+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Содержание

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет.

Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям.

Сбербанк остаётся одним из самых многочисленных по количеству клиентов банков, поэтому понимание бизнес карта сбербанка для ИП что это такое, необходимо бизнесменам в России. Эта статья расскажет обо всех тонкостях, минусах и плюсах данного продукта.

 Особенности

Бизнес-карта Сбербанка для индивидуальных предпринимателей привязана к его расчётному счёту. Соответственно, любую операцию по нему, оплату услуг, зачисление или снятие денег, оплата налогов и сборов её обладатель осуществляет без подтверждения работников бухгалтерии и оформления платёжных поручений.

При условии установки на личный смартфон бизнесмена специальной программы, он получает возможность следить за состоянием расчётного счёта круглосуточно в режиме онлайн.

При заключении договора с банком создаётся реестр лиц, имеющих право использовать пластиковую бизнес-карту. Вносить изменения в него можно без личного посещения филиала банка, пользуясь приложением в смартфоне или персональном компьютере.

Если бизнесмен использует наёмный труд в работе, то:

  • карточки оформляются на тех сотрудников, которые по служебным обязанностям совершают те или иные финансовые операции;
  • в этом случае устанавливается лимит (в фиксированном размере) на проведение таких сделок;
  • это уже не просто бизнес-карта, а корпоративная карта Сбербанка.

Что касается взаимосвязи использования бизнес карты и уплаты налогов, то здесь просто: если предприниматель применяет УСН, ЕНВД или находится на патентной системе, он обращается с этой картой точно так же как с банковской.

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Тарифы

После активации карты, которая произойдёт автоматически в течение суток после выдачи, даже если бизнесмен не нашёл для этого времени приступают к её полноценному использованию.

Общие тарифы на операции следующие:

  1. Стоимость использования карты в течение года составляет 2500 рублей. Но первый год данную сумму предприниматель экономит, так как обслуживание бесплатное.
  2. Пополнение наличными денежными средствами потребует дополнительных 0,3% от суммы.
  3. Предел для пополнения счёта в сутки составляет 100 тысяч рублей.
  4. Получение наличных денежных средств непосредственно в банкоматах Сбербанка обойдётся в 1,4% от суммы, а при обращении за этой услугой к банкам-компаньонам СБ придётся заплатить комиссию за снятие 3% от снимаемой суммы.
  5. На снимаемую сумму наличных установлен лимит 170 тысяч рублей в сутки или 5 миллионов в месяц.
  6. За СМС-оповещение об операциях по карте (расчётному счёту) оплачивают 60 рублей в месяц.

Конкретные суммы денег, необходимые для осуществления той или иной банковской операции зависят от тарифного плана, который выберет предприниматель.

На выбор предоставляется 5 тарифов:

  1. «Лёгкий старт». Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы. Платежи в адрес физических лиц ограничены суммой 150 000 рублей, а в отношении юридических лиц лимит бесплатных операций ограничен цифрой 3, дальнейшие обойдутся в 100 рублей каждая.
  2. «Удачный сезон». Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше. Остальные тарифы прописываются в индивидуальном договоре.
  3. «Хорошая выручка». Ориентирован на людей, постоянно пополняющих расчётный счёт, это розничная торговля, в первую очередь. Стоимость выпуска карты обойдётся в 990 рублей, зато пополнять счёт можно суммами до 100 тысяч рублей без комиссии, и 10 раз в месяц любые операции бесплатны.
  4. «Активные расчёты». Подходит бизнесменам, которые проводят много операций в месяц. Внесение 2490 рублей за получение карты позволяет осуществлять 50 платежей в месяц безвозмездно.
  5. «Большие возможности». Стоимость 8600 рублей в месяц компенсируется расценками (или их отсутствием) на разовые операции. Не взимается плата за 100 операций по карте, денежные переводы до 300 тысяч в адрес физического лица и снятие до 500 000 рублей наличными деньгами.

Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу  внести деньги или отдавать их постепенно за операции.

Как пользоваться

Принципы использования бизнес-карты не отличаются от правил для обыкновенных банковских карт.

Есть возможность расплачиваться в интернет-магазинах и в простых за покупки, снимать наличные деньги и осуществлять переводы для физических и юридических лиц.

Все эти операции влекут дополнительные расходы в соответствии с выбранным тарифным планом.

Помимо этого, исходя из того, что карта привязана к расчётному счёту ИП, операции, проводимые по ней должны быть в целях предпринимательской деятельности, а не личные. Со своей личной карты и на неё, с бизнес карты операции не выполняются.

