+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Доверительное управление Сбербанк

Содержание

Доверительное управление активами для малого бизнеса в Сбербанке

Доверительное управление Сбербанк

Любой предприниматель или владелец бизнеса всегда стремится к тому, чтобы увеличить свой капитал. С этой целью многие идут стандартным путем – размещают вклады в банке под невысокие, но стабильные проценты, или оформляют депозиты.

И лишь редкое количество бизнесменов, привыкших рисковать, выбирают другой вариант обогащения, более распространенный в развитых странах. Это инвестирование в ценные бумаги и приобщение к фондовому рынку.

 Тому, кто нацелился таким способом получать прибыль самостоятельно, придется посвящать этому практически все время, поскольку без этого эффективность будет низкой, а риск потерь будет расти с каждым разом. Эта работа требует профессиональных навыков, опыта и знаний фондового рынка.

Снизить риски, и добиться эффективности можно только в одном случае – передать ведение собственных активов профессионалам. Подобные услуги уже много лет оказывает Сбербанк, доверительное управление осуществляет его специально созданное подразделение АО «Сбербанк Управление Активами».

Доверься профессионалам

Преимущества программы

Сбербанк «Доверительное управление» — комплекс услуг, направленных на сохранение и приумножение капиталов клиентов банка.  Согласно программе предусматривается передача активов клиента без смены собственника во временное распоряжение персонального управляющего. При заключении договора на обслуживание рассматриваются вопросы комиссионных выплат и вознаграждений управляющему.

Результат успеха — многолетний  опыт работы

К преимуществам услуги можно отнести следующее:

  • банк с 1996 года успешно занимается ведением средств своих клиентов и имеет значительный авторитет среди эмитентов;
  • портфельные управляющие АО признаны самыми профессиональными и опытными на российском фондовом рынке;
  • аналитики банка проводят тщательный анализ ценных бумаг, котирующихся на рынке;
  • налаженный за многие годы инвестиционный процесс позволяет качественно управлять средствами клиента;
  • каждый клиент получает индивидуальный подход в формировании инвестиционного портфеля;
  • персональный менеджер предоставляет подробный отчет о состоянии инвестиций, котировках и их движении;
  • предоставление доступа к крупномасштабным проектам и широкие возможности для использования активов;
  • потенциальная возможность получения высокого дохода.

Преимущества услуги — это ряд выгод

  • Долгосрочный прирост капитала (акции)

Предложение рассчитано на бизнесменов, готовых к высокому уровню риска. Оно рассчитано на срок от 1 года. По этой стратегии инвестиционный портфель имеет высокий уровень диверсификации и формируется из акций эмитентов РФ, имеющий высокую ликвидность и потенциал.

  • Акции компаний малой и средней капитализации

Предложение предназначается для бизнесменов, толерантных к высоким рискам и рассчитано на срок не менее 3 лет. Инвестиционный портфель формируется из акций зарубежных и российских компаний малой и средней капитализации, имеющих высокий темп роста курсовой стоимости.

Предназначается для инвесторов, не готовых к высокому уровню рисков, но предпочитающих получить большую прибыль, чем при приобретении облигаций. Стратегия предусмотрена на срок от 1 года.

Инвестиции вкладываются в акции российских компаний с целью получения доходности выше индекса РТС. Особенностью программы является распределение активов между денежными средствами и акциями.

При этом акции для портфеля выбираются таким образом, чтобы снизить его волатильность.

  • Облигационный доход – Рублевые облигации

Стратегия предназначена для клиентов с консервативным подходом к инвестированию (срок от 1 года). Активы вкладываются в государственные и корпоративные облигации с доходностью выше депозитных ставок.

  • Облигационный доход – Еврооблигации

Рассчитано на квалифицированных и опытных инвесторов, желающих размещать средства на валютные активы. Позволяет получить прибыль выше возможной инфляции и депозитных ставок в валюте. Стратегия предусмотрена на срок больше 1 года.

Цель стратегии – получение дохода, сбалансированного благодаря одновременному распределению активов на облигациях и акциях. Клиент получает больше, чем заработок при облигациях, но он меньше подвержен рискам рынка ценных бумаг.

Стратегия заключается в размещении активов в специальный депозит Сбербанка и рассчитана сроком от 2 лет. Доходность определяется из суммы первоначального взноса, процентной фиксированной ставки и дополнительного заработка, привязанного к базовому активу, выбранного самим клиентом.

Существует несколько направлений доверительного управления

Суммы инвестирования

Доверительное управление Сбербанка возможно с минимальной суммой инвестирования – 7 млн руб., а по программе «Защита капитала» — не менее – 3 млн руб. Максимальные суммы зависят от желания самого инвестора.

Риски, ошибки и проблемы

Несмотря на свою привлекательность, инвестиции в фондовый рынок имеют определенные риски. И это всегда надо учитывать. Всегда имеется вероятность финансовых потерь в желании получить прибыль, значительно превышающей процентные ставки депозитов.

Банк, предоставляющий услугу, не будет гарантировать определенный уровень доходности при размещении активов, переданных ему  в правление. Не стоит забывать, что все риски, связанные с рынком ценных бумаг ложатся на клиента.

И в случае непредвиденного развития ситуации, связанной с падением котировок или других нежелательных моментов, возможен отрицательный эффект инвестирования.

Анализ доверительного управления Сбербанка показывает, что клиент-инвестор может получить в некоторых ситуациях 300% годовых, а в некоторых – потерять значительные суммы. Если у клиента нет желания рисковать и отслеживать всю динамику инвестиционных процессов, то ему следует обратить внимание на депозиты.

