+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

Содержание

надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2019 году

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

надежности банков по данным Центробанка на 2019 год поможет оценить устойчивость финансовой организации, где планируется открыть вклад. Смотрите топ 100 банков России по величине регулятивного капитала на сегодня и другие рейтинги.

банков России по надежности в 2019 году

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

  • – оценки рейтинговых агентств;
  • – отзывы клиентов;
  • – народные рейтинги надежности…

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который в 2019 году составили аналитики журнала Forbes.

  • 1. Юникредит банк
  • 2. Райффайзенбанк
  • 3. Росбанк
  • 4. Сбербанк
  • 5. ВТБ
  • 6. Ситибанк
  • 7. Инг банк (Евразия)
  • 8. Нордеа
  • 9. Эйч-эс-би-си банк
  • 10. Креди Агриколь

Подробнее >>

Топ надежных банков по данным Центробанка – 2019

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России.

На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК”.

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

надежности банков 2019 по данным Центробанка

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал – это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов. Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0. Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала 2019

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 06. 2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал – 4 399 459 млн. руб.

Н1.0 – 14,74%

 На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал – 1 628 437 млн. руб.

Н1.0 – 11,27%

 ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал – 765 465 млн. руб.

Н1.0 – 12,95%

 Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал – 476 246 млн. руб.

Н1.0 – 15,06%

 Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал – 411 129 млн. руб.

Н1.0 – 12,36%

 Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО Банк “ФК Открытие”

Регулятивный капитал – 308 332 млн. руб.

Н1.0 – 17,62%

Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал – 267 721 млн. руб.

Н1.0 – 21,02%

 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал – 208 360 млн. руб.

Н1.0 – 16,09%

 ЮниКредит Банк – это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал – 158 547 млн. руб.

Н1.0 – 12,89%

 АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Банк «ВБРР»

Регулятивный капитал – 134 743 млн. руб.

Н1.0 – 19,35%

Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) был создан при активном государственном участии. Сегодня ВБРР – динамично развивающаяся кредитная организация, универсальное банковское учреждение, предоставляющее полный комплекс финансовых услуг.

банков России по размеру регулятивного капитала

(продолжение)

БанкРег. капитал / Н1.0 на 01.06.2019, млн руб.
11РОСБАНК133 108 / 11,92%
12Промсвязьбанк132 909 / 12,50%
13Совкомбанк106 099 / 12,06%
14ПЕРЕСВЕТ83 634 / 26,61%
15РОССИЯ81 011 / 11,71%
16Банк Санкт-Петербург79 279 / 14,87%
17АК БАРС78 422 / 16,35%
18Тинькофф Банк76 815 / 11,42%
19НКО НКЦ66 797 / –
20Ситибанк59 612 / 13,61%

Продолжение >>

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА»

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Источник: https://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html

банков России – самые лучшие банки РФ на сегодняшний день

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

и и ТОПы в банковской сфере составляют по разным критериям. Это зависит от целей, которые ставят перед проведением исследования. Например, определить надежность структуры, ее прибыльность или устойчивость на рынке. Бробанк приводит рейтинг банков России по самым востребованным показателям.

Типология рейтингов

или рэнкинг банка определяют по разным критериям. При этом в одной категории финансовая организация может занимать лидирующие позиции, а в другой не выходить в ТОПы. Самые распространенные критерии, которые оценивают, при присвоении места в рейтинге:

  • размер собственных активов;
  • количество вкладов от населения или юридических компаний;
  • объем выданных кредитов;
  • полученная чистая прибыль;
  • общие показатели по капиталу.

Также могут быть учтены: показатели ликвидности, кредитоспособность банка, процентные ставки по кредитам в частном сегменте и для юридических лиц. Сочетание всех этих факторов влияет на его финансовую устойчивость и надежность. Чем выше показатели, тем больше вероятность, что кризисные ситуации не окажут влияние на финансовую структуру.

Для определения рейтинга надежности любого банка показатели просматриваются в совокупности. Один из критериев, который обязательно следует учесть — это позиции, присвоенные отечественными рейтинговыми агентствами и зарубежными. Но даже для одного и того же кредитно-финансового учреждения позиции могут различаться.

ТОП-10 по показателю чистой прибыли

Первичный рейтинг банков по надежности составляет Центробанк РФ. Опубликованный им список носит основополагающий характер. При этом в ходе оценки учитывают способность банка исполнять все взятые на себя обязательства перед собственными клиентами: частными лицами и компаниями.

Банк России проводит единую государственную денежно-кредитную политику. Оценка, выставленная этим учреждением, считается в финансовой сфере основополагающей. При этом Центробанк анализирует данные не только по банкам, но и по страховым компаниям, МФО и НПФ. За основу берут показатели текущей отчетности, сравнивают их с предыдущими и оценивают результат общей работы подотчетной организации.

