+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить

Содержание

Еврооблигации: как купить евробонды, доходность, котировки, стоимость

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить

Еврооблигации, или евробонды, — это ценные долговые бумаги,которые номинированы в иностраннойвалюте (как правило,в долларах) для компании или государства,выпускающего еврооблигации(эмитента).

Простыми словами, «Газпром» имеет долговые обязательства (облигации) в долларах и рублях. По первым компания выплачивает доход держателям именно в долларах. Они и считаются еврооблигациями. А если, например, решит осуществлять выпуск облигаций в рублях, фунтах или юанях, то они будут являться для нее евробондами.

Принцип работы еврооблигации

Эмитент (государство или компания)занимается выпуском еврооблигаций, чтобы привлечь заемные средства. Компания можетиметь абсолютно любые цели: финансирование текущих и новых проектов, развитие бизнеса,решение временных финансовых трудностей.

Инвесторы приобретают бумаги и получают в основном 1 или 2раза в год фиксированные выплаты. Проще говоря, приобретая евробонды, вы даете компании в долг денежныесредства на определенное время и получаете каждый год прибыль, сумма которой известназаранее.

В конце жизненного срока облигации выплачивается основная сумма займа.

Основные характеристики еврооблигацийаналогичны характеристикам обычных долговых бумаг.

Купонный доход — сумма выплат держателюоблигаций. Количество денег (или процентов), которое в год на одну еврооблигациюэмитент платит заемщикам.

Номинал — цена одной бумаги.

Текущая доходность — годовая прибыль в процентах, которая зависит от цены облигации на рынке. Рыночная стоимость — цена на рынке на данный момент. Иногда она отличается от номинальной как в меньшую, так и в большую сторону. Если на еврооблигации есть повышенный спрос, они вырастают в цене. При этом изменение купонного дохода не происходит.

Дата погашения — время жизни облигации.Сколько эмитент будет платить купонный доход и когда возвратит номинал облигации.

Разберем на примере. Номинальная стоимость облигациисоставляет $1000. Купонный доход – 100 долларов, или 10 % годовых, что являетсяочень хорошим показателем.

Такую облигацию захотят себе купить многие. В этом случае начинается ростее рыночной стоимости – 1100, 1200, 1300 и т. д. Купонный доход так и будет фиксированным.

Как компания платила в год 100 долларов, так и будет это делать дальше.

Но при этом доход в процентах начнетснижаться, ведь покупатели вкладывают больше денежных средств (чем изначальная стоимостьв 1000) и отдача от капитала уменьшается: 9, 8, 7 % годовых. Т. е., если приобрестиоблигацию за $1200, вы получите с нее 100 $ по купону. Текущая доходность будетсоставлять 8,33 % годовых.

Доходность к погашению — представляет собой среднегодовую прибыль в процентах, если облигации держать до полного погашения. За какую сумму бы вы ни купили облигацию (по цене рынка), эмитент при погашении выплатит номинальную стоимость.

Рассчитывать самостоятельно доходность не нужно. Эта информация уже есть. Инвесторы должны выбрать подходящие варианты вложений на основании процента доходности.

Как правило, разница между рыночной и номинальной стоимостью снижается с приближением срока погашения еврооблигаций.

Стоимость одной еврооблигации

Минимальная цена одной еврооблигации составляет 1 тысячу долларов. Но тут есть одна особенность. Многие евробонды торгуются исключительно лотами. 1 лот иногда состоит из 100–200 бумаг. Поэтому сумма, которая необходима для приобретения пакета, составляет 100–200 тысяч долларов.

Раньше в основном все еврооблигации обладали минимальным порогом входа от 100 000 долларов. Но Московская биржа разрешила с 2015 года дробить лоты, что сделало приобретение евробондов доступным для многих инвесторов. Для инвестирования в еврооблигации не нужно иметь тысячу долларов.

В ряде случаев требуется лишь несколько тысяч рублей.

Как можно заработать на евробондах

Доход формируется:

  • благодаря спекулятивной торговле за счет изменения стоимости еврооблигаций нарынке или роста котировок;
  • купонным выплатам держателям облигаций. Когда вы являетесь владельцем ценныхбумаг, то получаете прибыль, известную заранее.

Из-за низкой волатильности долгового рынка спекуляции, в отличие от акций, приносят небольшую прибыль. Котировки облигаций слабо меняются с течением времени. Основные инвесторы (к которым относятся пенсионные фонды, банки, управляющие и инвестиционные компании) приобретают бумаги для получения фиксированной прибыли в виде купонов.

Сколько вы можете заработать

В первую очередь на доходность евробондов влияет эмитент,выпускающий бумаги. Если быть точнее – его кредитный рейтинг. Чем он выше, тем нижепроцент доходности, под который эмитент имеет возможность разместить выпуск.

Это работает и в обратнуюсторону. Компании, имеющие низкий кредитный рейтинг (не самые надежные), часто даютпремию за риск и повышают купонные выплаты, чтобы инвесторам было интересно покупатьих бумаги. Наиболее надежными являются государственные бумаги. Из-за высокого кредитногорейтинга может устанавливаться очень низкий процент доходности.