Услуги  доступны только для клиентов Сбербанк Первый

Заключение

Стать активным участником фондового рынка и вложить собственные средства в акции или паи – такая возможность есть у каждого бизнесмена. Он может переложить все заботы по созданию и развитию своего инвестиционного портфеля на профессиональных менеджеров Сбербанка, заключив договор на доверительное управление. Специалисты помогут выбрать нужную стратегию и учтут все возможные риски.

01-11-2017

  • Нравится
  • Класс!
  • Нравится

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/dlya-biznesa/doveritelnoe-upravlenie-aktivami-dlya-malogo-biznesa-v-sberbanke.html

Личный кабинет на сайте «Сбербанк управление активами»

Доверительное управление Сбербанк

«Управление активами Сбербанк» – это акционерное общество, которое принимает инвестиционные вклады дольщиков, помогает начинающим инвесторам, не имеющим опыта и знаний. Компания позиционирует себя как надежный партнер. Клиенты Сбербанка получают большой доход по сравнению с вкладами в другие компании.

Для того, чтобы управлять и проверять активы, клиенту организации необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Как проходит регистрация

Зарегистрироваться можно двумя способами:

Регистрация онлайн состоит из следующих шагов:

1. Пройти по ссылке www.sberbank-am.ru.

2. Кликнуть по кнопке в правом верхнем углу «Личный кабинет».

3. В открывшемся окне нажать на «Регистрация».

4. Прописать инициалы клиента.

5. Заполнить поле с паспортными данными.

6. Ввести СНИЛС или ИНН.

7. Вписать электронный почтовый адрес и номер телефона.

8. После того, как закончится регистрация, пользователь сможет войти в личный кабинет управления активами Сбербанка.

Внимание! Если клиент зарегистрирован на портале Госуслуги, то он сможет войти в учетную запись АО Сбербанк «Управление активами», кликнув кнопку «Войти через Госуслуги».

Второй способ – зарегистрироваться лично у сотрудников Сбербанка.

  1. Прийти в офис компании.
  2. Подписать договор брокерского обслуживания.
  3. Выбрать ПИФы и объем их для вклада средств в них.
  4. Оставить заявку на покупку паев;
  5. Оплатить их через онлайн-банкинг.

Вход через смартфон

Совершить вход в личный кабинет «Управление активами Сбербанк» можно через смартфон. Для этого нужно скачать одноименное приложение из магазинов:

  • Google Play – на Андроид;
  • AppStore – на айфоне.

После скачивания произойдет установка программы. Войти в нее клиент сможет, заполнив поля для ввода логина и пароля, которые получил после регистрации в управлении активами.

Со смартфона клиенту становятся доступными функции:

  • открытие ИИС;
  • проведение операций с паевыми фондами;
  • оплата услуг с помощью пластиковой карты прямо в приложении;
  • просмотр истории операций;
  • прослеживание динамики собственного портфеля или любого другого фонда.

Интерфейс

Когда пользователь авторизуется, ему нужно будет выбрать вкладку «ПИФ». ПИФы – это аббревиатура и расшифровывается она как «Паевые инвестиционные фонды». В этой вкладке клиент познакомится с ПИФами, которые предлагает Сбербанк и сможет вложить средства в один из фондов.

Помимо вкладки «ПИФ» пользователь найдет следующие пункты:

  • портфель;
  • отчеты;
  • ИИС – индивидуальный инвестиционный счет;
  • квалификация;
  • история;
  • финансовое планирование;
  • налоги;
  • сообщения.

ПИФ

После входа во вкладку ПИФ клиенту предлагается на выбор три самых доходных фонда.

  1. Илья Муромец. Паи имеют низкую степень риска и дают покупателю умеренный доход до 13 процентов годовых. Прибыль фонда за три года составила 30 %. Инвестиции можно вкладывать как в валюте, так и в рублях.
  2. Добрыня Никитич. Дают высокий доход до 27 %, но при этом повышается и степень риска. За 2018 год принес акционерам 14% прибыли.
  3. Сбалансированный. Умеренный риск со средним доходом. Прибыль составит 21 процент. За 2018 год принес своим клиентам 10 % дохода.

Внимание! При выборе ПИФа следует обращать внимание на окраску поля, где указан риск: зеленым обозначается минимальная степень риска, желтым – умеренная, а красным – высокая.

Остальные фонды располагаются по мере убывания доходности. Клиент переходит на один из понравившихся ему рынков и кликает по кнопке «Выбрать».
1. В открывшемся диалоговом окне нажимает на «Купить паи».

2. Заполняет сумму, которую хочет внести. Не менее 1000 рублей.

3. Вводит персональные данные.

4. Подтверждает и оплачивает.

Самыми доходными секторами ПИФов считаются:

  • финансовый сектор – до 100 %;
  • электроэнергетика – до 85 %;
  • природные ресурсы – 80 %;
  • потребительский сектор – 76 %.

Убыточные ПИФы:

  • жилая недвижимость – – 22 %;
  • коммерческая недвижимость – – 31%.

Внимание! Информация о доходности ПИФов взята за последние три года.

У паев есть преимущества перед обычными депозитами:

  • вклад маленькой суммы;
  • контроль со стороны государства;
  • хранение вложенных средств на отдельном счете, который не соединяется с имуществом управляющей компании;
  • оплата подоходного налога происходит только при выходе акционера и числа участников.

Но есть и минусы.

Отрицательные стороны:

  • не имеют надежности в отличие от банковских депозитов;
  • нет гарантии доходности;
  • оплата вознаграждения фирме при отсутствии прибыли.

Как выбрать лучший

Определить признаки фонда с хорошей доходностью и прибылью можно по следующим критериям:

  • долгие сроки активности фонда без потери позиций;
  • наблюдается динамика роста без долговременных стагнаций или падений.