В таблице приведен ТОП-10 банков России по показателю чистой прибыли в тысячах рублей:

МестоНаименование09.201909.2018Показатель в %
1Сбербанк593 228 359540 672 681+9,72%
2ВТБ126 535 756100 687 591+25,67%
3Альфа-банк61 528 27986 992 856-29,27%
4Газпромбанк50 715 70224 453 563+107,40%
5МКБ37 154 406912 475+3 971,83%
6Открытие30 368 951-547 546
7Райффайзенбанк29 474 48013 169 811+123,80%
8Тинькофф банк19 293 69911 146 670+73,09%
9Совкомбанк17 664 23413 541 696+30,44%
10Ситибанк15 373 8579 603 470+60,09%

Банк ФК Открытие и Московский Кредитный банк показали одни из самых стремительных показателей роста чистой прибыли. Банк Открытие вышел из убытков на 6-ю позицию ТОП-10. Альфа-банк хоть и показал снижение прибыли и отрицательную динамику в отчетном периоде, уверенно занимает третью строку по России.

Рэнкинг крупнейших банков РФ по данным Центробанка

В этой таблице приведен ТОП-10 банков России по показателю активов нетто в тысячах рублей. Список лидирующих компаний выглядит по-другому, чем в предыдущей таблице:

МестоНаименование09.201909.2018Показатель в %
1Сбербанк29 159 254 50926 294 513 458+10,89%
2ВТБ14 912 469 14012 921 525 439+15,41%
3Газпромбанк6 283 513 7406 043 157 034+3,98%
4Альфа-банк3 552 802 4083 196 582 199+11,14%
5Россельхозбанк3 373 482 8873 285 837 032+2,67%
6Национальный клиринговый центр3 353 360 3213 221 880 522+4,08%
7Открытие2 359 378 5181 792 083 337+31,66%
8МКБ2 287 455 2992 044 113 558+11,90%
9ЮниКредит Банк1 393 214 3341 366 033 514+1,99%
10Национальный банк Траст1 320 943 4471 409 104 414-6,26%

Национальный банк Траст показал отрицательную динамику, но это не помешало ему замкнуть десятку российских лидеров. Самый большой прирост у Банка ФК Открытие. В данном случае произошло слияние капитала 1 января 2019 года с Бинбанком, которое привело к резкому увеличению активов.

лучших банков по вкладам

ТОП-10 по вкладам физических лиц при оценке банков РФ за годовой период с сентября 2018 по 2019 год в тысячах рублей выглядит так:

МестоНаименование09.201909.2018Показатель в %
1Сбербанк12 878 385 76712 211 828 862+5,46%
2ВТБ4 171 595 4033 643 083 460+14,51%
3Газпромбанк1 130 492 231906 930 366+24,65%
4Альфа-банк1 123 681 598939 867 065+19,56%
5Россельхозбанк1 108 998 647949 229 062+16,83%
6Открытие892 496 487443 190 893+101,38%
7Райффайзенбанк461 262 336435 469 133+5,92%
8МКБ443 456 539345 594 454+28,32%
9Совкомбанк408 859 328332 577 479+22,94%
10Почта банк353 263 577242 729 912+45,54%

Ни один из банков не показал отрицательную динамику по привлечению средств во вклады от граждан. Во всех наблюдается положительный прирост.

При выборе финансовой организации для вложения клиентов интересует не только объем средств, поступивших на депозитные счета, но и участие банка в ССВ — системе страхования вкладов. На 30.09.

2019 года в перечне банков-участников ССВ зарегистрировано 731 компания. Все финансовые организации, попавшие в ТОП-10 и перечисленные в таблице, входят в этот список.

Значит, при отзыве лицензии Центробанком или банкротстве любой из этих компании все вкладчики получат компенсацию в размере 1,4 млн. рублей.

банков Москвы на 2019 год

В перечне для столицы и Московской области список из 10 крупнейших банков по активам в 2019 году, приведенном ЦБ РФ выглядит так:

МестоНаименование09.201909.2018Показатель в %
1Сбербанк29 159 254 50926 294 513 458+10,89%
2Газпромбанк6 283 513 7406 043 157 034+3,98%
3Альфа-банк3 552 802 4083 196 582 199+11,14%
4Россельхозбанк3 373 482 8873 285 837 032+2,67%
5Национальный клиринговый центр3 353 360 3213 221 880 522+4,08%
6Открытие2 359 378 5181 792 083 337+31,66%
7МКБ2 287 455 2992 044 113 558+11,90%
8ЮниКредит Банк1 393 214 3341 366 033 514+1,99%
9Национальный банк Траст1 320 943 4471 409 104 414-6,26%
10Росбанк1 226 955 867969 951 411+26,50%

Отрицательная динамика НБ “Траст» связана с переходом проблемных активов и присоединением Автовазбанка. Предполагается, что Национальный банк Траст продолжит осуществлять деятельность в течение 5 лет, за которые будут проданы все активы. Данная информация опубликована на портале Банки.