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы.

В остальном бизнес карта не отличается от обычной пластиковой, она имеет срок действия и пин-код.

Преимущества продукта

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц.  Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Достоинства:

  1. Можно осуществлять операции не только на территории РФ, но и использовать бизнес карту за рубежом, что удобно при командировках сотрудников или поездках предпринимателя на встречи с деловыми партнёрами по бизнесу.
  2. При условии подключения программы Сбербанк Бизнес онлайн предприниматель и его бухгалтер контролируют движение финансовых средств по расчётному счёту, включая использование расчётного счёта сотрудниками.
  3. Процедура перечисления денежных средств через интернет занимает минуту времени и не требует дополнительного оформления бухгалтерских документов.
  4. Все сведения и ограничения на пользование картой, список лиц, имеющих на это право, корректируется бизнесменом в режиме онлайн, без посещения офиса банка.
  5. Выплата командировочных расходов и их использование сотрудником, находящимся за пределами предприятия контролируются бухгалтерией, и не требуют дальнейшего предоставления авансовых отчётов.
  6. Расчёты с контрагентами при помощи бизнес карты являются бесплатными, в рамках выбранного тарифного плана, что существенно экономит денежные средства на счёте.

Это далеко не полный перечень преимуществ использования бизнес карты для ИП. Сбербанк постоянно совершенствует услуги, и разрабатывает возможность доставки карты по адресу, указанному предпринимателем. Это позволит экономить его время и силы, потраченные на визит в банк.

Активация карты

Получить и активировать бизнес-карту, проще всего используя приложение Сбербанк Бизнес онлайн. Бизнесмену, который уже зарегистрирован в данном приложении, для оформления бизнес-карты, достаточно нажать на ссылку «выпуск карты», и после перенаправления в личный кабинет заполнить информацию о будущей карте.

Она касается:

  • списка лиц, имеющих право распоряжаться картой;
  • размера установленного лимита для них;
  • выбора тарифного плана и вида карточки (Мастеркард или Виза);
  • кредитная банковская карточка сбербанка нужна или дебетовая.

После этого достаточно посетить ближайший офис Сбербанка и получить готовую карту.

Активация проходит в «личном кабинете» бизнесмена, а при отсутствии этого действия, происходит автоматическая активация через сутки после её получения.

Разнообразие тарифных планов, позволяющих бизнесмену выбрать подходящий для реалий его дела, простота использования и многочисленные преимущества бизнес карты для ИП от Сбербанка способствуют увеличению клиентов, выбирающих этот способ ведения финансовых операций по карте.

Источник: https://tvoeip.ru/biznes/karta-sberbanka-dlya-ip

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Ведёте свой бизнес? Хотите упростить расчёты и финансовые операции? Бизнес карточка Сбербанка предназначена специально для корпоративных клиентов организации, ИП, ООО и других видов юридических лиц. Сбербанк предлагает индивидуальным предпринимателям и владельцам малого бизнеса ряд преимуществ , речь о которых пойдёт далее.

Что такое бизнес карта Сбербанка

Банковские организации предлагают отдельные условия для физических и юридических лиц, поскольку у каждой из категорий клиентов отличные потребности. Сбербанк выпускает дебетовую и кредитную карты для бизнеса: первая использует собственные средства компании, вторая – финансы банка с последующим погашением средствами с расчётного счёта (р/с).

КредитнаяДебетовая
Стоимость обслуживания2500 руб/год2500 руб/год
Использование средствБанковские с льготным периодом до 50 днейСобственные с расчётного счёта
ОграниченияКредитный лимит устанавливается банком в размере до 1 млн рублейЛимит на число транзакций, доступную сумму со счёта устанавливается владельцем компании
Количество пластика, доступного к оформлениюНе ограниченоНе ограничено
Основания для выпускаЗаявление, налоговая отчётность, лицензии, документы об активахОткрытие р/с и заполнение заявки на выпуск карт

Дебетовая бизнес карта от Сбербанка предназначена для корпоративных клиентов, желающих упростить управление финансовыми процессами компании.

У каждого юрлица есть расчётный счёт, который периодически пополняется и при необходимости служит источником обналичивания денежных средств или используется для финансовых расчётов.

На него Сбербанк оформляет пластик, и владелец карты получает право распоряжаться финансами компании.