Внимание! Вкладывая деньги в определенный фонд, необходимо руководствоваться собственной интуицией и логикой.

Если вкладчик – новичок, то ему следует выбрать ПИФ с оборотом в 1 год. А приобретать акции и облигации для него лучше онлайн, нежели в банке. Так как порог входа в фонд в банке равен 15 000 рублям, а через сайт – 1000 рублей. Поэтому выбор в пользу последнего гораздо выгоднее для новичков.

Важно! При покупке паев начисляется комиссия в размере одного процента. Если клиент продает пай, то действует скидка до 2 процентов.

Закрытые фондf

Закрытыми фондами являются те, которые инвестируют деньги в недвижимость. Существует 4 фонда с умеренным риском для вкладчиков.

  1. «Жилая недвижимость 2» и «Жилая недвижимость 3». Покупка недвижимости в Москве и московской области для последующей реализации.
  2. «Арендный бизнес». Инвестиции вкладываются в складские помещения для сдачи их в аренду.
  3. «Арендный бизнес 2». Покупка коммерческой недвижимости.

Важно! Инвестиции в недвижимость вкладываются на срок от 5 лет.

ИИС

В ЛК «Управление активами» пользователь сможет открыть индивидуальный инвестиционный счет. ИИС – это счет, куда физическое лицо будет вкладывать свои сбережения для инвестирования на фондовый рынок. Минимальная безрисковая доходность от него составляет 4 % в год.

Открытие инвестиционного счета происходит следующим образом:
1. Согласиться со всеми предложениями, которые прописаны банком на первой открывшейся странице. Выбрать валютную или рублевую стратегию управления.

2. Кликнуть «Далее».

3. Ввести персональные данные.

4. Подтвердить заявку.

5. И оплатить счет.

Внимание! Счет открывается на три года. Но его можно закрыть досрочно. Минимальная сумма вклада в год – 50 000 рублей. Максимальная сумма вложения – 400 000 рублей. Оплата производится только в российских рублях.

Открытие индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке имеет ряд положительных свойств:

  • стабильность. Брокеры-профессионалы честно и качественно выполняют свою работу;
  • удобство управления. В личном кабинете клиент сможет самостоятельно изучать и управлять активами;
  • удобство пополнения счета. Онлайн-банкинг позволяет проводить денежные транзакции с любой точки мира;
  • полифункциональность. Свободные средства с инвестсчета клиент сможет использовать на образование и недвижимость;
  • Сбербанком проводятся дополнительные обучающие семинары для инвесторов.

Помимо плюсов есть и минусы:

  • отсутствие гарантий;
  • отсутствие развития. Сумма вклада не должна превышать 400 000 рублей в год;
  • длительность договора сроком до 3 и более лет;
  • клиент получает высокую прибыль только в том случае, если цены в экономике растут.

У инвестиционных счетов есть стратегии развития, в которые вкладывает клиент свои облигации. Например:

  1. «Рублевые облигации». Вклад осуществляется в государственные облигации Российской Федерации. Низкий риск потери вклада. На начало 2019 года демонстрирует рост.
  2. «Долларовые облигации». Вклад принимается в валюте и рублях. Низкий риск потери дохода. На 2019 год демонстрирует падение в 1 процент как долларовых вкладов, так и рублевых.

Помимо ПИФов и ИИС еще одной популярной услугой Сбербанка является «Доверительное управление». Функция доступна для инвесторов в ИИС.

Услуга «Доверительное управление»

Смысл этой услуги заключается в том, что распоряжаться вкладами держателя счета будет квалифицированный менеджер. А собственником активов останется владелец счета. Специально обученный менеджер будет выгодно для вкладчика использовать порученные ему вложения.

Эта функция разработана Сбербанком для следующих лиц:

  • корпоративные клиенты;
  • индивидуальные предприниматели;
  • страховые компании;
  • пенсионные фонды.

Для того, чтобы воспользоваться услугой «ДУ», клиенту необходимо будет заполнить:

  • заявку на договор;
  • согласие на сделку;
  • акт приема-передачи активов;
  • декларацию о рисках;
  • и другие заявления, о которых скажут сотрудники банка.

Передача денег в доверительное управление (инструкция)

1. Выбрать менеджера, который будет распоряжаться вкладами клиента. Он не несет финансовой ответственности за доверенные ему средства. Если кампания убыточная, то управляющий теряет только комиссионные. Поэтому необходимо тщательно подходить к выбору менеджера.

2. Согласовать условия сотрудничества. Последнее может быть двух видов: коллективное и индивидуальное инвестирование. Необходимо обсудить период инвестирования, возможную доходность, уровень риска.

3. Открыть счет и пополнять его.

4. Заключить договор на ДУ.

5. Передача пароля доступа управляющему.

6. Прибыль делится на комиссионные трейдеру, и, оставшаяся часть поступает на счет вкладчика. Сумма комиссионных прописывается при заключении договора с трейдером.

На странице «Доверительное управление» Сбербанка можно выбрать одну из стратегий ДУ. Для обычного пользователя предлагается всего 8 таких стратегий:

  • с низким риском: облигационный доход, купонный доход, валютный доход, защита капитала (USD). Минимальный порог инвестирования от 3 миллионов рублей;
  • с средним риском: сбалансированный доход, защита капитала в рублях. Минимум нужно иметь 3 миллиона рублей для вклада;
  • с высоким риском: долгосрочный прирост капитала в акциях;
  • с агрессивным: акции компании малой капитализации.

Для опытного инвестора при нажатии специальной кнопки открывается еще 12 стратегий. Любую из них клиент может выбрать и вложить в нее свои инвестиции.