Список банков Санкт-Петербурга рейтинг на 2019 год

Рэнкинг крупнейших банков Санкт-Петербурга и Ленинградской области по активам в 2019 году, приведенном ЦБ РФ:

МестоНаименование09.201909.2018Показатель в %
1ВТБ14 912 469 14012 921 525 439+15,41%
2Россия1 032 717 289878 244 444+17,59%
3Банк Санкт-Петербурга663 553 332637 837 592+4,03%
4Таврический банк109 070 417121 288 085-10,07%
5Балтинвестбанк79 336 90795 715 126-17,11%
6СЭБ Банк60 513 75855 020 052+9,98%
7Креди Агроколь КИБ50 866 43248 363 275+5,18%
8Объединенный Капитал44 303 38143 300 782+2,32%
9Петербургский Социальный Коммерческий банк27 085 10224 797 302+9,23%
10Александровский17 924 80718 862 951-4,97%

Большинство кредитно-финансовых учреждений в рассматриваемом периоде показали положительную динамику. Для справки: допустимые колебания данного показателя варьируются в пределах +/-15 %. Когда цифры превышают этот диапазон, то это говорит об ухудшении финансового положения компании.

За пределы вышел Балтинвестбанк. С ноября 2015 года учреждение находится на санации, то есть оздоровлении, под руководством Абсолют Банка. С апреля 2016 года Балтинвестбанк полностью перешел под контроль своего санатора. По итогам 2017 года кредитная организация получила убыток в размере 1 млрд. рублей.

самых лучших банков РФ по версии ФОРБС

В рейтинг самых надежных банков от ФОРБС, опубликованном за 2018 год, попало большинство банков с зарубежным участием и пару крупнейших банков РФ:

  1. ЮниКредит банк — с итальянским участием.
  2. Райффайзен — с австрийским капиталом.
  3. Росбанк — с французским.
  4. Сбербанк — российский флагман.
  5. ВТБ — тоже российский системообразующий банк.
  6. Ситибанк — с американским капиталом.
  7. ИНГ банк — с голландским.
  8. Нордеа банк — со скандинавским.
  9. HSBC — российское подразделение мирового финансового холдинга.
  10. Креди Агриколь КИБ — с французским капиталом.

Из наименее надежных и заслуживающих доверие финансово-кредитных учреждений FORBES перечислил:

  • Балтинвестбанк;
  • Энерготрансбанк;
  • Кольцо Урала;
  • Объединённый капитал;
  • Быстробанк;
  • Пересвет;
  • СКБ-банк;
  • Приморье;
  • Аресбанк;
  • Международный финансовый клуб.

После зачисток в банковском секторе, начатых в 2013 году, в РФ стало на 400 банков меньше. Те игроки, которые остались на рынке, начали охотнее сотрудничать с рейтинговыми агентствами. Если в начале 2018 года по размеру активов рейтинг отечественными агентствами был выставлен 63-м банкам, то на начало 2019 их стало 78.

Как самостоятельно составить рейтинг банков

Чтобы составить рейтинг надежности по своим критериям стоит проанализировать:

  • рейтинги отечественных и международных агентств;
  • динамику основных банковских показателей: размер активов, капитала, чистой прибыли, кредитного портфеля и вкладов физлиц;
  • перемены в составе учредителей;
  • отзывы от других пользователей на сторонних ресурсах;
  • процентные ставки и другие условия для клиентов;
  • дополнительные гарантии и участие банка в системе страхования вкладов.

Следует оговориться, что все сведения, о финансовых показателях и процентах приведенные в таблице, взяты Бробанком с сайта Банка России или открытых источников.

Данные носят информационный характер, и портал не несет ответственности за решения, которые принимают пользователи на их основе.

К тому же ситуация и цифры постоянно меняются, поэтому следует отслеживать показатели на сегодняшний день.

Источник: https://brobank.ru/banki/rating/

ТОП-10: лучших банков по надежности по данным ЦБ в 2019

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

Для тех, кто хочет воспользоваться банковскими услугами но не знает в каком банке можно взять кредит или открыть депозит, предлагаем рейтинг лучших банков по надежности по данным центробанка на 2019 год.

Так же в рейтинге были учтены мнения экспертов, финансовых специалистов и отзывы простых клиентов этих банков.

ТОП-10: банков России по надежности в 2019 году

НазваниеДенежный актив в рубляхГодовая ставка по депозитам в рубляхГодовая ставка по кредитам в рублях
Сбербанк28 560 млрд.4-5,6 %12,9-14,5 %
Банк ВТБ14 414 млрд.До 8,5 %11-12 %
ЮНИКРЕДИТ БАНК1 196 млрд.До 9,8 %13,9-15 %
РОСБАНК786 млрд.6-8,3 %12-16 %
РАЙФФАЙЗЕНБАНК768 млрд.6,5-7,9 %12,9-17,5 %
СИТИБАНК442 млрд.6,5-9 %14-15 %
БАНК ИНТЕЗА59 млрд.6,5-8,5 %13,9-17 %
Газпромбанк5 478 млрд.6,3-8,9 %11-14 %
Альфа-Банк3 316 млрд.5-7 %от 9,9% %
Россельхозбанк2 898 млрд.6,4-8,5 %13-20,5 %

Проблема работы с клиентами – это настоящий бич российской сферы обслуживания. К сожалению, это касается и работы банковских сотрудников.