Экземпляров может быть выпущено столько, сколько необходимо заказчику – они передаются в пользование уполномоченным сотрудникам, получившим соответствующее разрешение от руководства. Помимо р/с, открытого в рублях, карту можно привязать к валютному.

Что предлагает корпоративная бизнес карта:

  • В отличие от стандартных наличных расчётов между юридическими лицами, ограниченного 100 тысячами рублей, безналичные операции по карте не лимитированы и за них не взимается банковская комиссия.
  • Каждый экземпляр пластика закреплён за определённым держателем, при смене владельца сведения могут меняться.
  • Расчёты с помощью пластика избавляют сотрудников от предоставления лишней документации, а пополнение производится с помощью банкоматов и терминалов Сбербанка при наличии карты.
  • Лимитирование расходов позволяет избежать лишних трат со стороны сотрудников компании, и даже позволяет подзаработать.
  • Финансовые операции производятся по рабочим моментам, доступна оплата товаров и услуг в сети интернет и розничных магазинах. К корпоративным картам подключается функция кэшбека, и сотрудники могут получать приятные бонусы за потраченные средства на строительные материалы, в такси и на АЗС.
  • Оплата становится проще с бесконтактными сервисами для проведения платежей с помощью приложений для смартфонов и сервисом PayPass. Не обязательно помнить кодовое значение или даже брать с собой карту, чтобы совершить покупку.
  • Использование безналичных расчётов на территории РФ и за её пределами. Отправляясь в командировку, работник может получить такую корпоративную карту, где изначально установлен лимит денежных средств, который он может потратить в поездке, при этом чеки и отчёт о распределении финансов предоставлять не нужно, ведь все данные уже хранятся в Личном кабинете.
  • Кабинет – возможность для наблюдения, контроля и управления финансами. Здесь же можно заказать выпуск дополнительных экземпляров пластика или перевыпуск карты. Все движения по счёту отображаются и доступны для просмотра руководителю предприятия.

Обратите внимание: Бизнес карта Сбербанка выпускается на базе международных платёжных систем VISA (ВИЗА) и MasterCard (Мастеркард).

Особенности оформления

Сбербанк предлагает клиентам два способа оформления продукта:

  • Через заполнение интернет-заявки в сервисе для корпоративных клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • С помощью заявки, поданной руководителем или уполномоченным лицом в отделении.

Первый способ предполагает предварительную регистрацию р/с для дальнейшей установки лимитов на расходы и заказ эмиссии карты для определённого пользователя.

Здесь же, в Личном кабинете сервиса, заполняются сведения о будущем держателе карты с возможностью заказать пластик сразу после заполнения формы или спустя некоторое время – введённые данные остаются в системе и удаляются по желанию пользователя. Для завершения процедуры необходима электронная подпись юридического лица.

ВАЖНО! В анкету держателя банковского продукта вносится информация о гражданстве, прописке и месте фактического проживания человека, поле и ФИО. Фамилия и имя, указанные в форме, будут вынесены на титульную сторону.

Аналогичная процедура проводится и в отделении Сбербанка, куда обращается представитель компании, но, в отличие от дистанционной подачи заявки, при посещении банка можно забыть нужные документы – придётся приходить ещё раз.

После подачи соответствующего заявления готовая карта будет доставлена по юридическому адресу в упакованном виде вместе с инструкцией по использованию и индивидуальным ПИН-кодом. Активация пластика проводится непосредственно владельцем.

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед использованием корпоративного продукта важно установить ограничение денежных средств р/с организации, которыми владелец может пользоваться. Лимит задаётся отдельно для каждого держателя в онлайн-сервисе Сбербанка для бизнеса. Изменять указанные данные можно неоднократно.

Обратите внимание: помимо непосредственного денежного ограничения может устанавливаться ограничение на число ежедневных и ежемесячных транзакций.

После установки денежного лимита карта активируется пользователем либо в день получения, либо активация производится на следующий день автоматически.

Особенности осваивания

Распоряжаться денежными средствами, собранными на расчётном счету компании, имеют право только уполномоченные сотрудники. Об установке лимитированного распоряжения денежными средствами для каждого отдельно случая уже было сказано, поэтому перейдём к непосредственным условиям пользования пластиком Сбербанка.