Служба поддержки

По любому возникшему вопросу, клиент может обратиться в службу поддержки. Колл-центр работает круглосуточно. Номер телефона, по которому можно уточнить те или иные вопросы: 8 800 55 02 55. Будущего держателя счета проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.

Доверительное управление

Доверительное управление Сбербанк

Сбербанк «доверительное управление» — услуга, предполагающая профессиональное управление капиталами клиентов чтобы сохранить их и приумножить.

Применение инструментов фондового рынка требует опыта, глубоких знаний финансовых продуктов и профессиональных навыков. АО «Сбербанк Управление Активами» (ЗАО УК «Тройка Диалог» до 11.

2012 года) за 20 лет истории своего существования занял лидирующую позицию на Рынке.

Доверительное управление деньгами

Системой взаимоотношений предусмотрена передача активов (имущества) клиента во временное распоряжение «личного» управляющего без смены собственника. Комиссии, размеры вознаграждения профессионалу и другие условия оговариваются при заключении соглашения (договора). В роли объектов инвестирования могут выступать различные ценные бумаги, имеющиеся на фондовых рынках.

Достоинства системы:

  • доступ к участию в крупномасштабых проектах — ограничивается только размером вложенных средств;
  • расширение направлений использования активов;
  • финансовое удобство — эффективное управление доходностью, рисками;
  • высокая доходность — потенциальная;
  • частичный либо полный вывод собственных средств — в удобное время.

Персональный менеджер Сбербанка предоставляет клиентам подробную информацию по всем вопросам инвестиций. Подробный отчет о движении котировок, состоянии инвестиционного портфеля можно получить у специалиста или на официальном сайте.

Схема услуги от Сбербанка доверительного управления

Предоставляется в соответствии с нормативными актами ЦБ и законодательством РФ. Следует учитывать, что инвестиции, это не депозит с четкими процентными ставками. Кроме возможности получения максимальных доходов существует возможность потерь.

Стандартная схема:

  • после консультации со специалистом клиент определяется с суммой вложений и выбирает объект инвестиций;
  • составляется договор;
  • внесение денег на счет доверительного управления, перевод ценных бумаг в депозитарий Сбербанка;
  • управляющий анализирует фондовые рынки и выполняет с капиталом клиента различные операции — финансовые, торговые;
  • инвестор получает доход — за вычетом комиссий, оговоренных трастовым договором и подоходного налога.

Инвестор может частично или полностью изъять из оборота переданные денежные средства или ценные бумаги — ограничения по срокам, размеры комиссий за досрочный вывод прописываются в договоре.

Клиент имеет право увеличивать вложенные активы путем внесения дополнительных средств. Кроме того, инвестор может сам контролировать движение своего капитала в режиме онлайн.

Развернутый отчет обо всех операциях предоставляется клиенту с расчетом текущей доходности.

Список возможных операций

В рамках доверительного управления активами кроме информационного и консультационного обслуживания Сбербанк может осуществлять несколько видов операций:

  • продавать и приобретать ценных бумаг;
  • рассчитываться по совершенным сделкам;
  • оказывать помощь в выпуске ценных бумаг и в их размещении;
  • страховать риски по операциям с ценными бумагами;

По указанию инвестора возможна перерегистрация прав собственности. Постоянная связь собственника со своим управляющим позволяет вносить корректировки в инвестиционную декларацию если это необходимо.

Условия доверительного управления деньгами

Формирование инвестиционных портфелей осуществляется индивидуально под возможности и запросы конкретного клиента. Кроме корпоративных, муниципальных, субфедеральных и государственных облигаций российских эмитентов в качестве инвестиционных объектов рассматриваются российские и зарубежные компании.

Услуга предоставляется юридическим и физическим лицам: корпоративным и частным клиентам, пенсионным фондам и страховым компаниям. Инвестиционная стратегия разрабатывается индивидуально для каждого клиента персональным менеджером. Минимальный размер суммы вложение определяется выбранной финансовой стратегией: «защита капитала» — от 3 млн рублей, остальные стратегии — 7 млн рублей.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Возможность первоначального вложения от 15 тыс рублей. Большой ассортимент продуктов: от страновых и узкоспециализированных фондов до диверсифицированных портфелей облигаций и акций. Все операции с активами осуществляются профессионалами банка.

Чтобы стать инвестором нужно:

  • проконсультироваться со специалистом банка в ближайшем отделении или по номеру телефона 8-800-100-31-11;
  • выбрать интересующий ПИФ или с помощью специалиста составить инвестиционный портфель из паев нескольких фондов.
  • заполнить в отделении анкету и заявку на приобретение выбранных паев;
  • оплатить покупку — переводом денежных средств с банковского счета или наличными через кассу банка.

Внутрибанковские переводы осуществляются бесплатно.

Заявку на приобретение инвестиционных паев можно оформить, заполнив форму на сайте или отправить ее заказным письмом по почте — подпись будущего инвестора заверяется нотариально.

Отзывы — разные о доверительном управлении

Для кого-то торговля через Сбербанк предпочтительнее — безопасность, прозрачность условий сделки.

На практике менеджерами банка отслеживается динамика фондов в целом, они не следят за конкретным счетом. Опытные «игроки» рекомендуют периодически самостоятельно заходить в свой личный кабинет или просто на сайт УК для оценки ситуации.

Специалисты рекомендуют обращать особое внимание на «падение» фонда, если оно продолжается в течение недели. В этом случае рекомендуется связаться с персональным менеджером для обсуждения ситуации и планирования схемы дальнейших действий.