Непрофессионализм и хамство можно встретить повсеместно. Если Вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях их лучше уточнить не у одного, а у нескольких представителей компании.

1. «Сбербанк»

Крупнейшее финансовое объединение Российской федерации, на него самая большая доля из общих денежных активов – чуть меньше 30%. Кредитный портфель – 14 миллиардов рублей, что в три раза больше, чему у ближайшего конкурента.

Главное преимущество учреждения заключается в том, что это государственная структура: вкладчикам не грозит потеря денежных средств в результате отзыва лицензии.

У него самая разветвленная инфраструктура по стране, банкоматы встречаются даже в самых захудалых городках.

  • Минимальная ипотечная ставка;
  • Разветвленная инфраструктура;
  • Хорошая и продуманная бонусная программа по депозитам и кредитам;
  • Низкая культура обслуживания;
  • Долгое ожидание из-за больших очередей;
  • Периодические сложности с работой компьютерного ПО.

2. «Банк ВТБ»

Банк ВТБ — российский коммерческий банк c государственным участием. Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала. Группа ВТБ —  финансовая группа, включающая более 20 кредитных и финансовых компаний, работающих во всех основных сегментах финансового рынка.

  • Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии – она работает круглосуточно.

Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

3. «ЮНИКРЕДИТ БАНК»

На сегодняшний день банк предлагает обширный спектр услуг как для частных лиц, так и для предприятий малого и среднего бизнеса: от пакетного обслуживания до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Услугами банка пользуется около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. В процентном соотношении депозитов доля банка составляет 8,9 %. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.

  • Неплохая бонусная программа по депозитарным предложениям;
  • Большое количество офисов в крупных городах;
  • Удобная онлайн версия управления банковским счетом.
  • Низкий уровень обслуживания;
  • Малое количество отделений в небольших городах страны.

4. «РОСБАНК»

Дочернее предприятие финансовой группы «Societe Generale» из Франции. В банк вложены государственные активы, поэтому риск отзыва лицензии мизерный. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любой сферы бизнеса и частных вкладчиков.

Предлагает заманчивые кредитные предложения выгодные для малого бизнеса с небольшим годовым процентом. Отзывы пользователей как положительные, так и отрицательные.

Основной негатив, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местоположении работающих отделений банка.

  • Выгодные кредитные предложения;
  • Наличие государственного капитала;
  • Поддержка заграничных банков.
  • Низкая культура обслуживания.

5. «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»

Еще одна дочка европейской финансовой структуры, одноименной австрийской компании «Райффайзен Банк». Ежегодно занимает одно из ведущих место в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом.

Гибкие депозитные программы, выгодные кредитные условия, продуманная и удобная версия онлайн банка – вот главные плюсы этого финансового учреждения.

По отзывам клиентов банка, обслуживание на уровне, но бывают и досадные недочеты, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.

  • Дочерняя организация известной и проверенной банковской структуры;
  • Разветвленная сеть учреждений;
  • Выгодные кредитные проекты;
  • Удобная система самообслуживания.
  • Низкий профессионализм сотрудников в региональных представительствах.

6. «СИТИБАНК»

Обеспечение вкладов гарантировано крупнейшим американским концерном «CityGroup», которому принадлежит это дочернее предприятие. Отделения есть во всех крупных городах Российской Федерации, в них инфраструктура компании (отделы самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на все 100%.

Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но в наличии есть выгодные и доступные предложения по депозитным и кредитным вкладам для частных лиц.

Рядовые клиенты хвалят за продуманную систему интернет-банкинга и возможность снятия депозитных средств через банкоматы во всех уголках планеты и без комиссионного сбора.

  • Поддерживается заграничным капиталом;
  • Удобная система использования средств со счета банка в других странах;
  • Понятная и удобная версия онлайн банкинга.
  • Нет отделений в небольших городах;
  • Низкий уровень обслуживания в ряде региональных отделений.

7. «БАНК ИНТЕЗА»

Представитель итальянского капитала в России: банк является дочерним учреждением финансовой компании «Intesa Sanpaolo».  Как и другие дочерние компании больше ориентирован на работу с крупным капиталом.

Для частных лиц предусмотрены неплохие кредитные программы и депозитарные предложения. Основные отделения сосредоточены в крупных городах всей Российской Федерации.

Отзывы клиентов в основном благосклонные, большинство жалоб связаны с недопониманием самой ситуации потребителем или сотрудником банка.

  • Банк для бизнес-кредитования;
  • Выгодные депозитные программы
  • Долгое получение средств в отделениях по программе «такс фрее»;
  • Замечено хамское отношение к клиентам в некоторых отделениях банка.

8. «Газпромбанк»

Банк с поддержкой государственного капитала. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа.

Работает с частными лицами, для них были разработаны удобные и выгодные кредитные и депозитные программы.