В процентах годовая доходность у еврооблигаций может быть как 2– 3, так и 8–10 % в долларах. Еще одним важным параметром является срок до погашения. В основном чем дольше срок обращения бумаг, тем выше доходность.

Выгодно ли приобретать евробонды

Для понимания выгодности инвестирования в еврооблигации важно знать их преимущества и недостатки.

Преимущества

Доходность. При сравнении уровня доходаот инвестиций со ставками по вкладам в валюте в банках можно увидеть, что ставканаходится приблизительно на уровне 1–1,5 % годовых. Некоторые кредитные организациимогут предложить примерно 2 %. Крупные банки дают не более 1 %.

Евробонды могутприносить значительно больше — 4–5 и составить конкуренцию вкладам в рублях. Парулет назад доход по банковским депозитам в рублях составлял двузначное число. Ноон планомерно падал в зависимости от снижения ключевой ставки ЦБ.

Например, сейчасСбербанк принимает рублевые вклады примерно под 5 % годовых, а долларовые – 1,1% годовых (при длительном сроке и крупной сумме вклада). В среднем процент составляет0,7–0,8.

Ликвидность. Вы можете продать евробондыпо адекватной цене в любое время без потери процентов. Это обеспечивает НКД (накопленныйкупонный доход). Накопленный купон включается в цену облигации автоматическикаждый день, что делает ее дороже.

Поэтому, совершив продажу, вы получите не только цену облигации(тело), но и невыплаченный купон. При необходимости вы можете продать часть облигаций.Это является выгодным отличием от вкладов в банках, где денежная сумма замораживаетсяна период вклада.

Если вкладчик досрочно снял деньги, даже частично, он полностьютеряет проценты.

Фиксация доходности. Приобретая долгосрочные еврооблигации,имеющие высокий размер купонных выплат с периодом погашения 10–15 лет, вы фиксируетедоходность на этот срок.

Ежегодная прибыль. Выплата купонов происходит1–2 раза в год. В некоторых банках деньги выплачиваются по завершении срока вклада.

Защита от падения рубля. Из-за высокой инфляции илидевальвации рубля, случившейся в 2015–2016 гг., владельцы еврооблигаций смогли нетолько сберечь вложенные средства, но и в пересчете на рубли получить неплохую прибыль.

Недостатки

Риск дефолта. В погоне за высокой доходностьюнужно быть очень осмотрительным. По некоторым «плохим» бумагам эмитент может исполнитьобязательства по выплате только частично или не исполнить вообще.

Конечно, непростопредставить, что такие гиганты, как Сбербанк или «Газпром» столкнутся с трудностями,не позволяющими им рассчитываться по долгам. Но риски существуют всегда. Особеннопри субординированных облигациях.

Вероятность изменения рыночнойстоимости. Инвестор, приобретающий еврооблигации,должен понимать, что стоимость может измениться как в большую, так и в меньшую сторону.Если он планирует держать бумаги именно до погашения, это не важно. Он точно знает,сколько денег получит за весь срок.

Но при продаже бумаг до ихпогашения инвестора может ожидать неприятный сюрприз. Если инвестор купил бумагиза 1100, то через год их рыночная стоимость может быть 1000.

Но бывает и наоборот. Рыночная цена бывает выше цены покупки.

От чего зависит рыночная цена

На изменение рыночной ценывлияет соотношение спроса и предложения на бирже.

Курс Центробанка на процентные ставки. Если несколько лет тому назад облигации моглиразмещаться под8 % годовых, а сейчас доходность составляет порядка 5 %, люди захотят приобрести«старые» бумаги. Но такое расхождение в доходности одинаковые инструменты иметь немогут.

Поэтому рыночная стоимость «старых» бумаг вырастет для соответствия уровнюдоходности приблизительно в 5 %. И наоборот, при резком росте доходности новых выпусковстарые бумаги с небольшим процентом вряд ли будут кому-то интересны. Для их продажипридется снижать цену.

Нестабильность и экономическиекризисы. Они могут возникнуть как у всего государства, так и у отдельно взятой компании.Из-за повышения степени риска возникновения финансовых трудностей у эмитента появляетсявероятность того, что не все обязательства по выплате могут быть исполнены. В такойпериод люди могут избавляться от бумаг до стабилизации ситуации.

Где представлен список еврооблигаций,доступных для покупки

Увидеть список еврооблигаций,которые могут приобрести частныеинвесторы, можно:

  • в торговом терминале или на сайте брокера;
  • на сайте Московской биржи.

Обращайте внимание на минимальный размер лота и номинал. Например, для приобретений еврооблигаций «Газпрома» со стандартным лотом в 100 штук потребуется 100 000 долларов.

Где купить еврооблигации

Евробонды приобретаются на Московской бирже. Купить их напрямую не получится.Требуется посредник, предоставляющий доступ к торгам. Как правило, это управляющиекомпании или брокеры.

Частные инвесторы могут совершитьпокупку тремя способами.

Самостоятельно. Вы можете приобрести облигации от тысячи долларов.