Выбор фонда также осуществляется после предварительной консультации с профессионалом. Не стесняйтесь задавать дополнительные вопросы — до бесконечности, до полной ясности. Не храните «яйца в одной корзине», оставьте часть средств на депозите, приобретайте паи разных ПИФ.

Вложение в ПИФ, это всегда риск.

Как показывают о доверительном управлении Сбербанка отзывы, инвестор может получить до 300% годовых или, наоборот, потерять часть своих вложенных денег.

Не готовы отслеживать динамику рынка ценных бумаг, не можете разобраться в деталях банковского продукта? Хочется стабильности — без риска потерь. Ограничьтесь хранением средств на депозитном вкладе.

Источник: http://credituy.ru/uslugi/doveritelnoe-upravlenie.html

Доверительное управление ИИС Сбербанка – доходность ценных бумаг и валютных счетов

Доверительное управление Сбербанк

Деньги имеют свойство обесцениваться и чтобы не допустить такого исхода, своим клиентам Сбербанк предлагает выполнять доверительное управление активами через личный кабинет.

Такая возможность весьма удобна для каждого участника процесса, поскольку позволяет распоряжаться собственным капиталом и получать дополнительную прибыль в России, путем использования различных финансовых инструментов.

В качестве наиболее стабильного и надежного варианта, многие клиенты выбирают доверительное управление денежными средствами от Сбербанка. Кредитная организация предлагает своим пользователям сразу несколько финансовых стратегий, позволяющих минимизировать возможные риски, и гарантировано получить доход.

Что представляет собой доверительное управление от Сбербанка

Финансовое учреждение предлагает свои клиентам оформить доверительное управление ИИС В Сбербанке доходность которого, будет напрямую зависеть от действия владельца денежных средств. При такой форме распоряжения деньгами, собственником накоплений остается доверитель. В функции управляющего лица входит задача выгодно распорядиться доверенными деньгами.

Вероятность потерь денег присутствует в любом инвестировании.  Поэтому управляющий не дает гарантий получения прибыли от переданных для размещения средств.

Вместе с тем, доходность от такого рода вложений может существенно превышать ставки многих банковских депозитов.

Управление вкладом ИИС может осуществляться через личный кабинет, который есть на официальном ресурсе. Авторизуясь в системе, клиент может:

  • выбирать паевые инвестиционные фонды, которые находятся под управлением конкретного отделения банка;
  • совершать различные операции по приобретению, обмену или погашению паев в режиме онлайн;
  • осуществлять контрольные функции в отношении уже сформированного инвестиционного портфеля.

Доверительным управляющим капитала может стать только компетентный в данной сфере сотрудник, имеющий соответствующие квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков. Только в этом случае гражданин сможет рассчитывать на сохранность переданных сбережений и на преумножение доверенной суммы.

Условия и прибыль, которую можно получить

По правилам нового проекта, основными объектами инвестирования выступают ценные бумаги – гособлигации, муниципальные, корпоративные и субфедеральные ЦБ. Важным моментом выступает еще и выбор подходящей финансовой стратегии.

Порог входа для доверительного управления деньгами в Сбербанке зависит от того, какая стратегия была избрана клиентом. Речь идет о минимальной сумм инвестирования, с которой пользователь услуг СБ РФ сможет стать участником проекта.  Например, при выборе стратегии «Защита капитала» порог входа будет равен 3 млн рублей, а при обращении к другим направлениями уже 7 млн рублей.

Сбербанк уже зарекомендовал себя как успешный управляющий, в штате у которого работают только аналитики и эксперты с многолетним опытом.

  В этой связи, клиенты могут не опасаться заключения индивидуального договора на обслуживание с целью получения прибыли.

потенциальный доход при таком вложении денег будет значительно выше уровня инфляции, с гарантированной выплатой налогового вычета (13%) в пользу государства  и с низким уровнем риска.

Чтобы открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в Сбербанке, потребуется выполнить следующие действия:

  1. Сначала необходимо выбрать одну из двух стратегий: рублевое или валютное управление.
  2. Начальная сумма взноса составит 50 тыс. рублей, а в дальнейшем клиент сможет добавлять от 10 тыс. до 1 млн рублей ежегодно.
  3. При оформлении передачи денежных средств в распоряжение финансового управляющего, клиенту потребуется подписать договор ДУ и заполнить форму 190 доверительного поручения по передаче денег.

Средства инвестируются в самые различные ценные бумаги: в национальные, в еврооблигации, в другие ЦБ. Открыть ИИС можно через Госуслуги, если у клиента имеется там подтвержденная четная запись. Если такой возможности нет, то возможно прийти в офис банка и оформить все необходимые документы.

Где взять договор доверительного управления капиталом

Все возникшие вопросы, связанные с работой системы и нового проекта, клиенты могут задать в офисе банка, обратившись к сотрудникам, находящимся в зоне «Премьер».  Здесь представлена возможность получить необходимые консультационные услуги, а также получить договор доверительного управления капиталом.

Дополнительно, скачать такой документ можно на официальном сайте банка, на страничке, посвященной работе описываемой программы.

Источник: https://sbank.online/uslugi/valyutnoe-doveritelnoe-upravlenie-aktivami-ot-sberbanka/

Доверительное управление Сбербанк

Доверительное управление Сбербанк

Сбербанк РФ своим клиентом предоставляет услугу ИИС Доверительное управление. Вы остаетесь собственником финансов, а банк распоряжается вашими деньгами, которые вы доверили ему, для осуществления выгодных вложений.

Индивидуальный инвестиционный счет является хорошей возможностью получить больше денег и защитить их от инфляции. То есть при открытии ИИС осуществление  всех биржевых операций возлагается на банк.