  • Каждый тип пластика может быть единоразово пополнен на 100 тысяч рублей в кассе или банкомате Сбербанка. На счёт будет зачислена не вся сумма – банк удерживает 0,3% в качестве комиссии.
  • Сбербанк установил, что расход денежных средств с одной карты может достигать 170 тысяч рублей ежедневно и 5 миллионов рублей в месяц.
  • Обналичивание средств в банкоматах и кассах своего банка будет облагаться комиссией в размере 1,4% от суммы снятия и 3%, если снимать в другом банке.
  • Денежные переводы внутри Сбербанка не оплачиваются дополнительно.
  • Мобильный банкинг несёт дополнительные расходы в размере 60 рублей каждый месяц.

ВАЖНО! Если возникли подозрения, что корпоративный пластик используется третьим лицом либо сотрудник совершает противоправные действия, непосредственный держатель продукта и владелец компании могут воспользоваться функцией приостановления действия банковского пластика.

Тарифы на обслуживание бизнес-счетов

Обслуживание корпоративного банковского счёта по сравнению с предложениями для физических лиц дешёвым не назовёшь, однако Сбербанк нередко предлагает новым клиентам бесплатное годовое обслуживание.

В стоимость услуг финансовой организации войдут 2,5 тысячи рублей в год (оплата обслуживания пластиковой бизнес-карты), а также цена непосредственной поддержки р/с клиента, зависящая от выбранного тарифа.

Таких тарифных планов расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке предусмотрено 5:

  1. «Лёгкий старт» позволяет клиенту ежемесячно выполнять 3 бесплатных платежа. Каждый последующий обойдётся владельцу в 100 рублей, при этом плата за оказание банковских услуг не взимается на время сотрудничества компании со Сбербанком, пока клиент самостоятельно не решит перейти в другой тарифный план или не заводит ещё один расчётник.
  2. «Удачный сезон» предоставляет 5 бесплатных транзакций, а последующие будут стоить 49 рублей. Пополнение до 50 тысяч выполняется бесплатно. Цена обслуживания составляет 490 рублей.
  3. 10 льготных операций ежедневно и бесплатное пополнение на сумму до 100 тысяч даёт «Хорошая выручка», при этом услуги банка стоят 990 рублей, а неиспользованные платежи переносятся на следующий месяц.
  4. «Активные расчёты» включает 50 бесплатных операций каждый месяц – все последующие тарифицируются по 16 рублей. Стоимость тарифного плана – 2490 рублей/месяц.
  5. «Большие возможности» дарят пользователям 100 бесплатных транзакций ежемесячно (последующие обойдутся в 100 рублей каждая), бесплатное пополнение до 500 тыс. при стоимости 8600 рублей.

Особенности правильного перевода на карточку

Как пользоваться бизнес картой и правильно пополнять? Она пополняется, однако есть нюанс: переводы с карты физического лица на корпоративную карту и обратные переводы невозможны.

Деньги можно получить только с расчётника либо зачислением через банкомат, терминал. Если есть необходимость перекинуть деньги в карты физлица на корпоративную карту определённого человека, необходимо перечислить средства на р/с организации, а затем в Личном кабинете совершить пополнение указанной карты с помощью руководителя или уполномоченного на то лица.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Наличные с корпоративной карточки снимаются также, как с карт физлиц:

  • В кассе отделения Сбербанка после предъявления документа, удостоверяющего личность;
  • В банкомате родного или другого банка с обязательным вводом защитного ПИН-кода и удержанием комиссии.

Вне зависимости о того, где снимаются денежные средства, Сбербанк не выдаст запрашиваемую сумму полностью: в родных кассах или банковском оборудовании размер комиссии составит 1,4%, в других финансовых организациях – 3%.

В банкоматах предусмотрена стандартная процедура:

  1. Пластик вставляется в картоприёмник;
  2. Пользователь вводит защитный ПИН-код, после проверки и подтверждения попадая в главное меню;
  3. Выбирается пункт меню «Выдача наличных»;
  4. Указывается сумма к снятию;
  5. Забираются деньги и карточка.

ВАЖНО! Если пластик забыт в картоприёмнике, необходимо временно его заблокировать, а также обратиться на Горячую Линию Сбербанка с просьбой вернуть. Забытые карты забираются из банкомата во время планового инкассирования.

Подбор услуг

Помимо заказа корпоративных юридические лица могут организовать выпуск зарплатных карт.

Инициирование зарплатного проекта возможно при обращении в офис Сбербанка или в онлайн-сервисе для корпоративных клиентов.