Покупка ETF еврооблигаций. В ETF входят десятки крупных компаний: Сбербанк, «Газпром», «Роснефть», Альфа-банк,«Северсталь»). Стоимость одной акции ETF составляет порядка 1500 рублей.

ПИФ. Аналог ETF. В один пай входятнесколько разных компаний. Цена составляет 1–5 тысяч рублей.

Для приобретения евробондов первым и вторым способами требуется заключение договора с брокером, получение доступа на биржу и совершение операций по покупке. Для ПИФов  требуется обращение в управляющую компанию и заключение договора. После этого можно приобретать паи.

Но тут необходимо оценить каждое предложение на основании суммы доступных для приобретения средств и периода инвестирования. Особую роль играют комиссии. В любом случае за приобретение придется отдать определенный процент. Также возможна оплата годового обслуживания.

Эти факторы оказывают сильное влияние на итоговую доходность. В ряде случаев разница может быть в несколько раз.

Налогообложение для физлиц

Налоговая ставка по еврооблигациям для физических лиц составляет 13 % от полученного дохода.

В доход включены прибыль отперепродажи и купонные выплаты. Если вы купили евробонды ниже номинала, разницапри погашении будет учитываться в качестве прибыли. Исключением являются еврооблигации, которые выпустило Министерствофинансов РФ.

Налог скупонного дохода не взимается. Налоги выплачивают налоговые агенты: управляющаякомпания, через которую инвесторы ведут работу, или брокер. Они самостоятельно выполняютрасчеты, удержание и перевод в бюджет необходимой суммы.

Инвестор получает чистыйкупонный доход, из которого вычтены налоги.

Существуют случаи, позволяющиеуменьшить налог или освободиться от платы с получаемой прибыли. Вот основные изних.
  1. Инвестор, владеющий ценными бумагами больше трех лет, освобождается от платыналогов на три миллиона за каждый год. Т. е. через 3 года он освобождается от уплатыпримерно 9 миллионов.
  2. Налоговые вычеты. Инвестор может возвращать налог благодаря различнымналоговым вычетам: имущественному, социальному, за получение образования, лечение,а также по индивидуальному инвестиционному счету.

Важным моментом в налогообложении является то, что налог на получаемыйот еврооблигаций доход взимается с учетом перевода в рубли по текущему курсу Центробанка.

Источник: https://ProDengi.alfacapital.ru/evroobligacii/

Фонд Еврооблигации Сбербанка – Управление Активами: доходность

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить

Долгосрочные ценные бумаги, которые регулируют постоянное поступление денежных средств, называются облигацией. В роли эмитента выступает компания, государство. Еврооблигация Сбербанка – долговой документ, по которому выплата держателю осуществляется в иностранной валюте. Данный ПИФ является низкорисковым.

Как это работает

Еврооблигации – евробонды – выпускаются эмитентами, которые получают заем на развитие бизнеса, ведение текущих проектов, разработку новых задач.

Вкладчики-инвесторы покупают облигации в компании, у государства. Установленные выплаты по долговому документу происходят 1-2 раза в год. Стоимость ценной бумаги устанавливает рынок – не меньше 1000 долларов. Величину выплат определяет компания, продающая облигации. В конце срока действия договора заемщик возвращает займ в полном размере.

Важно! Компании торгуют лотами, в которых содержится 100-200 ценных бумаг. Конечная сумма составит 100-200 тыс. американских долларов.

Средний срок действия еврооблигаций – 10 лет. Некоторые компании берут займы на 20-40 лет.

Евробонды размещаются на бирже ценных бумаг, где сегодня участвуют крупные российские компании «Сбербанк», «ВТБ», «Лукойл», «Газпром».

Как заработать на валютных облигациях

Прибыль от операций с евробондами можно получить двумя способами:

  1. Выплата установленной суммы в течение срока владения ценными бумагами.
  2. Участие в спекулятивной торговле. Владелец евробондов получает прибыль во время роста котировок, изменения рыночной цены евробондов.

Второй вариант не приносит большую прибыль из-за низкой изменчивости рынка. Инвесторам выгоднее купить бумаги для получения постоянной купонной прибыли.

Порядок приобретения евробондов

Чтобы вложить деньги в паевые инвестиционные фонды, надо выбрать организацию для инвестиций, сформировать портфель вкладчика. Во избежание ошибок, потери средств, лучше проконсультироваться с сотрудниками УК.

По отзывам активных вкладчиков, ценные бумаги выгодно  покупать в Сбербанке.

Купить пай может гражданин Российской Федерации. Для заключения сделки клиент обращается в офис Сбербанка или Управления активами – фонд еврооблигаций. Список адресов размещения отделений размещен на сайте компаний. Для получения консультации о действующих предложениях потенциальный вкладчик может позвонить по номеру +7 (495) 500-01-00.

Порядок приобретения евробондов для физических лиц следующий:

  1. Клиент информирует сотрудника УК о сумме вложений, ожидаемой прибыли, возможных рисках.
  2. Менеджер по работе с клиентами предоставляет список паев, которые находятся сейчас в продаже, помогает грамотно сформировать портфель инвестора.
  3. На бланке о покупке еврооблигаций заполняется заявка.
  4. Сотрудник офиса Управления активами или Сбербанка по паспорту идентифицирует потенциального заказчика.
  5. Заполняется анкета с личными данными.
  6. Производится оплата покупки через кассу или в онлайн-режиме путем списания средств с банковского счета.