Особенно выгодно предложение автокредитования для физических лиц с низкой процентной ставкой: у компании есть договоренности с рядом крупных автомобильных концернов. Филиалы банковского предприятия есть не только на территории РФ, но и за ее пределами.

  • Банку доверяют свои вложения более 3% всех жителей России;
  • Актив банка превышает 500 млрд. отметку;
  • Высокая надежность банка, подтвержденная международными финансовыми структурами;
  • Хорошая система интернет-банкинга;
  • Есть собственное мобильное приложения для доступа к счету со смартфонов и планшетов;
  • Плохо развита сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов даже в региональных центрах страны;
  • Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.

9. «Альфа-Банк»

Альфа-банк — крупнейший частный банк в России. Стабильно входит в топ 5 российских банковских учреждений. По данным рейтингов РБК и Forbes — шестой в России банк по объёму активов.

Для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ.

Большое количество россиян пользуется ипотечными и автомобильными кредитами именно в этом банке.

  • Хорошие бонусные программы для депозитных и кредитных карт;
  • Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
  • Наличие горячей линии – она работает круглосуточно;
  • Система интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.

Онлайн банкинг не до конца разработан, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

  • За смс сообщения о списании денег со счета приходиться платить из своего кармана;
  • Негативные отзывы о некомпетентности отдельных сотрудников;
  • Минимальные проценты по депозитным вкладам.

10. «Россельхозбанк»

На текущий момент занимает пятое место по актив в рейтинге российских банков. Как и остальные топ банки, обеспечен государственным капиталом. Специализируется в обслуживании компаний агропромышленного комплекса, также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть целый ряд интересных предложений по депозитарному и кредитному обслуживанию.

  • Наличие кредитных программ с низким годовым процентом;
  • Нет комиссионных сборов по кредиту;
  • Выгодные условия для материнского капитала;
  • Хорошие кредитные условия для молодых семей.
  • Обязательное страхование по кредитным программам;
  • Низкая скорость обслуживания в отделениях.

В какой банк лучше всего вкладывать денежные средства и где лучшие кредитные условия?

Вклад денег лучше осуществлять в банки, где нет наличия государственного капитала или где оно минимальное. В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент.

Зато они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих капиталовложений. Насчет кредитных программ ответ не так однозначен: у каждого банка есть свои плюсы или минусы.

В этом вопросе все зависит от типа кредита и срока, на который он берется.

Источник: https://TruTop.ru/rejting-luchshih-bankov-po-nadezhnosti/

банков по надежности 2020 года: ТОП 11 по мнению ЦБ

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

Всем привет! В сегодняшней статье рассмотрим рейтинг банков по надежности 2020 года от Центробанка и различных российских и международных рейтинговых агентств.

В первую очередь, рейтинг банков России по надежности интересует потенциальных вкладчиков. Люди, имеющие определенные суммы свободных денег, кроме других финансовых инструментов для получения пассивного дохода, по-прежнему используют банковские депозиты.

Поэтому им небезразлично место того или иного банковского учреждения в различных рейтингах. Составляют рейтинг надежности банков по отчетам финансовых организаций, анализам различных рейтинговых агентств, финансовым показателям, мнениям авторитетных экспертов.

При расчете рейтинга учитывают:

  • динамику доходов;
  • объем активов;
  • рост собственного капитала;
  • размер депозитных вкладов;
  • размер выданных кредитов и др.

Центробанк РФ (Банк России) при расчете рейтинга банков по их надежности, уделяет внимание третьему пункту – размеру собственных средств финансовой организации.

Норматив достаточности собственного капитала обозначается как «Н1.0» и передается российскими банковскими учреждениями в Центробанк в Форме отчетности 135. Отчеты банковских учреждений можно найти на официальном сайте ЦБ России.

Собственные активы банковской организации должны постоянно расти. По нормативу их рост должен составлять 10-11%. При его падении, у финучреждения могут отозвать лицензию.

ЦБ

В разных рейтинговых компаниях места одних и тех же банковских организаций могут различаться. У нас в стране эксперты советуют вкладчикам ориентироваться на рейтинг надежности банков, составляемый Центробанком.

Важно также рассматриваться и рэнкинг финансовой организации. Понятия рейтинга и рэнкинга часто путают, считая, что это – одно и то же.

ом называют место финансовой организации среди финучреждений страны по совокупности всех финансовых показателей. Рэнкингом считается ранжирование банковского учреждения по одному конкретному параметру.

Рэнкинг банков страны по размерам собственного капитала согласно данным Центробанка на 01.10.2019 г.:

  1. Сбербанк России – 4 440 421 072 тыс. ₽.
  2. ВТБ – 1 630 306 651 тыс. ₽.
  3. Газпромбанк – 766 281 882 тыс. ₽.
  4. Россельхозбанк – 486 246 369 тыс. ₽.
  5. Альфа – 443 582 472 тыс. ₽.
  6. ФК Открытие – 320 982 999 тыс. ₽.
  7. МКБ – 270 859 118 тыс. ₽.
  8. ЮниКредит – 216 907 416 тыс. ₽.
  9. Райффайзенбанк – 178 834 891 тыс. ₽.
  10. Росбанк – 154 499 101 тыс. ₽.