Программа Доверительное управление Сбербанка – это когда собственником средств остается вкладчик, но он предоставляет право инвестировать свои финансы профессиональному менеджеру банка.

Сбербанк — Управление активами: особенность и суть у слуги

Суть услуги:  клиент открывает счет, доверяя банку распоряжаться своими финансовыми средствами, на 3 года. Делается взнос, размер которого может составлять от 50 000 до 1 000 000 рублей.

Пополнять свой счет можно ежегодно  суммой от 10 000 до 1 000 000 рублей. Банк вкладывает ваши деньги в покупку ценных бумаг наиболее крупных компаний РФ, а также на приобретение государственных облигаций и паев.

А вы получаете прибыль от вложений и 13% налогового вычета.

Каждому клиенту сотрудник банка подбирает готовый портфель, который подтвердил уровень своей доходности на протяжении многих периодов. Прибыль зависит от того, как ведут себя активы.

Рисковые вложения могут принести наибольшую выгоду и рост дохода, покупка стабильных акций покрывает расходы рисковых, если те не смогли дать прибыль. Профессиональный менеджер постоянно ведет аналитику данных и осуществляет прогнозы, вкладывая финансы.

Владелец вклада также может наблюдать движение акций по предоставляемой ему информации от сотрудника банка. Также они могут отказаться от услуги работника банка и самостоятельно осуществлять торговлю на фондовой бирже.

Доходность и основные условия инвестирования

Каждый человек, которому исполнилось 18 лет на момент решения о вкладе личных средств, может воспользоваться предоставляемой банком услугой. Чтобы открыть его, совершаете инвестицию от 50000 до 1 000 000 рублей сроком от 3 лет. Вы можете выбрать из двух существующих  типов налогового вычета:

  1. В первом варианте вы каждый год получаете вычет за доходы других физических лиц, внесенных в казну за весь налоговый период. Они поступаю на ИИС. Способ годится для вкладчиков, имеющих постоянный доход, с которого и взимается  налог.
  2. Во втором случае вам возвращается вычет по истечению срока индивидуального инвестиционного счета, т.е. это как минимум 3 года. Владелец получает вычет по налогу на доход физических лиц по сумме всех операций с финансами на счету пользователя. В этом варианте прибыль освобождается от налогообложения. Этот способ хорош для лиц кто может получить возврат налог иным способом или же его доход по вкладу в ИИС превышает 400 000 рублей. Так они должны заплатить налог от 52 000 рублей.

Такая возможность существует для частных лиц, корпоративных клиентов, различных пенсионных фондов, компаний занимающиеся страхованием — каждый из них имеет право только один раз открыть инвестиционный счет. Если вы уже воспользовались услугой у одного банка, то вы уже не можете стать клиентом у конкурирующих подобных компаний.

За каждым клиентом закрепляют личного менеджера, который предлагает клиенту программу инвестирования, клиент же всегда может связаться с ним и внести поправки. Каждый портфель разработанный банком предполагает определенный вариант вознаграждения вкладчику. Вся прибыль по инвестиционному счету поступает инвестору, а банк получает определенный процент от нее.

Основные стратегии доверительного управления

Предлагают такие существующие готовые программы:

  • валютный доход;
  • бивалютный доход;
  • международные акции;
  • долгосрочный прирост капиталовложений;
  • акции компании малой капитализации;
  • активное управление для квалифицированных инвесторов;
  • рублевые облигации;
  • защита капитала;
  • сбалансированный доход.

Каждый из них нацелен на прибыль, которая превысит годовое обесценивание денег  и процентную ставку, установленную банком в выбранной валюте.

Для ИИС

Облигации в рублях – стратегический план разработан для тех, кто придерживается консервативных взглядов. Цель этого плана – высокий уровень дохода к погашению акций, паев, облигаций относительно существующих ставок по депозиту.

Эта стратегия предлагает самые привлекательные условия для получения высокой прибыли без большего риска. Российские акции — деньги вкладчика идут на приобретение ценных бумаг российских компаний.

Долларовые облигации – прибыль получается за счет вложения валюты в корпоративные и государственные еврооблигации.

Валютные

Валютные стратегии:

  1. Валютный доход – клиентам предлагается выбрать из 9 разработанных вариантов портфелей. Здесь вы вкладываете в облигации, которые будут приобретены на период действия доверительного инвестиционного счета. Некоторые из этих стратегий предусмотрены на полное активное использование вложенных средств и прибыли для получения максимально возможного  дохода, а часть из стратегий периодически производят выплаты владельцу счета от погашения облигаций за вычетом существующего налога. Этот портфель подходит для тех, кто желает получать дополнительный доход в валюте, которая превышает ставку по депозиту. Для тех, кто не готов слишком сильно рисковать,эта стратегия не годится.
  2. Международные акции — вложенные активы инвестируются в паи и акции различных компаний иностранных государств для получения высокой прибыли. Этот вариант подходит только для высококвалифицированных лиц, разбирающихся в  существующих нюансах рынка.

Стратегия ИИС «Долларовые облигации»

Рублевые

Рублевые стратегии:

  1. Акции компании малой приватизации – финансы вкладчика размещают в предприятиях средней и малой приватизации, бизнес-план которых имеет возможность развиваться быстрее, чем рыночная инфляция. Такой вариант рассчитан, на тех, кто готов к наивысшему риску.
  2. Активное управление для квалифицированных инвесторов – здесь предусматривается инвестирование в акции, в фьючерсы.
  3. Облигационный доход – активы идут на покупку акций государственных, корпоративных и муниципальных компаний. Подходит для имеющих консервативные убеждения.
  4. Сбалансированный доход – основан на распределении вклада между ценными бумагами. Выбор куда вложить средства основывается на тщательном анализе и оценке возможного риска. Вариант рассчитан на тех, людей, которые не готовы слишком рисковать своими финансами.
  5. Защита капитала – ее цель получения прибыли, величина которой зависит от динамики актива и имеющей полную защиту вложенной сумы. Здесь средства клиента размещают на депозит Сбербанка и выплаты производят фиксировано в зависимости от сумы инвестирования.