Поскольку в отделении консультированием и оформлением документации будет заниматься сотрудник, стоит рассмотреть, как открыть зарплатные карты для сотрудников в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

  1. В разделе «Услуги» выберите пункт «Зарплатный проект».
  2. Откройте реестр счетов и карт и нажмите кнопку «Создать».
  3. Выскочившая форма заявки будет по большей части заполнена, кроме данных об исполнителе. Кроме того, необходимо заполнить список сотрудников с указанием персональных данных вроде ФИО, места жительства, прописки и т.п. В него потребуется внести сведения обо всех работниках компании, которым планируется выплачивать зарплаты таким образом.
  4. Сформированную заявку следует снабдить электронной подписью и направить в банк на рассмотрение.

Отслеживание статуса запроса происходит в режиме онлайн в том же сервисе.

Отзывы от ИП

Что может быть важнее отзывов клиентов, успевших попробовать банковский продукт для бизнеса? Вот и мы считаем, что ничего, поэтому приведём тезисы мнений о продукте от тех, кто имел счастье и несчастье ею воспользоваться.

  • Основная причина негатива по стороны юрлиц состоит в том, что часто такая карта в силу недостаточного разъяснения со стороны сотрудников Сбербанка оказывается автоматически заказанной после подключения тарифного плана «Лёгкий старт». Кто-то по инерции или рекомендации консультантов соглашался, а затем жаловался на «навязанные» банком годовые выплаты за содержание карты в размере 2500 тысяч. Благо, сейчас первый год использования бесплатный.
  • Недостатком считают и невозможность переводов с и на карточки физических лиц.
  • Следующий момент, вызывавший недовольство – высокая оплата после первого года льготного пользования. Однако Всё субъективно и зависит от доходов юрлица: если можете позволить себе выложить 250 рублей в месяц на содержание подобного продукта, причин для недовольства больше не должно найтись, поскольку пользователи отмечают комфорт и простоту его использования, сопряжённого с онлайн сервисом Сбербанка для бизнеса.
  • Расчёты осуществляются круглосуточно, даже когда банк уже не работает, деньги со счёта компании все равно можно снять – дела не простаивают. Доступна оплата в магазинах и интернет-маркетах, снятие наличных и пополнение карты в банкоматах и кассах.

Есть минусы и плюсы, поэтому решать только вам!

(5 4,80 из 5)
Загрузка…

Источник: https://Bizneslab.com/biznes-karta-sberbanka-dlja-ip-chto-jeto-takoe/

Бизнес-карта Сбербанка

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Сбербанк России на протяжении длительного времени занимает лидирующие позиции на финансовом рынке страны.

Однако, для того, чтобы удержать 1-е место среди крупнейших банковских структур, компания постоянно работает над улучшением собственного коммерческого предложения для различных категорий клиентов.

Важным направлением деятельности Сбербанка в последние годы стала работа по обслуживанию юридических лиц. Серьезной ее частью является оформление Бизнес-карты, предназначенной специально для корпоративных клиентов.

Особенности Бизнес карты Сбербанка

Бизнес-карта Сбербанка, которую достаточно часто также называют корпоративной, представляет собой современную замену чековой книжки.

Популярный банковский продукт предоставляет клиенту возможность распоряжаться средствами, находящимися на расчетном счете компании, при этом он намного удобнее, проще и комфортнее в использовании.

Кроме того, наличие Бизнес-карты предоставляет корпоративному клиенту широкий перечень разнообразных возможностей, заметно превосходящий функционал обычной чековой книжки.

Корпоративная карта Сбербанка выпускается двух видов – стандартная дебетовая, которая позволяет осуществлять финансовые операции в рамках денежных средств на расчетном счете, и кредитная, предоставляющая возможность совершать действия в пределах установленного для клиента кредитного лимита.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Кроме того, наличие Бизнес-карты предоставляет компании доступ к круглосуточному обслуживанию с использованием разработанных Сбербанком сервисов дистанционной работы, включая наиболее популярные Сбербанк Бизнес Онлайн и Мобильный банк.

Важно отметить, что Клиенту при оформлении пластика может выбрать платежную систему, причем также из двух возможных вариантов, получив либо Visa Business, либо MasterCard Business.

Возможности

Оформление Бизнес-карты Сбербанка предоставляет ответственному сотруднику компании или индивидуальному предпринимателю возможность осуществлять целый ряд действий и финансовых операций со средствами, размещенными на расчетном счете. В их число входят:

  • оплата различных услуг и работ, а также приобретение материалов, комплектующих и других видов товаров у контрагентов предприятия;
  • выполнение различных безналичных финансовых операций, включая платежи по хозяйственным нуждам, обязательные выплаты и т.д.;
  • выплата представительских и командировочных расходов;
  • обналичивание денежных средств, которое выполняется бесплатно, если происходит в рамках установленных Сбербанком лимитов.