При переводе средств на счет эмитента комиссии не взимаются.

Факторы учета доходности

При анализе доходности еврооблигаций важно учитывать следующие факторы:

  1. Высокая доходность говорит о большом риске дефолта эмитента. Важно! при анализе евробонда исследовать кредитный рейтинг компании.
  2. Купонная составляющая доходности облигаций известна заранее.
  3. Инвестиционная прибыль в евробонды формируется из выплат по долговому документу и цены, которая может меняться, если облигацию приобрели по стоимости ниже номинала.

Для получения большей прибыли инвестору надо постоянно курировать динамику цен на еврооблигации, курс валют, чтобы выгодно продать бонды.

Доходность евробондов Сбербанка составляет 5,77% годовых. Номинальная цена – 1000 американских долларов.

Требования фонда

Для частных лиц ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» установил следующие требования:

  1. Минимальная инвестиция через личный кабинет, мобильное приложение – 1000 рублей.
  2. В офисе банка, управляющей компании – минимальный вклад – 15 тыс. руб.
  3. Комиссия за покупку в размере 1%.

Важно, если инвестиция в размере 3 млн. руб., при зачислении средств взымается процент в размере 0,5%.

Закрытие счета, снятие накопительных процентов происходит по желанию клиента. Для максимальной прибыли выгодно обеспечить долгосрочную работу инвестиций – не меньше 2-х лет.

Риски при покупке еврооблигаций Сбербанка и влияние санкций США

Перед началом инвестирования в облигации надо предусмотреть возможные риски:

  1. Кредитный. Риск заключается в невозможности эмитента выполнить финансовые обязательства перед вкладчиком. Компания прекращает выплату купонного дохода или в положенный срок не выкупает еврооблигацию.
  2. Рыночный. Риск касается инвесторов, которые перепродают облигацию раньше срока их погашения. Если цена, устанавливаемая рынком, будет ниже номинальной, вкладчик потеряет деньги.

Большой переполох среди инвесторов вызвали санкции США. По отзывам активных вкладчиков в условиях американской изоляции Российской Федерации стало выгодно инвестировать в еврооблигации ВЭБа с конечным погашением займа в 2025 году.

Заключение

ПИФ – выгодная форма инвестирования денег для физических лиц, не имеющих больших доходов. В Сбербанке еврооблигации можно купить по минимальной цене – 1000 рублей.

Инвестиции в акции это надежный способ сохранить деньги, при не стабильном курсе рубля. Если на момент окончания инвестиционного срока российская валюта по сравнению с американским долларом наберет силу, окрепнет, инвестор потеряет прибыль.

Начинающим инвесторам перед вкладыванием средств надо проконсультироваться  с сотрудниками управляющей компании или банка. При выборе инвестиционного фонда важно учитывать отзывы активных инвесторов, кредитный рейтинг организации.

Источник: http://www.ccbank.ru/vklady/fond-evroobligacii-sberbanka.html

Доходность ПИФ Еврооблигации Сбербанка и как купить пай частному лицу

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить
Время чтения: 4 минут

Еще буквально несколько лет назад слово «инвестор» ассоциировалось у большинства жителей страны с бизнесменами и специалистами по финансам. На сегодняшний день на рынке есть огромное количество предложений, где любое физическое лицо может стать инвестором и получать достаточно высокий доход при минимальных рисках.

Компания Сбербанк Управление Активами является одной из самых крупных в России. Команда состоит из профи, имеющих огромный опыт работы не только на внутреннем инвестиционном рынке, но и за рубежом.

Паевые инвестиционные фонды компании не один раз были признаны одними из лидеров по доходности.

Факты о компании Сбербанк Управление активами:

  • 100000 частных клиентов
  • 750 офисов продаж в России
  • 21 открытый ПИФ в управлении
  • Наивысший уровень надежности

Сбербанк Управление Активами является победителем премии «Лучшая управляющая компания Российской Федерации».

ПИФ Еврооблигации — это всего лишь один из 21 инвестиционных фондов, доступных для покупки частным лицам.

Фонд «Сбербанк-Еврооблигации» номинируется в долларах США и помогает получать доход выше, чем ставки банковских депозитов.

Средства вкладчиков инвестируются в облигации российских компаний, номинированных в USD.

Уровень доходности ПИФа является высоким, но плавающим. То есть, в зависимости от ситуации на рынке стоимость может быть как ниже номинала, так и выше.
Риски оцениваются как низкие, ведь портфель состоит из облигаций, выбранных после чрезвычайно тщательного анализа профессионалами и максимально распределен по отраслям и секторам экономики.