Стратегия ИИС «Рублевые облигации»

Минимальная сумма инвестирования

При открытии вклада доверительное управление деньгами минимальная сумма составляет 50000 рублей. Также можно ежегодно пополнять свой актив суммой от 10 000 рублей.

Как стать участником программы

Вложить средства можно следующими способами. Во-первых, инвестировать можно в режим он-лайн через личный кабинет клиента банка, во-вторых,  главном офисе – здесь предоставят всю информацию и окажут помощь при оформлении пакета документов и внесении финансов на счет, в-третьих, отделении от Сбербанка – консультант поможет согласно вашим запросам выбрать нужную стратегию и открыть счет.

Возможные риски

Есть вероятность потерпеть неудачу на бирже. То есть можно очень сильно прогадать при покупке акции, потому что может случиться так что предприятие, куда вы вложили деньги обанкротилось. В этом случае траты могут значительно превысить доходность от ценных бумаг. Лучше всего перед открытием ИИС посоветоваться со специалистами.

Выводы

Индивидуальный инвестиционный счет является простым продуктом от Сбербанка РФ, который подходит как и для опытных инвесторов, так и для новичков в этом деле. Эта услуга позволяет получить выгоду намного больше, чем просто от депозита или же вклада денежных средств.

Потенциальная прибыль обеспечивается инвестированием средств в различные ценные бумаги. Программа Сбербанка ИИС «Доверительное управление» предусматривает обязательный налоговый вычет 13 процентов. Это отличный способ защитить свои финансы от инфляции и их обесценивания.

Источник: https://BaikalInvestBank-24.ru/poleznye-stati/doveritelnoe-ypravlenie-sberbank.html

Почему не стоит отдавать деньги в доверительное управление

Доверительное управление Сбербанк

Один из моих знакомых на днях закрывает индивидуальный инвестиционный счёт, открытый в управляющей компании по “выгодной стратегии” доверительного управления.

Не буду здесь делать никому антирекламу и приводить название компании и стратегии.

Проанализировав результаты получается, что управляющий обеспечил доходность 9% годовых с учётом налоговых вычетов, то есть на 4% годовых меньше практически безрисковой стратегии ОФЗ+ИИС, которая даёт около 13%.

Почитав отчёты, предоставленные компанией, можно выяснить, что во-первых управляющий занимался достаточно активной и не очень успешной спекуляцией акциями, а во-вторых комиссии за управление были весьма немаленькими.

Именно это и стало причиной столь невысокого результата. Хочу заметить, что такая ситуация встречается сплошь и рядом.

В этой статье я попытаюсь рассказать, в чём причина, и почему не стоит отдавать свои деньги в доверительное управление (ДУ).

Асимметрия договора доверительного управления

К сожалению, большинство наших сограждан, даже успешно зарабатывающих и сберегающих деньги не особо финансово грамотны. Практика обращения к независимым финансовым консультантам, работающим по схеме fee-only в России не распространена.

Поэтому ничего удивительного, что даже достаточно состоятельные люди готовы отдать деньги кому-нибудь в управление, кто пообещает инвестируя их заработать для владельца прибыль. Действительно, лежащие просто так суммы теряют свою покупательную способность из-за инфляции.

А тут появляется некто, кто предлагает вам “выгодное” вложение ваших денег.

В любом договоре доверительного управления, будь то с частным управляющим, или с управляющей компанией на мой взгляд заключается фундаментальная несправедливость.

Управляющий получает свою комиссию в любом случае, удастся ли ему заработать для вас, или нет. То есть он делит с вами прибыль, а убытки — только ваши.

Это достаточно выгодная позиция, которая может спровоцировать на необдуманный риск с его стороны.

Взято с chinahereandthere.

com

Скажите, если бы кто-нибудь предложил вам поиграть в казино на его деньги, и в случае выигрыша отдал бы вам 10%, а в случае проигрыша вы бы ничего не теряли, при этом, в любом случае, за “услуги” он бы заплатил вам 100 долларов, вы бы согласились? Конечно, ведь лучше условий не найти! А именно на такое предложение очень похожа большая часть договоров доверительного управления.

Только вот в случае заключения договора вы выступаете не в роли игрока, а в роли того, кто отдаёт деньги. И даже тот факт, что тот, кому вы даёте деньги — профессиональный игрок, и может вам показать выигранные для предыдущих инвесторов суммы, не отменяет существенной асимметрии такой сделки. Кроме того, где гарантия, что вам не показывают только удачные партии?

Чего не следует делать ни в коем случае

К сожалению, из-за низкой финансовой грамотности, люди часто попадаются не только на такие невыгодные условия, но и просто теряют деньги в результате работы уже настоящих жуликов. Конечно вторые просто сбегают с вашими деньгами, а первые — честно их проигрывают, и в смысле потери денег это ничем не лучше, но всё таки опишу чего точно не стоит делать, чтобы не нарваться на жуликов:

1. Не инвестируйте в ПАММ-счета. Точка. Я даже не буду здесь пояснять, что такое Форекс, и почему на нём ничего нельзя заработать ни вам лично ни “профессиональному управляющему”. Просто не делайте этого.