Фактически, наличие корпоративной карты открывает доступ ко всем функциональным возможностям системы Сбербанк Бизнес Онлайн, вполне обоснованно считающейся самым популярным на сегодня в России сервисом дистанционного банковского обслуживания. Логичным следствием этого становится тот факт, что практически все корпоративные клиенты оформляют этот вид пластика непосредственно при заключении договора с банком на открытие расчетного счета и РКО.

Как получить

Оформление Бизнес-карты доступно только для тех корпоративных клиентов, которые уже пользуются услугами Сбербанка, то есть открыли расчетный счет в этой финансовой организации.

Поэтому при попытке оформить корпоративный пластик на сайте банка автоматизированный сервис перенаправляет клиента либо на страницу авторизации в системе Сбербанк Онлайн, если он является клиентом, либо на страницу, предоставляющую возможность подать заявку на открытие расчетного счета с последующим заключением договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Очевидно, что большинство корпоративных клиентов для изготовления Бизнес-карты пользуются простым и удобным сервисом Сбербанк Бизнес Онлайн. Тем более, что для оформления заявки достаточно указать точное количество необходимых компании карт, данные сотрудников, которые будут ими распоряжаться, а также определить лимиты расходов, совершаемых по каждому пластику.

После того, как карты будут изготовлены, на e-mail клиента придет соответствующее сообщение. Для получения оформленных пластиков уполномоченному лицу компании останется прибыть в отделение банка, в котором осуществляется расчетно-кассовое обслуживание организации.

Более подробные условия получения Бизнес-карты приведены на http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/.

Для активации Бизнес-карты используются традиционные для других банковских пластиков способы, включая:

  • Автоматическую активацию. Она происходит, как правило, в течение суток после оформления и выдачи карты;
  • При помощи терминала или банкомата. Для этого достаточно выполнить любое действие с полученным пластиком, включая отправку информационного запроса, например, о балансе карты;
  • Непосредственно в кассе финансовой организации. В подобной ситуации необходимо обратиться к любому сотруднику Сбербанка, после чего следовать его рекомендациям.

Занимаясь активацией Бизнес-карты, необходимо помнить, что для выполнения финансовых операций с использованием корпоративного пластика следует пополнить расчетный счет до установленного лимита.

Как использовать Бизнес Карту Сбербанка

Использование корпоративной карты Сбербанка практически не отличается от применения обычных пластиков.

Главной ее особенностью выступает то, что денежные средства, находящиеся на балансе карты, являются собственностью юридического лица, а не сотрудника компании.

Естественно, это должно учитываться как при пополнении расчетного счета, так и учете израсходованных средств.

Снятие наличных с Бизнес Карты Сбербанка

Процедура снятия наличных денежных средств с корпоративной карты не отличается от аналогичной финансовой операции с применением обычного пластика.

Главной характерной особенностью использования Бизнес-карты для обналичивания являются лимиты, установленные банком и непосредственно руководителем компании.

Как происходят переводы

При помощи Бизнес-карты могут осуществляться любые финансовые операции, доступные владельцам обычного пластика. Однако, существуют ограничения на перевод средств на корпоративную карту. Они могут поступать исключительно с расчетного счета предприятия, привязанного к пластику.

Перечислить денежные ресурсы с других карт, даже руководителя данного юридического лица, не удастся. Однако, доступна возможность пополнения баланса Бизнес-карты наличными в любом банкомате, терминале или кассе банка. Важно отметить, что также не допускается переводить средства с Бизнес-карты на личные карты сотрудников компании.

Лимиты Бизнес Карты Сбербанка

Существует два вида лимитов, которые устанавливаются на корпоративные карты Сбербанка. Первый из них – общий лимит, определяемый правилами кредитной организации.

Второй вид лимитов устанавливается руководителем или другим ответственным лицом компании при оформлении Бизнес-карты. Эти ограничения касаются как общей суммы финансовых операций по карте, совершенных за месяц, так и суточного лимита на безналичные переводы и снятие денег в наличной форме.

Как установить лимит?

Самый простой вариант установить или поменять лимит по Бизнес-карте – это воспользоваться разделом «Карты» в личном кабинете системы Сбербанк Бизнес Онлайн.