Структура ПИФа по секторам:

  • Металлургия — 34,4%
  • Финансы — 22,0%
  • Телекоммуникации — 13,9%
  • Нефть и газ — 13,1%
  • Химическая промышленность — 10,5%
  • Суверенные еврооблигации — 5,2%
  • Денежные средства — 1,1%

Рассмотрим 10 крупнейших компаний в профиле портфеля и долю их участия в процентах:

  • MTS International Funding Ltd — 13,9%
  • GPN Capital S.A. — 13,1%
  • Steel Funing Designated Activity Company — 11,9%
  • VEB Finance Plc — 11,2%
  • Phosagro Bond Funding Designated Activity Company — 10,5%
  • MMC Finance DAC — 8,8%
  • Steel Capital SA — 7,7%
  • Evraz Plc — 6,0%
  • Республика Финляндия — 5,2%
  • ВТБ — 3,6%

Условия инвестирования в ПИФ и цена

На 2019 год стоимость пая составляет чуть больше 2500 рублей, что в среднем на 12% выше показателей прошлого года.

Актуальную информацию и уровень прироста стоимости пая от номинала за последние 3, 6, 12 и 36 месяцев можно посмотреть на странице https://www.sberbank-am.ru/disclosure/fund/

Любую информацию и консультации можно получить по телефону горячей линии компании 8 800 100-31-11.

Информация о ПИФе:

  • Рекомендуемый срок инвестирования — от 12 месяцев
  • Минимальная стоимость покупки:
    • от 1 000 рублей в Сбербанк Онлайн, мобильном приложении и личном кабинете пайщика
    • от 15 000 рублей в офисах и отделениях Сбербанка
  • Минимальная стоимость дополнительных вложений — 1 000 рублей
  • Комиссия (надбавка к стоимости пая):
    • 1% при покупке до 3 млн.руб.
    • 0.5% при покупке от 3 млн.руб.

Выгоднее всего погашать и закрывать паи минимум через 2 года после открытия, в этом случае не придется оплачивать дополнительные комиссии фонду.

Как купить пай частному лицу?

Чтобы купить пай и стать инвестором фонда «Сбербанк Еврооблигации» частному лицу потребуется выбрать один из вариантов приобретения:

  1. Воспользовавшись системой Сбербанк Онлайн
  2. В личном кабинете по адресу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/pif/buy/step1?productID=311
  3. Обратившись непосредственно в офис компании «Сбербанк Управление Активами» или отделение Сбербанка

Стоит учитывать, что если нет опыта в выборе фонда и приобретении паев, рекомендуется обратиться к сотруднику компании по телефону или непосредственно в офисе. Консультант подскажет подходящий вариант в зависимости от желаемого уровня дохода и суммы вложений.

Непосредственное приобретение пая происходит в течение 5-7 рабочих дней с даты покупки. После этого срока данные актуализируются в личном кабинете. Покупка и погашение происходит только в российских рублях.

На 2019 год среднегодовой уровень повышения стоимости пая за последние 36 месяцев составил 9.6%. Среднемесячный показатель эффективности за время существования фонда равен 0.3%.

За все время со дня основания фонда в 2013 году, максимальное снижение цены составляло 17.3%.

Фонд «Сбербанк-Еврооблигации» это надежный продукт, позволяющий получить среднюю доходность с минимальными рисками. Низкие риски оцениваются относительно доллара США, но данные об измении стоимости пая относительно номинала доступны только в рублях.

Источник: http://cardoteka.ru/finansy/investitsii/evroobligazii-sberbank.html

Как купить еврооблигации

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить

Еврооблигации (евробонды) – это облигации российских компаний номинированные в иностранной валюте (евро или долларах). Мы уже разбирали с Вами, что такое обычные облигации и чем они лучше депозитов, также подробно разбирали государственные рублевые облигации (ОФЗ). Сегодня пришло время поговорить, как с помощью еврооблигаций получать приличную фиксированную доходность в валюте.

В этой статье подробно разберем главные вопросы относительно еврооблигаций – зачем их покупать, как их выбрать, какова доходность и риски, а также где их купить и что для этого нужно.

Зачем покупать еврооблигации

Еврооблигации отличный способ диверсифицировать свои инвестиции по валюте.

Покупая облигации номинированные в валюте, Вы, во-первых, храните часть сбережений в соответствующей валюте, а во вторых еще и получаете неплохую доходность по этим сбережениям.

На текущий момент доходность может достигать 10% годовых в долларах, в то время как на валютных депозитах предлагается максимум 1,5-2%. Ниже мы сравним разные еврооблигации по доходности.

Особенности еврооблигаций

Прежде, чем приобретать еврооблигации необходимо знать несколько особенностей:

  1. Эти облигации номинированы либо в долларах, либо в евро, поэтому для их покупки необходимо иметь валюту на соответствующем брокерском счете.

  2. Еврооблигации, как правило, выпускают очень крупные компании, что делает их сразу более надежным инструментом по сравнению с рядовыми облигациями номинированными в рублях и упрощает процедуру выбора и анализа.

  3. Стоимость (номинал) еврооблигаций существенно выше, чем стоимость российских облигаций. Существуют крупные лоты еврооблигаций стоимостью от 100 000 долларов или евро для крупных частных инвесторов или корпоративных инвесторов, а также мини-лоты по 1000 долларов или евро.

  4. Невысокая ликвидность рынка еврооблигаций.