Выбор надежных банков 2020 года

Рассматривая данные Центробанка по надежности банков на 2020 год, нужно учитывать и рейтинги, составленные зарубежными независимыми экспертами.

Финансовое учреждение не только выдает кредиты, открывает вклады и проводит операции, но и проводит сотни других, закрытых от потребителя действий.

Forbes

По данным ЦБ РФ, лидером банковского рынка страны является Сбербанк России. Однако аналитики авторитетного американского журнала Forbes так не считают.

В своем рейтинге они отдали крупнейшему финучреждению страны только четвертое место. При составлении рейтинга эксперты учитывали показания следующих иностранных рейтинговых компаний: RAEX, АКРА, Moody’s, Fitch и S&P.

состоит из тринадцати надежных, по мнению «Форбс», российских банков:

При выборе банковского учреждения для открытия выгодного вклада в 2020 году, нужно смотреть не только на условия депозитного предложения и размер процентных ставок. Важными факторами здесь становятся надежность и стабильность финансовой организации.

Хотя государство и гарантирует возврат депозитов на сумму до 1,4 млн ₽, лучше обойтись без этих лишних действий при отзыве лицензии у банка, принявшего вклад. А вкладчиков, открывающих банковские депозиты на более крупные суммы, информация о надежности финучреждения должна интересовать в первую очередь.

Список ЦБ России

В октябре 2019 года Банк России подтвердил перечень системно значимых банков. Их число не изменилось – финучреждений по-прежнему одиннадцать. На долю этих финансовых институтов приходится более 60% совокупных активов банковского сектора страны.

Можно уверенно утверждать, что эти банки не разорятся никогда, поскольку в любой экономической ситуации они будут финансироваться Банком России. В список, составленный Центробанком, вошли такие банковские организации и в следующем порядке:

1. Сбербанк России

Традиционный и заслуженный лидер банковского сектора России считается самым надежным банком страны. Сбербанк занимает первое место практически по всем финансовым показателям среди банковских учреждений Российской Федерации.

2. ВТБ

По своим параметрам уступает только Сбербанку России. В последнее время активно поглощает банковские организации, ставшие банкротами и потерявшие лицензии.

3. Россельхозбанк

В начале финансовая организация создавалась в качестве инструмента поддержки развития сельского хозяйства на территории Российской Федерации. Сегодня перечень финансовых услуг банка существенно увеличился. В данное время банк кредитует не только лиц, работающих с землей, но и другие категории заемщиков.

4. Газпромбанк

ГПБ открывался как финансовый инструмент для поддержки проектов нефтегазовой отрасли, однако со временем расширил перечень своих услуг для частных клиентов и юридических лиц.

5. Открытие

После слияния в начале 2019 года с Бинбанком финансовая организация стабилизировала свою работу. Немалую роль в стабилизации банковского учреждения сыграло финансирование ЦБ России.

6. ЮниКредит

Один из старейших финансовых институтов страны, созданный еще в советское время – в 1989 году. Входит в европейскую группу «UniCredit». Штаб-квартира финучреждения расположена в Москве.

7. Райффайзенбанк

Дочернее предприятие австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Обслуживает юридических и физических лиц с середины 90-х годов двадцатого века.

8. Промсвязьбанк

Является государственным банковским учреждением, обслуживающим оборонный заказ и крупные контракты. Как и ФК Открытие, подвергался санации. В 2018 году Госдума присвоила Промсвязьбанку статус оборонного банка.

9. Альфа банк

Финучреждение признано крупнейшим коммерческим банком страны. Среди частных банков страны Альфа лидирует практически по всем финансовым показателям. Отмечается удобными дистанционными каналами управления.

10. Росбанк

Финансовое учреждение входит в состав международной финансовой группы Societe Generale. Имеет наивысшие рейтинги надежности международных рейтинговых агентств. По версии Forbes в этом году является самым надежным российским банком.

11. МКБ

Еще один коммерческий банк страны, работающий с 1992 года. Представлен в девятнадцати регионах Российской Федерации. Основным видом деятельности банка является кредитование. В список системно-значимых банков ЦБ вошел в 2017 году.

От работы этих финансовых структур зависит экономическое состояние страны. Поэтому и в 2020 году они остаются самыми надежными банковскими учреждениями.

При выборе выгодного банковского вклада, нужно ориентироваться на депозитные программы этих финансовых организаций.

На сегодня это вся информация по данной теме. Комментируйте статью, делитесь публикацией в соцсетях.

Подпишитесь на обновления блога. До новых встреч!

Источник: https://infobull.ru/reyting-bankov-po-nadezhnosti-2020-goda-to/

банков 2018-2019 – виды, особенности, ключевые позиции, по надежности и данным Центробанка

Банк Открытие: рейтинг надежности Центробанк

Говорю о рейтинге банков 2018-2019, и не просто об одном топе, а сразу о нескольких, в основе которых лежат крайне важные показатели. Во второй половине декабря принято подводить различные итоги, но интересно, что рейтинги банков составляются не только к концу календарного года, но и по результатам каждого месяца.