Страхование Бизнес Карты Сбербанка

Дочерняя структура лидера финансовой отрасли России Сбербанк Страхование осуществляется льготное оформление страховки, доступной всем владельцам Бизнес-карт от Сбербанка. Конкретные условия зависят от количества пластиков и максимальной суммы страховой выплаты.

Блокировка и закрытие карты

Для блокировки Бизнес-карты применяются обычные для любого пластика способы, включающие выполнение операции Сбербанк Бизнес Онлайн или обращение в отделение банка.

Для закрытия корпоративной карты потребуется оформить заявление и также обратиться к специалисту финансовой организации.

Сбербанк предоставляет услугу досрочного и планового перевыпуска Бизнес-карты на бесплатной основе. Для того, чтобы воспользоваться ею, достаточно обратиться к специалисту Сбербанка.

Вопрос. Каков размер лимитов, установленных на снятие наличных по Бизнес-карте?

Ответ. На сегодня общие лимиты, установленные Сбербанком, составляют 170 тыс. рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц. Компания вправе установить собственные ограничения в пределах лимитов банка.

Вопрос. Допускается ли использование Бизнес-карты для совершения покупок в онлайн-магазинах?

Ответ. Да. Но для подобных финансовых операций потребуется введение кода безопасности, указанного на обороте карты.

Вопрос. Имеет ли банк право заблокировать корпоративную карту?

Ответ. Да. Основанием для этого может быть заявление руководителя или представителя корпоративного клиента, а также подозрения о том, что пластик скомпрометирован. Другие случаи подобных действий указываются в договоре с клиентом.

Что предлагают конкуренты?

В настоящее время многие банки начали предоставлять услуги, схожие с выпуском Бизнес-карты Сбербанком.

К числу подобных организаций можно отнести Тинькофф Банк, Банк Точка и другие подобные кредитные организации.

Конечно же, количество их клиентов несопоставимо с клиентской базой Сбербанка, что является важной причиной популярности корпоративных карт, выпущенных лидером банковского сектора России.

Источник: https://sber-biznes.com/drugie-uslugi/biznes-karta-sberbanka/

Получение бизнес-карты в Сбербанке для ИП: что это такое, возможности и условия

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Для оптимизации бухгалтерского учета, управления денежными средствами большинство индивидуальных предпринимателей открывает и использует расчетные счета. Финансовые операции по ним осуществляются различными способами. Наиболее простым и удобным в обращении является бизнес-карта Сбербанка для ИП. Что это такое, рассмотрим ниже.

Что это такое

Банк предлагает два вида финансовых продуктов: дебетовый с использованием средств компании и кредитный с финансами банка.

Дебетовая пластиковая карточка привязывается к расчетному счёту, и ее владелец может пользоваться финансами ИП в полном объеме. По желанию ИП карт может быть несколько, они могут доверяться сотрудникам по решению руководителя.

Так выглядит бизнес-карта

Пользование бизнес-продуктом имеет ряд выгодных составляющих:

  • безналичные операции не имеют ограничений по сумме, комиссия не взимается;
  • каждый экземпляр карты соответствует держателю, сведения о котором меняется по требованию владельца ИП;
  • возможна установка финансового ограничения операций;
  • платежи осуществляются в круглосуточном режиме ежедневно без выходных;
  • доступна любая валюта;
  • управление счетами осуществляется через интернет-банк.

Разновидности

Обратите внимание! Подобные финансовые продукты предлагаются только корпоративным клиентам.

Как ее можно получить

Получению карточки предшествуют оформление и подписание соответствующего договора. Для этого предоставляется обычный перечень документов. Кроме этого, необходимо личное обращение ИП в отделение банка, однако возможен бесконтактный способ подачи заявления через онлайн-сервис.

Заявка на сайте

В заявке указываются размер лимитированных средств, эмиссия и данные пользователя. В анкету пользователя вносятся: фамилия, имя, отчество, гражданство, место регистрации и проживания. При оформлении документов в электронном виде данные заверяются электронной подписью ИП.

Готовая бизнес-карта содержит на лицевой стороне фамилию и имя пользователя, активируется владельцем. Доставляется по указанному адресу в запакованном виде, сопровождается инструкцией с правилами пользования и ПИН-кодом для активации.