    Как правило, еврооблигации хороших эмитентов являются весьма привлекательными инвестициями, поэтому разбираются сразу после выпуска и инвесторы держат их до погашения.

    В результате, несмотря на высокий спрос, предложение еврооблигаций является крайне низким. Но это не означает, что хорошие валютные бумаги нельзя купить, просто нужно чуть больше приложить усилий.

Как выбирать еврооблигации

Подходы к выбору еврооблигаций на самом деле ничем не отличаются от выбора обычных российских облигаций, поскольку эмитенты облигаций это российские компании.

Главной задачей при выборе еврооблигации является поиск бумаг, удовлетворяющих Вас по 3 главным параметрам – доходность, надежность (риск), подходящий срок. Частично задача выбора еврооблигаций проще, чем выбор облигаций номинированных в рублях.

Поскольку еврооблигаций гораздо меньше, с другой стороны здесь нет откровенно плохих и потенциально дефолтных эмитентов.  Давайте посмотрим на весь список доступных Еврооблигаций, и оценим их по всем критериям.

Итак, на текущий момент на московской бирже доступны для покупки 79 различных лотов еврооблигаций от 26 различных эмитентов. Две бумаги номинированы в евро, остальные в долларах. При этом 17 бумаг – это крупные лоты от 100 000 долл./евро, остальные 62 – мини-лоты по 1000 долл./евро., доступные для частных инвесторов.

Доступными для покупки в текущий момент времени являются 19 облигаций от 11 эмитентов. Давайте посмотрим, что это за облигации.

Выбирая облигацию, в первую очередь стоит понять, что за эмитенты перед нами.

Следующим шагом стоит оценить риски и доходность и выбрать бумаги подходящие Вам по этим критериям.

Риски еврооблигаций

Как мы уже говорили риски еврооблигаций ниже, чем у обычных, т.к. выходя на иностранный инвестиционный рынок, компания должна соблюсти ряд требований по раскрытию информации, отчетности и т.д. Мелкие компании не могут себе это позволить.

И просматривая список эмитентов выше, мы видим, что все это очень крупные компании. Но это не означает, что риска нет совсем. Всегда следует понимать, что за эмитент перед нами, каково его финансовое состояние.

Много ли долгов, есть ли прибыль, кто является собственником компании и т.д. 

Также важным моментом является срок гашения облигации. Одно дело вложиться в облигации компании на 2-3 года и совсем другое на 20 лет. Во втором случае необходимый уровень уверенности в компании должен быть гораздо выше.

Также важным индикатором риска будет являться доходность. Риск и доходность всегда идут рука об руку. Поэтому выбирая бумаги, стоит всегда искать удовлетворяющий Вас баланс риска и доходности.

Давайте посмотрим на доходность наших бумаг подробнее.

Доходность еврооблигаций

Доходность выбранных еврооблигаций находится в диапазоне от 1,5% до 10,5% (см. последний столбец в таблице «список доступных облигации»).

Стоит помнить, что доходность любых облигаций складывается из 2-х пунктов – купонные выплаты и разница между рыночной ценой облигации и номиналом (для того, чтобы освежить в памяти формулу доходности можете посмотреть нашу основную статью про облигации).

Таким образом, более высокая доходность свидетельствует о том, что игроки на облигационном рынке присваивают этим облигациям более высокие рыночные риски. Так оно и есть – например, наименьшую доходность (1,5%) в нашем списке имеют короткие государственные облигации с погашением в июле 2018 года.

А наибольшую доходность имеют облигации Уральского банка реконструкции и развития. Это связано с тем, что это розничный банк (ориентированный на кредитование физических лиц), а этот сектор в последнее время испытывает колоссальное напряжение, связанное с просрочками по кредитам со стороны физ. лиц.

В связи с этим, если мы хотим приобрести бумаги UBRDCapital, нам придется провести тщательный анализ финансовых показателей этой компании (как это делать мы рассказываем на наших курсах, а также мастер-классах).

Где купить еврооблигации.

Указанные выше еврооблигации можно купить на московской бирже со своего обычного счета (в т.ч. на ИИС). Однако для приобретения данных бумаг потребуется валюта. Поэтому один вариантов приобретения еврооблигаций следующий.

Завести деньги в рублях на свой счет, далее перекинуть их на валютный рынок (это можно сделать, не выходя из биржевой программы QUIK). Далее на открытом рынке купить валюту по чистому биржевому курсу без лишних переплат, которые обычно нас преследуют при покупке валюты в банке.

Затем валюту перекинуть обратно на биржевую секцию и купить необходимое количество еврооблигаций.

Итак, еврооблигации являются отличным способ диверсифицировать свой капитал по валюте и при этом получать неплохую доходность – средняя доходность на текущий момент по доступным для покупки еврооблигациям составляет 5%, это в 2,5-3 раза выше текущих ставок по валютным депозитам. Но при тщательном анализе и умении выбирать облигации можно инвестировать без боязни и в более доходные облигации. Для того, чтобы чувствовать себя увереннее на рынке и не бояться зарабатывать много, приходите на наши курсы и бесплатные мастер-классы!

