – 100% всех активов.

Низкий показатель риска паевых инвестиционных облигаций в Сбербанке объясняется отношением рубля к доллару. Если рассматривать ситуацию с позиции рубля, тогда риск  высокий. Речь идет непосредственно о покупке и погашении паев в отечественной валюте. Исходя из официальной информации, прирост стоимости пая происходит в рублях, в другой валюте запрещено проводить подобные операции.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.