Тарифы на использование

Как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка физ. лица

Стоимость обслуживания банком бизнес-карты составляет 2500 руб.* в год. На усмотрение банка клиентам, впервые приобретающим данный продукт, может предоставляться бесплатное обслуживание в течение первого года. Стоимость поддержки расчетного счета зависит от выбранного тарифа. Сбербанк предлагает пять разновидностей:

Пакет услугСтоимость платежа ежемесячноСтоимость банковской услуги ежемесячноСтоимость пополнения в течение месяцаСтоимость снятия в течение месяца
«Лёгкий старт»3 без оплаты, каждый последующий 100 руб.Не взимается в течение первого года0,15 % от суммы3 % от суммы
«Удачный сезон»5 без оплаты, каждый последующий 49 руб.490 руб.до 50 тыс. руб. без оплаты, далее 0,3 % от суммы1,4 % от суммы
«Хорошая выручка»10 операций бесплатно, далее 11 руб.990 руб.До 100 тыс. руб. бесплатно, далее 0,15 % от суммы1,4 % от суммы
«Активные расчёты»50 платежей бесплатно, последующие 16 руб.2490 руб.0,3 % от суммы1,4 % от суммы
«Большие возможности»100 без оплаты8000 руб.До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 0,3 % от суммыДо 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 1,4 % от суммы

Обратите внимание! При тарифе «Большие возможности» обслуживание карты производится бесплатно.

Как ей пользоваться

Бизнес-карта обладает некоторыми особенностями. При снятии денежных средств нужно помнить, что эти финансы находятся на расчетном счете ИП. Чтобы пополнить корпоративную карту физ.

лица, происходит внесение на расчетный счет, а после через Личный кабинет пополняется карта. Данную операцию проводит владелец счета либо уполномоченное им лицо.

Пополнение средств иным способом не предусмотрено.

Наличные деньги можно снять в отделении Сбербанка по предъявлению паспорта, в банкомате после ввода ПИН-кода с удержанием комиссионных процентов. Правильно осуществить операцию можно, соблюдая следующий алгоритм действий:

  1. в картоприёмник вставляется карта;
  2. вводится ПИН-код;
  3. в главном меню активируется пункт «Выдача наличных»;
  4. цифрами набирается необходимая сумма;
  5. после выполнения банкоматом операции забирается карта и денежные купюры.

Установка лимита

Операция по установлению лимита направлена на ограничение использования денег держателем карты. Управление происходит через Личный кабинет на сайте Сбербанк Бизнес Онлайн в три шага. Необходимо открыть панель навигации, выбрать «Продукты и услуги», затем «Бизнес-карты». Из открывшего списка выбирается необходимый пластик, задается статус «Активна» и «Установить лимит».

Для подтверждения заявления нужно воспользоваться окошком «Получить смс-код», вставить его в запрашиваемое поле и активировать кнопку со стрелкой. После рассмотрения заявления банком ограничения вступят в силу. Активация происходит пользователем в день установки или банком на следующий рабочий день автоматически. Изменять лимиты можно неоднократно.

Важно! Лимит устанавливается на размер денежных средств и количество операций во временной промежуток: день или месяц.

Как заблокировать

Заблокировать карту можно онлайн через личный кабинет расчетного счета, в терминале либо обратиться к специалистам Сбербанка по горячей линии. После выполнения определенных процедур придет смс-сообщение с одноразовым паролем, при вводе которого в систему произойдет блокировка.

Для полного закрытия корпоративной карты необходимо подтвердить свое желание официальным заявлением, обратиться с которым нужно к специалисту в отделение Сбербанка. Используя электронные системы, в личном кабинете сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн операция по закрытию проводится в разделе «Корпоративные карты».

Перевыпуск

Пластиковые карты Сбербанка имеют свой срок действия, после которого они подвергаются плановому перевыпуску и обмену.

Допускается досрочное переиздание по заявлению собственника, которое оформляется в отделении банка. Плата за перевыпуск не производится.

При замене по истечении срока действия держателю направляется смс-сообщение о возможности получения новой карты с указанием адреса отделения, где можно получить обновленный вариант.

Просроченная карта уничтожается

Продукт Сбербанка комфортен и удобен в использовании. Владельцу карты доступны контроль расходуемых средств, дистанционное финансирование сотрудников, расчет за услуги и продукцию без оформления бухгалтерских документов.

Карта пополняется и обналичивается, но перевести физическим лицам нельзя. Наличие разнообразных тарифов позволяет сделать выгодный выбор. Клиенты Сбербанка на форумах дают положительную оценку бизнес-карте.

Инновационное решение оказывает существенную помощь при ведении бизнеса.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Источник: https://samsebeip.ru/ip/banki-i-ip/biznes-karta-sberbanka-dla-ip-cto-eto-takoe.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.