P.S.

Другим отличным способом диверсификации является покупка американских акций на Санкт-Петербургской бирже. Посмотрите нашу свежую статью на эту тему.

Если статья была Вам полезна, поставьте лайк и поделитесь ей с друзьями!

Прибыльных Вам инвестиций!

Рекомендуем к прочтению

Темная сторона
    инвестирования

начните инвестировать под 30%
в надежные активы уже сегодня

Скачать

Рекомендуемые к прочтению статьи:

Акции Санкт-Петербургской биржи

В этой статье мы рассмотрим особенности работы с американскими акциями на Санкт-Петербургской бирже, а также посмотрим какие из них наиболее привлекательны на текущий момент.

28 Июля 2016

Фундаментальный анализ акций

Максимально полная статья. Вы узнаете все! Как найти самые недооцененные акции? Какие показатели лучше использовать? Как читать отчетность, чтобы увидеть то, что не видит 99% инвесторов.

4 Июня 2016

Куда вложить миллион

В этой статье мы по полочкам разложили различные варианты инвестиций. Описали их плюсы и минусы с профессиональной точки зрения. Привели пример правильных портфельных инвестиций.

22 Мая 2016

Источник: https://fin-plan.org/blog/investitsii/kak-kupit-evroobligatsii/

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как их купить, цена

Еврооблигации Сбербанка: доходность, как купить

Многолетний опыт работы на фондовом рынке позволяет мне ориентироваться в большинстве инвестиционных продуктах и принимать правильные решения при заключении сделки. Я часто покупаю облигации, поскольку это самый надежный способ вложения денег.

Это не приносит большой прибыли, но позволяет получать стабильный доход. Помимо этого, я вкладываю деньги в еврооблигации Сбербанка. В этой статье я расскажу о том, что это за активы, сколько стоят, какую прибыль приносят и как можно приобрести эти ценные бумаги.

Определение

Еврооблигации – продукты фондового рынка, которые выпускают в валюте, являющейся иностранной для компании, занимающейся производством ценных бумаг.

Существует много крупных российских эмитентов и один из них – Сбербанк. Ценные бумаги учреждения выпускаются в американских долларах и торгуются на фондовых биржах. Приобрести их можно за любую валюту. В ее число входят и рубли. Что касается прибыли, то вкладчик получает доход в долларах или другой валюте, в которой выпускаются активы.

Эмиссией облигаций Сбербанк занимался еще во времена Советского Союза. Еще тогда люди могли получить хорошую прибыль от подобного вложения. Сейчас учреждение выпускает различные активы, в том числе и евробонды, которые торгуются на фондовых рынках.

Основное преимущество евробондов от Сбербанка – высокий доход. Однако он будет зависеть не только от ключевой ставки, но и от курса валют. Это означает, что подобного рода инвестирование связано с рисками. Однако многочисленные преимущества евробондов от Сбербанка делают их привлекательными для вкладчиков.

Как работают инвестиции

После выпуска еврооблигаций от Сбербанка они поступают на фондовый рынок. Здесь открываются торги, где активы могут приобрести все желающие.

Ценные бумаги покупают с целью сохранения и приумножения средств. По евробондам предусмотрены выплаты 1-2 раза в год. По истечению периода действия ценных бумаг, держатель получает обратно свои средства в полном объеме. Дополнительно может также перечисляться прибыль.

В среднем учреждение выпускает активы со сроком действия до 10 лет. Однако на рынке можно встретить ценные бумаги, период которых составляет 25-40 лет.

Как получить прибыль от вклада

Доход с евробондов можно получить двумя способами:

  • за счет регулярных выплат от эмитента;
  • за счет спекулятивной торговли – в этом случае доход можно получить только в том случае, если приобретать евробонды по более низкой цене, а реализовать по высокой стоимости.

Выгоднее всего приобрести еврооблигации с целью получения постоянного дохода. Дело в том, что фондовые рынки нестабильны, поэтому не всегда получается реализовать активы по больше стоимости по сравнению с ценой покупки. Легче получать стабильный, пусть и небольшой доход.

Стоимость актива

Еврооблигации от Сбербанка выпускают в иностранной валюте, преимущественно в американских долларах. Доход от инвестиций вкладчик получает в той же валюте.

Сегодня цена еврооблигаций от Сбербанка составляет 1000 долларов за актив. Цена может также быть в евро.

Поскольку российский рубль в последнее время не отличается стабильностью, инвесторы предпочитают вкладывать средства имен в активы, которые выпускаются в иностранной валюте.

Это защищает депозит от обвала рубля. Однако в этом случае существует угроза снижения курса той валюты, в которой эмитируются евробонды, но риски минимальны. Этим и объясняется повышенный спрос на данный вид ценных бумаг в целом и от Сбербанка в частности.

Какие факторы влияют на цену еврооблигаций Сбербанка

Цена еврооблигаций от Сбербанка зависит от следующих моментов:

  • периода, который остается до момента выплат;
  • номинальная стоимость актива;
  • ставка по купонным выплатам;
  • возможность досрочного погашения ценных бумаг;
  • количество выпущенных активов.