Я считаю, что если работать с кем-то и доверять деньги, то нужно знать, какая позиция в топах. Это актуально для банков, рейтинга букмекеров, кредитных организаций.

В новом материале будет много цифр, но без них не понять, насколько банк надежный.

Кто кроме центрального банка составляет топы, на какие моменты стоит обращать внимание и кто из государственных или коммерческих банков сегодня в лидерах – читайте прямо сейчас.

Топ 10 банков по надежности

Одним из наиболее важных показателей в выборе финансовой организации для работы остается рейтинг банков России по надежности в 2018 году, причем с официальных источников – по данным Центробанка. Для того чтобы сформировать показатель учитывается финансовая репутация, капитал, показатели прироста, срок работы на рынке, а кроме этого опираются на:

  • отзывы клиентов;
  • позиции в экспертных рейтингах;
  • народные рейтинги доверия.

Попасть в рейтинг ЦБ – это показательный момент, поскольку его участники считаются «непотопляемыми». В качестве приоритетного аспекта учитывается величина капитала.

Предлагаю узнать, как выглядит рейтинг топ банков в России по величине капитала

Банк Размер капитала (млн. руб.)
ПАО Сбербанк России3 772 034,10
ПАО Банк ВТБ1 384 371,20
АО Газпромбанк725 459,20
АО Россельхозбанк433 849,00
АО Альфа-Банк419 637,60
ПАО Московский Кредитный банк255 945,80
ПАО Банк “ФК Открытие”219 371,10
АО ЮниКредитБанк206 002,00
АО Райффайзенбанк139 153,10
Росбанк129 415,50

С некоторыми из них предлагаю познакомиться ближе.

Сбербанк

Длительное время банк удерживает лидирующие позиции в различных топах, в том числе, по объему депозитов от физических лиц и активам. Часто его называют «финансовым агломератом» из-за глобального представительства и широкого спектра услуг. 50% всего капитала принадлежит Центральному банку. Основан в 1991 году, и на конец 2017 года у банка было практически 15 тыс. отделений.

Банк ВТБ

Один из банков в России с регистраций в Санкт-Петербурге, но с главным офисом в Москве. В текущем году присоединил ВТБ24. Основной акционер – правительство РФ с показателем 60,9% портфеля. Интересно, что выступает титульным спонсором многих спортивных турниров: велопрокат, теннис, ралли. Дочерние компании широко представлены в странах Азии, Западной Европы, Африки.

Газпромбанк

Организация создавалась для поддержки проектов в нефтегазовой отрасли, и постепенно выросла в банк, который работает со всеми популярными продуктами.

Сегодня он предлагает одни из наиболее лояльных условий в рефинансировании кредитов с процентной ставкой от 10,5%. А о том, что это за процедура и какие ее особенности в готовом материале на блоге.

Банк – активный участник инновационных проектов, недавно расширил предложения в сегменте премиум-обслуживания.

Россельхозбанк

Изначально банк создавался для поддержки сельскохозяйственного направления, а со временем ушел от этой сферы как основной.

Государственный банк, созданный в 2000 году, и само название говорит о том, что и сегодня предлагаются многие финансовые программы для поддержания фермерского хозяйства.

100% акций сосредоточено в руках Федерального агентства по управлению госимуществом. Работает более чем со 100 банками-партнерами по всему миру.

Альфа-Банк

Один из самых крупных банков в России с широким ассортиментом продуктов. Входит в рейтинг банков наиболее благоприятных для ип в 2018.

Начав работу в 1990 году, банк сумел развить широкую сеть и расширить штат до 25 тысяч сотрудников. База клиентов одна из наиболее больших по стране: 15,8 физических лиц, 500 тыс. корпоративных.

В 2016 году Альфа-Банк осуществил уникальную сделку – выпуск бессрочных еврооблигаций на сумму 700 млн. долларов.

Московский Кредитный Банк

Предлагает свои услуги более 25 лет. Основной владелец – концерн «Россиум». Приоритетное направление в работе – кредитование физических лиц, малого и среднего бизнеса. Входит в список «системно значимых кредитных учреждений». Штат 5500 сотрудников, а кроме этого, активное направление ведется в сегменте расширения базы терминалов самообслуживания и банкоматов.

Банк Открытие

Популярный банк Открытие предоставляет свои услуги с 1993 года и сегодня это главная организация одноименной финансовой группы.

В 2015 году стал «банком года», предлагая весь спектр продуктов для частных и корпоративных клиентов. Число сотрудников составляет порядка 5 тысяч, а всей финансовой группы около 20 тыс.

Представлен более чем в 70 регионах РФ, имеет сеть из 6000 банкоматов и 900 отделений.

Промсвязьбанк

Универсальный государственный банк, который предлагает свой сервис более 20 лет. Основное направление – работа с государственным оборонным заказом и ведение крупных контрактов федеральных органов.