2. Не отдавайте деньги в доверительное управление частным лицам без заключения договора. Вы удивитесь, но до сих пор есть люди, готовые предоставить пароль от своего брокерского счёта без письменного договора. Поверьте мне, нет ничего проще, чем перекачать деньги с одного брокерского счёта на другой, сделав вид что вы проигрываете на бирже.

3. При заключении договора доверительного управления внимательно изучите комиссии, и порядок их взимания. Вы удивитесь, но некоторые компании возьмут с вас деньги и за вход и за выход.

4.

Если вы всё-таки решились довериться частному доверительному управляющему, хотя я настоятельно не советую этого делать, обязательно зафиксируйте в договоре максимальную просадку по счёту, и штрафные санкции в случае нарушения условий. А кроме того, убедитесь, что вы сможете взыскать этот штраф с управляющего: он находится в доступной вам юрисдикции, у него есть имущество, которым он сможет покрыть долги, и т.д.

5. Запомните, что не зря в каждом договоре пишут: “Историческая доходность не гарантирует доходность в будущем”. Это действительно так.

Никто не мешает выбрать наиболее успешный в прошлом счёт, показать его результаты, а о неудачах скромно умолчать.

И не обращайте внимание на известность и раскрученность управляющего, она зачастую не имеет ничего общего с его способностью принести вам деньги.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c4c2029f6778500aeceb3e9/5c7e65a03833fd00b2b6ab4b

Доверительное управление в Сбербанке – защита для капитала

Доверительное управление Сбербанк

В качестве одного из способов инвестирования средств Сбербанк предлагает клиентам доверительное управление.

Доверительное управление – услуга по управлению средствами физических и юридических лиц, которую оказывает управляющая компания в соответствии с условиями индивидуального договора и индивидуальной инвестиционной декларацией (лист с основными индикативными условиями).

Инвестирование в ценные бумаги – это процесс, требующий профессиональных навыков, глубокого знания рынка и опыта. ЗАО «Сбербанк Управление Активами» предоставляет услуги доверительного управления активами с 1996 года. За это время компания прочно заняла позицию одного из лидеров рынка.

Предлагаем ознакомиться со структурной стратегией «Защита капитала», разработанной данной компанией. Принцип стратегии заключается в том, что активы клиента разделяются на две части: одна часть денежных средств идет на покупку опциона (индекс РТС, золото, нефть и т.д.), а другая инвестируется в банковский депозит.

Опцион – это финансовый инструмент, предоставляющий его владельцу право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.
Базовый актив – ценные бумаги, валютные пары, фондовые индексы, товары и иные показатели.

Функции депозитной части:

  • сохранение основной части инвестируемой суммы;
  • начисление процентов, покрывающих издержки на покупку опциона.

Депозитная часть позволяет компенсировать все или часть потерь капитала, проинвестированного в опционы, если прогноз не оправдался и опционы не принесли прибыли. Функция части, размещенной в опцион, – получение дохода от роста стоимости опциона. Эта часть дает наибольший доход при благополучном развитии событий на рынке.

Цель стратегии – получение дохода за счет роста стоимости базового актива при одновременном обеспечении полной или частичной сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования.

Коэффициент участия – это максимально возможное изменение стоимости рисковой части инвестиции. Данный показатель зависит от выбранного клиентом базового актива, срока стратегии, полной или частичной сохранности первоначальных инвестиций, валюты стратегии, а также рыночных условий в момент входа в стратегию.

Для того чтобы лучше понимать, как работает стратегия, приведем пример со следующими параметрами: базовый актив – индекс ММВБ, рост – с ограничением 25%, уровень защиты – 95%, валюта – рубли, депозит Сбербанка. Примерный срок инвестирования – 1 год.

Как инвестируются средства

Начальный портфель – 3 000 000 руб. Комиссия – 45 000 руб. (1,5%, удерживается сразу). В депозит – 2 622 000 руб. (обеспечивают возврат 2 850 000 руб. к сроку экспирации* – даты истечения опциона). В премию по опциону – 333 000 руб. (обеспечивают участие в росте базового актива).

Предположим, что рост рынка составил 20%. Стратегия «Защита капитала» – это своего рода страховка, при которой максимальный убыток (издержка) составляет размер премии за опцион. Данный вариант идеален для инвесторов, не склонных к риску, но желающих участвовать в росте рынка, при этом сохраняя свои средства во время его падения.

Есть и другие преимущества стратегии:

  • эффективная альтернатива банковскому депозиту;
  • гибкое моделирование продукта в соответствии с пожеланиями клиента;
  • продукт рассчитан на любой срок инвестирования;
  • низкая комиссия – 1,5% от суммы инвестирования.

Минимальная сумма инвестирования по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей.

Инвестиционные риски

Необходимо помнить, что инвестиции в инструменты фондового рынка относятся к рисковым. При негативном развитии ситуации на фондовом рынке возможен и отрицательный финансовый результат инвестирования.

Клиентам предлагается широкий выбор инвестиционных стратегий, различных по соотношению доходности и риска: от высокодоходной спекулятивной стратегии до консервативной облигационной.

Профессиональные консультанты помогут вам подобрать стратегию, наиболее соответствующую вашим финансовым целям, ожиданиям по доходности и приемлемому для вас уровню риска.

_______________

*Без учета комиссии. Данное предложение не является публичной офертой и не может быть использовано для принятия инвестиционного решения. Сбербанк России не берет на себя никакой ответственности за любые прямые или косвенные убытки, затраты или ущерб, понесенные в связи с использованием информации, размещенной в настоящем документе, включая представленные данные.

Источник: https://vseznam.ru/blog/doveritelnoe_upravlenie_v_sberbanke/2013-05-21-392

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.