Учитывая указанные факторы, цена на еврооблигации от Сбербанка в разные периоды может отличаться. При этом она может быть как выше, так и ниже номинальной стоимости актива. Выгоднее всего покупать ценные бумаги за несколько недель до купонных выплат. Дело в том, что непосредственно перед перечислением прибыли инвесторам цена евробондов увеличивается.

Доходность

Сбербанк можно устанавливать как фиксированную, так и плавающую процентную ставку по активам. Прибыль держатели еврооблигаций получают или 1 раз в полгода или 1 раз в 12 месяцев.

Сегодня доходность ценных бумаг эмитента составляет в среднем 2-7% годовых. Это позволяет не только сохранить средства и миновать инфляцию, но и приумножить накопления, в особенности в том случае, если сделать долгосрочное инвестирование.

Так, на сегодняшний день доходность еврооблигаций, сроком 3 года, составляет 4,7%, а вот прибыль активов с периодом действия 7 лет – 5,8% годовых.

Пиф еврооблигаций

Покупать активы эмитента можно не только по отдельности, но и в составе ПИФа. Компанией был создан специально фонд «Еврооблигации Сбербанка». В него входят различные ценные бумаги с разным размером доходности. Преимущества такого вида инвестирования:

  • держатель получает несколько видов ценных бумаг;
  • не нужно самостоятельно формировать портфель;
  • управление находится в руках профессионалов, которые регулярно меняют структуру фонда с целью получения большей прибыли;
  • минимальный порог для входа;
  • бесперебойная работа денег – когда заканчивается срок действия фонда, средства сразу перенаправляются в другие активы в автоматическом режиме.

Приобрести пай в ПИФ «Еврооблигации Сбербанка» можно по цене 1000-10000 рублей. Для покупки доли, необходимо посетить подразделение банка. При себе следует иметь паспорт и сумму, необходимую для заключения сделки.

Как купить ценные бумаги

Чтобы приобрести еврооблигации Сбербанка физическому лицу, необходимо действовать следующим образом:

  • Выберите брокера. Можно обратиться в брокерский отдел банка или к частному лицу. Главное – наличие соответствующего сертификата. Без брокера нельзя совершать сделки на фондовом рынке, поэтому необходимо в обязательном порядке выбрать посредника. Подобные услуги оказывает непосредственно сам Сбербанк.
  • Откройте брокерский счет. Только через него можно участвовать в торгах на бирже. Брокерский счет также можно открыть в Сбербанке.
  • Внесите деньги на счет. Сумма должна быть не меньше той, которая требуется для покупки активов.
  • На компьютер или смартфон скачайте и установите специальный терминал фондовой биржи. Такая программа открывает доступ к торгам на рынке. Доступ в терминал предоставляет брокер, а все сделки инвестор может совершать самостоятельно.
  • В таблице из перечня активов выберите подходящий вариант. Рекомендуется найти евробонды Сбербанка по самой низкой стоимости из всех представленных предложений. Подайте заявку на покупку ценной бумаги. Когда сделка будет совершена, средства спишутся со счета, а на него поступят еврооблигации.

Мнение экспертов

По мнению экспертов, хороший доход инвесторам могут принести два вида облигаций от Сбербанка:

  • SBERRU’21. Стоимость такого актива составляет 105,5% от номинальной цены. Прибыль ценные бумаги приносят, размером 4,4 % в год. Это позволяет не только миновать инфляцию, но и приумножить капитал.
  • SBERRU’22. Биржевая цена этого евробонда превышает номинальную стоимость на 107%. Доходность составляет 4,5% в год.

Такие данные регулярно меняются. Однако по наблюдению специалистов стоимость активов постоянно увеличивается, и такая тенденция сохранится в течение продолжительного периода.

По мнению аналитиков, вклад во все евробонды от Сбербанка – удачное инвестирование средств. Дело в том, что такие продукты фондового рынка отличаются надежностью. Они помогают сохранить собственные сбережения и получить хорошую прибыль.

Начинающим трейдерам профессионалы советуют не вкладывать все деньги в один вид ценных бумаг. Лучше всего сформировать портфель из нескольких активов. Это поможет снизить инвестиционные риски. Если по одному активу будет наблюдаться спад, то потеря прибыли не будет ощутима, поскольку ее компенсируют другие ценные бумаги.

Выводы

  1. Еврооблигации – продукты фондового рынка, которые выпускают в валюте, являющейся иностранной для компании, занимающейся производством ценных бумаг, одни из российских эмитентов – Сбербанк.
  2. Учреждение преимущественно выпускает активы в американских долларах, но также на рынок поступают ценные бумаги в евро.
  3. Евробонды торгуются на фондовых биржах.
  4. Доходность по активам можно получить за счет купонных выплат и разницы между стоимостью покупки и реализации.
  5. Примерная цена еврооблигаций от Сбербанка составляет 1000 долларов или евро.
  6. Евробонды учреждения можно купить как отдельные активы или в составе ПИФ.
  7. Приобретают ценные бумаги на фондовой бирже через брокера.

Источник: https://dividendoff.net/investitsii/obligatsii/sberbanka.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.