Доступен широкий список продуктов для представителей бизнеса, частных и корпоративных клиентов. Основное направление работы – кредитование частных лиц и мелкого бизнеса.

Признан ЦБ одним из системно значимых финансовых институтов.

Национальный Банк «Траст»

В текущем году на его базе завершено формирование банка непрофильных активов, и консолидация на текущий момент подходит к завершению.

На рынке с 1995 года, и базовое направление – работа с непрофильными и проблемными активами. Текущий год связан с реорганизацией и процессами финансового восстановления банка, частичного ребрендинга.

Полный ребрендинг ожидает банк «Российский капитал», который с 13 декабря стал банком «Дом. РФ».

Тинькофф

По размеру собственного капитала банк возглавляет 19 позицию с показателем 66 968.2 млн. рублей, а опережает его совкомбанк с результатом 69 071.9 млн. рублей.

Предлагает отличный сервис для частных и корпоративных клиентов в сегменте профильного обслуживания. Сотрудничают с коммерческим банком более 6 млн. клиентов.

Основная особенность – в банке нет отделений, только главный офис в Москве. Все услуги предоставляются онлайн.

Отмечу, что все банки работают на основе лицензии, а чтобы ее не потерять, не предлагают открыть анонимную банковскую карту, о преимуществах которой я говорила в своем обзоре. Как одна из альтернатив – покупка в отделениях предоплаченной банковской карты.

российских банков на сегодня

Достаточно интересный рейтинг среди всех банков России, который ежегодно составляет Forbes. Первая позиция в рейтинге у Росбанка, вторую занимает юникредит банк, третья у Райффайзенбанка. На 10 месте топа оказался Газпромбанк.

Говоря о внутренних топах, стоит обратить внимание на рейтинг государственных и коммерческих банков по активам, обновляемый каждый месяц. Этот вид показывает средства, которые находятся в работе и какой прирост прибыли у организации.

Первая пятерка с размером активов и показателями деятельности за месяц выглядит так:

  1. Сбербанк 26 724 414 млн. руб. +0,6%.
  2. ВТБ 13 254 312 млн. руб. +2,9%.
  3. Газпромбанк 6 127 358 млн. руб. +1%.
  4. Россельхзозбанк 3 242 629 млн. руб. -3,1%.
  5. Альфа банк 3 129 392 млн. руб. -0,9%.

Интересный и суммарный рейтинг банков не только по надежности и по данным Центробанка, но еще с учетом отзывов, активности представителей банка при решении вопросов на 2018 год.

Этот клиентский топ возглавляет Тинькофф Банк, на втором месте Уральский банк реконструкции и развития, бронза в руках и Ренессанс Кредита.

Отмечу, что учитываются не только частные отзывы, но и то, какие оценки банку ставят на специализированных ресурсах.

Интересный список банков, которые стали лидерами в увеличении прибыли за ноябрь. На первом месте – Сбербанк, втором – ВТБ, третьем – Альфа-банк, на удивление БинБанк занял 4 позицию.

российских банков по объему вкладов представлен лидером Сбербанком, который за ноябрь сумел увеличить показатель на 0,92%. Серебро в руках у ВТБ с результатом 0,19%, бронза досталась Россельхозбанку с 1,67%. Сравнивая объем вкладов, уточню данные на 1 ноября для тройки лидеров (в тыс. рубл): 9 399 198 204, 2 735 266 367 и 894 510 603 соотвественно.

Многие из нас склонны доверять рейтингам: банков, политиков и при этом делают свои собственные выводы. Прочитав на моем блоге, как изменялся рейтинг Путина, можно проследить: насколько россияне довольны его политикой, в том числе, и финансовой.

На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?

Если вам необходимо открыть банковский вклад (а как это сделать в готовом материале), или депозит, тогда стоит понимать, что рейтинг банков по вкладам физлиц или по среднему показателю ставок, условий сотрудничества на 2018 год не постоянный и подвержен изменениям. Для того чтобы принять для себя решение о сотрудничестве, я всегда делаю так:

  • читаю отзывы клиентов на разных формах;
  • захожу на официальный сайт, изучаю продукты и, например, вижу, что россельхозбанк предлагает скидки на проценты по кредитам, а условия работы с драгоценными металлами у него одни из наиболее лояльных на рынке.

Разумеется, что банк как финансовый орган должен отличаться стабильностью и сроком работы. Как правило, за пару лет на рынке уже видно, на что способна организация. Подытожу: на каждом сайте банка можно ближе ознакомиться с историей, продуктами, которые он предлагает и наградами.

Для вкладчика важно принимать во внимание защищенность депозита и размер процентных ставок, для владельца карты – условия работы с ними – комиссии, блокировки. Напоминаю, что скоро вступят в силу новые правила сбербанка, о которых детально на iqmonitor.ru.

Традиционно желаю в выборе банка не ошибиться и найти ту организацию, которая вас устроит для работы по всем направлениям.

Источник: https://www.iqmonitor.ru/bank/reiting-bankov.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.